公共基础-银行业监管及反洗钱法律规定(二)及答案解析.doc

1、公共基础-银行业监管及反洗钱法律规定(二)及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：22，分数：44.00)1.目前，中国人民银行有权直接检查监督金融机构的行为不包括_。 A.金融机构的设立行为 B.金融机构执行有关存款准备金管理规定的行为 C.金融机构与中国人民银行特种贷款有关的行为 D.金融机构执行有关人民币管理规定的行为（分数：2.00）A.B.C.D.2.中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，后者应当白收到建议之日起_日内予以回复。 A.10 B.15 C.20 D.30（分数：2.00）A.B.C.D.3.银行

2、业金融机构发生信用危机进行机构重组的，若重组失败_可以决定终止重组。 A.中国人民银行 B.中国银行业协会 C.国务院银行业监督管理机构 D.人民法院（分数：2.00）A.B.C.D.4.关于审慎性监督管理谈话制度的作用，表述有误的是_。 A.使监管人员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况，并预测发展趋势，以便继续跟踪监管，提高监管效率 B.有助于提高监管机构的权威 C.确保监督部门能定期与银行类金融机构董事或高级管理人员举行严肃认真的监管谈话，并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状 D.有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动，以确保其安全经营（分数：2.00）A.B.C.D.

3、5.按照银行业监督管理法的规定，对发生风险的银行业金融机构的处置方式中不包括_。 A.接管 B.重组 C.查询、冻结涉嫌违法的账户 D.撤销（分数：2.00）A.B.C.D.6.银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的_的行政强制措施。 A.停止其营业 B.限制其所有业务 C.终止其法人资格 D.没收其所有资产（分数：2.00）A.B.C.D.7.监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其_进行的谈话。 A.股东 B.董事、高级管理人员 C.银行业金融机构的实际控制

4、人 D.客户（分数：2.00）A.B.C.D.8.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经_批准，可以申请司法机关予以冻结。 A.中国人民银行 B.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人 C.国务院 D.银行业监督管理机构负责人（分数：2.00）A.B.C.D.9.某机关职员王某非法从事银行业金融机构的业务活动，其行为已触犯刑法，构成犯罪。那么他不可能面临_制裁。 A.拘役 B.有期徒刑 C.撤职 D.罚金（分数：2.00）A.B.C.D.10.洗钱的过程中，被形象地描述为“甩干”阶段的为_。 A.转移阶段 B.培植阶段 C.融合阶段 D.处置

5、阶段（分数：2.00）A.B.C.D.11.下列关于空壳公司特点的表述，错误的是_。 A.为匿名的公司所有者提供服务 B.由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬 C.被提名人全面掌握公司真实所有人的信息 D.公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立（分数：2.00）A.B.C.D.12.现行的金融机构反洗钱规定由中国人民银行制定并自_年 1月 1日起施行。 A.2004 B.2005 C.2006 D.2007（分数：2.00）A.B.C.D.13.中国反洗钱监测分析中心由_设立。 A.中国银行业监督管理委员会 B.财政部 C.中国人民银行 D.国家外汇管理局（分数：2.00）A.B.C.

6、D.14.中国反洗钱监测分析中心的职责不包括_。 A.按照规定向中国人民银行报告分析结果 B.制定金融机构反洗钱规章 C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告（分数：2.00）A.B.C.D.15.国务院反洗钱行政主管部门是_。 A.中国银行业监督管理委员会 B.中国保险监督管理委员会 C.中国证券监督管理委员会 D.中国人民银行（分数：2.00）A.B.C.D.16.下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是_。 A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 B.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章 C.建立国家反洗钱数据库 D.

7、发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告（分数：2.00）A.B.C.D.17.按照反洗钱法规定，客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，金融机构应当_。 A.至少保存 5年 B.至少保存 10年 C.立即销毁 D.退还给客户（分数：2.00）A.B.C.D.18.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由_承担未履行客户身份识别义务的责任。 A.第三方 B.客户 C.该金融机构 D.该金融机构和第三方按比例（分数：2.00）A.B.C.D.19.金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是_。 A.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结

8、措施 B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私 C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的 D.按照规定建立反洗钱内部控制制度（分数：2.00）A.B.C.D.20.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是_的职责之一。A中国银行业监督管理委员会 B所有商业银行 C中国银行业协会 D中国反洗钱监测分析中心（分数：2.00）A.B.C.D.21.下列符合报告主体应报告的大额交易的是_。 A.个人银行账户之间当日累计外币等值 1万美元以上的款项划转 B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 C.单位银行账户之间当日累计人民币 300万以上的转账 D.银

9、行间债券市场进行的债券交易（分数：2.00）A.B.C.D.22.按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，下列属于大额交易的是_。 A.个人银行账户与单位银行账户之间当日累计人民币 100万元以上的款项划转 B.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 C.单位银行账户之间当日累计外币等值 10万美元的转账 D.交易一方为个人当日累计等值 5000美元的跨境交易（分数：2.00）A.B.C.D.二、B多选题/B(总题数：18，分数：45.00)23.银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有_。 A.责令暂停部分业务、停止

10、批准开办新业务 B.限制分配红利和其他收入 C.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 D.停止批准增设分支机构 E.限制资产转让（分数：2.50）A.B.C.D.E.24.下列关于银行业金融机构的接管，说法正确的是_。 A.商业银行已经或者可发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管 B.接管期限最长不得超过 5年 C.接管是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施 D.接管是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项预防性拯救措施 E.接管的目的是对被接管的银行业金融机构采取必

11、要措施，以保护存款人的利益，恢复银行业金融机构的正常经营能力（分数：2.50）A.B.C.D.E.25.在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取的措施是_。 A.出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境 B.申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利 C.对其进行行政拘留 D.对其提起公诉 E.对其给予行政处分（分数：2.50）A.B.C.D.E.26.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项

12、有关的单位和个人采取询问等相关措施，该“与涉嫌违法事项有关的单位和个人”主要包括_。 A.银行业金融机构的客户 B.监事 C.实际控制人 D.为银行业金融机构提供产品和服务的企业 E.为银行业金融机构提供服务的市场中介机构（分数：2.50）A.B.C.D.E.27.银行业监督管理法规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露_。 A.财务会计报告 B.风险管理状况 C.董事和高级管理人员变更事项 D.员工中所有的违法违规处理结果 E.其他重大事项（分数：2.50）A.B.C.D.E.28.银行业监督管理法规定，银监会的监督管理措施可以包括_。 A.要求银行按照规定报送财务报表 B.进入银

13、行进行检查 C.与银行董事进行监督管理谈话 D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况 E.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务（分数：2.50）A.B.C.D.E.29.刑事责任是指由中华人民共和国刑法规定的，对触犯刑法构成的自然人或单位适用的刑事制裁措施。下列属于刑罚的是_。 A.剥夺政治权利 B.罚款 C.没收财产 D.管制 E.拘役（分数：2.50）A.B.C.D.E.30.行政处罚的种类是_。 A.警告 B.暂扣执照 C.行政拘留 D.拘役 E.吊销许可证（分数：2.50）A.B.C.D.E.31.下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的是_。 A.对银行从业人员的行政处

14、罚是对其犯罪行为的法律制裁 B.对银行从业人员的行政处分措施包括警告、记过、降级、开除等 C.对银行从业人员进行管制是对其触犯刑法的一种制裁措施 D.吊销银行某业务许可证是一种行政处分 E.某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分（分数：2.50）A.B.C.D.E.32.银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施是_。 A.剥夺政治权利 B.取消董事、高级管理人员任职资格 C.禁止从事银行业工作 D.经济处罚 E.责令停业整顿（分数：2.50）A.B.C.D.E.33.洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括_。 A.购买高额保险，然后低价赎回 B.匿名存储 C.控制银行 D.利用银行贷款掩

15、饰犯罪收益 E.伪造商业票据（分数：2.50）A.B.C.D.E.34.常见的洗钱方式包括_。 A.借用金融机构 B.伪造商业票据 C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产 D.利用现金密集行业 E.走私（分数：2.50）A.B.C.D.E.35.瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂，这些国家和地区一般具有_特征，因而有利于掩饰犯罪人的洗钱活动。 A.有严格的银行保密法 B.没有资本管制 C.有宽松的金融规则 D.有自由的公司法和严格的公司保密法 E.政治上中立（分数：2.50）A.B.C.D.E.36.下列关于反洗钱叙述正确的是_。 A.金融机构应当依法履行建

16、立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D.金融机构必须设立反洗钱专门机构 E.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报（分数：2.50）A.B.C.D.E.37.下列关于承担反洗钱职责的主体，说法正确的是_。 A.中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理 B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责 C.中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务

17、院有关部门、机构和司法机关井目互配合 D.中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作 E.中国人民银行仅在中国范围内履行反洗钱监督管理职责，不实施跨境反洗钱监管（分数：2.50）A.B.C.D.E.38.银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务是_。 A.建立内部反洗钱机制及工作流程 B.及时报告大额和可疑交易 C.建立客户身份资料和交易记录 D.协助反洗钱调查 E.对反洗钱工作信息保密（分数：2.50）A.B.C.D.E.39.下列属于大额交易的是_。 A.单笔或当日累计人民币交易 20万元以上或外币交易等值 1万美元以上的现钞兑换 B.单位银行账户之间单笔人民币 100万元以上

18、的转账 C.个人银行账户之间当日累计人民币 50万元以上的款项划转 D.个人银行账户与单位银行账户之间单笔外币等值 10万美元以上的款项划转 E.交易一方为个人、单笔或者当日累计等值 1万美元以上的跨境交易（分数：2.50）A.B.C.D.E.40.银行业金融机构未按照规定报送大额交易报告致使洗钱后果发生的，处以_。 A.50万元以上 500万元以下罚款 B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以 1万元以上 5万元以下罚款 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以 5万元以上 50万元以下罚款 D.情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责

19、令停业整顿或吊销其经营许可证 E.处以 20万元以上 50万元以下罚款（分数：2.50）A.B.C.D.E.三、B判断题/B(总题数：13，分数：11.00)41.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督，无权对个人的该类行为进行检查监督。（分数：0.50）A.正确B.错误42.中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。（分数：1.00）A.正确B.错误43.中国人民银行和国务院银行业监督管理机构同时拥有对银行业金融机构的检查监督权，可能会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。（分

20、数：1.00）A.正确B.错误44.商业银行已经或可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管，但接管期限最长不得超过 3年。（分数：1.00）A.正确B.错误45.银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。（分数：1.00）A.正确B.错误46.银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其市一级派出机构提交报告。（分数：1.00）A.正确B.错误47.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。（分

21、数：1.00）A.正确B.错误48.经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以直接予以冻结。（分数：1.00）A.正确B.错误49.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（分数：1.00）A.正确B.错误50.金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。（分数：0.50）A.正确B.错误51.金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即

22、可。（分数：0.50）A.正确B.错误52.单位银行账户之间当日累计人民币 100万元以上的转账属于大额交易。（分数：1.00）A.正确B.错误53.按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。（分数：0.50）A.正确B.错误公共基础-银行业监管及反洗钱法律规定(二)答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：22，分数：44.00)1.目前，中国人民银行有权直接检查监督金融机构的行为不包括_。 A.金融机构的设立行为 B.金融机构执行有关存款准备金管理规定的行为 C.金融机构与中国人民银行特种贷款有关的行为 D.金融机构执行有关人民币管理

23、规定的行为（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 金融机构的设立行为受中国银监会监管。2.中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，后者应当白收到建议之日起_日内予以回复。 A.10 B.15 C.20 D.30（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起 30日内予以回复。3.银行业金融机构发生信用危机进行机构重组的，若重组失败_可以决定终止重组。 A.中国人民银行 B.中国银行业协会 C.国务

24、院银行业监督管理机构 D.人民法院（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 银行业监督管理法第三十八条规定：“银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组，接管和机构重组依照有关法律和国务院的规定执行。”4.关于审慎性监督管理谈话制度的作用，表述有误的是_。 A.使监管人员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况，并预测发展趋势，以便继续跟踪监管，提高监管效率 B.有助于提高监管机构的权威 C.确保监督部门能定期与银行类金融机构董事或高级管理人员举行严肃认真的监管谈话，并及时全面地

25、了解银行业金融机构的经营管理现状 D.有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动，以确保其安全经营（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 监管谈话是监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其董事、高级管理人员进行的谈话，其作用是使监管人员与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通，及时了解其经营状况、风险状况，并预测发展趋势，以便继续跟踪监管，提高监管效率。建立此制度有助于提高监管机构的权威，确保监督部门能与银行业金融机构董事会或高级管理人员进行严肃认真的监管谈话，并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状。5.按照银行业监督管理法的规定，对发生风险的银行业金融

26、机构的处置方式中不包括_。 A.接管 B.重组 C.查询、冻结涉嫌违法的账户 D.撤销（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 按照银行业监督管理法的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。6.银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的_的行政强制措施。 A.停止其营业 B.限制其所有业务 C.终止其法人资格 D.没收其所有资产（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 撤销是指监管部门对经批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的

27、行政强制措施。7.监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其_进行的谈话。 A.股东 B.董事、高级管理人员 C.银行业金融机构的实际控制人 D.客户（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 银行业监督管理办法第 35条规定：银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求银行业金融机关董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项做出说明。8.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经_批准，可以申请司法机关予以冻结。 A.中国人民银行 B.国务院银

28、行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人 C.国务院 D.银行业监督管理机构负责人（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 银行监督管理办法第 41条规定：对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。9.某机关职员王某非法从事银行业金融机构的业务活动，其行为已触犯刑法，构成犯罪。那么他不可能面临_制裁。 A.拘役 B.有期徒刑 C.撤职 D.罚金（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 撤职是行政处分，由于王某的行为已经触犯了刑法，适用的是刑事制裁，包括管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑、死刑以及罚金、剥夺政治权利、没收财产等刑罚。10.洗

29、钱的过程中，被形象地描述为“甩干”阶段的为_。 A.转移阶段 B.培植阶段 C.融合阶段 D.处置阶段（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 融合阶段被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益，将清洗后的钱集中起来使用。11.下列关于空壳公司特点的表述，错误的是_。 A.为匿名的公司所有者提供服务 B.由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬 C.被提名人全面掌握公司真实所有人的信息 D.公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 本

30、题考查了空壳公司的特点。空壳公司也称为被提名人公司，被提名人往往是为收取一定管理费而根据外国律师的指令登记成立公司的当地人。被提名人对公司的真实所有人一无所知。空壳公司的上述特点特别有利于掩饰犯罪收益和犯罪人的需要。故 C选项错误。12.现行的金融机构反洗钱规定由中国人民银行制定并自_年 1月 1日起施行。 A.2004 B.2005 C.2006 D.2007（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定均于 2007年 1月 1日起施行。13.中国反洗钱监测分析中心由_设立。 A.中国银行业监督管理委员会 B.财政部 C.中国人民银行 D.国家外

31、汇管理局（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心。14.中国反洗钱监测分析中心的职责不包括_。 A.按照规定向中国人民银行报告分析结果 B.制定金融机构反洗钱规章 C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 选项中 B是站在监管者的高度，与“监测分析”职责不符，故选 B。15.国务院反洗钱行政主管部门是_。 A.中国银行业监督管理委员会 B.中国保险监督管理委员会 C.中国证券监督管理委员会 D.中国人民银行（分数：2.00）A.B.C.

32、D. 解析：解析 此题考查反洗钱管理。金融机构反洗钱规定中规定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。16.下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是_。 A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 B.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章 C.建立国家反洗钱数据库 D.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 BD 选项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责。C 选项是中国反洗钱监测分析中心的职责。17.按照反洗钱法规定，客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，金融机构应当_。 A.至少保存

33、 5年 B.至少保存 10年 C.立即销毁 D.退还给客户（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 反洗钱法规定金融机构应建立客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度。为了便于管理和追溯交易信息，查询有关洗钱行为，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当至少保存 5年，以供有关方面提取资料进行分析。18.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由_承担未履行客户身份识别义务的责任。 A.第三方 B.客户 C.该金融机构 D.该金融机构和第三方按比例（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 金融机构具有履

34、行客户身份识别的义务，若通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施，这属于该金融机构的失职。19.金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是_。 A.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施 B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私 C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的 D.按照规定建立反洗钱内部控制制度（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 从各选项的表述和逻辑判断即可做出正确选择。20.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是_的职责之一。A中国银行业监督管理委员会 B所有商业银行 C中国银行业协会 D中国反洗钱

35、监测分析中心（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 中国反洗钱监测分析中心是由中国人民银行设立的，依法履行以下职责：接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；按规定向人民银行报告分析结果；要求金融机构补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；经中国人民银行批准，与境外机构交换资料、信息；中国人民银行规定的其他职责。21.下列符合报告主体应报告的大额交易的是_。 A.个人银行账户之间当日累计外币等值 1万美元以上的款项划转 B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 C.单位银行账户之间当日累计人民币 300

36、万以上的转账 D.银行间债券市场进行的债券交易（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 大额交易具体包括：单笔或者当日累计人民币交易二十万元以上或者外币交易等值一万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币二百万元以上或者外币等值二十万美元以上的转账；个人银行账户之间，以及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币五十万元以上或者外币等值十万美元以上的款项划转；交易一方为个人、单笔或者当日累计等值一万美元以上的跨境交易。22.按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，下列属于大额

37、交易的是_。 A.个人银行账户与单位银行账户之间当日累计人民币 100万元以上的款项划转 B.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 C.单位银行账户之间当日累计外币等值 10万美元的转账 D.交易一方为个人当日累计等值 5000美元的跨境交易（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 个人银行账户之间，以及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币五十万元以上或者外币等值十万美元以上的款项划转属于大额交易，故 A选项正确。二、B多选题/B(总题数：18，分数：45.00)23.银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措

38、施有_。 A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B.限制分配红利和其他收入 C.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 D.停止批准增设分支机构 E.限制资产转让（分数：2.50）A. B. C. D. E.解析：解析 银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取以下措施：责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；限制分配红利和其他收入；限制资产转让；责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；停止批准增设分支机构。24.下列关于银行业金融机构的接管，说法正确的是_。 A.商业银行已经或者可发

39、生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管 B.接管期限最长不得超过 5年 C.接管是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施 D.接管是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项预防性拯救措施 E.接管的目的是对被接管的银行业金融机构采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复银行业金融机构的正常经营能力（分数：2.50）A. B.C.D. E. 解析：解析 银行业金融机构的接管，是指国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人利益的情况下，对该银行采取的

40、整顿和改组措施。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施。接管期限最长不得超过2年。BC 选项错误。25.在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取的措施是_。 A.出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境 B.申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利 C.对其进行行政拘留 D.对其提起公诉 E.对其给予行政处分（分数：2.50）A. B. C.D.E.解析：解析 在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管

41、理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列措施：直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境；申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。26.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取询问等相关措施，该“与涉嫌违法事项有关的单位和个人”主要包括_。 A.银行业金融机构的客户 B.监事 C.实际控制人 D.为银行业金融机构提供产品和服务的企业 E.为银行业金融机构提供服务的市场中介机构

42、（分数：2.50）A. B.C. D. E. 解析：解析 “与涉嫌违法事项有关的单位和个人”主要包括两类：与银行业金融机构业务关联紧密的民事主体，通常是银行业金融机构、的客户、股东、实际控制人等关联主体；为银行业金融机构提供产品和服务的企业、市场中介机构和专业人士等。27.银行业监督管理法规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露_。 A.财务会计报告 B.风险管理状况 C.董事和高级管理人员变更事项 D.员工中所有的违法违规处理结果 E.其他重大事项（分数：2.50）A. B. C. D.E. 解析：解析 银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向

43、社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。28.银行业监督管理法规定，银监会的监督管理措施可以包括_。 A.要求银行按照规定报送财务报表 B.进入银行进行检查 C.与银行董事进行监督管理谈话 D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况 E.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务（分数：2.50）A. B. C. D. E. 解析：解析 此类问题除了要熟悉教材，对各项措施有印象之外，如果内容方面没有过分的措施，基本可以判断正确。A 选项属于强制风险披露，B 选项属于现场监管，CE 选项属于审慎性监督管理谈话，D 选项属于强制风险披露。29.刑事责任是指由中

44、华人民共和国刑法规定的，对触犯刑法构成的自然人或单位适用的刑事制裁措施。下列属于刑罚的是_。 A.剥夺政治权利 B.罚款 C.没收财产 D.管制 E.拘役（分数：2.50）A. B.C. D. E. 解析：解析 刑罚包括管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑、死刑以及罚金、剥夺政治权利、没收财产等刑罚。B 选项属于行政处罚。30.行政处罚的种类是_。 A.警告 B.暂扣执照 C.行政拘留 D.拘役 E.吊销许可证（分数：2.50）A. B. C. D.E. 解析：解析 行政处罚是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的公民、法人或其他组织的法律制裁。具体措施包括：警告、罚款、责令停产停业、暂扣或者吊销许可证

45、、暂扣或者吊销执照、行政拘留以及法律和行政法规规定的其他行政处罚。31.下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的是_。 A.对银行从业人员的行政处罚是对其犯罪行为的法律制裁 B.对银行从业人员的行政处分措施包括警告、记过、降级、开除等 C.对银行从业人员进行管制是对其触犯刑法的一种制裁措施 D.吊销银行某业务许可证是一种行政处分 E.某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分（分数：2.50）A.B. C. D.E. 解析：解析 行政处罚是针对轻微违法行为，不是针对犯罪行为。吊销许可证属于行政处罚。32.银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施是_。 A.剥夺政治权利 B.取消董事、高级管理人员任职资格 C.禁止从事银行业工作 D.经济处罚 E.责令停业整顿（分数：2.50）A.B. C. D. E. 解析：解析 剥夺政治权利属于刑事责任，是对触犯刑法的自然人或单位适用的刑事制裁措施，由法院判处，不由银监会行使。BCDE 选项都属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施。33.洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括_。 A.购买高额保险，然后低价赎回 B.匿名存储 C.控制银行 D.利用银行贷款掩饰犯罪收益 E.伪造商业票据（分数：2.50）A. B. C. D. E.解析：