基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2011年及答案解析.doc

1、基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题 2011年及答案解析(总分：6.00，做题时间：50 分钟)一、单项选择题(总题数：6，分数：6.00)1.在金融市场的主要构成要素中，主要以资金供应者身份参与金融市场是( )。（分数：1.00）A.企业B.居民C.政府D.金融机构2.下列关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正确的是( )。（分数：1.00）A.开放式基金成为主流产品B.基金行业分散趋势突出C.快速发展，市场地位和影响不断提高D.基金市场竞争加剧3.保本基金的( )是风险投资可承受的最高损失限额。（分数：1.00）A.最低目标价值B.安全垫C.现时净值D.价值底

2、线4.销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把( )的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。（分数：1.00）A.中高风险B.中等风险C.低风险D.高风险5.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10年以上的，应当登载最近( )个完整会计年度的业绩。（分数：1.00）A.5B.3C.8D.106.( )是业务人员上岗操作的指南。（分数：1.00）A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题 2011年答案解析(总分：6.00，做题时间：50 分钟)一、单项选择题(总题数：6，分数：6.00)1.在金融市场的主要构成

3、要素中，主要以资金供应者身份参与金融市场是( )。（分数：1.00）A.企业B.居民 C.政府D.金融机构解析：解析金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，居民是金融市场上主要的资金供给者。居民为了预防未来支出的不确定性或出于节俭等目的，将收入的一部分用于储蓄。不少居民动用储蓄资金投资于股票、债券、基金等资本市场工具，投资于保险市场或参与黄金市场交易，组合其金融资产，实现风险和收益的最佳匹配。居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。2.下列关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正确的是( )。（分数：1.00）A.开放式基金成为主流产品B.基金行业分散

4、趋势突出 C.快速发展，市场地位和影响不断提高D.基金市场竞争加剧解析：解析全球基金业发展的趋势与特点包括：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；开放式基金成为证券投资基金的主流产品；基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；基金资产的资金来源发生了重大变化。3.保本基金的( )是风险投资可承受的最高损失限额。（分数：1.00）A.最低目标价值B.安全垫 C.现时净值D.价值底线解析：解析安全垫是指投资组合现时净值超过价值底线的数额，是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。4.销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把( )的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。（分数：1.00）A.中高

5、风险B.中等风险C.低风险 D.高风险解析：解析基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人。风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。5.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10年以上的，应当登载最近( )个完整会计年度的业绩。（分数：1.00）A.5B.3C.8D.10 解析：解析基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合：基金合同生效 6个月以上但不满 1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；基金合同生效 1年以上但不满 10年的，应当登载白合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩；基金合同生效 10年以上的，应当登载最近 10个完整会计年度的业绩；业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。6.( )是业务人员上岗操作的指南。（分数：1.00）A.部门业务规章B.业务操作手册 C.基本管理制度D.内部控制大纲解析：解析业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。