基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2013年12月及答案解析.doc

1、基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题 2013年 12 月及答案解析(总分：10.00，做题时间：50 分钟)一、单项选择题(总题数：6，分数：10.00)1.按照投资对象不同，可将基金分为( )。（分数：1.00）A.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、保本基金、ETF2.基金监管工作的首要目标是( )。（分数：1.00）A.保护投资人的利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展3.下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是

2、（ ）。（分数：1.00）A.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究B.对基金从业人员实施资格管理和资格考试C.对于有关证券投资基金的行政许可项目进行审核D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则4.基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是( )。（分数：1.00）A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致B.内容符合合规性C.预测基金的证券投资业绩D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字5.某投资人认购 1000000 元的基金份额，基金份额面值为 100 元份，认购费率为 1，认购期间产生的利息为 3 元，则其认购份额为( )份。（分数：1.00）A.990102B.990099C.

3、1000003D.9903996.基金合同所包含的重要信息不包括( )。（分数：1.00）A.基金的投资基本要素B.基金的运作方式C.当事人的权利义务D.基金的持有人结构_基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题 2013年 12 月答案解析(总分：10.00，做题时间：50 分钟)一、单项选择题(总题数：6，分数：10.00)1.按照投资对象不同，可将基金分为( )。（分数：1.00）A.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 D.股票基金、债券基金、保本基金、ETF解析：解析根据投资

4、对象可以将基金分为：股票基金，是指以股票为主要投资对象的基金；债券基金，是指主要以债券为投资对象的基金；货币市场基金，是指以货币市场工具为投资对象的基金；混合基金，是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间平衡的基金。2.基金监管工作的首要目标是( )。（分数：1.00）A.保护投资人的利益 B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展解析：解析基金监管目标包括：保护投资人及相关当事人的合法权益；规范证券投资基金活动；促进证券投资基金和资本市场的健康发展。其中，基金监管的首要目标是保护投资人利益。投资人是基金市场的支撑者，但在基金市

5、场上却处于弱势地位。3.下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是（ ）。（分数：1.00）A.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究B.对基金从业人员实施资格管理和资格考试 C.对于有关证券投资基金的行政许可项目进行审核D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则解析：解析证券基金机构监管部的主要职责有：负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究；草拟或制定证券投资基金行业的监管规则；对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核；全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管；指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管；对证监局的基金监管工作进行督促检查；对日常监管中

6、发现的重大问题进行处置。B 项属于基金业协会的职责。4.基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是( )。（分数：1.00）A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致B.内容符合合规性C.预测基金的证券投资业绩 D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字解析：解析制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，不得对证券投资业绩进行预测。5.某投资人认购 1000000 元的基金份额，基金份额面值为 100 元份，认购费率为 1，认购期间产生的利息为 3 元，则其

7、认购份额为( )份。（分数：1.00）A.990102 B.990099C.1000003D.990399解析：解析净认购金额认购金额(1+认购费率)1000000(1+1)990099(元)，认购份额(净认购金额+认购利息)基金份额面值(990099+3)l990102(份)。6.基金合同所包含的重要信息不包括( )。（分数：1.00）A.基金的投资基本要素B.基金的运作方式C.当事人的权利义务D.基金的持有人结构 解析：解析基金合同包含以下两类重要信息：基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息，例如基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项，此类信息一般也会在基金招募说明书中出现；基金合同特别约定的事项，包括基金当事人的权利义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。_解析：_解析：_解析：_解析：