基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2013年3月及答案解析.doc

1、基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题 2013年 3 月及答案解析(总分：20.00，做题时间：50 分钟)一、单项选择题(总题数：10，分数：20.00)1.( )年，颁布了证券投资基金管理暂行办法。（分数：1.00）A.1995B.1997C.1998D.19992.关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是( )。（分数：1.00）A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金

2、收益分配3.证券投资基金运作中主要当事人是指基金的( )。（分数：1.00）A.受益人、管理人和持有人B.发起人、管理人和持有人C.管理人、托管人和持有人D.托管人、发起人和持有人4.在日常运作中，我国基金管理公司按照( )的规定管理基金资产。（分数：1.00）A.发起人协议B.公司章程C.基金托管协议D.基金合同5.我国开放式基金的存续期为( )。（分数：1.00）A.5 年B.1550 年C.15 年D.一般无期限6.美国的投资公司法和投资顾问法于( )年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。（分数：1.00）A.1940B.1922C.1958D.18677.下列关于开放式

3、股票基金的说法，错误的是( )。（分数：1.00）A.开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中B.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高C.股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格D.股票型基金 80以上的资产为股票资产8.关于基金分类的意义，以下表述不正确的是( )。（分数：1.00）A.有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督B.基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握D.有助于确保投资者投资基金获利9.基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是( )。

4、（分数：1.00）A.基本管理制度B.部门业务规章C.内部控制大纲D.内部风险控制制度10. 投资管理业务控制的主要内容不包括( )。 （分数：1.00）A.研究业务控制B.投资决策业务控制C.基金交易业务控制D.信息披露控制_基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题 2013年 3 月答案解析(总分：20.00，做题时间：50 分钟)一、单项选择题(总题数：10，分数：20.00)1.( )年，颁布了证券投资基金管理暂行办法。（分数：1.00）A.1995B.1997 C.1998D.1999解析：解析 21997 年 11 月，当时的国务院证券委员会颁布了证券投资基金管理暂行办

5、法为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。2.关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是( )。（分数：1.00）A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配解析：解析基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。B 项，为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管

6、理费，不参与基金收益的分配。3.证券投资基金运作中主要当事人是指基金的( )。（分数：1.00）A.受益人、管理人和持有人B.发起人、管理人和持有人 C.管理人、托管人和持有人D.托管人、发起人和持有人解析：解析我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。4.在日常运作中，我国基金管理公司按照( )的规定管理基金资产。（分数：1.00）A.发起人协议B.公司章程C.基金托管协议D.基金合同 解析：解析基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资

7、者争取最大的投资收益。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。5.我国开放式基金的存续期为( )。（分数：1.00）A.5 年B.1550 年C.15 年D.一般无期限 解析：解析封闭式基金与开放式基金期限不同，封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无特定存续期限的。证券投资基金法规定，封闭式基金合同中必须规定基金封闭期，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式。6.美国的投资公司法和投资顾问法于( )年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。（分数：1.00）A.1940 B.1922C.1958D.1867解析：解析1940 年投资公司

8、法和 1940 年投资顾问法是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了对基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。7.下列关于开放式股票基金的说法，错误的是( )。（分数：1.00）A.开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中 B.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高C.股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格D.股票型基金 80以上的资产为股票资产解析：解析A 项，股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行 1 次，因此每一交易日股票基金只有 1 个价格。8.关于基金分

9、类的意义，以下表述不正确的是( )。（分数：1.00）A.有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督B.基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握D.有助于确保投资者投资基金获利 解析：解析对基金进行科学合理的分类，对投资者、基金管理公司、基金研究评价机构以及监管部门都有重要意义。表现在：对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较；对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平台理；对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；对监管

10、部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。9.基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是( )。（分数：1.00）A.基本管理制度B.部门业务规章C.内部控制大纲 D.内部风险控制制度解析：解析公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。10. 投资管理业务控制的主要内容不包括( )。 （分数：1.00）A.研究业务控制B.投资决策业务控制C.基金交易业务控制D.信息披露控制解析： 解析基金管理人应当自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。投资管理业务控制包括：研究业务控制；投资决策业务控制；基金交易业务控制。 _解析：_解析：_解析：_解析：_解析：_解析：_解析：_解析：_解析：_解析：