基金从业资格考试基金法律法规真题精选及答案解析.doc

1、基金从业资格考试基金法律法规真题精选及答案解析(总分：56.00，做题时间：90 分钟)单项选择题(总题数：56，分数：56.00)1.某投资者 10 万份场内认购 LOF 基金，假设管理人规定的认购费率为 1%，则投资者应缴纳的认购金额为( )。（分数：1.00）A.10.1 万元B.9 万元C.9.9 万元D.10 万元2.基金份额净值是计算基金( )、( )的基础，是评价基金投资业绩的基础指标。（分数：1.00）A.申购份额、赎回金额B.申购份额、赎回份额C.申购金额、赎回金额D.申购金额、赎回份额3.投资者未被收取销售服务费，持有基金 5 个月，收取赎回费应符合( )。（分数：1.00

2、）A.收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产B.收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产C.收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产D.应当将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产4.下列关于金融机构的说法，错误的是( )。（分数：1.00）A.金融机构是金融市场上最重要的中介机构B.金融机构是储蓄转化为投资的重要渠道C.金融机构在金融市场上充当资金的主要供给者、需求者和中间人等多重角色D.金融机构是货币政策的传递者和承受者，金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用5.下列属于货币基金申购和赎回原则

3、的是( )。、未知价交易原则、确定价原则、金额赎回原则、份额赎回原则（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、6.货币市场基金每日分配收益，份额净值保持( )元不变。（分数：1.00）A.1B.0.1C.10D.1007.下列不属于内控健全性原则的是( )。（分数：1.00）A.内部控制应当包括公司的各项业务B.内部控制应当包括公司的各个部门(或机构)和各级人员C.涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节D.以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果8.下列属于基金重大事件的是( )。、开放式基金发生巨额赎回并按期全额支付、基金托管人的基金托管部门负责人发生变动、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业

4、务的诉讼、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 0.5%（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、9.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括( )。（分数：1.00）A.剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券B.期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购C.期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据D.期限在 1 年以内(含 1 年)的可转换债券10.投资者赎回 100000 份基金，昨日基金净值是 1.024，当日基金净值是 1.025，赎回费率是 0.25%，那么赎回费是( )元。（分数：1.00）A.256.25B.250C.256D.256.2311.基金

5、年度报告要披露上市基金前( )名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。（分数：1.00）A.10B.20C.5D.312.ETF 建仓期不超过( )。（分数：1.00）A.1 个月B.2 个月C.3 个月D.6 个月13.下列关于巨额赎回的说法，错误的是( )。（分数：1.00）A.巨额赎回的认定是单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%B.巨额赎回的处理有接受全额赎回、部分延期赎回C.当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10%时，对其余赎回申请延期办理，延期办理的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额，发生巨额赎回及部分延期赎回应立即向中

6、国证监会备案，并在 3 个工作日内披露消息D.基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请不得超过正常支付时间 10 个工作日，并应当披露消息14.当基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过 0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起( )内就此事项进行临时报告。（分数：1.00）A.当日B.2 日C.3 日D.7 日15.内幕交易的违法行为以获取内幕信息为条件，以下不属于“内幕信息”的特征的是( )。（分数：1.00）A.必然性，即信息内容确定必然会在未来发生B.来源可靠性，即信息来自内部人，如上市公司的董事、监事、高级管理人员等C.未公开性，即信息尚未公开D.

7、重要性，即信息一旦公开会对证券价格产生重大影响16.关于债券基金与债券的区别，以下描述正确的是( )。（分数：1.00）A.两者投资风险不同B.债券基金的收益比债券利息固定C.债券基金的收益率比债券收益率更容易预测D.债券基金有明确的到期日17.关于保本基金,以下错误的是( )。（分数：1.00）A.最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金B.保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券C.保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报D.保本基金从本质上讲是一种债券基金18.关于证券投资基金认购的计算,以下

8、公式正确的是( )。（分数：1.00）A.净认购金额=认购金额/(1-认购费率)B.净认购金额=认购金额-认购金额认购费率C.认购费用=认购金额-净认购金额D.认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值19.某销售机构在基金发行时,基金宣传材料中出现“业内最强基金经理操刀,坐享财富增长”、“抢!抢!枪!”等语并登载某研究机构对市场点位的判断该宣传材料违反的规定包括( )。I、预测基金的投资业绩、登载单位或者个人的推荐性文字、片面强调集中营销时间限制、使用可能使投资人忽视风险的表述（分数：1.00）A.I、B.I、C.I、D.、20.某投资者赎回其持有的开放式基金 10000 份,持有时间为

9、 0.5 年,对应的赎回费率为 0.5%,假设赎回当日基金单位净值为 1.035 元,则其可得净赎回金额为( )。（分数：1.00）A.10298.25 元B.10300 元C.10350 元D.9900 元21.以下正确的是( )。（分数：1.00）A.基金资产 60%以上投资于股票的为股票基金B.基金资产 60%以上投资于债券的为债券基金C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D.基金资产只投资于其他基金份额的，为基金中的基金22.根据股票性质的不同,通常可以将股票分为( )。（分数：1.00）A.价值型股票与成长型股票B.小盘股票、中盘股票与大盘股票C.蓝筹股和垃圾股D.基础行业股票、资

10、源类股票、房地产股票等23.关于 QDII 基金的特点，以下表述错误的是( )。（分数：1.00）A.QDII 基金可以人名币、美元或者其他主要外汇货币为计价货币B.QDII 基金的管理人须有合格境内投资者的资格C.QDII 基金可以在境外募集资金进行境内证券投资D.QDII 基金与境内证券市场的相关性较低24.封闭式基金披露资产净值和份额净值的频率是( )。（分数：1.00）A.至少每个开放日一次B.至少每周两次C.至少每周一次D.至少每月一次25.关于私募基金风险评级，以下说法错误的是( )。（分数：1.00）A.私募基金管理人委托销售机构销售私募基金，可自行对私募基金进行风险评级B.私募

11、基金管理人自行销售私募基金，不能自行对私募基金进行风险评级C.私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级D.私募基金管理人销售私募基金，可委托第三方机构对私募基金进行风险评级26.季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的( )信息。（分数：1.00）A.前十名债券明细B.全部股票明细C.全部债券明细D.前十名股票明细27.关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是( )。（分数：1.00）A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除C.基

12、金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费28.公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人元在行使权力或者履行职责时，应当遵循( )利益优先的原则。（分数：1.00）A.基金管理人员工B.基金份额持有人C.基金管理人股东D.基金管理人29.关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理，以下说法正确的是( )。、接受全部赎回、部分延期赎回、全部拒绝赎回、全部延期赎回（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、30.下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是( )。（分

13、数：1.00）A.基金销售人员应当自觉避免其个人及所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保所在机构的利益优先B.基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回放投资者，解答投资者的疑问C.基金销售人员应当耐心倾听投资者意见、建议和要求，并根据投资者的合理意见改进工作，如有需要应立即像所在机构报告D.基金销售人员分发或发布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料31.关于 ETF，以下说法错误的是( )。（分数：1.00）A.申购 ETF 需要用现金像基金公司购买B.中小投资者一般不参与 ETF 的一级市场交易C.ETF 本质上是一种指数基金D.ETF 赎回时

14、得到的是一篮子股票32.关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务，如下表述正确的有( )。、其本人、配偶不得进行证券投资、其不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务、其应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、33.基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策。专门委员会通常不包括( )。（分数：1.00）A.基金份额持有人工作委员会B.专户投资决策委员会C.公募基金投资决策委员会D.风险控制委员会34.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存( )。（分数：1.00）A.5 年B.15 年C.10 年D.20

15、 年35.投资人投资 5 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为 5 元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为 1 元，则其认购份额为( )。（分数：1.00）A.49266.08B.49266.06C.49266.04D.49266.0236.关于基金募集，以下说法不正确的是( )。（分数：1.00）A.开放式基金需满足募集份额总额不少于 2 亿份B.开放式基金需满足基金募集金额不少于 2 亿元人民币C.封闭式基金需满足基金份额持有人的人数不少于 200 人D.封闭式基金需满足基金募集金额不少于 2 亿元人民币37.投资基金按照运作方式可分为( )。（分数：1.00）A.

16、在岸基金和离岸基金B.公司型基金和契约式基金C.公募基金和私募基金D.开放式基金和封闭式基金38.ETF 基金管理人( )会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成份股股票情况，公布证券申购赎回清单。（分数：1.00）A.每一交易日闭市后B.每一交易日开市后C.每一交易日闭市前D.每一交易日开市前39.下列关于 ETF 份额认购的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.只能用现金认购B.可以用现金认购，也可以用证券认购C.只能用证券认购D.不能用现金认购，也不能用证券认购40.我国基金交易佣金不得高于( )，起点( )，由证券公司向投资者收取。（分数：1.00）A.3%;5 元B.0.3

17、%;5 元C.3%;15 元D.0.3%;15 元41.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载( )。（分数：1.00）A.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.从合同生效之日起计算的业绩42.中国证监会领导干部离职后( )年内，一般工作人员离职( )年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。（分数：1.00）A.2;1B.5;3C.3;2D.3;143.政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不

18、包括( )。（分数：1.00）A.监管对象具有广泛性B.监管主体及其权限具有法定性C.监管活动具有自觉性D.监管时间具有连续性44.下列关于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查D.以上说法都正确45.证券投资基金销售业务信息管理平台不包括( )。（分数：1.00）A.前台业务系统B.后台管理系统C.后台业务系统D.应用系统的支持系统46.下列说法正确的是( )。（分数：1.00）A.封闭式基金和开放式基金期限不同B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托

19、证券公司在证券交易所按市价买卖C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料47.下列关于基金销售机构的职责规范的说法，错误的是( )。（分数：1.00）A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务48.基金宣传推介材料应当( )。（分数：1.00）A.无需解释投资风险B.有选择性地而宣传基金业绩表现

20、C.根据发行情况，及时修改备案的宣传材料D.培养投资人长期投资的理念49.( )一般指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。（分数：1.00）A.资产管理B.投资顾问C.客户咨询D.代客理财50.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时，正确的做法是( )。（分数：1.00）A.应通知管理人后再执行投资指令B.应报告中国证监会并按其要求处理C.应在执行指令后立即报告中国证监会D.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告51.股票基金净值公告的内容不包括( )。（分数：1.00）A.基金万

21、份收益B.基金份额累计净值C.基金资产净值D.基金份额净值52.根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是( )。（分数：1.00）A.维护社会公共利益B.自觉遵守法律法规C.确保基金管理人利益D.优先保证持有人利益53.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额( )。（分数：1.00）A.个人投资者不得少于 300 万元B.机构投资者不得少于 1000 万元C.个人投资者不得少于 50 万元D.机构投资者不得少于 100 万元54.关于基金从业人员保守秘密职业道德要求，以下理解错误的是( )。（分数：1.00）A.保守秘密要求从业人员不泄露在执业活动中所获知的内幕信息B.保守秘密

22、与守法合规中举报他人违法行为并不冲突C.对于已离职的人员，泄露客户信息并不违反保守秘密职业道德要求D.保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德一项基本规范55.某投资者赎回上市开放式基金 5 万份，持有时间为 1 年半，对应的赎回费率为 0.5%，赎回当日基金单位净值为 1.20 元，则其可得净赎回金额为( )元。（分数：1.00）A.49750B.59700C.49700D.5975056.关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是( )。（分数：1.00）A.不保证基金业绩表现B.直接代理投资者进行申购、赎回等基金交易C.接受投资者现金D.以个人名义接受投资者款项基金从业资格考

23、试基金法律法规真题精选答案解析(总分：56.00，做题时间：90 分钟)单项选择题(总题数：56，分数：56.00)1.某投资者 10 万份场内认购 LOF 基金，假设管理人规定的认购费率为 1%，则投资者应缴纳的认购金额为( )。（分数：1.00）A.10.1 万元 B.9 万元C.9.9 万元D.10 万元解析：用“认购份额(1+认购费率)”即可。2.基金份额净值是计算基金( )、( )的基础，是评价基金投资业绩的基础指标。（分数：1.00）A.申购份额、赎回金额 B.申购份额、赎回份额C.申购金额、赎回金额D.申购金额、赎回份额解析：基金份额净值是计算基金申购份额、赎回金额的基础，是评价

24、基金投资业绩的基础指标。3.投资者未被收取销售服务费，持有基金 5 个月，收取赎回费应符合( )。（分数：1.00）A.收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产B.收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产 C.收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产D.应当将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产解析：4.下列关于金融机构的说法，错误的是( )。（分数：1.00）A.金融机构是金融市场上最重要的中介机构B.金融机构是储蓄转化为投资的重要渠道C.金融机构在金融市场上充当资金的主要供给者、需求者和中间人等多重角色

25、 D.金融机构是货币政策的传递者和承受者，金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用解析：5.下列属于货币基金申购和赎回原则的是( )。、未知价交易原则、确定价原则、金额赎回原则、份额赎回原则（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、 解析：6.货币市场基金每日分配收益，份额净值保持( )元不变。（分数：1.00）A.1 B.0.1C.10D.100解析：7.下列不属于内控健全性原则的是( )。（分数：1.00）A.内部控制应当包括公司的各项业务B.内部控制应当包括公司的各个部门(或机构)和各级人员C.涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节D.以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果 解析

26、：8.下列属于基金重大事件的是( )。、开放式基金发生巨额赎回并按期全额支付、基金托管人的基金托管部门负责人发生变动、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 0.5%（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、 解析：9.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括( )。（分数：1.00）A.剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券B.期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购C.期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据D.期限在 1 年以内(含 1 年)的可转换债券 解析：10.投资者赎回 100000 份基金，昨日基金净值

27、是 1.024，当日基金净值是 1.025，赎回费率是 0.25%，那么赎回费是( )元。（分数：1.00）A.256.25 B.250C.256D.256.23解析：11.基金年度报告要披露上市基金前( )名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。（分数：1.00）A.10 B.20C.5D.3解析：12.ETF 建仓期不超过( )。（分数：1.00）A.1 个月B.2 个月C.3 个月 D.6 个月解析：13.下列关于巨额赎回的说法，错误的是( )。（分数：1.00）A.巨额赎回的认定是单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%B.巨额赎回的处理有接受全额赎回、部分延期赎回C.当日接

28、受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10%时，对其余赎回申请延期办理，延期办理的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额，发生巨额赎回及部分延期赎回应立即向中国证监会备案，并在 3 个工作日内披露消息D.基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请不得超过正常支付时间 10 个工作日，并应当披露消息 解析：14.当基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过 0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起( )内就此事项进行临时报告。（分数：1.00）A.当日B.2 日 C.3 日D.7 日解析：15.内幕交易的违法行为以获取内幕信息为

29、条件，以下不属于“内幕信息”的特征的是( )。（分数：1.00）A.必然性，即信息内容确定必然会在未来发生 B.来源可靠性，即信息来自内部人，如上市公司的董事、监事、高级管理人员等C.未公开性，即信息尚未公开D.重要性，即信息一旦公开会对证券价格产生重大影响解析：16.关于债券基金与债券的区别，以下描述正确的是( )。（分数：1.00）A.两者投资风险不同 B.债券基金的收益比债券利息固定C.债券基金的收益率比债券收益率更容易预测D.债券基金有明确的到期日解析：17.关于保本基金,以下错误的是( )。（分数：1.00）A.最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制,以保证基金份额持有人在保本

30、周期到期时,可以获得投资本金B.保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券C.保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报D.保本基金从本质上讲是一种债券基金 解析：18.关于证券投资基金认购的计算,以下公式正确的是( )。（分数：1.00）A.净认购金额=认购金额/(1-认购费率)B.净认购金额=认购金额-认购金额认购费率C.认购费用=认购金额-净认购金额 D.认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值解析：19.某销售机构在基金发行时,基金宣传材料中出现“业内最强基金经理操刀,坐享财富增长”、“抢!抢!枪!”等语并登载某研究机构对市场点位的判断该宣传材料违

31、反的规定包括( )。I、预测基金的投资业绩、登载单位或者个人的推荐性文字、片面强调集中营销时间限制、使用可能使投资人忽视风险的表述（分数：1.00）A.I、B.I、C.I、 D.、解析：20.某投资者赎回其持有的开放式基金 10000 份,持有时间为 0.5 年,对应的赎回费率为 0.5%,假设赎回当日基金单位净值为 1.035 元,则其可得净赎回金额为( )。（分数：1.00）A.10298.25 元 B.10300 元C.10350 元D.9900 元解析：21.以下正确的是( )。（分数：1.00）A.基金资产 60%以上投资于股票的为股票基金B.基金资产 60%以上投资于债券的为债券基

32、金C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金 D.基金资产只投资于其他基金份额的，为基金中的基金解析：22.根据股票性质的不同,通常可以将股票分为( )。（分数：1.00）A.价值型股票与成长型股票 B.小盘股票、中盘股票与大盘股票C.蓝筹股和垃圾股D.基础行业股票、资源类股票、房地产股票等解析：23.关于 QDII 基金的特点，以下表述错误的是( )。（分数：1.00）A.QDII 基金可以人名币、美元或者其他主要外汇货币为计价货币B.QDII 基金的管理人须有合格境内投资者的资格C.QDII 基金可以在境外募集资金进行境内证券投资 D.QDII 基金与境内证券市场的相关性较低解析：24.封闭

33、式基金披露资产净值和份额净值的频率是( )。（分数：1.00）A.至少每个开放日一次B.至少每周两次C.至少每周一次 D.至少每月一次解析：25.关于私募基金风险评级，以下说法错误的是( )。（分数：1.00）A.私募基金管理人委托销售机构销售私募基金，可自行对私募基金进行风险评级B.私募基金管理人自行销售私募基金，不能自行对私募基金进行风险评级 C.私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级D.私募基金管理人销售私募基金，可委托第三方机构对私募基金进行风险评级解析：26.季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的( )信息。（分

34、数：1.00）A.前十名债券明细B.全部股票明细C.全部债券明细D.前十名股票明细 解析：27.关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是( )。（分数：1.00）A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除 C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费解析：28.公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人元在行使权力或者履行职责时，应当遵循( )利益优先的原则。（分数：1

35、.00）A.基金管理人员工B.基金份额持有人 C.基金管理人股东D.基金管理人解析：29.关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理，以下说法正确的是( )。、接受全部赎回、部分延期赎回、全部拒绝赎回、全部延期赎回（分数：1.00）A.、B.、 C.、D.、解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。30.下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是( )。（分数：1.00）A.基金销售人员应当自觉避免其个人及所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保所在机构的利益优先 B.基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回放投资者

36、，解答投资者的疑问C.基金销售人员应当耐心倾听投资者意见、建议和要求，并根据投资者的合理意见改进工作，如有需要应立即像所在机构报告D.基金销售人员分发或发布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料解析：应当确保投资者利益优先31.关于 ETF，以下说法错误的是( )。（分数：1.00）A.申购 ETF 需要用现金像基金公司购买 B.中小投资者一般不参与 ETF 的一级市场交易C.ETF 本质上是一种指数基金D.ETF 赎回时得到的是一篮子股票解析：ETF 是实物申购。32.关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务，如下表述正确的有( )。、其本人、配偶不得进行

37、证券投资、其不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务、其应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、解析：配偶可以进行证券投资33.基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策。专门委员会通常不包括( )。（分数：1.00）A.基金份额持有人工作委员会 B.专户投资决策委员会C.公募基金投资决策委员会D.风险控制委员会解析：基金份额持有人工作委员会与管理层无关。34.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存( )。（分数：1.00）A.5 年B.15 年 C.10 年D.20 年解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结

38、束当年起至少保存 15 年。35.投资人投资 5 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为 5 元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为 1 元，则其认购份额为( )。（分数：1.00）A.49266.08 B.49266.06C.49266.04D.49266.02解析：先计算净认购金额：50000/(1+1.5%)=49261.08，再计算认购份额，(49261.08+5)/1=49266.0836.关于基金募集，以下说法不正确的是( )。（分数：1.00）A.开放式基金需满足募集份额总额不少于 2 亿份B.开放式基金需满足基金募集金额不少于 2 亿元人民币C.封闭式基金

39、需满足基金份额持有人的人数不少于 200 人D.封闭式基金需满足基金募集金额不少于 2 亿元人民币 解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到 200 人以上;开放式基金需满足募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于 200 人。37.投资基金按照运作方式可分为( )。（分数：1.00）A.在岸基金和离岸基金B.公司型基金和契约式基金C.公募基金和私募基金D.开放式基金和封闭式基金 解析：投资基金按照运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。38.ETF 基金管理人( )会根据

40、基金资产净值、投资组合以及标的指数的成份股股票情况，公布证券申购赎回清单。（分数：1.00）A.每一交易日闭市后B.每一交易日开市后C.每一交易日闭市前D.每一交易日开市前 解析：ETF 基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成份股股票情况，公布证券申购赎回清单。39.下列关于 ETF 份额认购的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.只能用现金认购B.可以用现金认购，也可以用证券认购 C.只能用证券认购D.不能用现金认购，也不能用证券认购解析：ETF 份额的认购可分为现金认购和证券认购。40.我国基金交易佣金不得高于( )，起点( )，由证券公司向投资者收取

41、。（分数：1.00）A.3%;5 元B.0.3%;5 元 C.3%;15 元D.0.3%;15 元解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的 0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点为 5 元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。41.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载( )。（分数：1.00）A.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 B.自合同生效当

42、年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.从合同生效之日起计算的业绩解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 1 年以上的但不满 10 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。42.中国证监会领导干部离职后( )年内，一般工作人员离职( )年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。（分数：1.00）A.2;1B.5;3C.3;2 D.3;1解析：中国证监会领导干部离职后 3 年内，一般工作人员离职 2 年内，不得到与原工 作业务直接相关的机构任职。43.政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会

43、力量监督具有的特征不包括( )。（分数：1.00）A.监管对象具有广泛性B.监管主体及其权限具有法定性C.监管活动具有自觉性 D.监管时间具有连续性解析：政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征包括:监管内容具有全面性;监管对象具有广泛性;监管时间具有连续性;监管主体及其权限具有法定性;监管活动具有强制性。44.下列关于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查D.以上说法都正确 解析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理

44、人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。45.证券投资基金销售业务信息管理平台不包括( )。（分数：1.00）A.前台业务系统B.后台管理系统C.后台业务系统 D.应用系统的支持系统解析：证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。46.下列说法正确的是( )。（分数：1.00）A.封闭式基金和开放式基金期限不同 B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料解析：封闭式

45、基金和开放式基金份额限制不同;投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券分司在证券交易所按市价买卖;封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。47.下列关于基金销售机构的职责规范的说法，错误的是( )。（分数：1.00）A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务 解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销

46、售信息交换及资金交收权利与义务。48.基金宣传推介材料应当( )。（分数：1.00）A.无需解释投资风险B.有选择性地而宣传基金业绩表现C.根据发行情况，及时修改备案的宣传材料D.培养投资人长期投资的理念 解析：需要揭示投资风险，全面的宣传业绩表现，只能宣传与备案一致的宣传材料，不能修改，所以 ABC错误，D 正确。49.( )一般指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。（分数：1.00）A.资产管理 B.投资顾问C.客户咨询D.代客理财解析：50.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时，正确的做法是

47、( )。（分数：1.00）A.应通知管理人后再执行投资指令B.应报告中国证监会并按其要求处理C.应在执行指令后立即报告中国证监会D.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告 解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。所以 D 正确。51.股票基金净值公告的内容不包括( )。（分数：1.00）A.基金万份收益 B.基金份额累计净值C.基金资产净值D.基金份额净值解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。所以 BCD 正确;货币市场基金每

48、日分配收益，份额净值保持 1 元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近 7 日年化收益率。所以 A 错误。52.根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是( )。（分数：1.00）A.维护社会公共利益B.自觉遵守法律法规C.确保基金管理人利益 D.优先保证持有人利益解析：自律准则要求优先保证持有人利益，所以 C 错误。53.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额( )。（分数：1.00）A.个人投资者不得少于 300 万元B.机构投资者不得少于 1000 万元C.个人投资者不得少于 50 万元D.机构投资者不得少于 100 万元 解析：私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额条件：不低于 100 万元且符合标准的单位和个人，所以 D 正确。54.关于基金从业人员保守秘密职业道德要求，以下理解错误的是( )。（分数：1.00）A.保守秘密要求从业人员不泄露在执业活动中所获知的内幕信息B.保守秘密与守法合规中举报他人违法行为并不冲