基金从业资格考试基金销售基础知识真题一2013年及答案解析.doc

1、基金从业资格考试基金销售基础知识真题一 2013 年及答案解析(总分：100.00，做题时间：120 分钟)一、单项选择题(共 80 题，每题 0.5 (总题数：80，分数：40.00)1.证券市场具有的特征不包括（ ） （分数：0.50）A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是财产权利直接交换的场所C.证券市场是风险直接交换的场所D.证券市场是货币资金直接交换的场所2.在我国，证监会属于（ ）管辖。 （分数：0.50）A.国家发改委B.国家证券委C.国务院D.中国人民银行3.证券自律性组织包括（ ）。 （分数：0.50）A.证券监管机构和证券行业协会B.证券公司和证券行业协会C.证券交

2、易所和证券业协会D.证券交易所和证券监管机构4.股票作为投资的凭证，每一股份代表公司一定数量的（ ）。 （分数：0.50）A.资本B.收益C.所有权D.红利5.股票投资收益，不包括以下（ ）所组成。 （分数：0.50）A.再投资收益B.公积金转增股本C.资本利得D.股息收入6.股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（ ）。 （分数：0.50）A.公司组织形式B.公司人员结构C.每股净资产D.供求关系7.可以公开发行股票的经济主体只有（ ）。 （分数：0.50）A.股份有限公司B.事业单位C.有限责任公司D.个体企业8.备兑权证通常是由（ ）发行的。

3、（分数：0.50）A.证券交易所B.投资银行C.上市公司D.央行9.证券发行市场是（ ）向投资者出售证券的市场。 （分数：0.50）A.证券交易所B.其他投资者C.证券公司D.发行人10.我国证券法规定，公开发行股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券，必须依法报经（ ）核准。 （分数：0.50）A.证券交易所B.公司董事会C.证券公司D.国务院证券监督管理机构11.我国证券法规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的设立和解散，由（ ）决定。（分数：0.50）A.国务院B.会员大会C.中国证券业协会D.中国证监会12.基金份额持有人的

4、权利不包括（ ）。 （分数：0.50）A.对公幵披露信息的知情权B.对基金经营的决策权C.对基金份额的转让权D.对基金收益的享有权13.下列说法正确的是( ) （分数：0.50）A.基金份额持有人有随时赎回基金份额的权利，基金管理人不得以任何理由予以拒绝B.基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任C.基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务D.基金份额持有人有基金按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费14.关于基金份额持有人，以下描述正确的是（ ）。 （分数：0.50）A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用B.基

5、金份额持有人是基金投资收益的受益人C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权D.基金份额持有人是基金公司的出资人15.下列描述中，不属于基金份额持有人义务的是（ ） （分数：0.50）A.缴纳基金认购费B.缴纳基金的赎回费C.承担基金投资运作亏损的有限责任D.基金的定期信息披露16.在基金市场参与主体中，（ ）是基金一切活动的中心。 （分数：0.50）A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金发起人17.根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（ ） （分数：0.50）A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本 25%的股东C.出资额不低于基

6、金管理公司注册资本 5W 的股东D.出资额占基金管理公司注册资本比例最高，且不低于 25%的股东18.以下关于基金管理公司的表述中错误的是（ ）。 （分数：0.50）A.在整个基金的运作中起着核心作用B.注册资本应不低于 1 亿元人民币C.受托资产管理业务是最基本的一项业务D.召集基金份额持有人大会是基金管理公司的职责之一19.在我国，需由相关监管机构核准的、可担任基金托管人的机构是（ ）。 （分数：0.50）A.证券公司B.资产管理公司C.商业银行D.投资咨询公司20.基金财产的保管由独立于基金管理人的（ ）负责。 （分数：0.50）A.基金托管人B.基金咨询机构C.基金服务机构D.基金投资

7、人21.契约型基金是依据（ ）设立的一类基金。 （分数：0.50）A.基金合同B.基金公司章程C.委托书D.基金收益承诺书22.某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为 50%-80%,债券资产比例为 15%-45%，该基金应该属于（ ）。 （分数：0.50）A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金23.依据投资理念的不同，基金可分为（ ）。 （分数：0.50）A.封闭式基金和开放式基金B.主动型基金和被动型基金C.股票型基金、债券型基金和混合型基金D.成长型基金、收入型基金和平衡型基金24.按（ ），可以把基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。 （分数：0.50）A.基

8、金持股的规模B.投资目标的不同C.重仓股集中度D.基金行业配罝风格的不同25.根据中国证监会的相关指引，ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于基金资产净值的（ ）。 （分数：0.50）A.60%B.70%C.80%D.90%26.目前人们一般认为基金作为社会化的理财工具起源于（ ）。 （分数：0.50）A.美国B.英国C.法国D.荷兰27.封闭式基金募集期限届满，募集结果须满足（ ）的条件，基金合同方可生效。 （分数：0.50）A.基金份额持有人数达 100 人以上，募集份额总额达到核准规模的 60%以上B.基金份额持有人数达 200 人以上，募集份额总额达到核准规模的 60%以上

9、C.基金份额持有人数达 200 人以上，募集份额总额达到核准规模的 80%以上D.基金份额持有人数达 100 人以上，募集份额总额达到核准规模的 80%以上28.根据有关规定，幵放式基金的募集，自份额发售之日起计算不得超过（ ）个月。 （分数：0.50）A.6B.3C.2D.129.ETF 场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，以现金方式参与（ ）上网定价发售。 （分数：0.50）A.基金管理人B.基金托管人C.证券交易所D.基金销售机构30.按照沪、深证券交易公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点 5 元，且不得高于成交金额的（ ）。（分数：0.50）A.0.10%B.

10、0.20%C.0.30%D.0.40%31.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在 T+1 日为投资人登记权益， 投资人于（ ）日起有权赎回该部分基金份额。 （分数：0.50）A.T+2B.T+1C.T+3D.T+732.下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（ ）。 （分数：0.50）A.股票型基金B.债券型基金C.ETFD.LOF33.目前，LOF 份额的跨系统转托管需要( )个交易日的时间。 （分数：0.50）A.1B.2C.5D.1034.LOF 基金份额的申购、赎回采用（ ）原则通过。 （分数：0.50）A.份额申购、金额赎回B.金额申购、份

11、额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回35.关于 LOF 基金份额的场外申购、赎回，以下描述错误的是（ ）。 （分数：0.50）A.采取金额申购、份额赎回的原则B.采取份额申购、份额赎回的原则C.申购申报单位为 1 元人民币D.赎回申报单位为 1 份基金份额36.投资人赎回资金从基金的资金账户出发，经登记机构资金清算总账户、代销机构资金清算总账户等，最后到达（ ）。（分数：0.50）A.销售人网点账户B.投资人资金账户C.投资人基金交易账户D.投资人股票帐户37.（ ）是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。 （分数：0.50）A.投资部B.交易部C.研究部D.

12、法律部38.（ ）是基金投资运作的支持部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析。 （分数：0.50）A.投资部B.研究部C.交易部D.法律部39.（ ）负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。（分数：0.50）A.投资部B.研究部C.交易部D.法律部40.负责制定投资组合具体方案的是（ ）。（分数：0.50）A.研究部门B.基金经理C.投资委员会D.交易部门41.基金绩效的评估是指基金管理人采取一定的方法，准确反映（ ）。（分数：0.50）A.基金投资管理的综合绩效水平B.基金自身的优劣C.资范围对基金组合表现的影响D.资目

13、标对基金组合表现的影响42.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的（ ）。 （分数：0.50）A.5%B.10%C.15%D.20%43.（ ）应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。 （分数：0.50）A.基金管理公司B.托管银行C.证券交易所D.证券监管机构44.基金会计核算中，（ ）是基金会计核算的责任主体。 （分数：0.50）A.证监会B.基金管理公司C.基金托管人D.基金持有人45.基金资产净值除以基金当前的总份额，就是（ ） （分数：0.50）A.基金资产总值B.基金份额净值C.基金资产净值D.基金资产估值46.（ ）对基金估值及净值计算结果负有复核义

14、务和责任。 （分数：0.50）A.基金管理人B.证券交易所C.证监会D.基金托管人47.基金资产估值时不要考虑的因素是（ ） （分数：0.50）A.股票资产的配置比例B.估值频率C.交易价格D.估值方法的一致性及公开性48.我国基金管理费按（ ）支付。 （分数：0.50）A.日B.周C.月D.季49.关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是（ ）。 （分数：0.50）A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比B.基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低C.我国股票基金大部分按照 1.5%的比例计提基金管理费D.股票基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率。50.目前

15、，我国债券基金的管理费率一般在（ ）之间。 （分数：0.50）A.0.10%-0.5%B.0.25%-1.0%C.0.75%-1.0%D.0.5%-1.0%51.在我国基金会计核算中，对于影响到（ ）小数点后第 5 位的费用，应采用待摊或预提的方法。 （分数：0.50）A.基金资产净值B.基金份额净值C.基金资产总值D.基金所有者权益52.对于基金交易费，下列说法不正确的是（ ）。 （分数：0.50）A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D.印

16、花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取53.基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记人当期（ ）。 （分数：0.50）A.收入B.收益C.损益D.成本54.目前在我国，基金买卖股票按照（ ）的税率征收印花税。 （分数：0.50）A.0.30%B.0.20%C.免征D.0.10%55.基金管理人可以在以下（ ）基金的信息披露中承诺收益。 （分数：0.50）A.保本型基金B.货币市场基金C.任何基金类型都不可以D.股票型基金56.以下关于基金信息披露说法正确的是( )。 （分数：0.50）A.可以登载自然人的推荐性文字B.可以对基金的证券投资业绩进行预测C.可以承诺收益或

17、者承担损失D.禁止诋毁其他基金管理人57.基金招募说明书的内容不包括以下（ ）方面。 （分数：0.50）A.基金持有人结构及前十名基金持有人B.基金份额发售方式C.基金产品说明D.基金合同摘要58.以下不属于市场营销控制步骤的是（ ）。（分数：0.50）A.制订市场营销计划和预算B.管理部门设定具体的市场营销目标C.衡量企业在市场中的销售业绩D.管理部门评估广告投人效果59.基金经理投资理念的考察要点不包括（ ）。 （分数：0.50）A.基金经理的投资哲学B.基金经理投资方法论C.基金经理行业的偏好情况D.基金经理投资策略60.在实际运作中，（ ）往往成为决定债券型基金风险收益特征的关键因素。

18、 （分数：0.50）A.久期B.债券持仓的信用等级C.股票仓位的高低D.基金债券构成61.从国内指数型基金的实际运作来看，目前市场上主要开放式指数基金的跟踪误差控制目标一般在（ ）以内。 （分数：0.50）A.0.4%B.0.5%C.0.6%D.0.7%62.哪一项不是反映货币市场基金风险的指标（ ）。 （分数：0.50）A.融资比例B.浮动利率债券投资情况C.投资组合的平均剩余期限D.大额赎回比例63.对于股票型基金，其标准差越（ ），贝塔系数越（ ），则基金的风险越大。 （分数：0.50）A.小，低B.大，低C.大，高D.小，高64.货币市场基金是一种现金管理工具，在一定程度上具有替代（

19、）的作用。 （分数：0.50）A.银行定期存款B.银行存款C.银行活期存款D.大额储蓄65.封闭式基金中份额净值与价格简单差别率通常被称为封闭式基金的（ ）。 （分数：0.50）A.价值差额B.转化率C.折(溢价率D.价格差66.债券价格与利率之间的反向关系是（ ）性关系。 （分数：0.50）A.锯齿线B.直线C.凹线D.凸线67.基金的评级指标通常基于（ ） （分数：0.50）A.风险调整前收益B.风险调整后收益C.风险调整前总资本D.风险调整后总资本68.若客户不方便填写风险承受能力问卷，可以（ ）。 （分数：0.50）A.由基金销售人员代填B.由亲戚朋友代填C.由基金公司授权填写D.必须

20、由客户亲自填写69.销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（ ）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。 （分数：0.50）A.高风险B.低风险C.合适D.中高风险70.证券监督管理工作的首要目标是（ ）。 （分数：0.50）A.保护投资者合法权益B.保证证券市场的公平、效率、透明C.降低系统性风险D.防止违规操作的发生71.既尊重管理对象的权利，又做到不徇情枉法，遵循了基金销售监管的（ ） （分数：0.50）A.依法管理原则B.监管与自律并重原则C.连续性和有效性原则D.审慎监管原则72.我国基金销售法律法规体系的核心是（ ）。 （分数：0.50）A.证券法B.基金运作管理办法C.证券投

21、资基金法D.基金管理公司管理办法73.证券投资基金运作管理办法属于（ ） （分数：0.50）A.国家法律B.行政法规C.部门规章和规范性文件D.自律规则74.证券投资基金运作管理办法属于（ ）。 （分数：0.50）A.地方法律法规B.部门规章和规范性文件C.国家法律D.自律规则75.有关基金销售活动的部门规章和规范性文件不包括（ ）。 （分数：0.50）A.证券投资基金销售管理办法B.证券投资基金销售适用性指导意见C.证券投资机构内部控制指导意见D.证券投资基金会计核算办法76.上市开放式基金业务指引应该属于信息披露制度体系中的（ ）。 （分数：0.50）A.国家法律B.规范性文件C.部门规意

22、D.自律性规范77.从事基金代销业务的商业银行及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应当不低于该部 门员工人数的（ ）。 （分数：0.50）A.1/5B.1/4C.1/3D.1/278.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。 A.5 B.10 C.15 D.20 （分数：0.50）A.5B.10C.15D.2079.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金推介材料之日起（ ）个工作日内递交报告材料。（分数：0.50）A.10B.5C.12D.680.基金销售机构应建立有效的内

23、部控制制度，内容包括内部环境控制、业务流程控制、会计系统内部控制、（ ）和监察稽核控制等。 （分数：0.50）A.费用支出内部控制B.信息技术内部控制C.岗位职责控制D.业务控制二、多选题(共 40 题，每题 1 分)以下(总题数：40，分数：40.00)81.我国的证券自律管理机构包括（ ）。 （分数：1.00）A.沪、深证券交易所B.中国证券业协会C.证券登记结算公司D.国务院证券监督管理机构82.证券市场的形成主要得益于( )。 （分数：1.00）A.社会化大生产和商品经济的发展B.股份制的发展C.信用制度的发展D.国家政策的支持83.按股东享有权利的不同，股票可以分为（ ）。 （分数：

24、1.00）A.普通股票B.不记名股票C.优先股票D.记名股票84.按投资主体可以将股票划分为（ ）。 （分数：1.00）A.国家股B.法人股C.社会公众股D.外资股85.我国境内外居民个人可以用（ ）从事 B 股交易。 （分数：1.00）A.从境外汇入的外汇资金B.外币现钞C.外币现钞存款D.现汇存款86.银行和非银行的金融机构发行债券的目的主要有:（ ）。 （分数：1.00）A.筹资用于某种特殊用途B.增加本身的收益C.降低机构的融资成本D.改变本身的资产负债结构87.下列有关金融衍生工具的说法，正确的有（ ）。 （分数：1.00）A.金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票

25、合约B.金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货C.金融期权包括现货期权和期货期权D.金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等88.我国证券交易所在订单匹配原则方面采用的是（ ）。 （分数：1.00）A.价格优先原则B.时间优先原则C.数量优先原则D.客户优先原则89.证券投资基金运作管理办法规定，投资于（ ），并且又不符合股票基金和债券基金之规定的基金被通称为混合 型基金。 （分数：1.00）A.股票B.债券C.期货D.货币市场工具90.目前，我国除允许（ ）可以投资于其他基金外，其他类型的基金不得以基金为投资对象。 （分数：1.00）A.QDII 基金B.ETF 基金

26、C.ETF 联接基金D.L0F 基金91.按照基金法的规定，我国基金份额持有人享有以下权利（ ） 。 （分数：1.00）A.参与分配清算后的剩余基金财产B.按照规定要求召开基金份额持有人大会C.分享基金财产收益D.随时査阅基金资产状况92.开放式基金非交易过户主要包括（ ） 。（分数：1.00）A.继承B.捐赠C.司法强制执行D.经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户93.根据证券投资基金会计核算业务指引，基金会计核算主要包括以下几类业务（ ）。 （分数：1.00）A.证券和衍生工具交易及其清算的核算B.基金资产估值的核算C.持有证券的上市公司行为的核算D.各类资产的利息核算94.ETF般

27、最小申购、赎回单位为( )万份，基金管理人有权对其进行更改，并在更改前至少 3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 （分数：1.00）A.10B.50C.100D.15095.在基金运作过程中，基金承担一些必要的费用，包括（ ） （分数：1.00）A.基金管理费B.证券交易费C.基金托管费D.基金赎回费96.关于基金收益分配的说法中，正确的有（ ）。 （分数：1.00）A.封闭式基金分配后，基金份额净值不能低于面值B.基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配C.我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数D.开放式基金应该采用现金分红的方式分配

28、利润97.申请募集基金应提交的主要文件包括（ ）。（分数：1.00）A.募集基金的申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书草案98.注册登记机构的主要职责包括（ ）。 （分数：1.00）A.建立并管理投资者的基金份额账户B.负责基金份额登记，确认基金交易C.发放红利D.建立并保管基金投资者名册99.基金财产不得用于下列投资或活动（ ）。 （分数：1.00）A.承销证券B.股票C.向他人贷款D.从事承担无限责任的投资100.当前我国 QDII 基金的认购程序主要包括（ ）等步骤。 （分数：1.00）A.审核B.开户C.认购D.确认101.基金管理人的投资管理活动包括（ ）。 （

29、分数：1.00）A.投资B.交易C.绩效评估D.风险控制102.公开披露的基金信息包括（ ）。 （分数：1.00）A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金净值公告103.基金管理公司在业务开展和内部管理中面临的风险包括（ ） （分数：1.00）A.内部风险B.外部风险C.市场风险D.信用风险104.关于我国的基金估值，以下说法正确的是（ ）。 （分数：1.00）A.基金资产估值的责任人是基金托管人B.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任C.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算D.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市

30、价确定公允价值105.下列可以从基金财产中列支的费用有（ ）。 （分数：1.00）A.基金管理人的管理费B.基金托管人的托管费C.销售服务费D.基金合同生效后的信息披露费用106.促销组合的四要素包括（ ）。 （分数：1.00）A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系107.从目前的情况看，开放式基金的销售机构主要包括（ ）。 （分数：1.00）A.证券公司B.商业银行C.保险公司D.基金管理公司108.基金分析研究的三个角度是对（ ）的分析评价。 （分数：1.00）A.单个基金B.基金经理C.基金公司D.所有基金109.以下哪些基金评价业务是禁止的（ ）。 （分数：1.00）A.对不

31、同分类的基金进行合并评价B.对特定客户资产管理计划进行评价C.对基金、基金管理人评级的更新间隔为 1 个月D.对基金合同生效不足 6 个月的基金进行评价110.平均收益率按计算方式可分为（ ）。 （分数：1.00）A.算术平均收益率B.加权平均收益率C.协调平均收益率D.几何平均收益率111.关于货币市场基金，下列说法正确的是（ ） （分数：1.00）A.与银行存款类似，没有投资风险B.风险低，流动性好C.以短期货币市场工具为投资对象D.增长潜力，适合长期投资112.股票型基金风险评价指标主要有（ ）。 （分数：1.00）A.标准差B.持股集中度C.留存收益D.行业投资集中度113.对基金公司

32、的分析和评价可以从( )几个方面进行考察，其中大部分内容可以从基金的公开信息中获取。 （分数：1.00）A.公司概况B.投资和研究能力C.风险控制能力D.营销能力114.公司风险控制能力的考査要点有（ ）。 （分数：1.00）A.公司的风险控制理念和风险控制组织构架情况B.投资风险控制情况C.公司合规经营情况D.公司危机处理情况115.基金经理的分析，主要包括（ ）。 （分数：1.00）A.基金经理从业经验B.基金经理过往业绩C.基金经理投资理念D.基金经理操作风格116.基金销售适用性的指导原则包括（ ）。 （分数：1.00）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则1

33、17.我国基金信息披露制度方面的文件有（ ） （分数：1.00）A.证券投资基金管理公司内部控制指导意见B.证券投资基金信息披露管理办法C.证券投资基金托管资格管理办法D.证券投资基金信息披露内容与格式准则118.基金推介材料必须真实准确，不得（ ）。 （分数：1.00）A.使用“坐享财富增长” “安心享受成长”等易使投资人忽略风险的表述B.使用“净值归一”等误导投资人的表述C.夸大或片面宣传基金D.违规承担损失或承诺收益119.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格需具备的条件有（ ）。 （分数：1.00）A.注册资本不低于 2000 万元人民币，且为实缴货币资本B.高级管理人员已取得基金从业

34、资格C.持续从事证券咨询业务 3 个以上完整会计年度D.最近三年没有代理投资人从事证券买卖行为120.信息管理平台指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括（ ）。 （分数：1.00）A.前台业务系统B.后台管理系统C.应用系统的支持系统D.信息系统三、判断题(共 20 题，每题 1 分)请判(总题数：20，分数：20.00)121.在实际经济活动中，债券收益可以表现为两种形式：一种是利息收入另一种是资本损益。（分数：1.00）A.正确B.错误122.公司发行债券所募集的资金属于公司的资本金。（分数：1.00）A.正确B.错误123.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所。（分

35、数：1.00）A.正确B.错误124.标准普尔指数是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均指数。（分数：1.00）A.正确B.错误125.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于 4 人，且不得少于董事会人数的 1/3。（分数：1.00）A.正确B.错误126.基金托管人负责基金的投资操作，基金财产的保管由独立于基金托管人的基金管理人负责。这种相互制约、相互监 督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保护。（分数：1.00）A.正确B.错误127.一般情况下，商业银行和证券公司为基金的当事人，前者充当基金管理人，后者充当基金托管人。（分数：1.00）A.正确B.错误128

36、.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（分数：1.00）A.正确B.错误129.基金管理公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部以及风险控制部。（分数：1.00）A.正确B.错误130.我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。（分数：1.00）A.正确B.错误131.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的 90%。（分数：1.00）A.正确B.错误132.公允价值变动损益是指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成 的应计入下期损益的利得或损失。（分数：1.00）A.

37、正确B.错误133.在细分市场上，尽管基金面对的客户群体是缩小的，但客户的忠诚度却是增大的。（分数：1.00）A.正确B.错误134.基金的直销是指基金管理公司将基金直接销售给公众，而不经过银行等服务机构进行销售，一般通过广吿宣传、直接邮寄宣传单、直销人员上门服务以及公司网站等方式使投资者与基金管理公司直接达成交易。（分数：1.00）A.正确B.错误135.要了解基金经理的过往业绩，要考察基金经理管理过哪些类型的基金、其在同类基金中的相对业绩以及是否战胜了业绩比较基准等。（分数：1.00）A.正确B.错误136.债券的久期可以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的利率风险的衡量指

38、标。（分数：1.00）A.正确B.错误137.基金销售适用性的全面性原则指的是基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。（分数：1.00）A.正确B.错误138.为减少基金投资人的负担，基金销售人员可以主动为投资人填写风险承受能力问卷。（分数：1.00）A.正确B.错误139.基金销售机构可以统一用其他机构的基金评价方法或基金投资者评价方法。（分数：1.00）A.正确B.错误140.基金销售机构在基金销售活动中，在募集期间可以对认购费用打折。（分数：1.00）A.正确B.错误基金从业资格考试基金销售基础知识真题一 2013 年答案解析(总分：100.00，做题时间：120

39、分钟)一、单项选择题(共 80 题，每题 0.5 (总题数：80，分数：40.00)1.证券市场具有的特征不包括（ ） （分数：0.50）A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是财产权利直接交换的场所C.证券市场是风险直接交换的场所D.证券市场是货币资金直接交换的场所 解析：2.在我国，证监会属于（ ）管辖。 （分数：0.50）A.国家发改委B.国家证券委 C.国务院D.中国人民银行解析：3.证券自律性组织包括（ ）。 （分数：0.50）A.证券监管机构和证券行业协会B.证券公司和证券行业协会C.证券交易所和证券业协会 D.证券交易所和证券监管机构解析：4.股票作为投资的凭证，每一股份代

40、表公司一定数量的（ ）。 （分数：0.50）A.资本B.收益C.所有权 D.红利解析：5.股票投资收益，不包括以下（ ）所组成。 （分数：0.50）A.再投资收益 B.公积金转增股本C.资本利得D.股息收入解析：6.股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（ ）。 （分数：0.50）A.公司组织形式B.公司人员结构C.每股净资产D.供求关系 解析：7.可以公开发行股票的经济主体只有（ ）。 （分数：0.50）A.股份有限公司 B.事业单位C.有限责任公司D.个体企业解析：8.备兑权证通常是由（ ）发行的。 （分数：0.50）A.证券交易所B.投资银行

41、C.上市公司D.央行解析：9.证券发行市场是（ ）向投资者出售证券的市场。 （分数：0.50）A.证券交易所B.其他投资者C.证券公司D.发行人 解析：10.我国证券法规定，公开发行股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券，必须依法报经（ ）核准。 （分数：0.50）A.证券交易所B.公司董事会C.证券公司D.国务院证券监督管理机构 解析：11.我国证券法规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的设立和解散，由（ ）决定。（分数：0.50）A.国务院 B.会员大会C.中国证券业协会D.中国证监会解析：12.基金份额持有人的权利不包括（

42、）。 （分数：0.50）A.对公幵披露信息的知情权B.对基金经营的决策权 C.对基金份额的转让权D.对基金收益的享有权解析：13.下列说法正确的是( ) （分数：0.50）A.基金份额持有人有随时赎回基金份额的权利，基金管理人不得以任何理由予以拒绝B.基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任 C.基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务D.基金份额持有人有基金按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费解析：14.关于基金份额持有人，以下描述正确的是（ ）。 （分数：0.50）A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用B.

43、基金份额持有人是基金投资收益的受益人 C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权D.基金份额持有人是基金公司的出资人解析：15.下列描述中，不属于基金份额持有人义务的是（ ） （分数：0.50）A.缴纳基金认购费B.缴纳基金的赎回费C.承担基金投资运作亏损的有限责任D.基金的定期信息披露 解析：16.在基金市场参与主体中，（ ）是基金一切活动的中心。 （分数：0.50）A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人 D.基金发起人解析：17.根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（ ） （分数：0.50）A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本 25

44、%的股东C.出资额不低于基金管理公司注册资本 5W 的股东D.出资额占基金管理公司注册资本比例最高，且不低于 25%的股东 解析：18.以下关于基金管理公司的表述中错误的是（ ）。 （分数：0.50）A.在整个基金的运作中起着核心作用B.注册资本应不低于 1 亿元人民币C.受托资产管理业务是最基本的一项业务 D.召集基金份额持有人大会是基金管理公司的职责之一解析：19.在我国，需由相关监管机构核准的、可担任基金托管人的机构是（ ）。 （分数：0.50）A.证券公司B.资产管理公司C.商业银行 D.投资咨询公司解析：20.基金财产的保管由独立于基金管理人的（ ）负责。 （分数：0.50）A.基金

45、托管人 B.基金咨询机构C.基金服务机构D.基金投资人解析：21.契约型基金是依据（ ）设立的一类基金。 （分数：0.50）A.基金合同 B.基金公司章程C.委托书D.基金收益承诺书解析：22.某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为 50%-80%,债券资产比例为 15%-45%，该基金应该属于（ ）。 （分数：0.50）A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金 解析：23.依据投资理念的不同，基金可分为（ ）。 （分数：0.50）A.封闭式基金和开放式基金B.主动型基金和被动型基金 C.股票型基金、债券型基金和混合型基金D.成长型基金、收入型基金和平衡型基金解析：24.按（

46、 ），可以把基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。 （分数：0.50）A.基金持股的规模B.投资目标的不同 C.重仓股集中度D.基金行业配罝风格的不同解析：25.根据中国证监会的相关指引，ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于基金资产净值的（ ）。 （分数：0.50）A.60%B.70%C.80%D.90% 解析：26.目前人们一般认为基金作为社会化的理财工具起源于（ ）。 （分数：0.50）A.美国B.英国 C.法国D.荷兰解析：27.封闭式基金募集期限届满，募集结果须满足（ ）的条件，基金合同方可生效。 （分数：0.50）A.基金份额持有人数达 100 人以上，募集份额总

47、额达到核准规模的 60%以上B.基金份额持有人数达 200 人以上，募集份额总额达到核准规模的 60%以上C.基金份额持有人数达 200 人以上，募集份额总额达到核准规模的 80%以上 D.基金份额持有人数达 100 人以上，募集份额总额达到核准规模的 80%以上解析：28.根据有关规定，幵放式基金的募集，自份额发售之日起计算不得超过（ ）个月。 （分数：0.50）A.6B.3 C.2D.1解析：29.ETF 场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，以现金方式参与（ ）上网定价发售。 （分数：0.50）A.基金管理人B.基金托管人 C.证券交易所D.基金销售机构解析：30.

48、按照沪、深证券交易公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点 5 元，且不得高于成交金额的（ ）。（分数：0.50）A.0.10%B.0.20%C.0.30% D.0.40%解析：31.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在 T+1 日为投资人登记权益， 投资人于（ ）日起有权赎回该部分基金份额。 （分数：0.50）A.T+2 B.T+1C.T+3D.T+7解析：32.下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（ ）。 （分数：0.50）A.股票型基金B.债券型基金C.ETF D.LOF解析：33.目前，LOF 份额的跨系统转托管需要( )个交易日的时间。 （

49、分数：0.50）A.1B.2 C.5D.10解析：34.LOF 基金份额的申购、赎回采用（ ）原则通过。 （分数：0.50）A.份额申购、金额赎回B.金额申购、份额赎回 C.金额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回解析：35.关于 LOF 基金份额的场外申购、赎回，以下描述错误的是（ ）。 （分数：0.50）A.采取金额申购、份额赎回的原则B.采取份额申购、份额赎回的原则 C.申购申报单位为 1 元人民币D.赎回申报单位为 1 份基金份额解析：36.投资人赎回资金从基金的资金账户出发，经登记机构资金清算总账户、代销机构资金清算总账户等，最后到达（ ）。（分数：0.50）A.销售人网点账户B.投资人资金账户 C.投资人基金交易账户D.投资人股票帐户解析：37.（ ）是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。 （分数：0.50）A.投资部B.交易部C.研究部 D.法律部解析：38.（ ）是基金投资运作的支持部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析。 （分数：0.50）A.投资部B.研究部 C.交易部D.法律部解析：39.（ ）负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择