基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷3及答案解析.doc

1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷 3 及答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：200.00)1.货币市场基金开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近( )日年化收益率。（分数：2.00）A.10B.7C.5D.32.下列关于私募基金的说法中，不正确的是( )。（分数：2.00）A.客户人数较少B.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高C.运作形式灵活D.不面向公众发行3.下列部门在基金管理人的前、中、后台内部控制中，属于后台部门的是( )。

2、（分数：2.00）A.销售部门B.信息技术部门C.产品研发部门D.监察稽核部门4.每一交易日股票基金有( )个价格。（分数：2.00）A.1B.2C.5D.无数5.基金管理人的合规审核程序不包括( )。（分数：2.00）A.制定合规审核机制B.合规审核调查C.合规审核评价D.合规审核奖惩6.因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险，被称为( )。（分数：2.00）A.合规风险B.投资合规性风险C.销售合规性风险D.信息披露合规性风险7.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资

3、料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存( )年。（分数：2.00）A.5B.10C.15D.208.关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是( )。（分数：2.00）A.价值型股票基金成长型股票基金B.价值型股票基金=成长型股票基金C.价值型股票基金成长型股票基金D.无法比较9.基金客户个性化服务的基础是( )。（分数：2.00）A.深度挖掘客户需求B.利用平时市场走访收集的客户营销资料C.研究市场行情D.揭示市场风险10.基金合同包含基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息与基金合同特别约定的事项等两类重要信息。下列属于积极

4、合同特别约定事项的是( )。（分数：2.00）A.基金投资基本要素B.基金估值和净值公告C.基金运作方式和费用D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式11.基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件，被称为( )。（分数：2.00）A.基金合同B.基金清算报告C.基金托管协议D.基金招募说明书12.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括( )。（分数：2.00）A.持证上岗B.恪尽职守C.持续学习D.审慎开展执业活动13.下列关于 ETF 份额折算的说法中，不正确的是( )。（分数：2.00）A.ETF

5、建仓期不超过 3 个月B.基金管理人道常会以某一选定日期作为基金份额折算日C.基金管理人通常会以标的指数的 2作为份额净值D.基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响14.作为投资者，应对招募说明书中的( )信息加以重点关注。（分数：2.00）A.基金合同和基金托管协议的内容摘要B.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式C.基金风险提示D.基金资产净值的计算方法和公告方式15.基金托管协议包含两类重要信息：第一为基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查；第二为( )。（分数：2.00）A.基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息B.协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项

6、C.基金合同特别约定的事项D.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定16.基金销售机构销售基金产品一般以( )营销理论为指导。（分数：2.00）A.3PsB.4PsC.5PsD.6Ps17.内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的( )原则。（分数：2.00）A.公开、公平、公正B.及时、客观、准确C.高效、全面、及时D.客观、全面、准确18.下列关于基金定期公告，说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.基金合同生效不足 5 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告B.基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等

7、内容C.半年度报告不要求进行审计D.半年度报告无须披露近 3 年每年的基金收益分配情况19.下列关于基金管理人的内部控制目标，说法错误的是( )。（分数：2.00）A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保整个行业的规范运营和制度建立20.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )等部分。基金的市场营销基金的投资管理基金的运营管理基金的后台

8、管理（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、21.内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节，是说基金管理人的内部控制应坚持( )原则。（分数：2.00）A.健全性B.成本效益C.独立性D.相互制约22.下列关于基金业协会发展的说法中，正确的是( )。（分数：2.00）A.2004 年 12 月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立B.2012 年，中国证券业协会设立了基金公司会员部C.2007 年，中国证券业协会基金公会成立D.2013 年 6 月，中国证券投资基金业协会正式成立23.基金职业道德教育的内容主要包括两个方面：培养

9、基金职业道德观念和( )。（分数：2.00）A.普及基金职业道德理念B.示范基金职业道德行为C.灌输基金职业道德规范D.纠正基金职业道德习惯24.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起( )个月内依照上述条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。（分数：2.00）A.6B.3C.2D.125.以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合

10、同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益26.投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的( )。（分数：2.00）A.认购B.申购C.交易D.赎回27.下列关于基金业协会的性质和组成，说法正确的是( )。（分数：2.00）A.基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是企业法人B.基金管理人、基金托管人、基金服务机构必须加入基金业协会C.基金业协会的权力机构为核心会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定D.基金业协会设理事会，为基金业协会的执行机构，其成员依章程规定由会员大会选举产生28.基金管理人内部控制机制一般包括四个层

11、次，除各部门主管(包括监察稽核)的检查监督、公司管理层对人员和业务的监督控制、董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导三个乘此外，还包括( )（分数：2.00）A.国家监管部门的检查监督B.员工自律C.社会监督D.其他监督29.目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有( )。封闭式基金上市开放式基金(LOF)交易型开放式指数基金(ETF)分级基金子份额（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、30.关于 QDII 基金的信息披露，下列说法错误的是( )。（分数：2.00）A.QDII 基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准B.QDII 基金也是开放式基金，在其放

12、开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值C.QDII 基金的净值在估值日后 3 个工作日内披露D.QDII 基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排31.我国相关法律、法规中，关于基金投资人范围的限制，说法错误的是( )。（分数：2.00）A.境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人B.境外投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人C.开设基金账户对境外投资者证件要求较高D.办理基金开户要求的个人投资者年龄为 1860 周岁具有完全民事行为能力人，而 16 周岁以

13、上不满 18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户32.近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在结构个人化和( )两个方面。（分数：2.00）A.机构多元化B.主体多样化C.产品多样化D.操作简便化33.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )个月内选任新基金托管人。（分数：2.00）A.3B.5C.6D.834.基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法，被称为( )（分数：2.00）A.基金管理人内部控制B

14、.基金管理人内部控制机制C.基金管理人内部控制制度D.基金管理人风险管理35.下列关于基金市场的参与主体基金当事人的说法，正确的有( )。 基金合同的当事人有基金份额持有人、基金管理人与基金托管人 基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人 在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任 基金托管人在基金运作中具有核心作用，基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、36.下列关于 ETF 联接基金与 ETF 的比较，说法正确的是( )。（分数：2.00）A.E

15、TF 联接基金的运作方式为半开放式，ETF 的运作方式为全开放式B.ETF 联接基金的申购门槛要高于 ETFC.ETF 联接基金的中购、赎回渠道为银行、券商，ETF 的申购、赎回渠道则主要为券商D.ETF 联接基金的基金托管人可以对 ETF 联接基金财产中的 ETF 部分计提托管费37.下列关于忠诚敬业的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失B.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动C.基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，

16、在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序D.基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不需要向所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续38.下列关于债券基金与债券区别的表述中，错误的是( )。（分数：2.00）A.债券基金的收益不如债券的利息固定。B.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率好预测C.债券基金没有固定的到期日D.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降39.下列关于公开募集基金的发售，说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理B.基金募集期间募集的资金

17、应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用C.基金募集期限自基金份额发售次日起计算D.投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立40.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在( )。（分数：2.00）A.负值B.正值C.浮亏D.浮盈41.基金管理人应当在每个季度结束之日起( )个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。（分数：2.00）A.15B.20C.30D.4542.关于对公开募集基金销售活动的监管，下列表述正确的是( )。（分数：2.00）A.基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，

18、不得向基金投资人收取增值服务费B.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明不得向基金投资人公开C.基金宣传推介材料不得含有明确、醒目的风险提示和警示性文字D.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度应当包括对基金产品和基金投资人进行匹配的方法43.根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、混合基金和( )等。（分数：2.00）A.基金中的基金B.货币市场基金C.分级基金D.上市交易型开放式指数基金44.对在( )个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。（分数：2.00）A.2B.

19、5C.5D.645.下列说法中正确的是( )。（分数：2.00）A.ETF 基金份额的认购方式为现金认购和证券认购B.LOF 基金份额的认购方式为合并认购和分开认购C.QDII 基金份额的认购方式为场外认购和场内认购D.封闭式基金认购的发售方式为场内发售和场外发售46.关于基金年度报告，下列说法错误的是( )。（分数：2.00）A.关于正文与摘要的披露，目前基金年报采用在基金管理人网站上披露正文、在指定 报刊上披露摘要两种方式B.在基金的各项财务指标中，净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标C.目前法规要求在基金年度报告、半年度报告、季度报告中以文字形式披露基金的净值表现D.基金年

20、度报告中的投资组合报告应披露期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前 5 名债券明细47.货币市场基金节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的 7 日年化收益率，以及( )节假日后首个开放日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。（分数：2.00）A.节假日后首个开放日的每百份基金净收益B.节假日后首个开放日的每千份基金净收益C.节假日后首个开放日的每万份基金净收益D.节假日后首个开放日的每亿份基金净收益48.关于公开募集基金的注册，下列表述不正确的是( )。（分数：2.00）A.我国对于公

21、开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查B.公开募集基金应当经证券投资基金业协会注册，未经注册，不得公开募集基金C.公开募集基金的基金合同应当包括封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限D.基金招募说明书应当包括基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例49.基金管理人的合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行相应基本职责，有( )等。 积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险 实施充分且有代表性的合规风险评估和测试 制定并执行风险为本的合规管理计划 保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监

22、管要求的落实情况（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、50.下列关于股票基金与股票的表述中，正确的是( )。（分数：2.00）A.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响B.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险C.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中D.股票基金净值在每一交易日内始终处于变动之中51.封闭式基金与开放式基金的区别不包括( )。（分数：2.00）A.法律主体资格不同B.份额限制不同C.价格形成方式不同D.激励约束机制与投资策略不同52.基金管理人运用基金财产进行证券投资，除中国证监会另有规定外，应当采用( )的方式。（分数：2.00）A.单一资产投资

23、B.集中优势资产投资C.资产组合D.资产分割53.基金托管人连续( )年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。（分数：2.00）A.6B.5C.4D.354.下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是( )。（分数：2.00）A.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则B.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不中购、赎回C.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易D.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额55.自 2012 年起，分开募集的分级基

24、金，B 类份额单笔认购申购金额不得低于( )万元。（分数：2.00）A.5B.3C.2D.156.下列关于基金管理人投资管理业务控制，说法错误的是( )。（分数：2.00）A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法，属于研究业务控制的主要内容B.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策，属于投资决策业务控制的主要内容C.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施，属于基金交易业务控制的主要内容D.基金交易应实行集中交易制度，基金经理可直接向交易员下达投资指令57.高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有

25、人的利益、基金管理公司、基金托管银行三者之间的利益发生冲突时，应当坚持( )利益优先的原则。（分数：2.00）A.基金管理公司B.基金托管银行C.基金份额持有人D.国家和集体58.介绍证券市场基础知识、基金基础知识属于基金客户服务的( )的内容。（分数：2.00）A.售前服务B.售中服务C.售后服务D.其他服务59.下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是( )。（分数：2.00）A.基金管理人应在每年结束后 60 日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文B.基金管理人应在上半年结束后 90 日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全

26、文C.基金管理人应在每季结束后 30 个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告D.基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前 30 日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项60.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的( )时，被认定为基金的重大事件。（分数：2.00）A.005B.01C.05D.00161.下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中，错误的是( )。（分数：2.00）A.认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值B.净认购金额=认购金额(1+认购费率)C.认购费用=认购金额+净认购金额D.一定情况下，认购费用=固定认购费金额6

27、2.下列基金品种中，不需要披露上市交易公告书的是( )。（分数：2.00）A.封闭式基金B.上市开放式基金C.交易型开放式指数基金D.分级基金母份额63.下列关于基金服务机构的注册或备案，说法正不确的是( )。（分数：2.00）A.从事公开募集基金的销售、销售支付等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案B.商业银行、证券公司申请注册基金销售业务资格，应当有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系C.保险及具有保险性质的公司不得申请注册为基金销售公司D.中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机

28、构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理64.开放式基金认购的，投资者 T 日提交认购申请后，一般可于( )日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。（分数：2.00）A.T+1B.T+2C.T+3D.T+465.关于 QDII 基金的信息披露，下列说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.QDII 基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息B.QDII 基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排C.QDII 基金的净值在估值日后 3 个工作日内披露D.当 QDII 基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾

29、问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告66.下列关于分级基金的分类，不正确的是( )。（分数：2.00）A.按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金B.按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金C.按投资风格可以将分级基金分为主动投资型分级基金(指数化)与被动投资型分级基金D.按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金和 QDII 分级基金等67.关于开放式基金和封闭式基金的区别，下列说法中正确的是( )。 开放式基金规模不固定；封闭式基金规模固定 开放式基金存续期限基金不

30、确定，理论上可以无期限存续；封闭式基金存续期限确定 开放式基金按照每日基金单位资产净值计价；封闭式基金根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价 开放式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合；封闭式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每 6 个月公布变更的招募说明书（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、68.下列关于基金管理体系，说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系B.基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等C.狭义的监管方式通常包括市场准入监管与检查及其后续的处置措施D.基金监

31、管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管体制的设置、内容的选择、方式的采用等均须以基金监管目标的实现为宗旨69.根据基金管理公司风险管理指引(试行)，销售合规性风险管理的主要措施包括( )。对宣传推介材料进行合规审核制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导一欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、70.基金的募集不得超过中国证监会核准的基金募集期限。基金的募集期限自基金份额发售之日

32、起计算，募集期限一般不得超过( )个月。（分数：2.00）A.6B.5C.3D.271.一般不收取认购费的基金是( )。（分数：2.00）A.货币市场基金B.股票基金C.债券基金D.封闭式基金72.ETF 份额申购和赎回的程序不包括( )。（分数：2.00）A.申购和赎回申请的提出B.申购和赎回申请的确认与通知C.申购和赎回的清算交收与登记D.申购和赎回申请的场所73.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为，是说基金监管具有( )的监管原则。（分数：2.00）A.依法监管B.公开C.公正D.公平74.在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的

33、不同，基金市场的参与主体可以分为( )。基金当事人基金市场服务机构基金监管机构自律组织（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、75.基金管理人内部控制的五大原则不包括( )。（分数：2.00）A.健全性原则B.灵活性原则C.有效性原则D.相互制约性原则76.根据相互制约原则，基金管理人内部的一项业务，如果经过( )个以上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概率就很低。（分数：2.00）A.五B.三C.两D.一77.基金管理人的内部控制力度一般与其控制成本( )。（分数：2.00）A.无关B.线性相关C.成反比D.成正比78.公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企

34、业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程，被称为( )。（分数：2.00）A.基金管理人内部控制机制B.基金管理人外部控制机制C.基金管理人风险控制机制D.基金管理人风险管理机制79.基金管理人合规管理的目标不包括( )。（分数：2.00）A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.确保基金管理人依法合规经营D.树立正直、诚信的市场形象80.下列关于证券投资基金的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.是一种长期投资工具B.主

35、要功能是分散投资C.投资基金可能带来收益，也可能承担损失D.投资基金无风险81.设立职业道德表彰制度，树立遵守职业道德模范典型的方式，属于基金职业道德教育( )途径的范畴。（分数：2.00）A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.基金业协会的自律D.树立基金职业道德典型82.下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是( )。 契约型基金具有法人资格 公司型基金不具有法人资格 契约型基金依据基金合同营运基金 公司型基金依据投资公司章程营运基金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、83.下列关于基金宣传推介材料的登记，说法错误的是( )。（分数：2.00）A.不得虚假记载、误导性陈述

36、或者重大遗漏B.不得预测基金的投资业绩C.不得随意使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”等表述D.可以登载单位或者个人的推荐性文字84.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准。对于持有期低于( )年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。（分数：2.00）A.1B.2C.3D.485.证券投资基金在( )被称为共同基金。（分数：2.00）A.美国B.英国C.中国香港D.日本86.关于 QDII 基金份额的认购，下列说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.QDII 基金份额的认购程序主要包括开户、认购、确认三个步骤B.发售 QD

37、II 基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格C.QDII 基金份额只可以用人民币认购D.外基金管理人可以根据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小87.关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是( )。（分数：2.00）A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前 30 日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项B.基金托管人应当在重大事件发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值88.基金销售费用不包括( )。（分数

38、：2.00）A.基金的申购(认购)费B.基金的赎回费C.基金的销售服务费D.附加服务费用89.注册公开募集基金，无须向中国证监会提交的文件是( )。（分数：2.00）A.主要参与人员居民身份证B.基金合同草案C.招募说明书草案D.律师事务所出具的法律意见书90.下列关于 ETF，说法正确的是( )。（分数：2.00）A.投资者可以在 ETF 二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易B.ETF 和 LOF 的申购、赎回只能通过交易所进行C.1993 年，美国推出了世界上第一只 ETF标准普乐存托凭证(SPDRs)D.根据中国证监会的规定，ETF 联接基金投资于目标 ETF 的

39、资产不得低于联接基金资产净值的 8091.基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守证券投资基金销售机构内部控制指导意见的有关规定，并注意( )事项。 有效识别投资者身份 向投资者提供“投资人权益须知” 向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等 了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、92.基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起( )日内解除对其采取的有关措施。（分数：2.00）A.7B.5C.3D.293.下列关于分级基金特点的说法中，错误的是( )

40、。（分数：2.00）A.一只基金，多类份额，多种投资工具B.A 类、B 类份额分级，资产合并运作C.基金份额不可以在交易所上市交易D.多种收益实现方式、投资策略丰富94.基金募集程序为( )。（分数：2.00）A.申请注册发售基金合同生效B.申请发售注册基金合同生效C.注册申请发售基金合同生效D.注册申请基金合同生效发售95.我国的基金信息披露制度体系可分为( )个层次。（分数：2.00）A.五B.四C.三D.二96.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载( )。（分数：2.00）A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始最近 1 个完整会

41、计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩97.下列关于基金业协会的叙述中，错误的是( )。（分数：2.00）A.权力机构是会员大会B.属于社会团体法人C.基金托管人应当加入协会D.会员分为三类：普通会员、高级会员、特别会员98.我国第一只开放式基金诞生于( )年（分数：2.00）A.2001B.2002C.2003D.200499.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有( )。 根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金 根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金 根据投资理念，

42、分为主动型基金与被动(指数)型基金 根据募集方式，分为公募基金和私募基金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、100.( )是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近 7 日年化收益率。（分数：2.00）A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.节假日的收益公告D.工作日的收益公告基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷 3 答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：200.00)1.货币市场基金开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管

43、理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近( )日年化收益率。（分数：2.00）A.10B.7 C.5D.3解析：解析：开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近 7 日年化收益率。2.下列关于私募基金的说法中，不正确的是( )。（分数：2.00）A.客户人数较少B.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高 C.运作形式灵活D.不面向公众发行解析：解析：非公开募集基金，也称为私募基金，是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。与公开募集基金相比，由于私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运

44、作形式灵活，投资者有较高的风险识别能力和风险承担能力。3.下列部门在基金管理人的前、中、后台内部控制中，属于后台部门的是( )。（分数：2.00）A.销售部门B.信息技术部门 C.产品研发部门D.监察稽核部门解析：解析：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，主要为前中台部门提供支持，目标是保证基金管理人战略的实施与效果。选项 A 属于前台部门，选项 C、D 属于中台部门。4.每一交易日股票基金有( )个价格。（分数：2.00）A.1 B.2C.5D.无数解析：解析：股票基金净值的计算每天只进行 1 次，因此每一交易日股票基金只有 1 个价格。5.基金管理人的合规审核程序不包括(

45、)。（分数：2.00）A.制定合规审核机制B.合规审核调查C.合规审核评价D.合规审核奖惩 解析：解析：一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：制定合规审核机制；合规审核调查；合规审核评价。6.因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险，被称为( )。（分数：2.00）A.合规风险 B.投资合规性风险C.销售合规性风险D.信息披露合规性风险解析：解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险的主要种类包括投资合规

46、性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。7.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存( )年。（分数：2.00）A.5B.10C.15 D.20解析：解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 15 年。8.关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是( )。（分数

47、：2.00）A.价值型股票基金成长型股票基金B.价值型股票基金=成长型股票基金C.价值型股票基金成长型股票基金 D.无法比较解析：解析：价值型股票基金的投资风险低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。9.基金客户个性化服务的基础是( )。（分数：2.00）A.深度挖掘客户需求 B.利用平时市场走访收集的客户营销资料C.研究市场行情D.揭示市场风险解析：解析：基金客户个性化服务包括：做好客户的动态分析；通过加强客户沟通了解客户深度需求；做好客户的参谋。其中，深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。10.基金合同包含基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息与基金合同特别约定

48、的事项等两类重要信息。下列属于积极合同特别约定事项的是( )。（分数：2.00）A.基金投资基本要素B.基金估值和净值公告C.基金运作方式和费用 D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式解析：解析：基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息如，基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。基金合同特别约定的事项如，基金当事人的权利义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。11.基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件，被称为( )。（分数

49、：2.00）A.基金合同B.基金清算报告C.基金托管协议D.基金招募说明书 解析：解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。12.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括( )。（分数：2.00）A.持证上岗B.恪尽职守 C.持续学习D.审慎开展执业活动解析：解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。13.下列关于 ETF 份额折算的说法中，不正确的是( )。（分数：2.00）A.ETF 建仓期不超过 3 个月B.基金管理人道常会以某一选定日期作为基金份额折算日