基金销售基础-1-10及答案解析.doc

1、基金销售基础-1-10 及答案解析(总分：34.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：34，分数：34.00)1.依据我国证券投资基金法的规定，基金管理人只能由依法设立的( )担任。A基金管理公司 B基金托管人C投资管理公司 D基金发起人（分数：1.00）A.B.C.D.2.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于人民币( )。A8000 万元 B1 亿元C1.2 亿元 D1.5 亿元（分数：1.00）A.B.C.D.3.基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于( )的股东。A20% B25%C33% D50%（分数：1.00）A.B.C

2、.D.4.我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于人民币( )。A2 亿元 B3 亿元C5 亿元 D10 亿元（分数：1.00）A.B.C.D.5.基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于人民币( )。A1 亿元 B2 亿元C3 亿元 D5 亿元（分数：1.00）A.B.C.D.6.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于 3 人，且不得少于董事会人数的( )。A1/4 B1/3C1/2 D2/3（分数：1.00）A.B.C.D.7.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由( )聘任，并对其负责。A股东会 B董事会C董事长 D总经理

3、（分数：1.00）A.B.C.D.8.( )是基金管理公司最基本的一项业务。A投资管理业务 B基金募集与销售业务C基金行政业务 D受托资产管理业务（分数：1.00）A.B.C.D.9.( )要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A健全性原则 B有效性原则C独立性原则 D成本效益原则（分数：1.00）A.B.C.D.10.内部控制的( )要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。A健全性原则 B有效性原则C独立性原则 D成本效益原则（分数：1.00）A.B.C.D.11.( )是指公司为

4、防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A内部控制 B外部控制C直接控制 D间接控制（分数：1.00）A.B.C.D.12.( )是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A健全性原则 B有效性原则C独立性原则 D相互制约原则（分数：1.00）A.B.C.D.13.( )是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A成本效益原则 B有效性原则C独立性原则 D相互制约原则（分数：1.00）A.B.C.D.14.( )是根据法

5、律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。A基金托管人 B基金所有人C基金发起人 D基金管理公司（分数：1.00）A.B.C.D.15.我国基金托管人由( )批准的商业银行担任。A国务院证券监督管理机构B国务院银行业监督管理机构C国务院证券监督管理机构和中国人民银行D国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构（分数：1.00）A.B.C.D.16.( )是基金托管人全面行使职责的主要阶段。A签署基金合同 B基金募集C基金运作 D基金终止（分数：1.00）A.B.C.D.17.基金资产保管的内部控制不包括( )。A基金托管人必

6、须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开B托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产C基金托管人应实行严格的岗位分离制度D基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证（分数：1.00）A.B.C.D.18.( )是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。A合法性原则 B完整性原则C及时性原则 D审慎性原则（分数：1.00）A.B.C.D.19.是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约，监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节覆盖所有的部门、岗位和人员。A合法性原则 B完整性原则C及时性原则 D审

7、慎性原则（分数：1.00）A.B.C.D.20.是指托管业务经营活动必须在发生时能准确、及时地记录；按照“内部控制优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。A合法性原则 B完整性原则C及时性原则 D审慎性原则（分数：1.00）A.B.C.D.21.( )是指各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产的安全与完整。A合法性原则 B完整性原则C及时性原则 D审慎性原则（分数：1.00）A.B.C.D.22.( )是指内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。A合法性原则 B完整性原则

8、C有效性原则 D审慎性原则（分数：1.00）A.B.C.D.23.( )是指托管人托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资产应当分离；直接操作人员和控制人员应相对独立，适当分离；内部控制制度的检查、评价部门必须独立于内部控制制度的制定和执行部门。A合法性原则 B完整性原则C及时性原则 D独立性原则（分数：1.00）A.B.C.D.24.下列属于基金当事人的是( )。A基金代销机构 B基金投资咨询机构C基金管人 D中国证监会（分数：1.00）A.B.C.D.25.基金份额持有人不是( )。A基金出资人 B基金管理人C基金资产的所有者 D基金投资收益的受益人（分数：1.00）A.B.C

9、.D.26.( )是基金一切活动的中心。A基金份额持有人 B基金管理人C基金托管人 D基金监管和自律组织（分数：1.00）A.B.C.D.27.( )在基金运作中起着核心作用。A基金份额持有人 B基金管理人C基金托管人 D基金监管和自律组织（分数：1.00）A.B.C.D.28.代表基金份额( )以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，基金份额持有人有权自行召集。A5% B10%C15% D20%（分数：1.00）A.B.C.D.29.( )是基金管理公司的核心业务。A基金募集与销售 B受托资产管理业务C基金投资管理 D基金运营（分数：1.

10、00）A.B.C.D.30.( )构成公司内部控制的基础。A控制环境 B风险评估C内部监控 D信息沟通（分数：1.00）A.B.C.D.31.商业银行申请基金代销业务资格要求负责基金代销业务的部门管理人已取得基金从业资格，并具备从事( )基金业务或者( )证券、金融业务的工作经历。A5 年以上，5 年以上 B2 年上，5 年以上C2 年以上，2 年以上 D5 年以上，2 年以上（分数：1.00）A.B.C.D.32.专业基金销售机构申请基金代销业务资格，要求主要出资人是依法设立的持续经营( )完整会计年度的法人，注册资本不低于( )人民币。A5 个以上，3000 万元 B3 个以上，5000

11、万元C5 个以上，5000 万元 D3 个以上，3000 万元（分数：1.00）A.B.C.D.33.申请基金代销资格的机构，申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应自变化发生之日起( )向中国证监会提交更新材料。A3 个工作日 B5 个工作日C7 个工作日 D10 个工作日（分数：1.00）A.B.C.D.34.下列不属于基金市场服务机构的是( )。A基金销售机构 B基金管理公司C基金投资咨询机构 D基金注册登记机构（分数：1.00）A.B.C.D.基金销售基础-1-10 答案解析(总分：34.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：34，分数：34.00)1.依据我国

12、证券投资基金法的规定，基金管理人只能由依法设立的( )担任。A基金管理公司 B基金托管人C投资管理公司 D基金发起人（分数：1.00）A. B.C.D.解析：2.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于人民币( )。A8000 万元 B1 亿元C1.2 亿元 D1.5 亿元（分数：1.00）A.B. C.D.解析：3.基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于( )的股东。A20% B25%C33% D50%（分数：1.00）A.B. C.D.解析：4.我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于人民币( )。A2 亿元 B3 亿元C5 亿

13、元 D10 亿元（分数：1.00）A.B. C.D.解析：5.基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于人民币( )。A1 亿元 B2 亿元C3 亿元 D5 亿元（分数：1.00）A. B.C.D.解析：6.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于 3 人，且不得少于董事会人数的( )。A1/4 B1/3C1/2 D2/3（分数：1.00）A.B. C.D.解析：7.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由( )聘任，并对其负责。A股东会 B董事会C董事长 D总经理（分数：1.00）A.B. C.D.解析：8.( )是基金管理公司最基本的一项业务。A投

14、资管理业务 B基金募集与销售业务C基金行政业务 D受托资产管理业务（分数：1.00）A. B.C.D.解析：9.( )要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A健全性原则 B有效性原则C独立性原则 D成本效益原则（分数：1.00）A. B.C.D.解析：10.内部控制的( )要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。A健全性原则 B有效性原则C独立性原则 D成本效益原则（分数：1.00）A.B. C.D.解析：11.( )是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考

15、虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A内部控制 B外部控制C直接控制 D间接控制（分数：1.00）A. B.C.D.解析：12.( )是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A健全性原则 B有效性原则C独立性原则 D相互制约原则（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：13.( )是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A成本效益原则 B有效性原则C独立性原则 D相互制约原则（分数：1.00）A. B.C.D.解析：14.( )是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作

16、中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。A基金托管人 B基金所有人C基金发起人 D基金管理公司（分数：1.00）A. B.C.D.解析：15.我国基金托管人由( )批准的商业银行担任。A国务院证券监督管理机构B国务院银行业监督管理机构C国务院证券监督管理机构和中国人民银行D国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：16.( )是基金托管人全面行使职责的主要阶段。A签署基金合同 B基金募集C基金运作 D基金终止（分数：1.00）A.B.C. D.解析：17.基金资产保管的内部控制不包括( )。A基金托管人必须将基金

17、资产与自有资产、不同基金的资产严格分开B托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产C基金托管人应实行严格的岗位分离制度D基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证（分数：1.00）A.B.C. D.解析：18.( )是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。A合法性原则 B完整性原则C及时性原则 D审慎性原则（分数：1.00）A. B.C.D.解析：19.是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约，监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节覆盖所有的部门、岗位和人员。A合法性原则 B完整性原则C及时性原

18、则 D审慎性原则（分数：1.00）A.B. C.D.解析：20.是指托管业务经营活动必须在发生时能准确、及时地记录；按照“内部控制优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。A合法性原则 B完整性原则C及时性原则 D审慎性原则（分数：1.00）A.B.C. D.解析：21.( )是指各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产的安全与完整。A合法性原则 B完整性原则C及时性原则 D审慎性原则（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：22.( )是指内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的

19、例外。A合法性原则 B完整性原则C有效性原则 D审慎性原则（分数：1.00）A.B.C. D.解析：23.( )是指托管人托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资产应当分离；直接操作人员和控制人员应相对独立，适当分离；内部控制制度的检查、评价部门必须独立于内部控制制度的制定和执行部门。A合法性原则 B完整性原则C及时性原则 D独立性原则（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：24.下列属于基金当事人的是( )。A基金代销机构 B基金投资咨询机构C基金管人 D中国证监会（分数：1.00）A.B.C. D.解析：25.基金份额持有人不是( )。A基金出资人 B基金管理人C基金资产的所

20、有者 D基金投资收益的受益人（分数：1.00）A.B. C.D.解析：26.( )是基金一切活动的中心。A基金份额持有人 B基金管理人C基金托管人 D基金监管和自律组织（分数：1.00）A. B.C.D.解析：27.( )在基金运作中起着核心作用。A基金份额持有人 B基金管理人C基金托管人 D基金监管和自律组织（分数：1.00）A.B. C.D.解析：28.代表基金份额( )以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，基金份额持有人有权自行召集。A5% B10%C15% D20%（分数：1.00）A.B. C.D.解析：29.( )是基金管理公

21、司的核心业务。A基金募集与销售 B受托资产管理业务C基金投资管理 D基金运营（分数：1.00）A.B.C. D.解析：30.( )构成公司内部控制的基础。A控制环境 B风险评估C内部监控 D信息沟通（分数：1.00）A. B.C.D.解析：31.商业银行申请基金代销业务资格要求负责基金代销业务的部门管理人已取得基金从业资格，并具备从事( )基金业务或者( )证券、金融业务的工作经历。A5 年以上，5 年以上 B2 年上，5 年以上C2 年以上，2 年以上 D5 年以上，2 年以上（分数：1.00）A.B. C.D.解析：32.专业基金销售机构申请基金代销业务资格，要求主要出资人是依法设立的持续

22、经营( )完整会计年度的法人，注册资本不低于( )人民币。A5 个以上，3000 万元 B3 个以上，5000 万元C5 个以上，5000 万元 D3 个以上，3000 万元（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：33.申请基金代销资格的机构，申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应自变化发生之日起( )向中国证监会提交更新材料。A3 个工作日 B5 个工作日C7 个工作日 D10 个工作日（分数：1.00）A.B. C.D.解析：34.下列不属于基金市场服务机构的是( )。A基金销售机构 B基金管理公司C基金投资咨询机构 D基金注册登记机构（分数：1.00）A.B. C.D.解析：