基金销售基础-1-11及答案解析.doc

1、基金销售基础-1-11 及答案解析(总分：68.00，做题时间：90 分钟)一、不定项选择题(总题数：34，分数：68.00)1.基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括( )。（分数：2.00）A.基金注册登记B.核算与估值C.基金清算D.信息披露2.基金管理公司主要职责有( )。（分数：2.00）A.依法募集基金B.安全保管基金资产C.办理基金备案手续D.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项3.基金管理公司的主要业务为( )。（分数：2.00）A.基金宣传B.投资管理业务C.基金运营D.受托资产管理业务4.基金管理公司要建立( )的治理结构，保持公司规范运作，

2、维护基金份额持有人的利益。（分数：2.00）A.组织机构健全B.职责划分清晰C.制衡监督有效D.激励约束合理5.基金管理公司治理结构通常应当符合以下( )要求。（分数：2.00）A.股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，既相互协助又相互制衡B.股东会、董事会、监事会和经营层按照有关法规、公司章程和基金合同的规定分别行使相应的职权C.实行常任董事制度，并保证常任董事充分发挥作用D.建立健全督察长制度，完善内部监督和控制机制6.以下对基金管理公司内部控制机制一般包括层次的叙述正确的是( )。（分数：2.00）A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和

3、各项业务的监督控制D.董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导7.基金管理公司内部控制制度由( )等部分组成。（分数：2.00）A.内部控制大纲B.基本管理制度C.部门业务规章D.业务操作手册8.基金管理公司的基本管理制度主要包括( )。（分数：2.00）A.风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度B.监察稽核制度、信息技术管理制度C.公司财务制度、资料档案管理制度D.业绩评估考核制度、紧急应变制度9.基金管理公司内部控制的总体目标是( )。（分数：2.00）A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

4、B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续稳定健康发展10.基金管理公司内部控制应当遵循( )。（分数：2.00）A.健全性原则和有效性原则B.适当控制原则C.相互制约原则D.成本效益原则11.基金管理公司投资决策业务控制的主要内容有( )。（分数：2.00）A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策B.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决

5、策D.建立科学的投资管理业绩评价体系12.关于基金交易业务控制，下列说法正确的是( )。（分数：2.00）A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者盲接进行交易B.建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金持有人利益C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待D.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策13.关于基金管理公司的监察稽核控制，下面说法正确的是( )。（分数：2.00）A.公司应当设立督察长，对股东大会负责，并报中国证监会核准B.公司应当明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责C.公司应当设立监察稽核

6、部门，对公司股东大会负责，并保证其独立性和权威性D.公司应当为监察稽核部门配备充足的监察稽核人员，并严格其专业任职条件14.以开放式基金的托管为例，按照业务运作的顺序，在托管银行内部的基金托管业务流程主要有( )。（分数：2.00）A.签署基金合同B.基金募集C.基金运作D.基金终止15.基金托管人的作用主要体现在( )。（分数：2.00）A.基金托管人的介人，使基金资产的所有权、使用权与保管权分离，有效保障资产安全B.通过基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，可以及时发现基金管理人是否按照有关法规要求运作C.通过托管人的会计核算和估值，可以及时掌握基金资产的状况D.按照基金契约进行投资1

7、6.按照法律、法规或国际惯例，基金托管人应当履行的职责一般包括( )。（分数：2.00）A.资产保管，即基金托管人应为基金资产设立独立的账户，保证基金的全部资产安全完整B.资金清算，即执行基金管理人的投资指令，办理基金名下的资金往来C.资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查管理人计算的基金资产净值和份额净值D.投资运作监督，即监督基金管理人的行为是否符合基金合同的规定17.基金托管人应当具备的条件有( )。（分数：2.00）A.总资产和资本充足率符合有关规定B.设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C.有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算、交割系统，有符

8、合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度18.资产保管的基本要求包括( )。（分数：2.00）A.保证基金资产的安全B.依法处分基金财产C.保守基金商业秘密D.对基金财产的损失承担赔偿责任19.基金资产核算包括对( )等的复核。（分数：2.00）A.基金账务B.基金头寸C.基金资产净值D.基金管理合同20.基金托管人内部控制的目标是( )。（分数：2.00）A.保证业务运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格B.防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整C.维护基金持有人的权益D.

9、保障基金托管业务安全、有效、稳健运行21.基金托管人内部控制的原则除合法性原则和完整性原则外，还包括( )。（分数：2.00）A.及时性原则B.审慎性原则C.有效性原则D.独立性原则22.基金托管人内部控制的内容主要包括( )以及技术系统等方面。（分数：2.00）A.资产保管B.资金清算C.投资监督D.会计核算和估值23.关于基金托管人资产保管业务的内部控制，下列说法正确的是( )。（分数：2.00）A.基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开B.托管人可以自行决定运用、处分、分配基金的任何资产C.基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证D.基金托管人应实行不

10、定期对账制度，以核对全部账户资产，保证账实、账账、账证相符24.基金托管人资金清算的风险控制措施有( )。（分数：2.00）A.基金托管人应实行严格的岗位分离制度B.基金托管人应严格按照基金管理人的有效划款指令办理基金名下资金清算C.建立复核制度，形成相互制约机制，防止差错的产生D.基金托管人应建立严格的授权管理制度，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全25.基金托管人会计核算和估值的风险控制措施有( )。（分数：2.00）A.对所托管的基金应当以管理人为会计核算主体，独立建账、独立核算B.建立凭证管理制度C.制定完善的会计档案保管和财务交接制度D.实行严格的岗位分离制度2

11、6.基金当事人主要包括( )。（分数：2.00）A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金市场服务机构D.基金托管人27.基金份额持有人的基本权利包括( )。（分数：2.00）A.基金收益享有权B.基金份额转让权C.基金经营决策参与权D.基金管理权28.中国合资基金管理公司的境外股东应具备的条件是( )。（分数：2.00）A.最近 3 年没有受到监管机构或司法机关的处罚B.实缴资本不少于 3 亿元人民币的等值可自由兑换货币C.最近 5 年没有受到监管机构或司法机关的处罚D.实缴资本不少于 5 亿元人民币的等值可自由兑换货币29.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应具备的条件是 ( )。（分数：

12、2.00）A.注册资本不低于 2000 万元人民币，且必须为实缴货币资本B.取得基金从业资格的人员不少于 30 人，且不少于员工人数的 1/2C.持续从事证券投资咨询业务 3 个以上完整会计年度D.最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为30.基金代销机构的职责是( )。（分数：2.00）A.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度B.在有基金托管资格的商业银行开立与基金有关的账户C.建立健全档案管理制度D.妥善保管基金份额持有人的有关资料，保存期不少于 20 年31.基金投资咨询机构应具备的条件有( )。（分数：2.00）A.有 5 名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员B.其高

13、级管理人员中，至少有 5 名取得证券投资咨询从业资格C.有 500 万元人民币以上的注册资本D.有固定的业务场所及与业务相适应的通讯及其他信息传递设施32.基金投资咨询机构的作用主要有( )。（分数：2.00）A.建议、策划作用B.优化基金选择C.深入挖掘基金信息D.加强投资者教育33.基金销售活动的业务主体包括( )。（分数：2.00）A.基金管理人B.商业银行C.证券投资咨询机构D.基金托管人34.基金托管人在基金运作阶段的主要工作有( )。（分数：2.00）A.安全、独立保管基金资产B.进行基金资产净值计算与会计核算C.开立基金账户、证券账户D.参与基金终止清算基金销售基础-1-11 答

14、案解析(总分：68.00，做题时间：90 分钟)一、不定项选择题(总题数：34，分数：68.00)1.基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括( )。（分数：2.00）A.基金注册登记 B.核算与估值 C.基金清算 D.信息披露 解析：2.基金管理公司主要职责有( )。（分数：2.00）A.依法募集基金 B.安全保管基金资产C.办理基金备案手续 D.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项 解析：3.基金管理公司的主要业务为( )。（分数：2.00）A.基金宣传B.投资管理业务 C.基金运营 D.受托资产管理业务 解析：4.基金管理公司要建立( )的治理结构，保持公司

15、规范运作，维护基金份额持有人的利益。（分数：2.00）A.组织机构健全 B.职责划分清晰 C.制衡监督有效 D.激励约束合理 解析：5.基金管理公司治理结构通常应当符合以下( )要求。（分数：2.00）A.股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，既相互协助又相互制衡 B.股东会、董事会、监事会和经营层按照有关法规、公司章程和基金合同的规定分别行使相应的职权 C.实行常任董事制度，并保证常任董事充分发挥作用D.建立健全督察长制度，完善内部监督和控制机制 解析：6.以下对基金管理公司内部控制机制一般包括层次的叙述正确的是( )。（分数：2.00）A.员工自律 B.部门各级主管的检查监督 C.

16、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D.董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导 解析：7.基金管理公司内部控制制度由( )等部分组成。（分数：2.00）A.内部控制大纲 B.基本管理制度 C.部门业务规章 D.业务操作手册 解析：8.基金管理公司的基本管理制度主要包括( )。（分数：2.00）A.风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度 B.监察稽核制度、信息技术管理制度 C.公司财务制度、资料档案管理制度 D.业绩评估考核制度、紧急应变制度 解析：9.基金管理公司内部控制的总体目标是( )。（分数：2.00）A.保证公司经营运作严格遵守

17、国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念 B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益 C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时 D.确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续稳定健康发展 解析：10.基金管理公司内部控制应当遵循( )。（分数：2.00）A.健全性原则和有效性原则 B.适当控制原则C.相互制约原则 D.成本效益原则 解析：11.基金管理公司投资决策业务控制的主要内容有( )。（分数：2.00）A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策 B.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有

18、详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录 C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策 D.建立科学的投资管理业绩评价体系 解析：12.关于基金交易业务控制，下列说法正确的是( )。（分数：2.00）A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者盲接进行交易B.建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金持有人利益 C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待 D.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策解析：13.关于基金管理公司的监察稽核控制，下面说法正确的是( )。（分数：2.00）A.

19、公司应当设立督察长，对股东大会负责，并报中国证监会核准B.公司应当明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责 C.公司应当设立监察稽核部门，对公司股东大会负责，并保证其独立性和权威性D.公司应当为监察稽核部门配备充足的监察稽核人员，并严格其专业任职条件 解析：14.以开放式基金的托管为例，按照业务运作的顺序，在托管银行内部的基金托管业务流程主要有( )。（分数：2.00）A.签署基金合同 B.基金募集 C.基金运作 D.基金终止 解析：15.基金托管人的作用主要体现在( )。（分数：2.00）A.基金托管人的介人，使基金资产的所有权、使用权与保管权分离，有效保障资产安全 B.通过基金托管人对基金管

20、理人的投资运作进行监督，可以及时发现基金管理人是否按照有关法规要求运作 C.通过托管人的会计核算和估值，可以及时掌握基金资产的状况 D.按照基金契约进行投资解析：16.按照法律、法规或国际惯例，基金托管人应当履行的职责一般包括( )。（分数：2.00）A.资产保管，即基金托管人应为基金资产设立独立的账户，保证基金的全部资产安全完整 B.资金清算，即执行基金管理人的投资指令，办理基金名下的资金往来 C.资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查管理人计算的基金资产净值和份额净值 D.投资运作监督，即监督基金管理人的行为是否符合基金合同的规定 解析：17.基金托管人应当具备的条件有( )。（

21、分数：2.00）A.总资产和资本充足率符合有关规定B.设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 C.有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算、交割系统，有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施 D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 解析：18.资产保管的基本要求包括( )。（分数：2.00）A.保证基金资产的安全 B.依法处分基金财产 C.保守基金商业秘密 D.对基金财产的损失承担赔偿责任 解析：19.基金资产核算包括对( )等的复核。（分数：2.00）A.基金账务 B.基金头寸 C.基金资产净值 D.基金管理合同解析：20.基金托管人内部

22、控制的目标是( )。（分数：2.00）A.保证业务运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格 B.防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整 C.维护基金持有人的权益 D.保障基金托管业务安全、有效、稳健运行 解析：21.基金托管人内部控制的原则除合法性原则和完整性原则外，还包括( )。（分数：2.00）A.及时性原则 B.审慎性原则 C.有效性原则 D.独立性原则 解析：22.基金托管人内部控制的内容主要包括( )以及技术系统等方面。（分数：2.00）A.资产保管 B.资金清算 C.投资监督 D.会计核算和估值 解析：23.关于基金托管人资产

23、保管业务的内部控制，下列说法正确的是( )。（分数：2.00）A.基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开 B.托管人可以自行决定运用、处分、分配基金的任何资产C.基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证 D.基金托管人应实行不定期对账制度，以核对全部账户资产，保证账实、账账、账证相符解析：24.基金托管人资金清算的风险控制措施有( )。（分数：2.00）A.基金托管人应实行严格的岗位分离制度 B.基金托管人应严格按照基金管理人的有效划款指令办理基金名下资金清算 C.建立复核制度，形成相互制约机制，防止差错的产生D.基金托管人应建立严格的授权管理制度，在授权范

24、围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全 解析：25.基金托管人会计核算和估值的风险控制措施有( )。（分数：2.00）A.对所托管的基金应当以管理人为会计核算主体，独立建账、独立核算B.建立凭证管理制度 C.制定完善的会计档案保管和财务交接制度 D.实行严格的岗位分离制度解析：26.基金当事人主要包括( )。（分数：2.00）A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金市场服务机构D.基金托管人 解析：27.基金份额持有人的基本权利包括( )。（分数：2.00）A.基金收益享有权 B.基金份额转让权 C.基金经营决策参与权 D.基金管理权解析：28.中国合资基金管理公司的境外股东应具

25、备的条件是( )。（分数：2.00）A.最近 3 年没有受到监管机构或司法机关的处罚 B.实缴资本不少于 3 亿元人民币的等值可自由兑换货币 C.最近 5 年没有受到监管机构或司法机关的处罚D.实缴资本不少于 5 亿元人民币的等值可自由兑换货币解析：29.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应具备的条件是 ( )。（分数：2.00）A.注册资本不低于 2000 万元人民币，且必须为实缴货币资本 B.取得基金从业资格的人员不少于 30 人，且不少于员工人数的 1/2C.持续从事证券投资咨询业务 3 个以上完整会计年度 D.最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为 解析：30.基金代销机构的职

26、责是( )。（分数：2.00）A.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度 B.在有基金托管资格的商业银行开立与基金有关的账户 C.建立健全档案管理制度 D.妥善保管基金份额持有人的有关资料，保存期不少于 20 年解析：31.基金投资咨询机构应具备的条件有( )。（分数：2.00）A.有 5 名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员 B.其高级管理人员中，至少有 5 名取得证券投资咨询从业资格C.有 500 万元人民币以上的注册资本D.有固定的业务场所及与业务相适应的通讯及其他信息传递设施 解析：32.基金投资咨询机构的作用主要有( )。（分数：2.00）A.建议、策划作用 B.优化基金选择 C.深入挖掘基金信息 D.加强投资者教育 解析：33.基金销售活动的业务主体包括( )。（分数：2.00）A.基金管理人 B.商业银行 C.证券投资咨询机构 D.基金托管人解析：34.基金托管人在基金运作阶段的主要工作有( )。（分数：2.00）A.安全、独立保管基金资产 B.进行基金资产净值计算与会计核算 C.开立基金账户、证券账户D.参与基金终止清算解析：