基金销售基础-1-12及答案解析.doc

1、基金销售基础-1-12 及答案解析(总分：31.00，做题时间：90 分钟)一、判断题(总题数：31，分数：31.00)1.基金管理公司对投资者负有重要的信托责任，必须以投资者的利益为最高利益，严防利益冲突与利益输送。( )（分数：1.00）A.正确B.错误2.基金管理公司只能自行进行基金推广、销售等业务。( )（分数：1.00）A.正确B.错误3.基金管理公司的收入主要来自以资本金规模为基础的管理费。( )（分数：1.00）A.正确B.错误4.基金管理公司的独立董事不仅需执行法律所赋予董事的一般职责，还要承担保护基金投资者权益的特殊监督责任。( )（分数：1.00）A.正确B.错误5.基金管

2、理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于 4 人，且不得少于董事会人数的1/3。( )（分数：1.00）A.正确B.错误6.督察长发现公司存在重大风险或者有违法、违规行为，不必告知总经理和其他有关高级管理人员，应直接向董事会、中国证监会和公司所在地中国证监会派出机构报告。( )（分数：1.00）A.正确B.错误7.基金管理公司的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。( )（分数：1.00）A.正确B.错误8.基金管理公司的内部控制制度由内部控制大纲、基本管

3、理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。( )（分数：1.00）A.正确B.错误9.内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。( )（分数：1.00）A.正确B.错误10.公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。( )（分数：1.00）A.正确B.错误11.公司要建立有效的内部监控制度，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈，并进行持续的监督，保证内部控制制度落实。( )（分数：1.00）A.正确B.错误12.基金管理公司的重要业务部门和岗位应当进行物理隔离，投资和交易、交

4、易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的兼任。( )（分数：1.00）A.正确B.错误13.基金托管是指基金托管人依据法律、法规的规定，履行安全保管基金资产等相关职责的行为。( )（分数：1.00）A.正确B.错误14.我国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的信托投资公司担任。( )（分数：1.00）A.正确B.错误15.签署基金合同阶段是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段。( )（分数：1.00）A.正确B.错误16.基金托管人应办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。( )（分数：1.00）A.正确B.错误17.基金托管人可按照规定召集基金份额持有人大

5、会。( )（分数：1.00）A.正确B.错误18.基金托管人要根据基金管理人合法合规的投资指令办理资金的清算、交割事宜。( )（分数：1.00）A.正确B.错误19.基金托管人应为基金设立独立的账户，单独核算，可以进行合并管理。( )（分数：1.00）A.正确B.错误20.基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括：基金账务的复核、基金头寸的复核、基金资产净值的复核、基金财务报表的复核、基金费用与收益分配复核。( )（分数：1.00）A.正确B.错误21.基金托管人负责开立全部基金资产账户，保证基金账户独立于托管银行账户；但不同基金的账户不必相互独立。( )（分数：1.00）A.正确B.错误2

6、2.基金托管人对每一个基金单独设账，分账管理。( )（分数：1.00）A.正确B.错误23.基金托管人如果发现基金管理人投资运作有违规行为，应立即报告中国证监会，同时口头通知基金管理人限期纠正。( )（分数：1.00）A.正确B.错误24.在更换托管人或基金终止清算两种情形下，根据法律法规的要求，托管人要参与基金终止清算，按规定保存清算结果和相关资料。( )（分数：1.00）A.正确B.错误25.基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开。( )（分数：1.00）A.正确B.错误26.代表基金份额 15%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基

7、金托管人都不召集的，基金份额持有人有权自行召集。( )（分数：1.00）A.正确B.错误27.基金托管人不能从事基金的募集活动。( )（分数：1.00）A.正确B.错误28.基金管理公司利益优先是基金管理公司治理遵循的基本原则。( )（分数：1.00）A.正确B.错误29.基金代销机构应建立健全档案管理制度，基金份额持有人的有关资料保存期不少于 15 年。( )（分数：1.00）A.正确B.错误30.证券公司申请基金代销业务资格，要求最近 3 年没有损害客户利益的行为。( )（分数：1.00）A.正确B.错误31.基金托管人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务。( )（分数：1.00）A

8、.正确B.错误基金销售基础-1-12 答案解析(总分：31.00，做题时间：90 分钟)一、判断题(总题数：31，分数：31.00)1.基金管理公司对投资者负有重要的信托责任，必须以投资者的利益为最高利益，严防利益冲突与利益输送。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：2.基金管理公司只能自行进行基金推广、销售等业务。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：3.基金管理公司的收入主要来自以资本金规模为基础的管理费。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：4.基金管理公司的独立董事不仅需执行法律所赋予董事的一般职责，还要承担保护基金投资者权益的特殊监督责任。( )（分数：

9、1.00）A.正确 B.错误解析：5.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于 4 人，且不得少于董事会人数的1/3。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：6.督察长发现公司存在重大风险或者有违法、违规行为，不必告知总经理和其他有关高级管理人员，应直接向董事会、中国证监会和公司所在地中国证监会派出机构报告。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：7.基金管理公司的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。( )（分数：1.00）A.正确

10、 B.错误解析：8.基金管理公司的内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：9.内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：10.公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：11.公司要建立有效的内部监控制度，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈，并进行持续的监督，保证内部控制制度落实。( )（分数：1.

11、00）A.正确 B.错误解析：12.基金管理公司的重要业务部门和岗位应当进行物理隔离，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的兼任。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：13.基金托管是指基金托管人依据法律、法规的规定，履行安全保管基金资产等相关职责的行为。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：14.我国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的信托投资公司担任。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：15.签署基金合同阶段是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：16.基金托管

12、人应办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：17.基金托管人可按照规定召集基金份额持有人大会。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：18.基金托管人要根据基金管理人合法合规的投资指令办理资金的清算、交割事宜。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：19.基金托管人应为基金设立独立的账户，单独核算，可以进行合并管理。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：20.基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括：基金账务的复核、基金头寸的复核、基金资产净值的复核、基金财务报表的复核、基金费用与收益分配复核。( )（分数：1.00

13、）A.正确 B.错误解析：21.基金托管人负责开立全部基金资产账户，保证基金账户独立于托管银行账户；但不同基金的账户不必相互独立。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：22.基金托管人对每一个基金单独设账，分账管理。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：23.基金托管人如果发现基金管理人投资运作有违规行为，应立即报告中国证监会，同时口头通知基金管理人限期纠正。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：24.在更换托管人或基金终止清算两种情形下，根据法律法规的要求，托管人要参与基金终止清算，按规定保存清算结果和相关资料。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：2

14、5.基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：26.代表基金份额 15%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，基金份额持有人有权自行召集。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：27.基金托管人不能从事基金的募集活动。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：28.基金管理公司利益优先是基金管理公司治理遵循的基本原则。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：29.基金代销机构应建立健全档案管理制度，基金份额持有人的有关资料保存期不少于 15 年。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：30.证券公司申请基金代销业务资格，要求最近 3 年没有损害客户利益的行为。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：31.基金托管人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：