基金销售基础-1-16及答案解析.doc

1、基金销售基础-1-16 及答案解析(总分：25.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：25，分数：25.00)1.基金市场营销应以( )为核心，围绕这一核心展开一系列的售前、售中、售后活动。A基金产品 B投资者的需求C基金营销计划 D证券市场（分数：1.00）A.B.C.D.2.根据所选择的细分市场( )，可以将目标市场拓展策略分为无差异营销和差异性营销等方式。A规模 B结构C资源 D范围（分数：1.00）A.B.C.D.3.基金销售机构应在基金投资者( )购买基金产品时或定期、不定期对已购买基金投资者的风险承受能力进行调查和评价。A首次 B再次C每次 D最后一次（分数：1.00

2、A.B.C.D.4.( )型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿承担高风险以换取高收益，通常不太在意资金是否有较大增值，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定。A积极 B稳健C保守 D中庸（分数：1.00）A.B.C.D.5.( )是选择基金的首要原则。A为投资者选择收益最好的基金B为合适的投资者选择合适的基金C为不同的投资者选择不同的基金D为投资者推荐最稳健的基金（分数：1.00）A.B.C.D.6.为合适的投资者选择合适的基金，其匹配方法至少应当在基金产品的( )和基金投资者的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系。A收益水平 B风险等级C期限长短 D规模大小（分数：1.00

3、A.B.C.D.7.( )指的是依靠销售人员发挥主观能动作用，运用各种说服技巧达到销售目的。A人员推销 B营业推广C公共关系 D持续营销（分数：1.00）A.B.C.D.8.( )是基金行业赖以生存的基本前提和基金市场健康发展的必然要求。A保证投资者盈利水平 B维护证券市场正常、平稳C推出优质基金产品 D加强投资者教育（分数：1.00）A.B.C.D.9.商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件之一是，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的( )。A3/4 B1/2C1/3 D1/5（分数：1.00）A.B.C.D.10.商业银行申请基金代销

4、业务资格应当具备的条件之一是，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2 年以上基金业务或者从事( )年以上证券、金融业务的工作经历。A2 B3C4 D5（分数：1.00）A.B.C.D.11.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件之一是，注册资本不低于( )万元人民币，且必须为实缴货币资本。A1000 B2000C3000 D5000（分数：1.00）A.B.C.D.12.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件有，持续从事证券投资咨询业务( )个以上完整会计年度；最近( )年没有代理投资者从事证券买卖的行为。A2.2 B2.3C3.3 D3.2

5、分数：1.00）A.B.C.D.13.专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备的条件之一是，注册资本不低于( )万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定。A3000 B5000C8000 D10000（分数：1.00）A.B.C.D.14.专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备的条件有，取得基金从业资格的人员不少于( )人，且不低于员王人数的( )。A10，1/2 B10，1/3C30，1/3 D30，1/2（分数：1.00）A.B.C.D.15.在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日

6、起( )个工作日内向中国证监会提交更新材料。A2 B3C5 D7（分数：1.00）A.B.C.D.16.基金份额持有人的开户资料和与基金销售业务有关的其他资料的保存期不得少于( )年。A5 B10C15 D20（分数：1.00）A.B.C.D.17.以下不属于基金管理人和代销机构的禁止行为的是( )。A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C以低于成本的销售费率销售基金D对不同的投资人适用相同的费率（分数：1.00）A.B.C.D.18.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起( )个工作日内递交报告材料。A2

7、B3C5 D7（分数：1.00）A.B.C.D.19.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效( )个月以上但不满( )年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。A3，1 B6，1C6，2 D3，2（分数：1.00）A.B.C.D.20.基金合同生效( )年以上的，应当登载最近( )个完整会计年度的业绩。A5，5 B10，10C15，15 D20，20（分数：1.00）A.B.C.D.21.对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的( )。A平均收益率 B年平均收益率C几何年平均

8、收益率 D复合年平均收益率（分数：1.00）A.B.C.D.22.基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的( )。A1% B2%C3% D5%（分数：1.00）A.B.C.D.23.基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的( )。A1% B2%C3% D5%（分数：1.00）A.B.C.D.24.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，赎回费率不得超过基金份额赎回金额的( )。A1% B2%C3% D5%（分数：1.00）A.B.C.D.25.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，赎回费在扣除手续费

9、后，余额不得低子赎回费总额的( )，并应当归入基金财产。A15% B20%C25% D50%（分数：1.00）A.B.C.D.基金销售基础-1-16 答案解析(总分：25.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：25，分数：25.00)1.基金市场营销应以( )为核心，围绕这一核心展开一系列的售前、售中、售后活动。A基金产品 B投资者的需求C基金营销计划 D证券市场（分数：1.00）A.B. C.D.解析：2.根据所选择的细分市场( )，可以将目标市场拓展策略分为无差异营销和差异性营销等方式。A规模 B结构C资源 D范围（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：3.基金销售机构应在

10、基金投资者( )购买基金产品时或定期、不定期对已购买基金投资者的风险承受能力进行调查和评价。A首次 B再次C每次 D最后一次（分数：1.00）A. B.C.D.解析：4.( )型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿承担高风险以换取高收益，通常不太在意资金是否有较大增值，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定。A积极 B稳健C保守 D中庸（分数：1.00）A.B.C. D.解析：5.( )是选择基金的首要原则。A为投资者选择收益最好的基金B为合适的投资者选择合适的基金C为不同的投资者选择不同的基金D为投资者推荐最稳健的基金（分数：1.00）A.B. C.D.解析：6.为合适的投资者选

11、择合适的基金，其匹配方法至少应当在基金产品的( )和基金投资者的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系。A收益水平 B风险等级C期限长短 D规模大小（分数：1.00）A.B. C.D.解析：7.( )指的是依靠销售人员发挥主观能动作用，运用各种说服技巧达到销售目的。A人员推销 B营业推广C公共关系 D持续营销（分数：1.00）A. B.C.D.解析：8.( )是基金行业赖以生存的基本前提和基金市场健康发展的必然要求。A保证投资者盈利水平 B维护证券市场正常、平稳C推出优质基金产品 D加强投资者教育（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：9.商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件之一是，公

12、司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的( )。A3/4 B1/2C1/3 D1/5（分数：1.00）A.B. C.D.解析：10.商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件之一是，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2 年以上基金业务或者从事( )年以上证券、金融业务的工作经历。A2 B3C4 D5（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：11.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件之一是，注册资本不低于( )万元人民币，且必须为实缴货币资本。A1000 B2000C3000 D5000（分数：1.00）A.

13、B. C.D.解析：12.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件有，持续从事证券投资咨询业务( )个以上完整会计年度；最近( )年没有代理投资者从事证券买卖的行为。A2.2 B2.3C3.3 D3.2（分数：1.00）A.B.C. D.解析：13.专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备的条件之一是，注册资本不低于( )万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定。A3000 B5000C8000 D10000（分数：1.00）A. B.C.D.解析：14.专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备的条件有，取得基金从业资格的人员不少于( )人，且不低于员王人数的( )。A10，1

14、/2 B10，1/3C30，1/3 D30，1/2（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：15.在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起( )个工作日内向中国证监会提交更新材料。A2 B3C5 D7（分数：1.00）A.B.C. D.解析：16.基金份额持有人的开户资料和与基金销售业务有关的其他资料的保存期不得少于( )年。A5 B10C15 D20（分数：1.00）A.B.C. D.解析：17.以下不属于基金管理人和代销机构的禁止行为的是( )。A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B采

15、取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C以低于成本的销售费率销售基金D对不同的投资人适用相同的费率（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：18.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起( )个工作日内递交报告材料。A2 B3C5 D7（分数：1.00）A.B.C. D.解析：19.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效( )个月以上但不满( )年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。A3，1 B6，1C6，2 D3，2（分数：1.00）A.B. C.D.解析：20.基金合同生效( )年以上的，应当登载最近( )个完整会计年度的业绩。A5，5 B10

16、10C15，15 D20，20（分数：1.00）A.B. C.D.解析：21.对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的( )。A平均收益率 B年平均收益率C几何年平均收益率 D复合年平均收益率（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：22.基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的( )。A1% B2%C3% D5%（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：23.基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的( )。A1% B2%C3% D5%（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：24.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，赎回费率不得超过基金份额赎回金额的( )。A1% B2%C3% D5%（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：25.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，赎回费在扣除手续费后，余额不得低子赎回费总额的( )，并应当归入基金财产。A15% B20%C25% D50%（分数：1.00）A.B.C. D.解析：