基金销售基础-1-21及答案解析.doc

1、基金销售基础-1-21 及答案解析(总分：45.00，做题时间：90 分钟)一、判断题(总题数：45，分数：45.00)1.根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起 5 个月内作出核准或者不予核准的决定。( )（分数：1.00）A.正确B.错误2.基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为，是基金投资的起点。( )（分数：1.00）A.正确B.错误3.我国封闭式基金份额的发售价格一般采用 1 元基金份额面值加计 002 元发售费用的方式加以确定。( )（分数：1.00）A.正确B.错误4.基金管理人应当自收到核准文

2、件之日起 3 个月内进行封闭式基金份额的发售。( )（分数：1.00）A.正确B.错误5.开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存人专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。( )（分数：1.00）A.正确B.错误6.开放式基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。( )（分数：1.00）A.正确B.错误7.基金账户只能用于基金的认购及交易。( )（分数：1.00）A.正确B.错误8.封闭式基金达成交易后，相应的基金交割与资金交收在成交日后两个营业日(T+2 日)内完成。( )（分数：1.00）A.正确B.错误9.我国基金交易佣金为成交金额的 025%，不足

3、5 元的按 5 元收取。( )（分数：1.00）A.正确B.错误10.实物赎回使得 ETF 在外流通量减少，也就是投资人将“实物申购基数”或其整数倍的 ETF 转换成实物申购、赎回清单的成份股票的流程。( )（分数：1.00）A.正确B.错误11.目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制。( )（分数：1.00）A.正确B.错误12.折(溢)价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。( )（分数：1.00）A.正确B.错误13.开放式基金的募集程序与封闭式基金的募集程序相似，也要经过申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。( )（分数：1.00）A.正

4、确B.错误14.中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起 3 个月内作出核准或者不予核准的决定。( )（分数：1.00）A.正确B.错误15.基金管理人应当自收到核准文件之日起 6 个月内进行开放式基金的募集。( )（分数：1.00）A.正确B.错误16.基金的交易是指基金投资者投资实现的方式和过程，是投资活动中的核心环节。( )（分数：1.00）A.正确B.错误17.开放式基金的认购采取金额认购的方式，在扣除相应费用后，以基金面值为基准换算为认购数量。( )（分数：1.00）A.正确B.错误18.开放式基金的前端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。(

5、 )（分数：1.00）A.正确B.错误19.基金认购费率统一以净认购金额为基础收取。( )（分数：1.00）A.正确B.错误20.开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的 5%。( )（分数：1.00）A.正确B.错误21.基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的 10%。( )（分数：1.00）A.正确B.错误22.基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。( )（分数：1.00）A.正确B.错误23.货币市场基金的申购、赎回费率通常为 0.5%。( )（分数：1.00）A.正确B.错误24.基金连续

6、 2 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。( )（分数：1.00）A.正确B.错误25.我国股票型基金的认购费率大多在 1%1.5%左右。( )（分数：1.00）A.正确B.错误26.基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。( )（分数：1.00）A.正确B.错误27.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。( )（分数：1.00）A.正确B.错误28.开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点进行。( )（分数：1.00）A.正确B.错误29.ETF 买人申报数量为 100 份或

7、其整数倍，不足 100 份的部分可以卖出。( )（分数：1.00）A.正确B.错误30.ETF 申报价格最小变动单位为 0.01 元。( )（分数：1.00）A.正确B.错误31.对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日 15:00 前提交撤销申清，予以撤销；15:00 后则无法撤销申请。( )（分数：1.00）A.正确B.错误32.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在 3 个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。( )（分数：1.00）A.正确B.错误33.33，LOF 的募集分场外募集和场内募集两部分。场

8、内募集的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限公司的开放式基金注册登记系统；场外募集的基金份额登记在中国证券登记结算有限公司的证券登记结算系统。( )（分数：1.00）A.正确B.错误34.因为 QDII 基金是对海外市场进行投资，所以境内机构投资者应当依照有关规定向国家外汇管理局申请经营外汇业务资格。( )（分数：1.00）A.正确B.错误35.确认成功的认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息以登记结算机构的记录为准，利息折算份额不收取认购费。( )（分数：1.00）A.正确B.错误36.开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份

9、额申请。( )（分数：1.00）A.正确B.错误37.由于基金的申购费率、赎回费率不同，当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。( )（分数：1.00）A.正确B.错误38.定期定额投资可以有效降低风险，摊薄成本。( )（分数：1.00）A.正确B.错误39.基金“定期定额投资”指的是投资者在每年固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中。( )（分数：1.00）A.正确B.错误40.基金的申购(认购)、赎回成功的投资者的资金将会从投资者的资金账户转移至基金在托管银行开立的基金银行存款账户或从基金账户转移至投资者的资金账户。( )（分数：1.00）A

10、.正确B.错误41.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 10%。( )（分数：1.00）A.正确B.错误42.股票、债券型基金申购、赎回的“金额申购、份额赎回”原则是指投资者在申购、赎回时并不能即时获知买卖的成交价格申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后，基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。( )（分数：1.00）A.正确B.错误43.开放式基金申购采用部分交款方式。( )（分数：1.00）A.正确B.错误44.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回。( )（分数：1.00）A.正确B.错误45.开放式基金份额的登记，是指投资者认购基金份额后，由登记

11、机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。( )（分数：1.00）A.正确B.错误基金销售基础-1-21 答案解析(总分：45.00，做题时间：90 分钟)一、判断题(总题数：45，分数：45.00)1.根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起 5 个月内作出核准或者不予核准的决定。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：2.基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为，是基金投资的起点。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：3.我国封闭式基金份额的发售价格

12、一般采用 1 元基金份额面值加计 002 元发售费用的方式加以确定。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：4.基金管理人应当自收到核准文件之日起 3 个月内进行封闭式基金份额的发售。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：5.开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存人专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：6.开放式基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：7.基金账户只能用于基金的认购及交易。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：8.

13、封闭式基金达成交易后，相应的基金交割与资金交收在成交日后两个营业日(T+2 日)内完成。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：9.我国基金交易佣金为成交金额的 025%，不足 5 元的按 5 元收取。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：10.实物赎回使得 ETF 在外流通量减少，也就是投资人将“实物申购基数”或其整数倍的 ETF 转换成实物申购、赎回清单的成份股票的流程。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：11.目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：12.折(溢)价率反映封闭式

14、基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：13.开放式基金的募集程序与封闭式基金的募集程序相似，也要经过申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：14.中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起 3 个月内作出核准或者不予核准的决定。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：15.基金管理人应当自收到核准文件之日起 6 个月内进行开放式基金的募集。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：16.基金的交易是指基金投资者投资实现的方式和过程，是投资活动中的核心环节。( )（分数：1.00）A.

15、正确 B.错误解析：17.开放式基金的认购采取金额认购的方式，在扣除相应费用后，以基金面值为基准换算为认购数量。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：18.开放式基金的前端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：19.基金认购费率统一以净认购金额为基础收取。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：20.开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的 5%。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：21.基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的 10%

16、。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：22.基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：23.货币市场基金的申购、赎回费率通常为 0.5%。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：24.基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：25.我国股票型基金的认购费率大多在 1%1.5%左右。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：26.基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。( )（

17、分数：1.00）A.正确B.错误 解析：27.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：28.开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点进行。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：29.ETF 买人申报数量为 100 份或其整数倍，不足 100 份的部分可以卖出。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：30.ETF 申报价格最小变动单位为 0.01 元。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：31.对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当

18、日 15:00 前提交撤销申清，予以撤销；15:00 后则无法撤销申请。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：32.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在 3 个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：33.33，LOF 的募集分场外募集和场内募集两部分。场内募集的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限公司的开放式基金注册登记系统；场外募集的基金份额登记在中国证券登记结算有限公司的证券登记结算系统。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：34.因为 QDII 基金是对

19、海外市场进行投资，所以境内机构投资者应当依照有关规定向国家外汇管理局申请经营外汇业务资格。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：35.确认成功的认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息以登记结算机构的记录为准，利息折算份额不收取认购费。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：36.开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：37.由于基金的申购费率、赎回费率不同，当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。( )（分数：1.00

20、）A.正确 B.错误解析：38.定期定额投资可以有效降低风险，摊薄成本。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：39.基金“定期定额投资”指的是投资者在每年固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：40.基金的申购(认购)、赎回成功的投资者的资金将会从投资者的资金账户转移至基金在托管银行开立的基金银行存款账户或从基金账户转移至投资者的资金账户。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：41.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 10%。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：42.股票、债券型基金申购、赎回的“金额申

21、购、份额赎回”原则是指投资者在申购、赎回时并不能即时获知买卖的成交价格申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后，基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：43.开放式基金申购采用部分交款方式。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：44.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：45.开放式基金份额的登记，是指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：