基金销售基础-1-24及答案解析.doc

1、基金销售基础-1-24 及答案解析(总分：45.00，做题时间：90 分钟)一、判断题(总题数：45，分数：45.00)1.不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异，即使是同一类别的基金，计提管理费的方式也可能不同。( )（分数：1.00）A.正确B.错误2.基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、基金运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。( )（分数：1.00）A.正确B.错误3.以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态，是基金信息披露最根本、最重要的原则。( )（分数：1.00）A.正确B.错误4.信息披露义务人可以有选择地披露可

2、能影响投资人决策的各种不利风险因素。( )（分数：1.00）A.正确B.错误5.信息披露义务人可以向大型机构投资者先行披露有关投资信息。( )（分数：1.00）A.正确B.错误6.基金信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载属于严重的违法犯罪行为。( )（分数：1.00）A.正确B.错误7.使投资人对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述是基金信息披露中严格禁止的行为。( )（分数：1.00）A.正确B.错误8.基金管理人可以对基金的证券投资业绩水平进行预测。( )（分数：1.00）A.正确B.错误9.基金投资人应根据自己的收益偏好和风险承受能力，对基金品种作出审慎选择。

3、( )（分数：1.00）A.正确B.错误10.当基金将验资报告提交中国证监会办理基金备案手续后，基金不必披露基金合同生效公告。( )（分数：1.00）A.正确B.错误11.开放式基金在基金合同生效后每 3 个月披露一次更新的招募说明书。( )（分数：1.00）A.正确B.错误12.基金份额上市交易公告书是基金募集阶段需要披露的文件。( )（分数：1.00）A.正确B.错误13.在基金募集和运作过程中，基金管理人是信息披露义务的唯一当事人。( )（分数：1.00）A.正确B.错误14.基金管理人负责办理的信息披露事项具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。( )（分数：1.00）

4、A.正确B.错误15.在基金份额发售的 3 门前，基金管理人应该将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上，同时将基金合同、托管协议登载在管理入网站上。( )（分数：1.00）A.正确B.错误16.基金管理人至少每周公告 1 次封闭式基会的基金净值和份额累计净值。( )（分数：1.00）A.正确B.错误17.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每月公告 1 次资产净值和份额净值。( )（分数：1.00）A.正确B.错误18.开放式基金放开申购、赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。( )（分数：1.00）A.正确B.错误19.对基金托管人编制的基金资产净值、份额净值

5、、申购、赎回价格，基金定期报告和定期更新的招募说明书等进行复核、审查。( )（分数：1.00）A.正确B.错误20.基金托管人的信息披露事项具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会汁核算、净值复核、投资运作监督等环节。( )（分数：1.00）A.正确B.错误21.当代表基金份额 30%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额 30%以上的持有人有权自行召集。( )（分数：1.00）A.正确B.错误22.基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。( )（分数：1.00）A.正确B.错误23.基金管理人应在基金招募说

6、明书中将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息于以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。( )（分数：1.00）A.正确B.错误24.规模小的基金在投资管理上比较灵活，但投资者需要面对较高的流动性风险。( )（分数：1.00）A.正确B.错误25.基金管理人计提管理费的标准和方式与基金资产净值无关。( )（分数：1.00）A.正确B.错误26.招募说明书摘要卞要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容。( )（分数：1.00）A.正确B.错误27.投资者缴纳基金份额认购款时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。( )（分数：1.00）A

7、.正确B.错误28.凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。( )（分数：1.00）A.正确B.错误29.目前，基金年报只能在指定报刊上披露正文、在网站上披露摘要。( )（分数：1.00）A.正确B.错误30.在基金合同期限内，任何公共媒体中出现或者是在市场上流传的信息可能对基金份额价格或者基金投资者的申购、赎回行为产生误导性影响的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。( )（分数：1.00）A.正确B.错误31.货币市场基金的特殊信息披露内容具体包括基金收益公告、影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离

8、的情形等几个方面。( )（分数：1.00）A.正确B.错误32.对报表内未提供的或披露不详尽的内容需要在基金财务报表附注中作进一步的解释说明。( )（分数：1.00）A.正确B.错误33.基金管理人在会计年度的前 3 个月结束后 60 日内编制完成基金半年度报告并予以公告。( )（分数：1.00）A.正确B.错误34.基金千年度报告应披露报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买人与卖出的前 20 名股票明细。( )（分数：1.00）A.正确B.错误35.报告期未的基金持有人户数与持有人结构的数据在基金季报、基金半年报与基金年报中均有披露。( )（分数：1.00）A.正确B.错误36

9、.货币巾场基金放廾申购赎叫后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第一个自然臼披露节假日期间的每万份基金净收益、节假日最后一日的 7 日年化收益率以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7 日年化收益率。( )（分数：1.00）A.正确B.错误37.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过 0.25%时，基金管理人应当在事件发生之日起 2 日内就此事项进行临时报告。( )（分数：1.00）A.正确B.错误38.基金托管协议是基金份额持有人和基金托管人签订的协议。( )（分数：1.00）A.正确B.错误39.封闭式基金一般至少每月披露 1 次资产净值和份额净值。( )

10、（分数：1.00）A.正确B.错误40.基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。( )（分数：1.00）A.正确B.错误41.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值时，表明基金组合中存在浮亏。( )（分数：1.00）A.正确B.错误42.若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则该基金隐含的风险较大。( )（分数：1.00）A.正确B.错误43.在基金净值表现中，货币市场基金信息披露特别规定要求以基金净值收益率为基准编制相关图表。( )（分数：1.00）A.正确B.错误44.在半年度报告和年度报

11、告的重大事件揭示中，应披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过 0.5%的信息，包括事件发生的日期、偏离程度、进行临时报告的披露报刊和披露日期。( )（分数：1.00）A.正确B.错误45.货币市场基金每日分配收益，净值保持在 1 元不变。( )（分数：1.00）A.正确B.错误基金销售基础-1-24 答案解析(总分：45.00，做题时间：90 分钟)一、判断题(总题数：45，分数：45.00)1.不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异，即使是同一类别的基金，计提管理费的方式也可能不同。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：2.基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易

12、、基金运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：3.以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态，是基金信息披露最根本、最重要的原则。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：4.信息披露义务人可以有选择地披露可能影响投资人决策的各种不利风险因素。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：5.信息披露义务人可以向大型机构投资者先行披露有关投资信息。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：6.基金信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载属于严重的违法犯罪行为。( )（分数：1.00

13、）A.正确 B.错误解析：7.使投资人对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述是基金信息披露中严格禁止的行为。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：8.基金管理人可以对基金的证券投资业绩水平进行预测。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：9.基金投资人应根据自己的收益偏好和风险承受能力，对基金品种作出审慎选择。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：10.当基金将验资报告提交中国证监会办理基金备案手续后，基金不必披露基金合同生效公告。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：11.开放式基金在基金合同生效后每 3 个月披露一次更新的招募说明书。( )（分

14、数：1.00）A.正确B.错误 解析：12.基金份额上市交易公告书是基金募集阶段需要披露的文件。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：13.在基金募集和运作过程中，基金管理人是信息披露义务的唯一当事人。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：14.基金管理人负责办理的信息披露事项具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：15.在基金份额发售的 3 门前，基金管理人应该将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上，同时将基金合同、托管协议登载在管理入网站上。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：1

15、6.基金管理人至少每周公告 1 次封闭式基会的基金净值和份额累计净值。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：17.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每月公告 1 次资产净值和份额净值。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：18.开放式基金放开申购、赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：19.对基金托管人编制的基金资产净值、份额净值、申购、赎回价格，基金定期报告和定期更新的招募说明书等进行复核、审查。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：20.基金托管人的信息披露事项具体涉及基金资产保管、代理清算交割

16、、会汁核算、净值复核、投资运作监督等环节。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：21.当代表基金份额 30%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额 30%以上的持有人有权自行召集。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：22.基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：23.基金管理人应在基金招募说明书中将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息于以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：24.规模

17、小的基金在投资管理上比较灵活，但投资者需要面对较高的流动性风险。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：25.基金管理人计提管理费的标准和方式与基金资产净值无关。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：26.招募说明书摘要卞要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：27.投资者缴纳基金份额认购款时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：28.凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露

18、基金上市交易公告书。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：29.目前，基金年报只能在指定报刊上披露正文、在网站上披露摘要。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：30.在基金合同期限内，任何公共媒体中出现或者是在市场上流传的信息可能对基金份额价格或者基金投资者的申购、赎回行为产生误导性影响的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：31.货币市场基金的特殊信息披露内容具体包括基金收益公告、影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形等几个方面。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：32.对报表内未提供

19、的或披露不详尽的内容需要在基金财务报表附注中作进一步的解释说明。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：33.基金管理人在会计年度的前 3 个月结束后 60 日内编制完成基金半年度报告并予以公告。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：34.基金千年度报告应披露报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买人与卖出的前 20 名股票明细。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：35.报告期未的基金持有人户数与持有人结构的数据在基金季报、基金半年报与基金年报中均有披露。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：36.货币巾场基金放廾申购赎叫后，在遇到法定节假日

20、时，于节假日结束后第一个自然臼披露节假日期间的每万份基金净收益、节假日最后一日的 7 日年化收益率以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7 日年化收益率。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：37.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过 0.25%时，基金管理人应当在事件发生之日起 2 日内就此事项进行临时报告。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：38.基金托管协议是基金份额持有人和基金托管人签订的协议。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：39.封闭式基金一般至少每月披露 1 次资产净值和份额净值。( )（分数：1.00）A.

21、正确B.错误 解析：40.基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：41.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值时，表明基金组合中存在浮亏。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：42.若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则该基金隐含的风险较大。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：43.在基金净值表现中，货币市场基金信息披露特别规定要求以基金净值收益率为基准编制相关图表。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：44.在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，应披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过 0.5%的信息，包括事件发生的日期、偏离程度、进行临时报告的披露报刊和披露日期。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：45.货币市场基金每日分配收益，净值保持在 1 元不变。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：