基金销售基础-1-2及答案解析.doc

1、基金销售基础-1-2 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、不定项选择题(总题数：50，分数：100.00)1.证券可以看成是各类记载并代表一定权利的( )。（分数：2.00）A.货币凭证B.法律凭证C.书面凭证D.资本凭证2.广义的有价证券包括( )。（分数：2.00）A.金融证券B.商品证券C.货币证券D.资本证券3.证券市场两个最基本和最主要的品种是( )。（分数：2.00）A.股票B.基金C.债券D.证券衍生品4.有价证券具有的主要特征是( )。（分数：2.00）A.期限性B.收益性C.流动性D.风险性5.对非上市证券认识不正确的是( )。（分数：2.00）A.非上

2、市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券B.非上市证券不允许在证券交易所内交易C.非上市证券不可以在其他证券交易市场交易D.凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券6.证券市场的基本功能包括( )。（分数：2.00）A.风险控制功能B.筹资一投资功能C.资本定价功能D.资本配置功能7.在我国，社保基金主要由( )组成。（分数：2.00）A.社会保障基金B.社会保险基金C.企业年金D.对冲基金8.证券的机构投资者主要有( )。（分数：2.00）A.政府机构B.金融机构C.企业和事业法人D.各类基金9.关于证券业协会的叙述正确的是( )。（分数：2.00）A.证券业协会是证券业的自律

3、性组织，是社会团体法人B.证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会C.根据证券法的规定，证券公司应当加入证券业协会D.证券业协会应当履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律，维护会员的合法权益的职责10.中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是( )。（分数：2.00）A.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则B.负责监督有关法律法规的执行C.负责保护投资者的合法权益D.对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场11.证券市场的形成主要得益于( )。（分数：2.00）A.社会化大生产和商品经济的发展B.股份制的发展C.信用制

4、度的发展D.国家政策的支持12.下列关于股指期货的描述正确的是( )。（分数：2.00）A.股指期货合约没有到期日，可以无限期持有B.股指期货交易采用保证金制度C.在交易方向上，股指期货可以卖空D.股指期货交易采取当日无负债结算制度13.证券市场中介机构主要包括( )。（分数：2.00）A.证券公司B.证券登记结算机构C.证券服务机构D.证券交易所14.我国证券业在 5 年过渡期对外开放的内容主要包括( )。（分数：2.00）A.外国证券机构可以直接从事 B 股交易B.允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务C.允许外国证券公司设立合营公司，外资拥有不超过 1/2 的股权D.外国

5、证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员15.证券交易所的主要职责有( )。（分数：2.00）A.提供交易场所与设施B.制定交易规则C.监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性D.确保交易市场的公开、公平和公正16.商品证券是具体包括( )。（分数：2.00）A.提货单B.购物券C.仓库栈单D.运货单17.资本证券( )。（分数：2.00）A.是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B.持有人有一定的收入请求权C.是有价证券的主要形式D.是狭义有价证券18.证券市场的品种结构主要包括( )。（分数：2.00）A.股票市场B.债券市场C.基金市场D.衍生

6、品市场19.按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为( )。（分数：2.00）A.有形市场B.上市市场C.无形市场D.非上市市场20.证券市场的发展停滞阶段是( )。（分数：2.00）A.20 世纪初B.19291933 年C.20 世纪 20 年代至第二次世界大战结束D.第二次世界大战后至 20 世纪 60 年代21.证券交易所在性质上不是( )。（分数：2.00）A.证券监管机构B.证券服务机构C.证券投资人D.自律性组织22.自律性组织包括( )。（分数：2.00）A.证券交易所B.证券公司C.证监会D.证券业协会23.参与证券投资的金融机构包括( )。（分数：2.00）A.证券经营

7、机构B.商业银行C.保险公司D.主权财富基金24.按证券发行主体的不同，有价证券可分为( )。（分数：2.00）A.政府证券B.金融证券C.政府机构证券D.公司证券25.股票具有的特征包括( )。（分数：2.00）A.收益性、风险性B.流动性C.参与性D.永久性26.引起股票价格变动的因素包括( )。（分数：2.00）A.公司经营状况B.宏观经济因素C.政治因素、心理因素和人为操纵因素D.稳定市场的政策与制度安排27.以下关于股票市场价格的阐述正确的是( )。（分数：2.00）A.股票的市场价格由股票的价值决定B.供求关系是最直接影响股票的市场价格因素C.任何经济、政治、军事、社会因素的变动都

8、会影响公司经营状况，进而影响股票价格D.影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征28.下列关于创业板市场的描述正确的是( )。（分数：2.00）A.创业板市场是独立于证券交易所之外的一个系统B.创业板市场是交易所主板市场之外的另一个证券市场C.创业板市场主要服务于新兴产业尤其是高新技术产业D.创业板市场主要是为非上市股份公司提供股份转让业务29.通常，经济周期变动与股价变动的关系是( )（分数：2.00）A.复苏阶段股价低迷B.高涨阶段股价上涨C.危机阶段股价下跌D.萧条阶段股价回升30.普通股票股东的权利包括( )。（分数：2.00）A.公司重大决策参与权B.

9、公司资产收益权和剩余资产分配权C.了解公司经营状况的权利D.优先认股权31.中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括( )。（分数：2.00）A.存款准备金制度B.发行国债C.调节税率D.再贴现政策、公开市场业务32.下列机构属于证券市场服务机构的是( )。（分数：2.00）A.证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构B.会计师事务所、律师事务所C.证券信用评级机构D.证券交易所33.我国按投资主体的不同性质，将股票划分为( )。（分数：2.00）A.国家股B.法人股C.社会公众股D.外资股34.国家股的资金主要来源于( )。（分数：2.00）A.现有国有企业改组为股份公司

10、时所拥有的净资产B.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资D.具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资35.境内居民个人可以用( )从事 B 股交易。（分数：2.00）A.现汇存款B.外币现钞存款C.外币现钞D.从境外汇入的外汇资金36.债券的票面要素包括( )。（分数：2.00）A.债券的票面价值B.债券的到期期限C.债券的票面利率D.债券发行者名称37.发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有( )。（分数：2.00）A.资金使用方向B.市场利率变化C.筹

11、资者的资信D.债券变现能力38.根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为( )。（分数：2.00）A.浮动利率债券B.零息债券C.附息债券D.息票累积债券39.以下关于债券与股票的比较正确的是( )。（分数：2.00）A.债券通常有规定的利率，股票的股息红利不固定B.债券是一种有期投资，股票是一种无期投资C.股票风险较小，债券风险相对较大D.发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司40.债券的特征包括( )。（分数：2.00）A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性41.目前我国发行的普通国债有( )。（分数：2.00）A.国库券B.记账式国债C.

12、凭证式国债D.储蓄国债(电子式)42.我国的金融债券包括( )。（分数：2.00）A.政策性金融债券B.商业银行次级债券C.证券公司债券D.证券公司短期融资债券43.债券所规定的借贷双方权利义务关系包含的含义有( )。（分数：2.00）A.发行人是借人资金的经济主体B.投资者是出借资金的经济主体C.发行人必须在约定的时间付息还本D.债券反映了发行者和投资者之间的债权、债务关系44.与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是( )。（分数：2.00）A.债券B.股票C.银行活期存款单D.金融衍生工具45.金融衍生工具的基本特征包括( )。（分数：2.00）A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性

13、或高风险性46.按照持有人权利的性质不同，权证分为( )。（分数：2.00）A.认购权证B.认股权证C.备兑权证D.认沽权证47.关于证券发行市场论述正确的是( )。（分数：2.00）A.证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场B.证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所C.证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场D.证券发行市场是交易市场的基础和前提48.证券发行市场的作用主要表现在( )。（分数：2.00）A.为资金需求者提供筹措资金的渠道B.为政府宏观部门调控经济提供了手段C.为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化D.形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置

14、的不断优化49.以下关于利率风险的描述，正确的是( )。（分数：2.00）A.利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性B.利率风险是债券的主要风险C.利率风险对长期债券的影响大于短期债券D.利率从两方面影响证券价格：一是改变资金流向；二是影响公司的盈利50.以下关于风险与收益关系的描述正确的是( )。（分数：2.00）A.在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿B.风险和收益的本质联系可以表述公式是：预期收益率：无风险利率+风险补偿C.收益与风险相对应D.预期收益率是投资者承受各种风险应得的补偿基金销售基础-1-2 答案解析(总分：100.00，做题时间

15、：90 分钟)一、不定项选择题(总题数：50，分数：100.00)1.证券可以看成是各类记载并代表一定权利的( )。（分数：2.00）A.货币凭证B.法律凭证 C.书面凭证 D.资本凭证解析：2.广义的有价证券包括( )。（分数：2.00）A.金融证券B.商品证券 C.货币证券 D.资本证券 解析：3.证券市场两个最基本和最主要的品种是( )。（分数：2.00）A.股票 B.基金C.债券 D.证券衍生品解析：4.有价证券具有的主要特征是( )。（分数：2.00）A.期限性 B.收益性 C.流动性 D.风险性 解析：5.对非上市证券认识不正确的是( )。（分数：2.00）A.非上市证券指未申请上

16、市或不符合证券交易所上市条件的证券B.非上市证券不允许在证券交易所内交易C.非上市证券不可以在其他证券交易市场交易 D.凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券解析：6.证券市场的基本功能包括( )。（分数：2.00）A.风险控制功能B.筹资一投资功能 C.资本定价功能 D.资本配置功能 解析：7.在我国，社保基金主要由( )组成。（分数：2.00）A.社会保障基金 B.社会保险基金 C.企业年金D.对冲基金解析：8.证券的机构投资者主要有( )。（分数：2.00）A.政府机构 B.金融机构 C.企业和事业法人 D.各类基金 解析：9.关于证券业协会的叙述正确的是( )。（分数：2.00）

17、A.证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人 B.证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会 C.根据证券法的规定，证券公司应当加入证券业协会 D.证券业协会应当履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律，维护会员的合法权益的职责 解析：10.中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是( )。（分数：2.00）A.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 B.负责监督有关法律法规的执行 C.负责保护投资者的合法权益 D.对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场 解析：11.证券市场的形成主要得益于( )。（分数：2.00）A

18、.社会化大生产和商品经济的发展 B.股份制的发展 C.信用制度的发展 D.国家政策的支持解析：12.下列关于股指期货的描述正确的是( )。（分数：2.00）A.股指期货合约没有到期日，可以无限期持有B.股指期货交易采用保证金制度 C.在交易方向上，股指期货可以卖空 D.股指期货交易采取当日无负债结算制度 解析：13.证券市场中介机构主要包括( )。（分数：2.00）A.证券公司 B.证券登记结算机构 C.证券服务机构 D.证券交易所解析：14.我国证券业在 5 年过渡期对外开放的内容主要包括( )。（分数：2.00）A.外国证券机构可以直接从事 B 股交易 B.允许外国机构设立合营公司，从事国

19、内证券投资基金管理业务 C.允许外国证券公司设立合营公司，外资拥有不超过 1/2 的股权D.外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员 解析：15.证券交易所的主要职责有( )。（分数：2.00）A.提供交易场所与设施 B.制定交易规则 C.监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性 D.确保交易市场的公开、公平和公正 解析：16.商品证券是具体包括( )。（分数：2.00）A.提货单 B.购物券C.仓库栈单 D.运货单 解析：17.资本证券( )。（分数：2.00）A.是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券 B.持有人有一定的收入请求权 C.是有价

20、证券的主要形式 D.是狭义有价证券 解析：18.证券市场的品种结构主要包括( )。（分数：2.00）A.股票市场 B.债券市场 C.基金市场 D.衍生品市场 解析：19.按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为( )。（分数：2.00）A.有形市场 B.上市市场C.无形市场 D.非上市市场解析：20.证券市场的发展停滞阶段是( )。（分数：2.00）A.20 世纪初B.19291933 年 C.20 世纪 20 年代至第二次世界大战结束D.第二次世界大战后至 20 世纪 60 年代解析：21.证券交易所在性质上不是( )。（分数：2.00）A.证券监管机构 B.证券服务机构 C.证券投资人

21、 D.自律性组织解析：22.自律性组织包括( )。（分数：2.00）A.证券交易所 B.证券公司C.证监会D.证券业协会 解析：23.参与证券投资的金融机构包括( )。（分数：2.00）A.证券经营机构 B.商业银行 C.保险公司 D.主权财富基金解析：24.按证券发行主体的不同，有价证券可分为( )。（分数：2.00）A.政府证券 B.金融证券C.政府机构证券 D.公司证券 解析：25.股票具有的特征包括( )。（分数：2.00）A.收益性、风险性 B.流动性 C.参与性 D.永久性 解析：26.引起股票价格变动的因素包括( )。（分数：2.00）A.公司经营状况 B.宏观经济因素 C.政治

22、因素、心理因素和人为操纵因素 D.稳定市场的政策与制度安排 解析：27.以下关于股票市场价格的阐述正确的是( )。（分数：2.00）A.股票的市场价格由股票的价值决定 B.供求关系是最直接影响股票的市场价格因素 C.任何经济、政治、军事、社会因素的变动都会影响公司经营状况，进而影响股票价格D.影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征 解析：28.下列关于创业板市场的描述正确的是( )。（分数：2.00）A.创业板市场是独立于证券交易所之外的一个系统B.创业板市场是交易所主板市场之外的另一个证券市场 C.创业板市场主要服务于新兴产业尤其是高新技术产业 D.创业板市

23、场主要是为非上市股份公司提供股份转让业务解析：29.通常，经济周期变动与股价变动的关系是( )（分数：2.00）A.复苏阶段股价低迷B.高涨阶段股价上涨 C.危机阶段股价下跌 D.萧条阶段股价回升解析：30.普通股票股东的权利包括( )。（分数：2.00）A.公司重大决策参与权 B.公司资产收益权和剩余资产分配权 C.了解公司经营状况的权利 D.优先认股权 解析：31.中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括( )。（分数：2.00）A.存款准备金制度 B.发行国债C.调节税率D.再贴现政策、公开市场业务 解析：32.下列机构属于证券市场服务机构的是( )。（分数：2.00）A.证

24、券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构 B.会计师事务所、律师事务所 C.证券信用评级机构 D.证券交易所解析：33.我国按投资主体的不同性质，将股票划分为( )。（分数：2.00）A.国家股 B.法人股 C.社会公众股 D.外资股 解析：34.国家股的资金主要来源于( )。（分数：2.00）A.现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产 B.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资 C.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资D.具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资解析：35.境内居民个人可以

25、用( )从事 B 股交易。（分数：2.00）A.现汇存款 B.外币现钞存款 C.外币现钞D.从境外汇入的外汇资金 解析：36.债券的票面要素包括( )。（分数：2.00）A.债券的票面价值 B.债券的到期期限 C.债券的票面利率 D.债券发行者名称 解析：37.发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有( )。（分数：2.00）A.资金使用方向 B.市场利率变化 C.筹资者的资信D.债券变现能力 解析：38.根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为( )。（分数：2.00）A.浮动利率债券 B.零息债券 C.附息债券 D.息票累积债券 解析：39.以下关于债券与股票的比

26、较正确的是( )。（分数：2.00）A.债券通常有规定的利率，股票的股息红利不固定 B.债券是一种有期投资，股票是一种无期投资 C.股票风险较小，债券风险相对较大D.发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司 解析：40.债券的特征包括( )。（分数：2.00）A.偿还性 B.流动性 C.安全性 D.收益性 解析：41.目前我国发行的普通国债有( )。（分数：2.00）A.国库券B.记账式国债 C.凭证式国债 D.储蓄国债(电子式) 解析：42.我国的金融债券包括( )。（分数：2.00）A.政策性金融债券 B.商业银行次级债券 C.证券公司债券 D.证券公司短期融资债券

27、解析：43.债券所规定的借贷双方权利义务关系包含的含义有( )。（分数：2.00）A.发行人是借人资金的经济主体 B.投资者是出借资金的经济主体 C.发行人必须在约定的时间付息还本 D.债券反映了发行者和投资者之间的债权、债务关系 解析：44.与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是( )。（分数：2.00）A.债券 B.股票 C.银行活期存款单D.金融衍生工具 解析：45.金融衍生工具的基本特征包括( )。（分数：2.00）A.跨期性 B.杠杆性 C.联动性 D.不确定性或高风险性 解析：46.按照持有人权利的性质不同，权证分为( )。（分数：2.00）A.认购权证 B.认股权证C.备兑权证

28、D.认沽权证 解析：47.关于证券发行市场论述正确的是( )。（分数：2.00）A.证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场 B.证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所 C.证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场 D.证券发行市场是交易市场的基础和前提 解析：48.证券发行市场的作用主要表现在( )。（分数：2.00）A.为资金需求者提供筹措资金的渠道 B.为政府宏观部门调控经济提供了手段C.为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化 D.形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化 解析：49.以下关于利率风险的描述，正确的是( )。（分数：2.00）A.利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性 B.利率风险是债券的主要风险 C.利率风险对长期债券的影响大于短期债券 D.利率从两方面影响证券价格：一是改变资金流向；二是影响公司的盈利 解析：50.以下关于风险与收益关系的描述正确的是( )。（分数：2.00）A.在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿 B.风险和收益的本质联系可以表述公式是：预期收益率：无风险利率+风险补偿 C.收益与风险相对应 D.预期收益率是投资者承受各种风险应得的补偿 解析：