证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-2及答案解析.doc

1、证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-2 及答案解析(总分：34.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：10.50)1.证券公司将发行人的证券按照协议全部购人或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是 _ 方式。（分数：0.50）A.自销B.助销C.包销D.代销2.下列关于基金信息披露的说法，不正确的是 _ 。（分数：0.50）A.有利于投资的价值判断B.有利于提高基金的投资业绩C.有利于防止利益冲突与利益输送D.加强基金信息披露可以防止信息的滥用3.证券投资基金销售管理办法规定，证券公司申请基金代销业务资格应当在最近 _ 年没有挪用客户资产等损害客户利益

2、的行为。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.54.根据证券法规定，证券登记结算机构是 _ 。（分数：0.50）A.以规范交易为目的的法人B.社会团体法人C.不以营利为目的的法人D.以营利为目的的法人5.基金营销实务中，采用 _ ，营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络。（分数：0.50）A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.寻亲问友法6.基金销售监管的监管与自律并重原则是指 _ 。（分数：0.50）A.针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险B.在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理C.要求基金市场具

3、有充分的透明度，实现市场信息公开化D.对监管对象给予公正的待遇7.封闭式基金的基金份额持有人不少于_人，基金募集金额不低于_元人民币可以上市交易。 _（分数：0.50）A.1000；2 亿B.2000；5 亿C.500；1 亿D.100；5000 万8.下列选项中不属于有价证券的特征的是_。（分数：2.00）A.期限性B.收益性C.流动性D.投机性9.某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的 10%，则该公司不需具备的条件是 _ 。（分数：0.50）A.从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B.持续经营 3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监

4、控制度完善C.资产质量良好D.具有良好的社会信誉，最近 3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录10.目前，我国货币市场基金的管理费率一般为 _ 。（分数：0.50）A.0.25%B.0.33%C.0.75%D.1.50%11.开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的 _ 时，为巨额赎回。（分数：0.50）A.3%B.5%C.10%D.20%12.下列关于基金评级的说法，错误的是 _ 。（分数：0.50）A.投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性B.投资者对基金的评价应着重基于 3年期以上的业绩表现，而不应过多关注基金单项指标

5、的短期排名C.通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异D.获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在承担风险的同时获得了较高的收益13.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于 _ 年。（分数：0.50）A.10B.15C.20D.2514.销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。下列选项中不属于售中服务的是_。（分数：2.00）A.推介符合适用性原则的基金B.协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务C.介绍基金产品信息、费率信息D.开展投资者风险教

6、育15.一般情况下，开放式基金赎回额总额的 _ 归入基金财产。（分数：0.50）A.25%B.30%C.45%D.50%二、多选题(总题数：15，分数：15.50)16.在基金运作过程中，基金要承担一些必要的费用，包括 _ 。（分数：1.00）A.基金管理费B.基金交易费C.基金托管费D.基金赎回费17.根据客户对基金销售机构的重要程度，可以把基金销售的潜在客户划分为 _ 。（分数：1.00）A.普通客户B.次要客户C.重要客户D.持续购买客户18.基金投资风险控制的具体措施包括 _ 。（分数：1.00）A.实行内部监察稽核控制B.采取投资风险管理技术和控制程序C.建立完善的基金投资管理制度、

7、内部风险控制制度D.明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征19.在实施差异性市场策略时，销售机构将面对_等问题。销售机构需要比较成本和收益的大小，以权衡利弊，正确选择。（分数：2.00）A.成本和费用提高B.运营管理复杂化C.成本和费用降低D.运营管理简单化20.基金经理任职报告材料应当包括 _ 。（分数：0.50）A.基金从业资格证明复印件B.基金经理任职报告和任职登记表C.具有 3年以上证券投资管理经历的证明D.最近 3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见21.基金评级的局限性主要表现在_。（分数：2.00）A.基金评级很难有预测性B.基金评级考虑的

8、是业绩的相对性，而非业绩的绝对性C.有些基金评级只是对基金本身的评价，并未兼顾到对基金公司投资能力的评价D.基金评级强烈依赖对基金的分类定义22.下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有 _ 。（分数：0.50）A.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议B.当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议C.基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开D.代表基金份额 5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议23.个人投

9、资者从基金分配中获得的 _ ，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利时，代扣代缴 20%的个人所得税。（分数：0.50）A.国债利息收入B.股票的股息收入C.企业债券的利息收入D.买卖股票差价收入24.下列属于我国基金交易费用的有 _ 。（分数：1.00）A.印花税B.开户费C.过户费D.经手费25.下列属于利息收入的有 _ 。（分数：1.00）A.结算备付金收入B.存出保证金收入C.股利收入D.买入返售金融资产收入26.由于 _ 的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真实内在价值的估计值。（分数：1.00）A.未来收益B.账面价值C.年度预算D.市场利率27.下列

10、关于基金市场参与主体的说法，正确的有 _ 。（分数：1.00）A.依据所承担的责任与作用的不同，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类B.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人C.基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构D.中国证券业协会是我国基金市场的监管主体28.以下属于我国证券投资基金交易费的是 _ 。（分数：1.00）A.印花税B.开户费C.过户费D.经手费29.根据证券投资基金法，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括 _ 。（分数：1.00）A.上市申请未通过国务院证券监督管理机构的核准B.合同期限为

11、 10年C.募集金额为 5亿元人民币D.基金份额持有人为 500人30.基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时，中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包括 _ 。（分数：1.00）A.提示基金销售机构改正B.出具监管警示函C.对在 6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，报送之日起 20日后，方可使用D.责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查三、判断题(总题数：10，分数：8.00)31.目前，具体承担基金监管职责的是中国证监会基金监管部。 （分数：1.00）

12、A.正确B.错误32.货币市场基金当日申购的基金份额自当日起享有基金的分配权益。 （分数：1.00）A.正确B.错误33.场外交易市场以公开竞价的方式决定交易价格。 （分数：1.00）A.正确B.错误34.开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。 （分数：0.50）A.正确B.错误35.现代股份制公司可以通过公开发行股票募集资金。 （分数：1.00）A.正确B.错误36.一般而言，基金销售机构信息技术负责人和信息安全负责人应为同一人。 （分数：0.50）A.正确B.错误37.基金管理人应当自签订代销协议之日起 7日内，将代销协议报送中国证监会。 （分数：0.50）A.正确

13、B.错误38.基金管理人不可以向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。 （分数：1.00）A.正确B.错误39.从事宣传推介基金活动而不直接销售基金的人员不必取得基金从业资格。 （分数：0.50）A.正确B.错误40.目前，世界上证券投资基金的主流产品是封闭式基金。 （分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-2 答案解析(总分：34.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：10.50)1.证券公司将发行人的证券按照协议全部购人或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是 _ 方式。（分数：0.50）A.自销B.助销C.包销 D.

14、代销解析：解析 证券承销包括包销和代销两种方式。其中，证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。2.下列关于基金信息披露的说法，不正确的是 _ 。（分数：0.50）A.有利于投资的价值判断B.有利于提高基金的投资业绩 C.有利于防止利益冲突与利益输送D.加强基金信息披露可以防止信息的滥用解析：解析 基金信息披露的作用主要表现在以下几个方面：有利于防止利益冲突与利益输送；有利于投资的价值判断；有利于提高证券市场的效率；有利于防止信息滥用。3.证券投资基金销售管理办法规定，证券公司申请基金代销业务资格

15、应当在最近 _ 年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。（分数：0.50）A.1B.2 C.3D.5解析：4.根据证券法规定，证券登记结算机构是 _ 。（分数：0.50）A.以规范交易为目的的法人B.社会团体法人C.不以营利为目的的法人 D.以营利为目的的法人解析：解析 证券法规定，中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。5.基金营销实务中，采用 _ ，营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络。（分数：0.50）A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法 D.寻亲问友法解析：解析 在基金营销实务中，由于基金营销人员自身资源有限，缘故法和介绍法往往不能满足其不

16、断开发市场寻找新的客户的需要。而开发陌生关系，潜在客户资源较多，营销人员可以逐步建立属于自己的营销网络。在采用陌生拜访法时，营销人员要大量拜访、接触客户，然后进行筛选，从而发现重点客户进行重点开发。6.基金销售监管的监管与自律并重原则是指 _ 。（分数：0.50）A.针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险B.在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理 C.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化D.对监管对象给予公正的待遇解析：解析 A 项为审慎监管原则的要求；C 项为公开原则的要求；D 项为公正原则

17、的要求。7.封闭式基金的基金份额持有人不少于_人，基金募集金额不低于_元人民币可以上市交易。 _（分数：0.50）A.1000；2 亿 B.2000；5 亿C.500；1 亿D.100；5000 万解析：解析 封闭式基金的基金份额上市交易应符合的条件包括：基金的募集符合证券投资基金法的规定；基金合同期限为 5年以上；基金募集金额不低于 2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。8.下列选项中不属于有价证券的特征的是_。（分数：2.00）A.期限性B.收益性C.流动性D.投机性 解析：有价证券的特征包括：收益性，证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额

18、的收益，这是投资者转让资本所有权或使用权的回报；流动性，证券的流动性是指证券变现的难易程度；风险性，证券的风险性是指证券收益的不确定性；期限性，债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益需求。显然投机性不是有价证券的特征。故选 D。9.某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的 10%，则该公司不需具备的条件是 _ 。（分数：0.50）A.从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理 B.持续经营 3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善C.资产质量良好D.具有良好的社会信誉，最近 3年在税务、工商等行

19、政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录解析：10.目前，我国货币市场基金的管理费率一般为 _ 。（分数：0.50）A.0.25%B.0.33% C.0.75%D.1.50%解析：解析 我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率 1.5%的比例计提管理费，指数型基金和债券型基金的年管理费率一般在 0.5%1.0%之间，货币市场基金的年管理费率一般为 0.33%。11.开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的 _ 时，为巨额赎回。（分数：0.50）A.3%B.5%C.10% D.20%解析：解析 开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回。

20、单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。12.下列关于基金评级的说法，错误的是 _ 。（分数：0.50）A.投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性B.投资者对基金的评价应着重基于 3年期以上的业绩表现，而不应过多关注基金单项指标的短期排名C.通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异 D.获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在承担风险的同时获得了较高的收益解析：解析 基金的评级旨在反映基金经理的主动管理能力。不同类型

21、的基金在面对相同的系统风险时可能表现迥异，但这种差异主要由两类基金不同的风险特征，而不是由基金经理不同的主动管理能力所致。比如在降息的市场环境中，许多债券型基金的业绩表现好于股票型基金，但其中主要原因是与基金经理的管理能力无关的。因此，不能说五星级的债券型基金比四星级的股票型基金表现更加优异。13.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于 _ 年。（分数：0.50）A.10B.15 C.20D.25解析：解析 证券投资基金销售管理办法及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括：签订代销协议，明确委托关系；基金管

22、理人应制定业务规则并监督实施；建立相关制度；禁止提前发行；严格账户管理。其中，建立相关制度包括：基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于 15年。14.销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。下列选项中不属于售中服务的是_。（分数：2.00）A.推介符合适用性原则的基金B.协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务C.介绍基金产品信息、费率信息D.开展投资者风险教育 解析：售中服务指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；为客户提供投资咨询

23、建议，推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品信息、费率信息、基金业务办理流程及注意事项；协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务。D 项属于售前服务。故选 D。15.一般情况下，开放式基金赎回额总额的 _ 归入基金财产。（分数：0.50）A.25% B.30%C.45%D.50%解析：解析 投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的 5%，赎回费总额的 25%归入基金财产。二、多选题(总题数：15，分数：15.50)16.在基金运作过程中，基金要承担一些必要的费用，包括 _ 。（分数：1.00）A.基金

24、管理费 B.基金交易费 C.基金托管费 D.基金赎回费解析：解析 基金赎回费由基金投资者自己承担。17.根据客户对基金销售机构的重要程度，可以把基金销售的潜在客户划分为 _ 。（分数：1.00）A.普通客户 B.次要客户 C.重要客户 D.持续购买客户解析：解析 根据客户对基金销售机构的重要程度，潜在客户可划分为重要客户、次要客户和普通客户；根据客户购买基金的行为，可以分为潜在购买(从未购买基金产品)、持续购买(购买已有基金产品)和更新购买(更换基金产品)；根据客户与基金营销人员的关系来划分，可分为直接关系型、间接关系型、陌生关系型等。18.基金投资风险控制的具体措施包括 _ 。（分数：1.0

25、0）A.实行内部监察稽核控制 B.采取投资风险管理技术和控制程序 C.建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度 D.明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征解析：解析 基金投资风险控制的具体措施包括：建立科学的部门分离、岗位分离的基金投资管理的组织机构；建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度；采取投资风险管理技术和控制程序；实行内部监察稽核控制。D 项属于基金绩效评估的目的。19.在实施差异性市场策略时，销售机构将面对_等问题。销售机构需要比较成本和收益的大小，以权衡利弊，正确选择。（分数：2.00）A.成本和费用提高 B.运营管理复杂化 C.成本和费用降低D.运

26、营管理简单化解析：解析 差异性目标市场策略是指销售机构在市场细分的基础上，根据自身条件和营销环境，选择两个或者更多的细分市场作为目标市场，并对应每一个目标市场分别设计出满足不同客户需求的产品和服务的一种策略。采用差异性市场策略针对不同的细分市场进行差异化的产品销售或服务，更好地满足了客户的需求，能比集中性市场营销策略更好地提升业绩。同时，销售机构也必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题。因此，在实施差异性目标市场策略时，销售机构需要比较成本和收益的大小，以权衡利弊，正确选择。故选 AB。20.基金经理任职报告材料应当包括 _ 。（分数：0.50）A.基金从业资格证明复印件 B.基金经理任

27、职报告和任职登记表 C.具有 3年以上证券投资管理经历的证明 D.最近 3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见 解析：21.基金评级的局限性主要表现在_。（分数：2.00）A.基金评级很难有预测性 B.基金评级考虑的是业绩的相对性，而非业绩的绝对性 C.有些基金评级只是对基金本身的评价，并未兼顾到对基金公司投资能力的评价 D.基金评级强烈依赖对基金的分类定义 解析：解析 基金评级的局限性主要表现为：基金评级很难有预测性；基金评级考虑的是业绩的相对性，而非业绩的绝对性；有些基金评级只是对基金本身的评价，并未兼顾到对基金公司投资能力的评价；基金评级强烈依赖对基金的分类定义，评级机

28、构需要权衡以下两个问题：一是分类过粗会导致同类基金不同质，不具可比性，二是分类过细可能导致类内基金数量太少和无法界定跨类基金归属。故选 ABCD。22.下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有 _ 。（分数：0.50）A.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议B.当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议 C.基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开D.代表基金份额 5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议 解

29、析：23.个人投资者从基金分配中获得的 _ ，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利时，代扣代缴 20%的个人所得税。（分数：0.50）A.国债利息收入B.股票的股息收入 C.企业债券的利息收入 D.买卖股票差价收入解析：24.下列属于我国基金交易费用的有 _ 。（分数：1.00）A.印花税 B.开户费C.过户费 D.经手费 解析：解析 基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费主要包括印花税、佣金、过户费、经手费、证管费。B 项属于基金运作费。25.下列属于利息收入的有 _ 。（分数：1.00）A.结算备付金收入 B.存出保证金收入 C.股利收入D

30、.买入返售金融资产收入 解析：解析 利息收入是指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入，其具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。C 项股利收入属于投资收益。26.由于 _ 的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真实内在价值的估计值。（分数：1.00）A.未来收益 B.账面价值C.年度预算D.市场利率 解析：解析 由于未来收益及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出来的股票内在价值只是股票真实的内在价值的估计值。经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系

31、的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起股票内在价值的变化。27.下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有 _ 。（分数：1.00）A.依据所承担的责任与作用的不同，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类 B.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人 C.基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构D.中国证券业协会是我国基金市场的监管主体解析：解析 基金管理人、基金托管人是基金的主要服务机构。此外，市场上还有许多面向基金提供各类服务的其他服务机构，主要包括基金销售机构、注册登记机构、律师事务所、会计师事务所、基金投资

32、咨询机构等。中国证监会是我国基金市场的监管主体，中国证券业协会是我国证券业的自律组织。28.以下属于我国证券投资基金交易费的是 _ 。（分数：1.00）A.印花税 B.开户费C.过户费 D.经手费 解析：解析 基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，我国基金的交易费主要包括印花税、佣金、过户费、经手费、证管费。B 项开户费属于基金运作费。29.根据证券投资基金法，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括 _ 。（分数：1.00）A.上市申请未通过国务院证券监督管理机构的核准 B.合同期限为 10年C.募集金额为 5亿元人民币D.基金份额持有人为 500人 解析：解析 证券投资

33、基金法规定，封闭式基金的基金份额，经基金管理人申请，中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易；基金份额上市交易应当符合下列条件：基金的募集符合证券投资基金法规定；基金合同期限为 5年以上；基金募集金额不低于 2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。30.基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时，中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包括 _ 。（分数：1.00）A.提示基金销售机构改正 B.出具监管警示函 C.对在 6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当

34、事先将材料报送中国证监会，报送之日起 20日后，方可使用D.责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查 解析：解析 基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时，中国证监会或证监局依法采取以下行政临管或行政处罚措施，包括：提示基金销售机构改正；出具监管警示函；对在 6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，报送之日起 10日后，方可使用；责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查；对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记人诚信档案、暂

35、停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。三、判断题(总题数：10，分数：8.00)31.目前，具体承担基金监管职责的是中国证监会基金监管部。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 中国证监会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理。中国证监会内部设有基金监管部，具体承担基金监管职责。2006 年 9月，基金部设立基金销售监管处，专门负责基金销售的监管工作。32.货币市场基金当日申购的基金份额自当日起享有基金的分配权益。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：33.场外交易市场以公开竞价的方式决定交易价

36、格。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 场外交易市场的价格决定机制不是公开竞价，而是买卖双方协商议价。34.开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。 （分数：0.50）A.正确 B.错误解析：35.现代股份制公司可以通过公开发行股票募集资金。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 现代股份制公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。36.一般而言，基金销售机构信息技术负责人和信息安全负责人应为同一人。 （分数：0.50）A.正确B.错误 解析：37.基金管理人应当自签订代销协议之日起 7日内，将代销协议报送中国证监会。 （分数：0.50）A.正确 B.错误解析：38.基金管理人不可以向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：39.从事宣传推介基金活动而不直接销售基金的人员不必取得基金从业资格。 （分数：0.50）A.正确B.错误 解析：40.目前，世界上证券投资基金的主流产品是封闭式基金。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 20 世纪 80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。