证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-14-1及答案解析.doc

1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-14-1 及答案解析(总分：88.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：41.50)1.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是( )。AETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度B只有资金达到一定规模的投资者才能参与 ETF一级市场的交易CETF 申购与赎回时一般以现金交付D正常情况下，ETF 二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近（分数：0.50）A.B.C.D.2.根据运作方式的不同，基金可以分为( )。A封闭式基金和开放式基金 B契约型基金和公司型基金C公募基金和私募基金 D主动型基金和被动型基金（分

2、数：0.50）A.B.C.D.3.基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率( )几何平均收益率。A小于等于 B大于等于 C小于 D大于（分数：0.50）A.B.C.D.4.( )是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。A股份回购 B股票分割与合并C股利政策 D增发、配股与转增股本（分数：0.50）A.B.C.D.5.下列关于券商集合计划的说法，不正确的是( )。A管理人的收入与其业绩表现没有直接关系B目标客户群体抗风险能力相对较强C投资门槛比基金高D流动性比基金差（分数：0.50）A.B.C.D.6.股票风险的内涵是指预期收益

3、的( )。A可接受性 B确定性 C永久性 D不确定性（分数：0.50）A.B.C.D.7.下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是( )。A公司注册资本为 5亿B公司成立 1年以来，治理健全，内部监控制度完善C公司无任何违法违规行为，社会信誉良好D公司经营业绩较好，资产质量良好（分数：0.50）A.B.C.D.8.基金市场营销计划的主要内容不包括( )。A目标市场和可能存在的问题 B人力资源和企业文化C计划实施概要、市场营销现状 D市场威胁和市场机会（分数：0.50）A.B.C.D.9.投资者在基金设立募集期内，申请购买基金份额的行为称为( )。A认购 B申购 C申请 D

4、买卖（分数：0.50）A.B.C.D.10.在证券发行制度中，( )实质上是一种发行公司的财务公布制度。A审批制 B特许制 C核准制 D注册制（分数：0.50）A.B.C.D.11.根据证券法规定，证券登记结算机构是( )。A以规范交易为目的的法人 B社会团体法人C不以营利为目的的法人 D以营利为目的的法人（分数：0.50）A.B.C.D.12.以下关于资本证券的叙述错误的是( )。A资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B持有人有一定的收入请求权C广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券D有价证券是资本证券的主要形式（分数：0.50）A.B.C.D.13.下列选

5、项中，( )是基金销售活动的业务主体。A基金管理人 B基金托管人C基金份额持有人 D基金代销机构（分数：0.50）A.B.C.D.14.证券发行市场的作用不包括( )。A为已经发行的证券提供流通转让的机会B为资金供应者提供投资和获利的机会C为资金需求者提供筹措资金的渠道D促进资源配置不断优化（分数：0.50）A.B.C.D.15.在证券发行制度中，( )实质上是一种发行公司的财务公布制度。A审批制 B特许制 C核准制 D注册制（分数：0.50）A.B.C.D.16.( )不追求取得超越市场表现。A主动型基金 B被动型基金 C增长型基金 D混合型基金（分数：0.50）A.B.C.D.17.基金年

6、度报告应该在会计年度结束后( )日内经过审计后予以公告。A15 B45 C60 D90（分数：0.50）A.B.C.D.18.关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是( )。A股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易B中金所推出的首个股指期货合约为沪深 300股指期货C股票价格指数期货属于衍生类金融产品D股票价格指数期货是为适应人们控制非系统性风险的需要而产生的（分数：0.50）A.B.C.D.19.根据证券投资基金管理公司管理办法，基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起( )日内，按照中国证监会的规定提出变更申请。A5B10C15D20（分数：0.50）A

7、.B.C.D.20.作为普通股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参加( )。A监事会 B股东大会 C董事会 D公司职工代表大会（分数：0.50）A.B.C.D.21.基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向( )支付基金收益。A基金自律组织 B基金监管部门C基金托管人 D基金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.22.划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为( )个等级。A3 B5 C6 D10（分数：0.50）A.B.C.D.23.目前，我国债券型基金的认购费率通常在( )以下。A0.5% B1% C1.5% D2%（分数：0.50）A.B.C.D.2

8、4.证券法规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由( )负责。 A保荐人B发行人C投资者D承销商（分数：0.50）A.B.C.D.25.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。A10 B15 C20 D25（分数：0.50）A.B.C.D.26.基金的费用不包括( )。A管理人报酬 B利息支出 C申购费用 D交易费用（分数：0.50）A.B.C.D.27.下列关于基金的信息披露，说法不正确的是( )。A能有效地提高基金运作的透明度B有利于防止利益冲突与利益输送C

9、在我国具有自愿性的特点D有利于提高证券市场的效率（分数：0.50）A.B.C.D.28.将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照 ( )来分类的。A证券发行主体的不同B是否在证券交易所挂牌上市交易C募集方式的不同D证券所代表权利性质的不同（分数：0.50）A.B.C.D.29.根据证券投资基金法，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的( )以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起 10日内聘请法定验资机构验资。A60%B70%C80%D90%（分数：0.50）A.B.C.D.30.被动型基金的投资理念是( )

10、。A跟踪特定指数的收益B超越特定指数的收益C跟踪整体市场的收益D超越整体市场的收益（分数：1.00）A.B.C.D.31.( )是反映证券市场发展程度的重要指标。A证券市场价值 B证券化率C证券市场指数 D证券种类（分数：0.50）A.B.C.D.32.股票的内在价值就是股票未来收益的( )。A现值 B期望价值 C价值总和 D期望价格（分数：0.50）A.B.C.D.33.根据公司法，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币( )万元。A2B3C5D10（分数：0.50）A.B.C.D.34.投资目标为在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的基金类型是( )。A平衡型基金 B基金中的基金

11、C保本基金 D分级基金（分数：0.50）A.B.C.D.35.根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是( )。A证券公司的资产管理产品B基金管理公司的专户理财产品C发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D上市公司采取定向增发方式发行的有价证券（分数：0.50）A.B.C.D.36.基金销售适用性的( )原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。A投资人利益优先 B全面性C客观性 D及时性（分数：0.50）A.B.C.D.37.在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之

12、日起( )个工作日内向中国证监会提交更新材料。A15B10C3D5（分数：0.50）A.B.C.D.38.ETF联接基金投资于目标 ETF的资产不得低于基金资产净值的( )。A50% B60% C80% D90%（分数：0.50）A.B.C.D.39.如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A5B15C30D45（分数：0.50）A.B.C.D.40.我国目前境内基金申购款，一般在( )日到达基金的银行存款账户。AT BT+1 CT+2 DT+3（分数：0.50）A.B.C.D.

13、41.按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于( )。A现金B剩余期限为 366天的国债C剩余期限为 180天的可转换债券D6 个月的银行定期存款（分数：0.50）A.B.C.D.42.目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为( )个等级。A3 B5 C6 D10（分数：0.50）A.B.C.D.43.基金管理人不得免收持有期低于( )年的投资人的后端申购(认购)费用。A3 B5 C6 D8（分数：0.50）A.B.C.D.44.因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是( )。A投资管理风险 B通货

14、膨胀风险C职业道德风险 D公司治理风险（分数：0.50）A.B.C.D.45.在我国，基金资产( )以上投资于债券的为债券型基金。A50% B60% C80% D90%（分数：0.50）A.B.C.D.46.( )是指将应分配的净利润折算为等值的新的基金份额进行基金分配。A股票分红 B现金分红 C红利再投资 D分红配股（分数：0.50）A.B.C.D.47.目前我国的基金会计核算已经细化到( )。A时 B日 C周 D月（分数：0.50）A.B.C.D.48.封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后( )退还基金投资人。A10 日内 B10 个工作日

15、内 C30 日内 D30 个工作日内（分数：0.50）A.B.C.D.49.小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金 2007年初基金份额净值为 1.0381元人民币，2007 年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红 0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为( )。A12.22%B7.97%C4.26%D3.87%（分数：1.00）A.B.C.D.50.基金托管人对所托管的基金应当以( )为会计核算主体。A基金 B基金托管人 C基金管理人 D基金份额持有人（分数：0.50）A.B.

16、C.D.51.在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是( )。A基于本基金的过往表现，今年本基金将会有超过 15%的年收益率B本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率 8%C基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益D基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过 15%（分数：0.50）A.B.C.D.52.前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回 10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为 1.1000元，赎回费率为 0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为( )元。A9 095B9 950C10 945

17、D10 995（分数：0.50）A.B.C.D.53.场外认购 LOF份额，应使用( )。A上海人民币普通证券账户 B深圳人民币普通证券账户C中国结算公司上海开放式基金账户 D中国结算公司深圳开放式基金账户（分数：0.50）A.B.C.D.54.我国公司法规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为( )。A记名股票或无记名股票 B无记名股票C记名股票 D优先股票（分数：0.50）A.B.C.D.55.相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到( )。A60%以上 B80%以上 C90%以上 D95%以上（分数：0.50）A.B.C.D.56.我国开放式基金的销售体系中不包括(

18、)。A银行代销 B证券公司代销C基金管理公司直销 D保险公司代销（分数：0.50）A.B.C.D.57.一只基金在收益分配前的份额净值是 1.3400元，假设每份基金分配 0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值( )。A不会有变化B将会上升至 1.3900元C将会下降至 1.2900元D不确定（分数：0.50）A.B.C.D.58.( )无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。A股票基金B债券基金C混合基金D货币市场基金（分数：0.50）A.B.C.D.59.根据证券投资基金评价业务管理暂行办法的规定，对基金、基金管理人评奖的评奖期间不得少于( )个月

19、。A3 B6 C9 D12（分数：0.50）A.B.C.D.60.当客户选择 IFA购买基金时，IFA 首先要做的是( )。A了解你的产品 B了解你的客户 C了解你的价值 D了解你的服务（分数：0.50）A.B.C.D.61.根据证券投资基金管理公司督察长管理规定，证券投资基金管理公司的督察长由( )。A中国证监会委派B总经理任命C董事会聘任D股东大会选举（分数：1.00）A.B.C.D.62.债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指( )。A债券持有期限 B债券发行期限C利息转让期限 D债券有效期限（分数：0.50）A.B.C.D.63.基金信息披露的内容不包括( )。A募集信息披露 B预

20、期信息披露C运作信息披露 D临时信息披露（分数：0.50）A.B.C.D.64.按( )分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。A证券发行主体的不同 B是否在证券交易所挂牌交易C募集方式 D证券所代表的权利性质（分数：0.50）A.B.C.D.65.根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按( )为基础收取。A认(申)购份额 B净认(申)购份额C认(申)购金额 D净认(申)购金额（分数：0.50）A.B.C.D.66.基金定期报告中，需要进行审计的是( )。A基金季度报告和半年度报告B基金半年度报告和年度报告C基金年度报告D基金季度报告、半年度报告和年度报告（分数：0.50）A

21、.B.C.D.67.下列( )不属于基金管理人的投资管理活动。A交易管理 B基金估值 C绩效评估 D风险控制（分数：0.50）A.B.C.D.68.基金年度报告一般在会计年度结束后( )日内经过审计后予以公告。A30 B45 C60 D90（分数：0.50）A.B.C.D.69.客户流失的( )指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。A价格原因 B产品原因 C技术原因 D服务原因（分数：0.50）A.B.C.D.70.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。A10 B15 C20 D25（分数：0.50）A

22、.B.C.D.71.开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自( )日起有权赎回该部分基金份额。AT BT+1 CT+2 DT+3（分数：0.50）A.B.C.D.72.关于现金比例变化法的说法，错误的是( )。A通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力B较为直观C通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力D市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好（分数：0.50）A.B.C.D.73.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。A10 B15 C20

23、 D25（分数：0.50）A.B.C.D.74.基金投资人评价应以基金投资人的( )类型来具体反映。A职业 B收入水平 C投资意愿 D风险承受能力（分数：0.50）A.B.C.D.75.QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括( )。A申购和赎回渠道 B申购与赎回的开放日及时间C申购与赎回的程序、原则 D拒绝或暂停申购的情形（分数：0.50）A.B.C.D.76.基金资产的所有者是( )。A基金份额持有人B基金管理人C基金托管人D基金公司（分数：0.50）A.B.C.D.77.平衡型基金是指( )。A既注重资本增值，又注重当期收入的一类基金B由各种基金混合而成的基金C投

24、资于各种股票的基金D同时以股票、债券为投资对象的基金（分数：0.50）A.B.C.D.78.无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占( )的股票。A份数 B比例 C资金 D数量（分数：0.50）A.B.C.D.79.以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是( )。A实物债券 B凭证式债券C记账式债券 D息票累积债券（分数：0.50）A.B.C.D.80.客户流失的( )指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。A价格原因 B产品原因 C技术原因 D服务原因（分数：0.50）A.B.C.D.二、多选题(总题数：40，分数：30.00)81.基金运作费用包括

25、( )。（分数：1.00）A.申购费B.审计费C.信息披露费D.分红手续费82.基金财产不得用于的投资或者活动有( )。（分数：1.00）A.承销证券B.从事承担无限责任的投资C.向他人贷款或者提供担保D.买卖上市交易的股票83.证券投资基金法规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有( )。（分数：0.50）A.必须为开放式基金B.基金合同期限不超过 5年C.基金募集金额不低于 2亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1 000人84.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，应当了解其( )。（分数：0.50）A.诚信状况B.经营管理能力C.投资管理能力D.内部控制情况85.证券市场的产生与发展

26、主要归因于( )。（分数：1.00）A.信用制度的发展B.股份制的发展C.商品经济的发展D.社会化大生产的发展86.基金募集的步骤一般包括( )。（分数：1.00）A.申请B.核准C.发售D.基金合同生效87.下列关于备兑权证的表述，正确的有( )。（分数：1.00）A.备兑权证通常会增加股份公司的股本B.备兑权证通常不会增加股份公司的股本C.备兑权证所认兑的股票是新发行的股票D.备兑权证所认兑的股票是已在市场上流通的股票88.我国证券市场法规体系由( )等部分组成。（分数：0.50）A.国家法律B.行政法规C.部门规章D.自律规则89.基金持有人享有( )等法定权利。（分数：1.00）A.分

27、享基金财产收益B.基金资产运作管理权C.剩余基金资产分配权D.基金资产保管权90.基金招募说明书中体现基金产品风险收益特征的内容有( )。（分数：0.50）A.投资策略B.投资限制C.基金资产净值的计算方法和公告方式D.投资范围91.下列我国机构中可以成为证券发行人的有( )。（分数：0.50）A.企业B.政府C.金融机构D.证券业协会92.商业银行的基金托管人资格由( )来共同核准。（分数：0.50）A.中国银监会B.中国人民银行C.中国证监会D.财政部93.下列关于中国证监会职责的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.负责行业性法规的起草B.负责监督有关法律法规的执行C.负责保护投资

28、者的合法权益D.维持公平而有序的证券市场94.下列各项中，( )属于基金定期报告。（分数：1.00）A.基金年度报告B.上市交易公告书C.份额净值公告D.季度报告95.基金销售业务的风险主要包括( )。（分数：1.00）A.合规风险B.操作风险C.技术风险D.不可抗力风险96.下列关于基金风险评价的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金风险评价既要体现不同类型基金风险水平上的差异性，同时也要体现同一类型基金风险水平的差异性B.基金风险评价是一种预测分析C.风险评价必须定期更新D.基金风险评价结果与基金销售机构关系不大97.QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括

29、( )。（分数：1.00）A.申购和赎回渠道B.申购与赎回的开放日及时间C.申购与赎回的程序、原则D.巨额赎回的处理办法98.下列关于基金年度报告的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.应当经过审计B.信息披露内容包括最近 3个会计年度的主要会计数据和财务指标C.信息披露内容无须披露内部监察报告D.信息披露内容包括基金投资组合报告99.下列关于开放式基金发售的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.开放式基金的发售由基金托管人负责办理B.基金管理人可以委托商业银行、证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代理基金份额的发售C.基金管理人应当在基金份额发售的 3日前公布招募说明

30、书、基金合同及其他有关文件D.开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用100.以下关于债券的说法正确的有( )。（分数：1.00）A.属于有价证券B.是虚拟资本C.是所有权关系的表现D.是有期证券101.基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括( )。（分数：0.50）A.对基金投资范围、投资对象的监督B.对基金投融资比例的监督C.对基金投资禁止行为的监督D.对参与银行间同业拆借市场交易的监督102.基金资产估值需考虑的因素包括( )。（分数：1.00）A.交易时间B.估值频率C.价格操纵及滥估问题D.估值方法的一致性及公开性103.下列关于基金

31、托管运作管理的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜B.在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责C.在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨D.在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算104.按投资主体可以将股票划分为( )。（分数：0.50）A.国家股B.法人股C.社会公众股D.外资股105.下列属于中国证监会职责的有( )。（分数：0.50）A.制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权B.公布证券交易行情C.对证券市场

32、信息披露情况进行监督检查D.制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施106.基金信息披露的作用有( )。（分数：1.00）A.有利于防止利益冲突与利益输送B.有利于投资的价值判断C.有利于提高证券市场的效率D.有利于防止信息滥用107.用于反映货币市场基金风险的指标主要有( )。（分数：0.50）A.基金份额净值B.投资组合平均剩余期限C.融资比例D.浮动利率债券投资情况108.影响股票价格变动的最主要因素包括( )。（分数：1.00）A.宏观经济与宏观经济政策因素B.人为操纵因素C.行业与部门因素D.公司经营状况109.下列选项中，属于基金销售售后服务的有( )。（分数：1.00）

33、A.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法B.协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务C.提醒客户及时核对交易确认D.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户110.申购赎回 ETF采用( )方式。（分数：1.00）A.金额申购B.份额申购C.金额赎回D.份额赎回111.下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有( )。（分数：0.50）A.基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任B.银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全C.基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况D.基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为

34、银行的负债112.广义的有价证券包括( )。（分数：1.00）A.商品证券B.资本证券C.合同文本D.货币证券113.在基金季度报告的投资组合报告中，需要披露的有( )。（分数：0.50）A.基金资产组合B.按行业分类的股票投资组合C.按券种分类的债券投资组合D.前 10名股票明细和前 10名债券明细114.金融衍生工具按其自身交易的方法和特点，可以分为( )。（分数：1.00）A.金融期权B.金融期货C.金融远期合约D.结构化金融衍生工具115.商业银行的基金托管人资格由( )来共同核准。（分数：0.50）A.中国银监会B.中国人民银行C.中国证监会D.财政部116.基金销售监管的原则具体包

35、括( )。（分数：1.00）A.依法监管原则B.公开、公平、公正原则C.监管与自律并重原则D.监管的连续性和有效性原则117.基金后台管理包括( )等环节。（分数：0.50）A.基金估值B.会计核算C.投资管理D.信息披露118.下列关于开放式基金认购的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.开放式基金的认购采取金额认购的方式B.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能够长期持有基金C.净认购金额=认购金额/(1+认购费率)D.认购费用=认购金额认购费率119.基金销售监管的原则包括( )。（分数：1.00）A.依法监管原则B.公开、公平、公正原则C.审慎监管原则D.监管的连续性和有效性原

36、则120.为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有( )。（分数：1.00）A.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构三、判断题(总题数：20，分数：17.00)121.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起 5日内编制专项报告，予以存档备查。( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.股指期货合约有确定的到期日，不能无限期持有。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.我国公司法规定

37、，股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.基金份额冻结时产生的权益不会冻结。( )（分数：1.00）A.正确B.错误125.在我国，政策性银行不能担任基金托管人。( )（分数：1.00）A.正确B.错误126.封闭式基金的申报价格最小变动单位为 0.01元人民币。( )（分数：1.00）A.正确B.错误127.某基金将其 70%的基金资产投资于债券，20%的基金资产投资于股票，剩余 10%的基金资产投资于货币市场工具，则它属于债券基金。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.在其他条件相同的情况下，信用等级越高的债券，收

38、益率越高。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误129.公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任。( )（分数：1.00）A.正确B.错误130.对投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，免征所得税。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.自助式前台系统通常包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。( )（分数：1.00）A.正确B.错误132.在我国，ETF 的认购只可以使用证券认购这种方式。( )（分数：1.00）A.正确B.错误133.在我国，基金管理人由基金管理公司和符合有关规定的证券公司

39、担任。( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间。( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.债券的偿还性是指债券的变现能力。( )（分数：1.00）A.正确B.错误136.一般来讲，基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息既存在于基金合同中，也存在于基金招募说明书中。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误137.基金分析与评价中，对单个基金业绩的分析和研究主要采用定性的方法。( )（分数：1.00）A.正确B.错误138.商业本票属于货币证券。( )（分数：1.00）A.正确B.错误139.业界普遍认为，1822 年由荷兰

40、国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金是世界上最早的基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误140.网下发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-14-1 答案解析(总分：88.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：41.50)1.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是( )。AETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度B只有资金达到一定规模的投资者才能参与 ETF一级市场的交易CETF 申购与赎回时一般以现金交付

41、D正常情况下，ETF 二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 ETF 的证券申购与赎回一般以证券交付，但为了在相关成分股停牌等情况下便利投资者的申购，提高基金的运作效率，也会采用现金替代的方式。2.根据运作方式的不同，基金可以分为( )。A封闭式基金和开放式基金 B契约型基金和公司型基金C公募基金和私募基金 D主动型基金和被动型基金（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 基金可以按照不同的标准进行分类，具体分类包括：根据运作方式的不同，基金可以分为封闭式基金和开放式基金；根据法律形式的不同，基金可以分为契约型基金和公司型基金；根据募集方

42、式的不同，基金可以分为公募基金和私募基金；根据投资理念的不同，基金可以分为主动型基金和被动型基金。3.基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率( )几何平均收益率。A小于等于 B大于等于 C小于 D大于（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 基金平均收益率的计算主要有两种方法，即算术平均收益率和几何平均收益率。两个平均收益率的关系是算术平均收益率大于等于几何平均收益率，当单期收益率的差异越大时，两种平均收益率的差距越大。只有当每期收益率均相等时，两个平均收益率才相等。4.( )是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。A

43、股份回购 B股票分割与合并C股利政策 D增发、配股与转增股本（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。5.下列关于券商集合计划的说法，不正确的是( )。A管理人的收入与其业绩表现没有直接关系B目标客户群体抗风险能力相对较强C投资门槛比基金高D流动性比基金差（分数：0.50）A. B.C.D.解析：6.股票风险的内涵是指预期收益的( )。A可接受性 B确定性 C永久性 D

44、不确定性（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，即实际收益与预期收益之间的偏离。投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险。7.下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是( )。A公司注册资本为 5亿B公司成立 1年以来，治理健全，内部监控制度完善C公司无任何违法违规行为，社会信誉良好D公司经营业绩较好，资产质量良好（分数：0.50）A.B. C.D.解析：8.基金市场营销计划的主要内容不包括( )。A目标市场和可能存在的问题 B人力资源和企业文化C计划实

45、施概要、市场营销现状 D市场威胁和市场机会（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 营销计划是指销售机构实现营销战略总目标应采取的策略、措施和步骤的具体方案。每一类业务、产品或品牌都需要一个详细的营销计划。营销计划应主要包括以下内容：计划实施概要、市场营销现状、市场威胁和市场机会、目标市场和可能存在的问题、市场营销战略、行动方案、预算和控制等。9.投资者在基金设立募集期内，申请购买基金份额的行为称为( )。A认购 B申购 C申请 D买卖（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 认购是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购是指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额

46、的行为。10.在证券发行制度中，( )实质上是一种发行公司的财务公布制度。A审批制 B特许制 C核准制 D注册制（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 证券的发行制度包括注册制和核准制。其中，证券发行注册制实行公开管理原则，要求发行人提供关于证券发行本身以及同证券发行本身有关的一切信息，实质上是一种发行公司的财务公布制度。11.根据证券法规定，证券登记结算机构是( )。A以规范交易为目的的法人 B社会团体法人C不以营利为目的的法人 D以营利为目的的法人（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 证券法规定，中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的

47、的法人。12.以下关于资本证券的叙述错误的是( )。A资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B持有人有一定的收入请求权C广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券D有价证券是资本证券的主要形式（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 D 项，资本证券是有价证券的主要形式。13.下列选项中，( )是基金销售活动的业务主体。A基金管理人 B基金托管人C基金份额持有人 D基金代销机构（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 证券投资基金销售管理办法第七条规定，基金销售由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理，未取得基金代销

48、业务资格的机构不得接受基金管理人委托代为办理基金的销售。可见，基金销售活动的业务主体是基金管理人。14.证券发行市场的作用不包括( )。A为已经发行的证券提供流通转让的机会B为资金供应者提供投资和获利的机会C为资金需求者提供筹措资金的渠道D促进资源配置不断优化（分数：0.50）A. B.C.D.解析：15.在证券发行制度中，( )实质上是一种发行公司的财务公布制度。A审批制 B特许制 C核准制 D注册制（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 证券的发行制度包括注册制和核准制。其中，证券发行注册制实行公开管理原则，要求发行人提供关于证券发行本身以及同证券发行本身有关的一切信息，实质上是一种发行公司的财务公布制度。16.( )不追求取得超越市场表现。A主动型基金 B被动型基金 C增长型基金 D混合型基金（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 与主动型基金不同，被动(指数)型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指