证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-14-2及答案解析.doc

1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-14-2 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：30，分数：60.00)1.下列关于基金募集的说法错误的是_。 A.拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行 B.基金管理人应当在基金份额发售的 3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件 C.基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，可从基金财产中列支 D.基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤（分数：2.00）A.B.C.D.2.某投资人投资 1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 3元，其对应的认购费率为 1.2%

2、，基金份额面值为 1元/份，则其认购费用为_元。 A.9881.42 B.118.58 C.120.00 D.9884.42（分数：2.00）A.B.C.D.3.认购 ETF份额时，投资者进行网上现金认购需具有_。 A.沪、深 B股账户 B.开放式基金账户 C.沪、深证券账户 D.沪、深 A股账户（分数：2.00）A.B.C.D.4.封闭式基金的认购价格一般采用_元基金份额面值加计_元发售费用的方式加以确定。 A.10；0.01 B.1；0.01 C.10；0.15 D.1；0.15（分数：2.00）A.B.C.D.5.下列关于开放式基金申购赎回原则的叙述错误的是_。 A.基金管理人不得在基金

3、合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换 B.基金管理人在基金募集期间可以调整基金合同约定的基金规模 C.基金申购和赎回采用“未知价”交易原则 D.投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外（分数：2.00）A.B.C.D.6.基金资产估值是指通过对基金所拥有的_按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。 A.全部资产 B.所有负债 C.全部资产及所有负债 D.净负债（分数：2.00）A.B.C.D.7.下列关于基金费用的说法错误的是_。 A.货币市场基金和债券型基金不可以从基金资产列支基金销售服务费 B.货币市场基金的年

4、托管费率一般为 0.1% C.我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率 1.5%的比例计提管理费 D.股票型基金的年托管费率一般为 0.25%（分数：2.00）A.B.C.D.8.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费不包括_。 A.印花税、佣金 B.过户费、经手费 C.证管费 D.审计费（分数：2.00）A.B.C.D.9.封闭式基金应当采用_分红。 A.证券方式 B.现金方式 C.非现金方式 D.现金与证券相结合方式（分数：2.00）A.B.C.D.10.根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用_。 A.证券分红 B.现金分红 C.红利再投

5、资 D.比例分红（分数：2.00）A.B.C.D.11.从 2008年 4月 24日起，基金买卖股票按照_的税率征收印花税。 A.0.01% B.0.05% C.0.1% D.0.15%（分数：2.00）A.B.C.D.12.基金_主要指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的上市交易、投资运作及经营业绩等信息。 A.募集信息披露 B.违法信息披露 C.运作信息披露 D.临时信息披露（分数：2.00）A.B.C.D.13.下列关于基金信息披露的说法错误的有_。 A.基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类 B.基金临时信息披露可以分

6、为首次募集信息披露和存续期募集信息披露 C.基金管理人应当在指定报刊和网站上编制并披露基金合同生效公告 D.基金临时信息的披露时间具有不确定性，一般无法事先预见（分数：2.00）A.B.C.D.14.基金合同生效不足_个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 A.2 B.3 C.4 D.5（分数：2.00）A.B.C.D.15._是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。 A.基金管理协议 B.基金合同 C.基金托管协议 D.基金招募说明书（分数：2.00）A.B.C.D.16.

7、下列关于基金信息披露的说法错误的是_。 A.基金当事人的权利和义务中需要重点关注的是基金份额持有人的权利和义务 B.基金合同特别约定的事项包括基金各当事人的权利和义务、基金份额持有人大会、基金合同终止等方面的信息 C.基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者不享有分配权 D.基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大法定信息披露文件（分数：2.00）A.B.C.D.17.封闭式基金的交易价格一般围绕_上下波动。 A.基金份额净值 B.基金资产净值 C.基金份额总值 D.基金资产总值（分数：2.00）A.B.C.D.18._是基金管理人对基金在季度内

8、合法合规运作情况的一个标准化说明。 A.管理人报告 B.基金经理简介 C.遵规守信情况说明 D.基金经理工作报告（分数：2.00）A.B.C.D.19.投资组合报告主要披露了基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前 10名股票明细、按券种分类的债券投资组合、_及投资组合报告附注等内容。 A.前 5名债券明细 B.前 10名债券明细 C.前 15名债券明细 D.前 5名股票明细（分数：2.00）A.B.C.D.20.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的_投资方式。 A.分散 B.集资 C.集合 D.合作（分数：2.00）A.B.C.D.21.符合条件的境内基金管理公司

9、和证券公司，经中国证监会批准，在_募集资金可以进行_证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。 A.境内；境外 B.境内；境内 C.境外；境内 D.境外；境外（分数：2.00）A.B.C.D.22.转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的_以上通过。 A.1/2 B.2/3 C.3/4 D.1/5（分数：2.00）A.B.C.D.23.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的_销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 A.资金量 B.投资年限 C.风险承受能力 D.投资经验（分数：2.

10、00）A.B.C.D.24._是指销售机构实现营销战略总目标应采取的策略、措施和步骤的具体方案。 A.市场营销分析 B.市场营销计划 C.市场营销实施 D.市场营销控制（分数：2.00）A.B.C.D.25.基金销售市场细分的_是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场易于开发，便于进入。 A.易入原则 B.可测原则 C.成长原则 D.识别原则（分数：2.00）A.B.C.D.26.根据客户对营销的反应程度不同，可将其划分为强、中、弱型客户。反应弱的客户更多重视_。 A.基金产品的外在表现形式 B.销售机构的营销和服务 C.基金产品的未来收益 D.

11、基金产品名称（分数：2.00）A.B.C.D.27.按照_细分就是根据客户对基金产品的了解程度、态度、投资基金的动机、偏好以及基金投资和持有情况等特征来细分客户。 A.地理因素 B.人口因素 C.心理因素 D.行为因素（分数：2.00）A.B.C.D.28.一般而言，运用_，追求的是在一个或几个较小的细分市场上取得较高的市场占有率。 A.无差异目标市场策略 B.差异性目标市场策略 C.分散性目标市场策略 D.集中性目标市场策略（分数：2.00）A.B.C.D.29.基金管理人一般在持续营销期间，或者在不同的交易渠道间(如网上银行)，以_的申购费率吸引客户 A.更高 B.更低 C.相同 D.不确

12、定（分数：2.00）A.B.C.D.30.下列关于客户的沟通说法不正确的有_。 A.基金销售机构在销售基金产品时，必须与目标市场进行沟通 B.人员推销是一种面对面的沟通形式 C.基金广告仅可以是品牌和形象广告 D.在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过产品推介会、报刊或网上路演等方式，组织基金经理与投资者交流（分数：2.00）A.B.C.D.二、B多选题/B(总题数：10，分数：20.00)31.下列关于美国基金超市的说法正确的是_。 A.基金超市只需要很低的入门费甚至免费 B.基于因特网的销售平台使投资者在基金超市开一个网上账户，就可以买卖超市内所有的基金 C.投资者通过基金超市买卖基金比

13、通过银行柜台、独立的投资顾问等承担的费用要高得多 D.基金超市增加了基金销售费用，简化了交易程序（分数：2.00）A.B.C.D.32.下列关于基金份额持有人大会说法正确的是_。 A.每一基金份额具有一票表决权 B.基金份额持有人大会应当有代表 90%以上基金份额的持有人参加，方可召开 C.基金份额持有人大会决定的事项，应当自通过之日起 5日内报中国证监会核准或者备案 D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决（分数：2.00）A.B.C.D.33.为了根据细分市场的不同提供不同的产品和服务，在基金产品的核心功能趋同的情况下，投资基金产品的_将成为竞争的焦点。 A.快捷性服务 B.支持

14、性服务 C.引导性服务 D.便利性服务（分数：2.00）A.B.C.D.34.定期定额是基金申购业务的一种方式，客户可以通过销售机构提交申请，约定_，由销售机构于约定扣款日在客户指定资金账户内自动完成扣款及基金申购业务。 A.扣款周期 B.扣款产品 C.扣款日期 D.扣款金额（分数：2.00）A.B.C.D.35.基金在营销活动上具有_的特点，基金的客户服务也具有了相应的特点。 A.短期性 B.专业性 C.持续性 D.适用性（分数：2.00）A.B.C.D.36.基金销售机构的合规风险主要是指基金销售机构在开展基金销售业务中出现违反有关法律、行政法规以及监管部门规章及规范性文件、行业规范、业务

15、规则和自律规则的行为，可能使销售机构受到_的风险。 A.法律制裁 B.监管部门处罚 C.遭受财产损失 D.声誉损失（分数：2.00）A.B.C.D.37.下列关于保本基金的表述，正确的是_。 A.采用了投资组合保险技术 B.是保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金 C.投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 D.基金份额持有人随时可以申请赎回的一种基金（分数：2.00）A.B.C.D.38.基金销售机构在销售基金产品时，必须与目标市场进行沟通，告知目标市场所提供的产品，并通过_来达到沟通的目的。 A.人员推销 B.广告促销 C.营业推广 D.公共关

16、系（分数：2.00）A.B.C.D.39.在遇到客户投诉时，基金营销人员应当_，如果客户意见合理，应积极改进工作。 A.积极为客户提供售后服务 B.回访客户 C.耐心倾听客户的意见、建议和要求 D.解答客户的疑问（分数：2.00）A.B.C.D.40.下列关于基金的分析和评价过程中应坚持的原则的表述正确的是_。 A.对基金分析和评价时应尽可能考察基金短期的业绩表现 B.被动型指数基金的考察重点是其与标的指数的跟踪偏差 C.对不同类别的基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性 D.对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性（分数：2.00）A.B.C.D.三、B判断题/B(总题

17、数：7，分数：20.00)41.封闭式基金在开放申购、赎回前一般一周披露一次净值，开放申购、赎回后则会披露每个开放日的份额净值与份额累计净值。（分数：3.00）A.正确B.错误42.基金是一种金融产品，投资者购买基金时无法体验实物，产品的品质也体现为基金未来的收益和营销人员的持续服务。（分数：3.00）A.正确B.错误43.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（分数：3.00）A.正确B.错误44.市场营销系统中各个层次的人员必须通过合作以实施市场营销计划和战略。（分数：3.00）A.正确B.错误45.独立第三方销售体系的发展与健全是监管机构鼓励的方向。（分数：3.00）A.

18、正确B.错误46.识别原则是指细分市场在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。（分数：3.00）A.正确B.错误47.根据客户与营销人员的关系来划分，可以分为潜在购买(从未购买基金产品)、持续购买(购买已有基金产品)和更新购买(更换基金产品)。（分数：2.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-14-2 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：30，分数：60.00)1.下列关于基金募集的说法错误的是_。 A.拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行 B.基金管理人应当在基金份额

19、发售的 3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件 C.基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，可从基金财产中列支 D.基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行；基金管理人应当在基金份额发售的 3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件；基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支，C 选项错误；基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。故选 C。2.某投资人投资 1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 3元，其

20、对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1元/份，则其认购费用为_元。 A.9881.42 B.118.58 C.120.00 D.9884.42（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取，计算公式为：净认购金额=认购金额/(1+认购费率)；认购费用=净认购金额认购费率。净认购金额=10000/(1+1.2%)9881.42(元)；认购费用=9881.421.2%118.58(元)。即：投资人投资 1万元认购基金，认购费用为 118.58元。故选B。3.认购 ETF份额时，投资者进行网上现金认购需具有_。 A.沪、深 B股账户 B.开

21、放式基金账户 C.沪、深证券账户 D.沪、深 A股账户（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 我国投资者一般可选择网上现金认购、网下现金认购、网下组合证券认购和网上组合证券认购 4种方式认购 ETF份额。投资者进行网上现金认购时需具有沪、深证券账户；投资者进行网下现金认购时需具有开放式基金账户或沪、深证券账户；投资者进行证券认购时需具有沪、深 A股账户。故选 C。4.封闭式基金的认购价格一般采用_元基金份额面值加计_元发售费用的方式加以确定。 A.10；0.01 B.1；0.01 C.10；0.15 D.1；0.15（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 封闭式基金的认购价格一

22、般采用 1元基金份额面值加计 0.01元发售费用的方式加以确定。拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量，在资金账户中存入足够的资金，并以“份额”为单位提交认购申请，认购申请一经受理就不能撤单。故选 B。5.下列关于开放式基金申购赎回原则的叙述错误的是_。 A.基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换 B.基金管理人在基金募集期间可以调整基金合同约定的基金规模 C.基金申购和赎回采用“未知价”交易原则 D.投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外（分数：2.00

23、）A.B. C.D.解析：解析 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。开放式基金的基金合同可以约定基金达到一定的规模后，基金管理人不再接受认购、申购申请。但应当在招募说明书中载明。基金管理人在基金募集期间不得调整基金合同约定的基金规模，B 选项错误。基金申购和赎回采用“未知价”交易原则，即投资者在申购、赎回基金份额时并不能即时获知成交价格。投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外；投资人交付款项，申购申请即为有效。故选 B。6.基金资产估值是指通过对基金所拥有的_按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值

24、的过程。 A.全部资产 B.所有负债 C.全部资产及所有负债 D.净负债（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。从基金资产总值中扣除所有负债即是基金资产净值。基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。故选 C。7.下列关于基金费用的说法错误的是_。 A.货币市场基金和债券型基金不可以从基金资产列支基金销售服务费 B.货币市场基金的年托管费率一般为 0.1% C.我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率 1.5%的比例计提管理

25、费 D.股票型基金的年托管费率一般为 0.25%（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率 1.5%的比例计提管理费，指数型基金和债券型基金的年管理费率一般为 0.5%1.0%，货币市场基金的年管理费率一般为 0.33%。股票型基金的年托管费率一般为 0.25%，指数型基金和债券型基金的年托管费率一般为 0.1%0.25%，货币市场基金的年托管费率一般为 0.1%。此外，货币市场基金和债券型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，年费率一般为 0.25%0.35%。故选 A。8.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的

26、交易费不包括_。 A.印花税、佣金 B.过户费、经手费 C.证管费 D.审计费（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费主要包括印花税、佣金、过户费、经手费、证管费。佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。故选 D。9.封闭式基金应当采用_分红。 A.证券方式 B.现金方式 C.非现金方式 D.现金与证券相结合方式（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 根据证券投资基金运作管理办法有关规定，封闭式基金应当采用现金方式分红。故选B。1

27、0.根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用_。 A.证券分红 B.现金分红 C.红利再投资 D.比例分红（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。故选 B。11.从 2008年 4月 24日起，基金买卖股票按照_的税率征收印花税。 A.0.01% B.0.05% C.0.1% D.0.15%（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 根据关于证券投资基金税收

28、政策的通知(财税200478 号)、财政部、国家税务总局关于企业所得税若干优惠政策的通知(财税20081 号)等相关规定，从 2008年 4月 24日起，基金买卖股票按照 0.1%的税率征收印花税。故选 C。12.基金_主要指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的上市交易、投资运作及经营业绩等信息。 A.募集信息披露 B.违法信息披露 C.运作信息披露 D.临时信息披露（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。基金募集信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。基金运作信息

29、披露主要指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的上市交易、投资运作及经营业绩等信息。基金临时信息披露主要指在基金存续期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露，临时报告或澄清公告，并在公开披露日报相关监管部门备案。故选 C。13.下列关于基金信息披露的说法错误的有_。 A.基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类 B.基金临时信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露 C.基金管理人应当在指定报刊和网站上编制并披露基金合同生效公告

30、 D.基金临时信息的披露时间具有不确定性，一般无法事先预见（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。基金募集信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露，B 选项错误。基金管理人应当在指定报刊和网站上编制并披露基金合同生效公告。基金临时信息披露主要指在基金存续期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告，并在公开披露日报相关监管部门备案。基金临时信息的披露时间具有不确定性，一般无法事先预见。故选 B。

31、14.基金合同生效不足_个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 A.2 B.3 C.4 D.5（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 基金合同生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。故选 A。15._是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。 A.基金管理协议 B.基金合同 C.基金托管协议 D.基金招募说明书（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人

32、的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。故选 D。16.下列关于基金信息披露的说法错误的是_。 A.基金当事人的权利和义务中需要重点关注的是基金份额持有人的权利和义务 B.基金合同特别约定的事项包括基金各当事人的权利和义务、基金份额持有人大会、基金合同终止等方面的信息 C.基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者不享有分配权 D.基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大法定信息披露文件（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大法定信息披露文件。基金合同特

33、别约定的事项包括：基金各当事人的权利和义务、基金份额持有人大会、基金合同终止等方面的信息。其中，基金当事人的权利和义务中需要重点关注的是基金份额持有人的权利和义务。基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者是享有分配权的，C 选项错误。故选C。17.封闭式基金的交易价格一般围绕_上下波动。 A.基金份额净值 B.基金资产净值 C.基金份额总值 D.基金资产总值（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 开放式基金按照基金份额净值进行申购、赎回，封闭式基金的交易价格一般也是围绕基金份额净值上下波动。故选 A。18._是基金管理人对基金在季度内合法合规运作情况的一个

34、标准化说明。 A.管理人报告 B.基金经理简介 C.遵规守信情况说明 D.基金经理工作报告（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 管理人报告主要包括基金经理简介、遵规守信情况说明和基金经理工作报告等内容。遵规守信情况是基金管理人对基金在季度内合法合规运作情况的一个标准化说明。其内容包括基金管理人在季度内遵守相关法律法规和基金合同的情况以及基金投资组合符合有关法规和基金合同约定的情况。基金经理工作报告是对基金本季度的业绩回顾和对下一季度的市场展望，从中既能看出基金经理在过去一个季度采取的投资策略，也可以获得基金经理对市场的看法以及下一阶段的投资思路。故选 C。19.投资组合报告主要披露了

35、基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前 10名股票明细、按券种分类的债券投资组合、_及投资组合报告附注等内容。 A.前 5名债券明细 B.前 10名债券明细 C.前 15名债券明细 D.前 5名股票明细（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 投资组合报告主要披露了基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前 10名股票明细、按券种分类的债券投资组合、前 5名债券明细及投资组合报告附注等内容。故选 A。20.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的_投资方式。 A.分散 B.集资 C.集合 D.合作（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 证券投资基金是一种

36、实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。故选 C。21.符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，在_募集资金可以进行_证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。 A.境内；境外 B.境内；境内 C.境外；境内 D.境外；境外（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。故选 A。22.转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的_以上通过。 A.1/2 B.2/3 C.3/

37、4 D.1/5（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上通过；但转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3以上通过。故选 B。23.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的_销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 A.资金量 B.投资年限 C.风险承受能力 D.投资经验（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售

38、不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。故选 C。24._是指销售机构实现营销战略总目标应采取的策略、措施和步骤的具体方案。 A.市场营销分析 B.市场营销计划 C.市场营销实施 D.市场营销控制（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 营销计划是指销售机构实现营销战略总目标应采取的策略、措施和步骤的具体方案。每一类业务、产品或品牌都需要一个详细的营销计划。营销计划应主要包括以下内容：计划实施概要、市场营销现状、市场威胁和市场机会、目标市场和可能存在的问题、市场营销战略、行动方案、预算和控制等。故选 B。25.基金销售市场细分的_是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分

39、市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场易于开发，便于进入。 A.易入原则 B.可测原则 C.成长原则 D.识别原则（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场易于开发，便于进入。可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。成长原则是指细分市场在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分

40、市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。故选 A。26.根据客户对营销的反应程度不同，可将其划分为强、中、弱型客户。反应弱的客户更多重视_。 A.基金产品的外在表现形式 B.销售机构的营销和服务 C.基金产品的未来收益 D.基金产品名称（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 根据客户对营销的反应程度不同，可将其划分为强、中、弱型客户。反应强的客户往往关注基金产品的外在表现形式，重视销售机构的营销和服务，容易接受新产品、新服务；反应弱的客户更多重视基金产品的未来收益。故选 C。27.按照_细分就是根据客户对基金产品的了解程度、态度、投资基金的动机、偏好以及基金投

41、资和持有情况等特征来细分客户。 A.地理因素 B.人口因素 C.心理因素 D.行为因素（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 按地理因素细分是指按照客户所处的不同地理位置、地理条件来确定细分市场。按照人口因素细分是指根据人口统计因素的具体变量来细分市场。按照心理因素细分就是按客户的个性特点、心理特征等因素将市场进行细分。按照行为因素细分就是根据客户对基金产品的了解程度、态度、投资基金的动机、偏好以及基金投资和持有情况等特征来细分客户。故选 D。28.一般而言，运用_，追求的是在一个或几个较小的细分市场上取得较高的市场占有率。 A.无差异目标市场策略 B.差异性目标市场策略 C.分散性目

42、标市场策略 D.集中性目标市场策略（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 集中性目标市场策略是指销售机构以一个或几个细分市场作为目标市场，针对一部分特定目标客户的需求，集中营销力量，在局部形成优势的一种战略。一般而言，运用这样的策略，追求的是在一个或几个较小的细分市场上取得较高的市场占有率。故选 D。29.基金管理人一般在持续营销期间，或者在不同的交易渠道间(如网上银行)，以_的申购费率吸引客户 A.更高 B.更低 C.相同 D.不确定（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 基金管理人一般在持续营销期间，或者在不同的交易渠道间(如网上银行)，以更低的申购费率吸引客户，前提是这种

43、优惠应当在法规允许的范围内，不能进行不正当的价格竞争。故选 B。30.下列关于客户的沟通说法不正确的有_。 A.基金销售机构在销售基金产品时，必须与目标市场进行沟通 B.人员推销是一种面对面的沟通形式 C.基金广告仅可以是品牌和形象广告 D.在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过产品推介会、报刊或网上路演等方式，组织基金经理与投资者交流（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 基金销售机构在销售基金产品时，必须与目标市场进行沟通，告知目标市场所提供的产品，并通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系来达到沟通的目的，也就是所谓的促销组合四要素。人员推销是一种面对面的沟通形式。基金广告可

44、以是品牌和形象广告，也可以是基金产品广告和产品订购信息，C 选项错误。在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过产品推介会、报刊或网上路演等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。故选 C。二、B多选题/B(总题数：10，分数：20.00)31.下列关于美国基金超市的说法正确的是_。 A.基金超市只需要很低的入门费甚至免费 B.基于因特网的销售平台使投资者在基金超市开一个网上账户，就可以买卖超市内所有的基金 C.投资者通过基金超市买卖基金比通过银行柜台、独立的投资顾问等承担的费用要高得多 D.基金超市增加了基金销售费用，简化了交易程序（分数：2.00）A. B. C.D.

45、解析：解析 在美国，基金超市更是蓬勃发展，其基于因特网的销售平台使投资者在基金超市开一个网上账户，就可以买卖超市内所有的基金。对投资者而言，基金超市只需要很低的入门费甚至免费，所以买卖基金比通过银行柜台、独立的投资顾问等承担的费用要低得多，C 选项错误。对基金管理公司而言，基金超市降低了基金销售费用，简化了交易程序，对投资者具有很大的吸引力，D 选项错误。故选 AB。32.下列关于基金份额持有人大会说法正确的是_。 A.每一基金份额具有一票表决权 B.基金份额持有人大会应当有代表 90%以上基金份额的持有人参加，方可召开 C.基金份额持有人大会决定的事项，应当自通过之日起 5日内报中国证监会核

46、准或者备案 D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决（分数：2.00）A. B.C. D. 解析：解析 每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。基金份额持有人大会应当有代表 50%以上基金份额的持有人参加，方可召开，B 选项错误。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会决定的事项，应当自通过之日起 5日内报中国证监会核准或者备案。故选 ACD。33.为了根据细分市场的不同提供不同的产品和服务，在基金产品的核心功能趋同的情况下，投资基金产品的_将成为竞争的焦点。 A.快捷性服务 B.支持性服务 C.引导性服务 D.便利性服务（分数：2.00）A.B. C.D. 解析：解析 为了根据细分市场的不同提供不同的产品和服务，在基金产品的核心功能趋同的情