证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-36及答案解析.doc

1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-36 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：25，分数：50.00)1.我国开放式基金的注册登记体系的模式不包括_。（分数：2.00）A.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式B.基金公司“自创”模式C.委托中国证券登记结算公司作为注册登记机构的“外置”模式D.A、C 两项兼有的“混合”模式2._是基金投资运作的支持部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析。（分数：2.00）A.投资部B.投资决策委员会C.研究部D.交易部3.下列关于 LOF说法错误的是_。（分数：2.00）A.LOF只可以在

2、场外市场进行基金份额申购、赎回B.LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道C.LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新D.LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象4.我国开放式基金的估值频率是_。（分数：2.00）A.每个交易日B.每两个交易日C.每周D.没有明确规定5.我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率_的比例计提管理费。（分数：2.00）A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%6.常见的市场异常策略不包括_。（分数：2.00）A.小公司效应B.低市盈率效应C.行业周期效应D.被忽略的公司效应7.投资人申购基金成功后，基金注册登记人

3、在_日为投资人登记权益，投资人在_日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。（分数：2.00）A.T；T+1B.T+1；T+2C.T；T+2D.T+1；T+38.基金_时间具有不确定性，一般无法事先预见。（分数：2.00）A.违法信息披露B.募集信息披露C.运作信息披露D.临时信息披露9._是商业银行由于资金周转的需要，以未到期的合格票据再向中央银行贴现时所适用的利率。（分数：2.00）A.再贴现率B.同业拆借率C.回购利率D.存款利率10.基金合同生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期_。（分数：2.00）A.基金净值公告B.季度报告C.基金半年度报告D.基金上市交易公告书11.基金年度报

4、告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后_日内经过审计后予以公告。（分数：2.00）A.20B.90C.60D.3012.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平_。（分数：2.00）A.要求更高B.要求不变C.要求较低D.没有要求13.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是_，包括投资者的投资规模，风险偏好，对投资资金流动性、安全性的要求等。（分数：2.00）A.分析投资者的真实需求B.细分目标市场C.区分投资者类型D.分析投资者风险承受能力14.以下不属于部门规章、规范性文件的法规是_。（分数：2.00）A.证券投资基金销售适用性指导

5、意见B.关于实施证券投资基金销售管理办法的规定C.中华人民共和国反洗钱法D.证券投资基金销售管理办法15.在我国，随着 ETF和 LOF等基金创新品种的推出，使得_可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。（分数：2.00）A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.专业销售公司16.基金销售市场细分的_是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。（分数：2.00）A.利润原则B.可测原则C.成长原则D.识别原则17.下列说法正确的是_。（分数：2.00）A.采用差异性市场策略针对不同的细分市场进行差异化的产品销售

6、或服务，更好地满足了客户的需求，能比集中性市场营销策略更好地提升业绩B.采用集中性市场策略针对不同的细分市场进行差异化的产品销售或服务，更好地满足了客户的需求，能比差异性市场营销策略更好地提升业绩C.集中性目标市场策略是对应每一个目标市场分别设计出满足不同客户需求的产品和服务的一种策略D.差异性目标市场策略是指销售机构以一个或几个细分市场作为目标市场18._针对陌生关系型群体，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。（分数：2.00）A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.引导法19.在基金营销的工作中，无沦选择“新基金”还是选择“老基金”，基金营销人员都应该始终把_放在第一位。（分数：2.00）

7、A.公司利益B.国家利益C.客户利益D.行业利益20._是基金申购业务的一种方式，客户可以通过销售机构提交申请，约定扣款周期、扣款日期、扣款金额，由销售机构于约定扣款日在客户指定资金账户内自动完成扣款及基金申购业务。（分数：2.00）A.基金转换B.基金投资C.定期定额D.基金组合投资21.销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。下列选项中不属于售中服务的是_。（分数：2.00）A.推介符合适用性原则的基金B.协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务C.介绍基金产品信息、费率信息D.开展投资者风险教育22._通常以电脑软、硬件设备为后援，并开辟人工坐席和自动语音系统。

8、（分数：2.00）A.邮寄服务B.自动传真C.电话服务中心D.专人服务23._主要是指基金销售机构在开展基金销售业务中出现违反有关法律、行政法规以及监管部门规章及规范性文件、行业规范、业务规则和自律规则的行为，可能使销售机构受到法律制裁、监管部门处罚、遭受财产损失或声誉损失的风险。（分数：2.00）A.基金销售机构的合规风险B.基金销售人员的合规风险C.基金销售机构的操作风险D.基金销售人员的操作风险24.一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为_的曲线。（分数：2.00）A.从左至右向下弯曲B.从左至右向上弯曲C.从右至左向下弯曲D.从右至左向上弯曲25.对基金分析和评价时应尽可能

9、考察基金中长期的业绩表现，这样既可以避免基金短期业绩的_，也可以在不同的市场环境中考察基金业绩的_。（分数：2.00）A.稳定性；偶然性B.全面性；稳定性C.偶然性；稳定性D.偶然性；全面性二、多选题(总题数：15，分数：37.50)26.场内申购、赎回 ETF的申购对价、赎回对价包括_及其他对价。（分数：2.50）A.组合证券B.现金替代C.现金差额D.证券差额27.封闭式基金与开放式基金的不同之处包括_。（分数：2.50）A.份额限制不同B.交易场所不同C.期限不同D.价格形成方式不同28.基金投资管理的流程包括_。（分数：2.50）A.研究部门提供研究报告B.投资决策委员会决定基金总体投

10、资计划C.基金经理制订投资组合具体方案D.交易部依据基金经理的投资指令执行交易29.按照证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或者活动包括_。（分数：2.50）A.承销证券B.向他人贷款或者提供担保C.从事承担无限责任的投资D.进行证券交易30.基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，下列选项中属于基金运作费的是_。（分数：2.50）A.印花税、佣金B.过户费、经手费C.上市年费D.审计费31.股票投资风格分类的标准有_。（分数：2.50）A.按公司规模分类B.按股票的获利能力分类C.按股票价格行为分类D.按公司成长性分类32.下列关于基金管理人信息披露

11、义务的说法正确的是_。（分数：2.50）A.基金合同生效的次日，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告B.在每年结束之日起 90日内，在管理人网站上披露基金年度报告正文，在指定报刊上登载年度报告摘要C.在上半年结束之日起 30日内，在管理人网站上披露基金半年度报告正文，在指定报刊上登载半年度报告摘要D.在每个季度结束之日起 15个工作日内，在指定报刊和网站上登载基金季度报告33.基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及_等环节。（分数：2.50）A.基金资产保管B.基金募集C.代理清算交割D.会计复核34.基金份额持有人大会在决定_时，应当经参加大会的基

12、金份额持有人所持表决权的 2/3以上通过。（分数：2.50）A.转换基金运作方式B.更换基金管理人或者基金托管人C.提高基金管理人报酬D.提前终止基金合同35.在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注_。（分数：2.50）A.基金销售机构本身的情况B.影响投资者决策的因素C.监管机构对基金营销的监管D.基金销售人员素质36.下列关于基金信息披露的说法正确的有_。（分数：2.50）A.基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类B.基金临时信息的披露时间具有不确定性，一般无法事先预见C.基金管理人还应当在指定报刊和网站上编制并披露基金合同生效公告D.基金临时信息

13、披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露37.营销组合的四大要素即_，它们是基金营销的核心内容。（分数：2.50）A.产品B.费率C.渠道D.促销38.根据客户对营销的反应程度不同，可将其划分为强、中、弱型客户。反应强的客户更多重视_。（分数：2.50）A.基金产品的外在表现形式B.基金产品的内在表现形式C.基金产品的未来收益D.销售机构的营销和服务39.金融衍生工具是交易双方通过对_等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。（分数：2.50）A.股价B.汇率C.现金流D.利率40.由于定期定额投资每次投资的金额一般较小，投资者可以通过一次约定，

14、就能长期自动地购买基金，具有投资起点低、自动投资省时省力等特点，适合_的投资者。（分数：2.50）A.工作繁忙B.有定期固定收入C.具有投资经验D.中长期有资金需求三、判断题(总题数：5，分数：12.50)41.基金管理人应当自收到核准文件之日起 3个月内进行基金份额的发售。超过 3个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交申请。 （分数：2.50）A.正确B.错误42.场外认购的 LOF基金份额注册登记在中国证券登记结算公司的证券登记结算系统持有人证券账户下。 （分数：2.50）A.正确B.错误43.我国的封闭式基金一般于每个交易日估值，并于下一交易日公告份额净值

15、。 （分数：2.50）A.正确B.错误44.基金以投资管理为主要业务，投资管理活动的性质决定了证券投资基金持有的金融资产或金融负债是非交易性的。 （分数：2.50）A.正确B.错误45.基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金。 （分数：2.50）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-36 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：25，分数：50.00)1.我国开放式基金的注册登记体系的模式不包括_。（分数：2.00）A.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式B.基金公司“自创”模式 C.委托中国证券登记结算公司作为注册登记机构的

16、“外置”模式D.A、C 两项兼有的“混合”模式解析：我国开放式基金的注册登记体系有以下几种模式：基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；委托中国证券登记结算公司作为注册登记机构的“外置”模式；以上两种情况兼有的“混合”模式。故选B。2._是基金投资运作的支持部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析。（分数：2.00）A.投资部B.投资决策委员会C.研究部 D.交易部解析：基金管理公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部以及交易部。投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令；同时，投资部还担负投资计划反馈的职能，及时向投资

17、决策委员会提供市场动态信息。研究部是基金投资运作的支持部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析。交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。故选 C。3.下列关于 LOF说法错误的是_。（分数：2.00）A.LOF只可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 B.LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道C.LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新D.LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象解析：上市开放式基金 LOF是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和

18、基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。LOF所具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使 LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。故选 A。4.我国开放式基金的估值频率是_。（分数：2.00）A.每个交易日 B.每两个交易日C.每周D.没有明确规定解析：基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。我国的开放式基金一般于每个交易日估值，并于下一交易日公告份额净值。封闭式基金每个交易日进行估值，但每周披露一次基金份

19、额净值。故选 A。5.我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率_的比例计提管理费。（分数：2.00）A.0.5%B.1%C.1.5% D.2%解析：我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率 1.5%的比例计提管理费，指数型基金和债券型基金的年管理费率一般为 0.5%1.0%，货币市场基金的年管理费率一般为 0.33%。故选 C。6.常见的市场异常策略不包括_。（分数：2.00）A.小公司效应B.低市盈率效应C.行业周期效应 D.被忽略的公司效应解析：市场异常策略的特征是不基于公司基本面，如业绩、行业特性、行业政策与行业周期，也不能完全套用技术分析的指标作出解释。常见的市场异常策略包括小公司

20、效应、低市盈率效应、被忽略的公司效应以及其他的日历效应、遵循公司内部人交易等策略。故选 C。7.投资人申购基金成功后，基金注册登记人在_日为投资人登记权益，投资人在_日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。（分数：2.00）A.T；T+1B.T+1；T+2 C.T；T+2D.T+1；T+3解析：根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在 T+1日为投资人登记权益，投资人在 T+2日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。故选 B。8.基金_时间具有不确定性，一般无法事先预见。（分数：2.00）A.违法信息披露B.募集信息披露C.运作信息披露D.临时信息披露 解析：

21、基金临时信息披露主要指在基金存续期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告，并在公开披露日报相关监管部门备案。基金临时信息的披露时间具有不确定性，一般无法事先预见。故选 D。9._是商业银行由于资金周转的需要，以未到期的合格票据再向中央银行贴现时所适用的利率。（分数：2.00）A.再贴现率 B.同业拆借率C.回购利率D.存款利率解析：贴现是指银行应客户的要求，买进其未到付款日期的票据。办理贴现业务时，银行向客户收取一定的利息，称为贴现利息或折扣，其对应的比率即贴现率。再贴现率是商业银行

22、由于资金周转的需要，以未到期的合格票据再向中央银行贴现时所适用的利率。故选 A。10.基金合同生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期_。（分数：2.00）A.基金净值公告B.季度报告 C.基金半年度报告D.基金上市交易公告书解析：基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、季度报告、基金半年度报告、年度报告及基金上市交易公告书等。按照基金季度报告的披露要求，基金管理人应在每个季度结束之日起 15个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金合同生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告。故选 B。11.基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，

23、在会计年度结束后_日内经过审计后予以公告。（分数：2.00）A.20B.90 C.60D.30解析：基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后 90日内经过审计后予以公告。通过阅读基金年报，可以了解年度内基金管理人和托管人履行职责的情况、基金经营业绩、基金份额变动信息以及年度末基金财务状况、投资组合和持有人结构等信息。故选 B。12.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平_。（分数：2.00）A.要求更高 B.要求不变C.要求较低D.没有要求解析：基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票市场

24、、债券市场、货币市场等各种金融工具，在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求。故选 A。13.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是_，包括投资者的投资规模，风险偏好，对投资资金流动性、安全性的要求等。（分数：2.00）A.分析投资者的真实需求 B.细分目标市场C.区分投资者类型D.分析投资者风险承受能力解析：在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模，风险偏好，对投资资金流动性、安全性的要求等。另外，投资者的行为特征、影响购买决策的因素都

25、是有差异的，基金销售机构可以依据投资者不同的特征及细分因素加以归类，从而确定基金营销的细分目标市场，采取不同的营销和服务策略。故选 A。14.以下不属于部门规章、规范性文件的法规是_。（分数：2.00）A.证券投资基金销售适用性指导意见B.关于实施证券投资基金销售管理办法的规定C.中华人民共和国反洗钱法 D.证券投资基金销售管理办法解析：我国基金销售的法规体系由国家法律、行政法规、部门规章、规范性文件和自律规则等构成。题中A、B、D 三项是部门规章、规范性文件。部门规章、规范性文件与一系列自律规则形成的法律法规体系，是基金销售法规体系的重要组成部分。C 项是国家法律，不属于部门规章、规范性文件

26、。故选 C。15.在我国，随着 ETF和 LOF等基金创新品种的推出，使得_可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。（分数：2.00）A.商业银行B.证券公司 C.基金公司D.专业销售公司解析：ETF 和 LOF等基金创新品种的推出，使得证券公司可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起以服务为中心、客户至上的运营模式，首发销售与持续销售并重，向投资者提供能帮助其更好地实现理财目标的一系列持续性服务。故选B。16.基金销售市场细分的_是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，

27、现在或未来能够获取一定的利润。（分数：2.00）A.利润原则 B.可测原则C.成长原则D.识别原则解析：基金销售市场细分的五个原则是：易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则。其中利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。故选 A。17.下列说法正确的是_。（分数：2.00）A.采用差异性市场策略针对不同的细分市场进行差异化的产品销售或服务，更好地满足了客户的需求，能比集中性市场营销策略更好地提升业绩 B.采用集中性市场策略针对不同的细分市场进行差异化的产品销售或服务，更好地满足了客户的需求，能比差异

28、性市场营销策略更好地提升业绩C.集中性目标市场策略是对应每一个目标市场分别设计出满足不同客户需求的产品和服务的一种策略D.差异性目标市场策略是指销售机构以一个或几个细分市场作为目标市场解析：差异性目标市场策略是指销售机构在市场细分的基础上，根据自身条件和营销环境，选择两个或者更多的细分市场作为目标市场，并对应每一个目标市场分别设计出满足不同客户需求的产品和服务的一种策略。采用差异性市场策略针对不同的细分市场进行差异化的产品销售或服务，更好地满足了客户的需求，能比集中性市场营销策略更好地提升业绩。集中性目标市场策略是指销售机构以一个或几个细分市场作为目标市场，针对一部分特定目标客户的需求，集中营

29、销力量，在局部形成优势的一种战略。故选 A。18._针对陌生关系型群体，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。（分数：2.00）A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法 D.引导法解析：基金销售机构可以通过多种形式与客户建立联系。以潜在客户与营销人员关系为例，针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法有缘故法、介绍法和陌生拜访法。陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。故选 C。19.在基金营销的工作中，无沦选择“新基金”还是选择“老基金”，基金营

30、销人员都应该始终把_放在第一位。（分数：2.00）A.公司利益B.国家利益C.客户利益 D.行业利益解析：在基金营销的工作中，无论选择“新基金”还是选择“老基金”，基金营销人员都应该始终把客户利益放在第一位，综合考虑投资者的投资需求、风险承担能力、资产配置等诸多因素，为客户选择合适的基金。故选 C。20._是基金申购业务的一种方式，客户可以通过销售机构提交申请，约定扣款周期、扣款日期、扣款金额，由销售机构于约定扣款日在客户指定资金账户内自动完成扣款及基金申购业务。（分数：2.00）A.基金转换B.基金投资C.定期定额 D.基金组合投资解析：定期定额是基金申购业务的一种方式，客户可以通过销售机构

31、提交申请，约定扣款周期、扣款日期、扣款金额，由销售机构于约定扣款日在客户指定资金账户内自动完成扣款及基金申购业务。故选 C。21.销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。下列选项中不属于售中服务的是_。（分数：2.00）A.推介符合适用性原则的基金B.协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务C.介绍基金产品信息、费率信息D.开展投资者风险教育 解析：售中服务指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品信息、费率信息、基金业务办理流程及注意事项；协助客户办理

32、开立账户、买卖、资料变更等基金业务。D 项属于售前服务。故选 D。22._通常以电脑软、硬件设备为后援，并开辟人工坐席和自动语音系统。（分数：2.00）A.邮寄服务B.自动传真C.电话服务中心 D.专人服务解析：电话服务中心通常以电脑软、硬件设备为后援，并开辟人工坐席和自动语音系统。一些标准化的答案如投资操作步骤、基金基础知识、基金法律法规、基金风险提示等均可通过自动语音系统来提供。故选C。23._主要是指基金销售机构在开展基金销售业务中出现违反有关法律、行政法规以及监管部门规章及规范性文件、行业规范、业务规则和自律规则的行为，可能使销售机构受到法律制裁、监管部门处罚、遭受财产损失或声誉损失的

33、风险。（分数：2.00）A.基金销售机构的合规风险 B.基金销售人员的合规风险C.基金销售机构的操作风险D.基金销售人员的操作风险解析：依照产生风险原因的不同，基金销售的风险主要包括合规风险、操作风险、技术风险。合规风险包括基金销售机构的合规风险和基金销售人员的合规风险。基金销售机构的合规风险主要是指基金销售机构在开展基金销售业务中出现违反有关法律、行政法规以及监管部门规章及规范性文件、行业规范、业务规则和自律规则的行为，可能使销售机构受到法律制裁、监管部门处罚、遭受财产损失或声誉损失的风险。故选 A。24.一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为_的曲线。（分数：2.00）A.从左

34、至右向下弯曲B.从左至右向上弯曲 C.从右至左向下弯曲D.从右至左向上弯曲解析：对于厌恶风险的投资者而言，他们的无差异曲线簇都是从左至右向上弯曲的曲线。故选 B。25.对基金分析和评价时应尽可能考察基金中长期的业绩表现，这样既可以避免基金短期业绩的_，也可以在不同的市场环境中考察基金业绩的_。（分数：2.00）A.稳定性；偶然性B.全面性；稳定性C.偶然性；稳定性 D.偶然性；全面性解析：对基金分析和评价时应尽可能考察基金中长期的业绩表现，如 3年或以上的基金。这样既可以避免基金短期业绩的偶然性，也可以在不同的市场环境中考察基金业绩的稳定性，如分别考察基金在牛市和熊市中的表现。坚持基金分析评价

35、长期性的原则，有助于培育和引导投资人长期投资的理念。故选 C。二、多选题(总题数：15，分数：37.50)26.场内申购、赎回 ETF的申购对价、赎回对价包括_及其他对价。（分数：2.50）A.组合证券 B.现金替代 C.现金差额 D.证券差额解析：场内申购、赎回 ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外申购、赎回 ETF时，申购、赎回对价为现金。申购、赎回申请提交后不得撤销。故选 ABC。27.封闭式基金与开放式基金的不同之处包括_。（分数：2.50）A.份额限制不同 B.交易场所不同 C.期限不同 D.价格形成方式不同 解析：封闭式基金与开放式基金主要有以

36、下不同：期限不同，份额限制不同，交易场所不同，价格形成方式不同，激励约束机制与投资策略不同。故选 ABCD。28.基金投资管理的流程包括_。（分数：2.50）A.研究部门提供研究报告 B.投资决策委员会决定基金总体投资计划 C.基金经理制订投资组合具体方案 D.交易部依据基金经理的投资指令执行交易 解析：一般而言，基金投资管理的流程包括以下环节。研究部门提供研究报告。研究部门通过自身研究及借助外部研究机构形成有关上市公司分析、行业分析、宏观经济分析、证券市场分析等各类报告，为基金的投资管理提供决策依据。投资决策委员会决定基金总体投资计划。投资决策委员会在认真分析研究部门提供的研究报告及投资建议

37、的基础上，根据现行法规、基金合同的有关规定，制定包括基金投资原则、策略、投资限制及投资权限等在内的总体投资计划。基金经理制订投资组合具体方案。根据投资决策委员会的决议，基金经理在研究部门的研究支持下，结合自身对证券市场和上市公司的分析判断，拟订投资组合和投资方案，向交易部下达投资指令。交易部依据基金经理的投资指令执行交易。交易部制定交易策略，对合法合规、完整的投资指令予以执行。故选 ABCD。29.按照证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或者活动包括_。（分数：2.50）A.承销证券 B.向他人贷款或者提供担保 C.从事承担无限责任的投资 D.进行证券交易解析：按照证券投

38、资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。故选 ABC。30.基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，下列选项

39、中属于基金运作费的是_。（分数：2.50）A.印花税、佣金B.过户费、经手费C.上市年费 D.审计费 解析：基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。故选 CD。31.股票投资风格分类的标准有_。（分数：2.50）A.按公司规模分类 B.按股票的获利能力分类C.按股票价格行为分类 D.按公司成长性分类 解析：股票投资风格分类的标准有公司规模、股票价格行为、公司成长性。故选 ACD。32.下列关于基金管理人信息披露义务的说法正确的是_。（分数：2.50）A.基金合同生效的次日，在指定报

40、刊和网站上登载基金合同生效公告 B.在每年结束之日起 90日内，在管理人网站上披露基金年度报告正文，在指定报刊上登载年度报告摘要C.在上半年结束之日起 30日内，在管理人网站上披露基金半年度报告正文，在指定报刊上登载半年度报告摘要D.在每个季度结束之日起 15个工作日内，在指定报刊和网站上登载基金季度报告 解析：在每年结束之日起 90日内，在管理人网站上披露基金年度报告正文，在指定报刊上登载年度报告摘要。在上半年结束之日起 60日内，在管理人网站上披露基金半年度报告正文，在指定报刊上登载半年度报告摘要。在每个季度结束之日起 15个工作日内，在指定报刊和网站上登载基金季度报告。故选ABD。33.

41、基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及_等环节。（分数：2.50）A.基金资产保管 B.基金募集C.代理清算交割 D.会计复核 解析：基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等环节。故选ACD。34.基金份额持有人大会在决定_时，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3以上通过。（分数：2.50）A.转换基金运作方式 B.更换基

42、金管理人或者基金托管人 C.提高基金管理人报酬D.提前终止基金合同 解析：每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。基金份额持有人大会应当有代表 50%以上基金份额的持有人参加，方可召开；大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上通过；但转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3以上通过。故选 ABD。35.在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注_。（分数：2.50）A.基金销售机构本身的情况 B.影响投资者决策的因素 C.监管

43、机构对基金营销的监管 D.基金销售人员素质解析：在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注以下三方面。基金销售机构本身的情况。如公司股权结构、经营目标、经营策略、资本实力、营销团队都会对基金营销产生重要的影响。影响投资者决策的因素。监管机构对基金营销的监管。规范基金营销的法律法规对基金的营销有着重要的影响。基金销售机构只有遵循与基金营销有关的法律法规，加强自身的合规性控制，规范营销人员的行为，才能有效地进行基金营销并获得投资者的信赖。故选 ABC。36.下列关于基金信息披露的说法正确的有_。（分数：2.50）A.基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类 B.

44、基金临时信息的披露时间具有不确定性，一般无法事先预见 C.基金管理人还应当在指定报刊和网站上编制并披露基金合同生效公告 D.基金临时信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露解析：基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。基金募集信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露，D 选项错误。基金管理人还应当在指定报刊和网站上编制并披露基金合同生效公告。基金，临时信息披露主要指在基金存续期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告，并在公开披

45、露日报相关监管部门备案。基金临时信息的披露时间具有不确定性，一般无法事先预见。故选 ABC。37.营销组合的四大要素即_，它们是基金营销的核心内容。（分数：2.50）A.产品 B.费率 C.渠道 D.促销 解析：营销组合的四大要素即产品、费率、渠道和促销，它们是基金营销的核心内容。故选 ABCD。38.根据客户对营销的反应程度不同，可将其划分为强、中、弱型客户。反应强的客户更多重视_。（分数：2.50）A.基金产品的外在表现形式 B.基金产品的内在表现形式C.基金产品的未来收益D.销售机构的营销和服务 解析：与客户面对面沟通时，客户的反应是不同的。根据客户对营销的反应程度不同，可将其划分为强、

46、中、弱型客户。反应强的客户往往关注基金产品的外在表现形式，重视销售机构的营销和服务，容易接受新产品、新服务；反应弱的客户更多重视基金产品的未来收益。故选 AD。39.金融衍生工具是交易双方通过对_等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。（分数：2.50）A.股价 B.汇率 C.现金流D.利率 解析：金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。这就要求交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势作出判断，而判断的准确与否直接决定了交易者的交易成败。无论是哪一种金融衍生

47、工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，因此，衍生工具跨期交易的特点十分突出。故选ABD。40.由于定期定额投资每次投资的金额一般较小，投资者可以通过一次约定，就能长期自动地购买基金，具有投资起点低、自动投资省时省力等特点，适合_的投资者。（分数：2.50）A.工作繁忙 B.有定期固定收入 C.具有投资经验D.中长期有资金需求 解析：以定期定额的方式购买基金，具有投资起点低、自动投资省时省力等特点，适合工作比较繁忙、有定期固定收入、缺少投资经验而中长期有资金需求的投资者。故选 ABD。三、判断题(总题数：5，分数：12.50)41.基金管理人应当自收到核准文件之日起 3个月

48、内进行基金份额的发售。超过 3个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交申请。 （分数：2.50）A.正确B.错误 解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起 6个月内进行基金份额的发售。超过 6个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交申请。42.场外认购的 LOF基金份额注册登记在中国证券登记结算公司的证券登记结算系统持有人证券账户下。 （分数：2.50）A.正确B.错误 解析：LOF 份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统持有人开放式基金账户下；场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算公司的证券登记结算系统持有人证券账户下，43.我国的封闭式基金一般于每个交易日估值