证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-4-1及答案解析.doc

1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-4-1 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：80，分数：40.00)1.以下不属于我国债券发行方式的有( )。（分数：0.50）A.定向发行B.承购包销C.公募发行D.招标发行2.特定客户资产管理业务，资产托管人由( )担任。（分数：0.50）A.中国结算公司B.商业银行C.基金管理公司D.中国证监会3.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。（分数：0.50）A.50%B.60%C.80%D.90%4.基金销售中，( )的手段之一为销售网点宣传。（分数：0.50）A.人员推销B.广告促

2、销C.营业推广D.公共关系5.下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是( )。（分数：0.50）A.每日都进行分配B.货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益6.基金投资人评价应以基金投资人的( )类型来具体反映。（分数：0.50）A.职业B.收入水平C.投资意愿D.风险承受能力7.在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是( )。（分数：0.50）A.时间加权收益率B.算术平均收益率C.几何平均收益率D.简单收益率8.商业银行申请基金托管人资

3、格，必须经中国证监会和( )审查批准。（分数：0.50）A.中国证券业协会B.中国银监会C.财政部D.中国证监会派出机构9.证券市场是指( )。（分数：0.50）A.证券发行和交易市场B.证券的流通市场C.证券的发行市场D.证券的交易市场10.基金宣传推介材料可以( )。（分数：0.50）A.违规承诺收益或者承担损失B.夸大或者片面宣传基金C.登载基金的过往业绩D.登载单位或者个人的推荐性文字11.关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是( )。（分数：0.50）A.通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念B.当市场出现较大波动

4、时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生C.在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分D.基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中12.下列选项中，( )不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。（分数：0.50）A.实缴资本不少于 5 亿元人民币的等值可自由兑换货币B.依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好C.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解

5、备忘录，并保持着有效的监管合作关系D.最近 3 年没有受到监管机构或者司法机关的处罚13.下列关于基金促销手段的说法，正确的是( )。（分数：0.50）A.基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通B.一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果C.基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广D.公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系14.( )是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从

6、某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。（分数：0.50）A.开放式基金转换B.开放式基金非交易过户C.开放式基金份额的转托管D.开放式基金份额的冻结15.中国证监会可以授权( )依照法定条件和程序核准封闭式基金份额上市交易。（分数：0.50）A.中国证券业协会B.基金托管银行C.证券交易所D.各地区证监局16.证券投资基金一般在( )结转当期损益。（分数：0.50）A.周末B.月末C.季末D.年末17.基金交易费中，由证券公司向基金收取的是( )。（分数：0.50）A.佣金B.过户费C.经手费D.证管费18.基金营销实务中，建立客户关系的最后一个环节是( )。（分数：0.50）A.

7、客户的寻找B.客户的沟通C.客户的促成D.客户关系的维护19.开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自( )日起有权赎回该部分基金份额。（分数：0.50）A.TB.T+1C.T+2D.T+320.我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是( )。（分数：0.50）A.证券法B.证券投资基金法C.证券投资基金管理暂行办法D.开放式证券投资基金试点管理办法21.我国封闭式基金存续期应在( )年以上，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。（分数：0.50）A.3B.5C.10D.1522.基金合同生效不足( )个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告。（分数：0.50）A.2B.3C.6D.9

8、23.有“宏观经济晴雨表”之称的是( )。（分数：0.50）A.主板市场B.创业板市场C.现货交易市场D.中小企业板市场24.金融期货一般不包括( )。（分数：0.50）A.商品期货B.股票期货C.货币期货D.股票指数期货25.关于股东表决权，下列表述不正确的是( )。（分数：0.50）A.普通股股东对公司重大决策参与权是平等的B.股东每持有一份股份，就有一票表决权C.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权D.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定26.封闭式基金的基金管理人应当自收到验资报告起( )日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案的手

9、续。（分数：0.50）A.10B.15C.20D.3027.专业基金销售机构申请基金代销业务资格，取得基金从业资格的人员应不少于( )人，且不低于员工人数的 1/2。（分数：0.50）A.10B.20C.30D.5028.专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人必须是依法设立的持续经营_个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于_万元人民币。( )（分数：0.50）A.3；2000B.3；3000C.2；3000D.2；200029.目前，基金买卖股票的印花税税率为( )。（分数：0.50）A.0B.0.1%C.0.3%D.0.5%30.对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是(

10、)。（分数：0.50）A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金31.基金管理人最基本、最重要的业务是( )。（分数：0.50）A.基金份额的申购和赎回B.基金收益分配C.基金的投资管理D.基金后台管理32.目前，在我国，只能由( )担任基金管理人。（分数：0.50）A.保险公司B.基金管理公司C.商业银行D.证券公司33.基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起( )个月内进行基金份额的发售。（分数：0.50）A.3B.6C.9D.1234.一般来说，基金投资管理工作的起点是( )。（分数：0.50）A.投资决策委员会决定基金总体投资计划B.研究部门提供研究报告C.基金经理

11、制订投资组合具体方案D.交易部依据基金经理的投资指令执行交易35.以下四种金融产品中，( )的流动性较好。（分数：0.50）A.信托产品B.券商集合计划C.银行定期存款D.证券投资基金36.契约型基金和公司型基金的划分依据是( )。（分数：0.50）A.运作方式不同B.法律形式不同C.投资目标不同D.投资对象不同37.基金销售适用性指导原则中，( )是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。（分数：0.50）A.全面性原则B.客观性原则C.及时性原则D.投资人利益优先原则38.关于可转换债券，下列叙述错误的是( )。（分数：0.50）A.可转换债券

12、具有双重选择权的特征B.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券C.投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D.可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制39.( )是股票最基本的特征。（分数：0.50）A.永久性B.收益性C.风险性D.流动性40.( )是基金投资运作的具体执行部门。（分数：0.50）A.投资部B.研究部C.交易部D.投资决策委员会41.基金市场营销计划的主要内容不包括( )。（分数：0.50）A.目标市场和可能存在的问题B.人力资源和企业文化C.计划实施概要、市场营销现状D.市场威胁和市场机会42.基金管理公司应

13、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向( )分配基金收益。（分数：0.50）A.基金销售机构B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金监管部门43.下列各项中，( )不是基金营销特殊性的主要体现。（分数：0.50）A.服务性B.专业性C.持续性D.广泛性44.通常，处于( )的投资人多属于保守型。（分数：0.50）A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期45.作为普通股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参加( )。（分数：0.50）A.监事会B.股东大会C.董事会D.公司职工代表大会46.通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部

14、通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的( )。（分数：0.50）A.市场准入监管B.日常持续监管C.现场检查D.非现场检查47.某股票基金期初份额净值为 1.2125 元，期末份额净值为 1.2545 元，期间分红 0.1500 元/份。如果不考虑分红再投资，那么该基金的净值增长率为( )。（分数：0.50）A.3.46%B.8.25%C.15.84%D.16.27%48.通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是( )。（分数：0.50）A.现金比例变化法B.证券比例变化法C.成功概率法D.二次项法49.关于债券与股票，下列说法错误的是(

15、 )。（分数：0.50）A.债券和股票都属于有价证券B.债券和股票的收益率是相互影响的C.债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定D.债券和股票都是筹资手段，因而都属于公司资本金50.下列关于基金销售宣传内容，说法不正确的是( )。（分数：0.50）A.引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现B.涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险C.引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处D.登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字51.根据证券法规定，证券登记结算机构是( )。（分数：

16、0.50）A.以规范交易为目的的法人B.社会团体法人C.不以营利为目的的法人D.以营利为目的的法人52.我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于( )元人民币。（分数：0.50）A.3000 万B.5000 万C.1 亿D.2 亿53.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每( )个月披露一次更新的招募说明书。（分数：0.50）A.1B.3C.6D.1254.下列关于基金会计核算特点的说法，错误的是( )。（分数：0.50）A.会计核算主体是证券投资基金B.公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任C.会计分期细化到日D.基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归

17、类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债55.一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是( )。（分数：0.50）A.临时信息披露B.基金年度报告C.基金托管协议D.基金份额净值公告56.以下属于自律性组织的是( )。（分数：0.50）A.托管银行B.证券公司C.中国证券业协会D.基金管理公司57.下列选项中，不属于基金托管人职责的是( )。（分数：0.50）A.防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B.促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D.防范、减少基金会计核算中的差错58.目前，我国债券型

18、基金的认购费率通常在( )以下。（分数：0.50）A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%59.根据有关法律法规规定，在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时，对于基金合同生效( )的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。（分数：0.50）A.1 年以上不满 3 年B.1 年以上不满 10 年C.5 年以上不满 10 年D.5 年以上不满 15 年60.基金销售渠道中，( )销售渠道尚未形成“开放式平台”，只是在销售自己产品时“搭售”其他基金管理公司的产品。（分数：0.50）A.独立的投资顾问B.保险公司C.基金超市D.商业银行61.对于货币市场基金的赎回资金，一般于 T+1 日从基

19、金银行存款账户划出，最快可在( )到达投资者资金账户。（分数：0.50）A.划出当天B.划出后一天C.划出后两天D.划出后三天62.我国_的认购价格采用 1 元基金份额面值加计_元发售费用的方式加以确定。( )（分数：0.50）A.封闭式基金；0.02B.开放式基金；0.01C.开放式基金；0.02D.封闭式基金；0.0163.政策性银行通常以( )作为其超额储备的持有形式。（分数：0.50）A.金融债券B.封闭式基金C.短期国债D.长期国债64.下列各项中，只能在失效日当日行权的权证是( )。（分数：0.50）A.美式权证B.欧式权证C.认沽权证D.百慕大式权证65.目前，我国 ETF 的最

20、小申购、赎回单位一般为( )。（分数：0.50）A.10 万份或 50 万份B.50 万份或 100 万份C.100 万份或 150 万份D.100 万份或 200 万份66.中国的第一家证券交易所上海证券交易所于( )成立。（分数：0.50）A.1990 年 7 月B.1990 年 12 月C.1991 年 7 月D.1991 年 12 月67.下列关于基金评级的说法，错误的是( )。（分数：0.50）A.投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性B.投资者对基金的评价应着重基于 3 年期以上的业绩表现，而不应过多关注基金单项指标的短期排名C.通常来说，五星级的债券型基金比

21、四星级的股票型基金的表现更优异D.获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在承担风险的同时获得了较高的收益68.编制和发布年度报告在基金营销活动中属于( )。（分数：0.50）A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系69.和 LOF 不同，ETF 在二级市场的净值报价上每( )秒提供一个基金净值报价。（分数：0.50）A.10B.15C.20D.2570.关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是( )。（分数：0.50）A.开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露B.开放日的收益公告，应在当日进行披露C.开放日

22、的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7 日年化收益率及月度平均收益率D.开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节 假日最后一日的 7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率71.基金经理的( )决定基金中短期的风险收益特征。（分数：0.50）A.从业经验B.过往业绩C.投资理念D.操作风格72.基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指( )。（分数：0.50）A.基金合同B.基金托管协议C.基金招募说明书D.基金上市交易公告书73._

23、是指当基金管理人认为有能力兑付投资者的_赎回申请时，按正常赎回程序执行。( )（分数：0.50）A.部分延期赎回；全部B.部分延期赎回；部分C.接受全额赎回；全部D.接受全额赎回；部分74.基金份额净值等于( )除以基金当前的总份额。（分数：0.50）A.基金资产总值B.基金资产净值C.基金公允价值D.基金资产估值75.下列各项中，( )不属于基金利润的内容。（分数：0.50）A.股利利息收入B.债券利息投资收益C.公允价值变动收益D.基金募集资金76.证券投资基金的市场营销不包含的活动有( )。（分数：0.50）A.产品组合设计B.售后服务C.基金投资D.基金销售77.下列不属于基金投资收益

24、的是( )。（分数：0.50）A.基金投资收益B.衍生工具收益C.买入返售金融资产收入D.股利收益78.影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的( )。（分数：0.50）A.营销能力B.资产管理规模C.投资和研究能力D.风险控制能力79.防范基金销售机构合规风险的措施不包括( )。（分数：0.50）A.要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失B.要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循C.基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识D.要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，

25、做到遵章守纪、规范操作80.关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B.参与市场的主体具有完全平等的权利C.监管部门执法必须公正D.促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险二、B多选题/B(总题数：40，分数：40.00)81.目前，我国开放式基金的销售体系以( )代销和基金管理公司直销为主。（分数：1.00）A.保险公司B.银行C.交易所D.证券公司82.判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，依据的是基金所持有全部股票的( )的大小。（分数：1.00）A.平均市价B.平均市盈率C.平均每股

26、收益D.平均市净率83.关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有( )。（分数：1.00）A.证券市场具有资本定价功能B.证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C.证券市场可以使生产者实现套期保值的目的D.证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能84.我国对投资者从基金分配中获得的( )收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。（分数：1.00）A.国债利息B.企业债券差价收入C.买卖股票差价收入D.储蓄存款利息85.基金的分析和评价应遵循的原则包括( )。（分数：1.00）A.长期性原则B.针对性原则C.强制性原则D.一致性原则

27、86.开放式基金募集期限届满合同正式生效，需满足( )。（分数：1.00）A.基金募集份额总额不少于 2 亿份B.基金募集金额不少于 2 亿元人民币C.基金份额持有人不少于 1000 人D.中国证监会对验资报告和基金备案材料进行书面确认87.与股票相比，债券风险相对较小，这是因为( )。（分数：1.00）A.债券利息固定B.债券有固定的本金偿还期C.债券价格波动小D.债券品种多88.分离交易的可转换公司债券的购买者可以按预先规定的条件中在公司发行股票时享有优先购买权，其预先规定的条件主要是指股票的( )。（分数：1.00）A.购买方式B.购买价格C.认购比例D.认购期间89.基金会计报表至少应

28、包括( )。（分数：1.00）A.现金流量表B.资产负债表C.利润表D.所有者权益(基金净值)变动表90.对于指数型基金，一般从( )等方面进行分析。（分数：1.00）A.贝塔系数B.信用等级C.跟踪标的指数D.跟踪误差91.下列关于我国记账式国债的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.纸面发行B.流通性好，但不可上市转让C.以电子记账方式记录债权D.个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债92.基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括( )等层次。（分数：1.00）A.高风险等级B.中风险等级C.低风险等级D.零风险等级93.开放式基金非交易过户主要包括

29、( )。（分数：1.00）A.继承B.捐赠C.赎回D.司法强制执行94.下列( )属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。（分数：1.00）A.对基金、基金管理人评级的更新间隔少于 3 个月B.对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于 12 个月C.对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于 3 个月D.对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于 36 个月95.与一般的开放式基金相比，发售 QDII 基金的基金管理人必须具备的资格包括( )。（分数：1.00）A.经营外汇业务资格B.合格境内机构投资者资格C.经营人民币业务资格D.合格境外机构投资者资格96.( )属

30、于证券投资基金合同的当事人。（分数：1.00）A.基金注册登记机构B.基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人97.在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有( )。（分数：1.00）A.期权交易B.回购交易C.现券买卖D.信用交易98.关于在交易所挂牌交易的封闭式基金，下列说法不正确的有( )。（分数：1.00）A.封闭式基金的交易时间比股票交易时间短B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、交易量优先”的原则C.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为 1000 份或其整数倍D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易实行价格 10%的涨跌幅限制99.证券投资基金法实施以来，我国基金业在发展上出

31、现的新变化有( )。（分数：1.00）A.实现从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越B.基金业监管的法律体系日益完善C.基金行业对外开放程度不断提高D.基金业市场营销和服务创新日益活跃100.以下属于基金监管部日常持续监管内容的有( )。（分数：1.00）A.对基金销售机构及高级管理人员的资格审核B.对基金销售机构日常经营活动的监管C.对基金销售机构销售人员从业行为的监管D.对基金销售机构基金销售各环节的监管101.目前，开放式基金的申购、赎回主要原则包括( )。（分数：1.00）A.“确定价”原则B.“未知价”交易原则C.“金额申购、份额赎回”原则D.“份额申购、金额赎回”原则102.根据证券

32、投资基金法，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括( )。（分数：1.00）A.上市申请未通过国务院证券监督管理机构的核准B.合同期限为 10 年C.募集金额为 5 亿元人民币D.基金份额持有人为 500 人103.下列各项中，( )不属于基金运作信息披露文件。（分数：1.00）A.基金份额发售公告B.基金年度报告C.基金合同生效公告D.基金份额上市交易公告书104.基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括( )。（分数：1.00）A.地理因素B.人口因素C.投资者心理因素D.投资者行为因素105.基金季度报告中披露的主要财务指标包括( )。（分数：1.00）A.本期利润B.本期利润扣减本期

33、公允价值变动损益后的净额C.期末基金资产净值D.期末基金份额净值106.根据基金投资目标的不同，基金可以划分为( )。（分数：1.00）A.增长型基金B.收入型基金C.混合型基金D.平衡型基金107.下列不属于基金销售基本业务规范的有( )。（分数：1.00）A.基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人B.建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C.基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D.严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理108.稳健型投资者可选择的基金产品包括( )。（分数：1.00）A.股票型基

34、金B.债券型基金C.货币市场基金D.混合型基金109.以下属于证券市场监管手段的有( )。（分数：1.00）A.自律手段B.法律手段C.经济手段D.行政手段110.下列属于基金运作费的有( )。（分数：1.00）A.信息披露费B.持有人大会费C.分红手续费D.银行汇划手续费111.有价证券的特征包括( )。（分数：1.00）A.收益性B.流动性C.风险性D.期限性112.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有( )。（分数：1.00）A.识别原则B.可测原则C.易入原则D.利润原则113.基金营销环境中，微观环境主要包括( )等。（分数：1.00）A.股东支持B.营销渠道C.投资者D.竞

35、争对手114.基金信息披露的作用有( )。（分数：1.00）A.有利于防止利益冲突与利益输送B.有利于投资的价值判断C.有利于提高证券市场的效率D.有利于防止信息滥用115.基金招募说明书中最为重要的信息包括( )。（分数：1.00）A.投资目标B.投资范围C.投资限制D.风险收益特征116.影响股票价格变动的最主要因素包括( )。（分数：1.00）A.宏观经济与宏观经济政策因素B.人为操纵因素C.行业与部门因素D.公司经营状况117.基金半年度报告披露的( )等信息值得关注。（分数：1.00）A.报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前 50 名股票明细B.基金持有人

36、结构C.基金净值表现D.重大事项揭示118.ETF 与投资者交换的是( )。（分数：1.00）A.现金B.一篮子股票C.一篮子债券D.基金份额119.在基金销售过程中，针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的方法有( )。（分数：1.00）A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.寻亲问友法120.基金注册登记机构的主要职责有( )。（分数：1.00）A.负责基金份额登记，确认基金交易B.建立并保管基金投资者名册C.建立并管理投资者基金份额账户D.发放红利三、B判断题/B(总题数：20，分数：20.00)121.目前，我国境内尚不允许保险类金融机构开展代客境外理财业务。(

37、 )（分数：1.00）A.正确B.错误122.红筹股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。( )（分数：1.00）A.正确B.错误123.债券的偿还性是指债券的变现能力。( )（分数：1.00）A.正确B.错误124.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。( )（分数：1.00）A.正确B.错误125.基金管理公司负责基金的资金管理与运作，因此，基金投资发生的亏损应由基金管理公司独自承担。( )（分数：1.00）A.正确B.错误126.早期的基金基本上是开放式基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误127.基金管理人是开展基金一切活动的中心。

38、( )（分数：1.00）A.正确B.错误128.开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于 500 人。( )（分数：1.00）A.正确B.错误129.在我国，ETF 的认购只可以使用证券认购这种方式。( )（分数：1.00）A.正确B.错误130.投资部是基金管理公司最高的投资决策机构。( )（分数：1.00）A.正确B.错误131.基金半年度报告和年度报告都应披露所有的关联关系及交易情况。( )（分数：1.00）A.正确B.错误132.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一是分析投资者的真实需求。( )（分数：1.00）A.正确B.错误133.对于基金销售客户服务

39、中的无效投诉，基金销售机构和销售人员没有任何责任，但需向客户做好解释工作。( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.在计算基金平均收益率时，算术平均收益率大于等于几何平均收益率。( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.基金分析与评价中，对单个基金业绩的分析和研究主要采用定性的方法。( )（分数：1.00）A.正确B.错误136.投资者对于基金评级结果的应用，应当做到不简单按评级认购基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。( )（分数：1.00）A.正确B.错误138.基金

40、销售监管中的审慎监管原则通常只针对持续性监管的过程。( )（分数：1.00）A.正确B.错误139.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于 20 年。( )（分数：1.00）A.正确B.错误140.为了更好地面向市场，基金销售业务的信息揭示由基金销售机构分支机构自行组织和发布。( )（分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-4-1 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：80，分数：40.00)1.以下不属于我国债券发行方式的有( )。（分数：

41、0.50）A.定向发行B.承购包销C.公募发行 D.招标发行解析：解析 我国现行的债券发行有定向发行、承购包销和招标发行三种方式：定向发行，又称私募发行、私下发行，即面向少数特定投资者发行；承购包销，是指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商条件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式；招标发行，是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。2.特定客户资产管理业务，资产托管人由( )担任。（分数：0.50）A.中国结算公司B.商业银行 C.基金管理公司D.中国证监会解析：解析 特定客户资产管理业务是指由基金管理公司作为受托资产管理人、商业银行作为资产托管人

42、，根据有关法律、法规和资产委托人的投资意愿，与资产委托人签订投资管理合同，为资产委托人的利益，将其委托财产集合于特定账户，进行证券投资的活动。3.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。（分数：0.50）A.50%B.60%C.80%D.90% 解析：解析 封闭式基金的利润分配相关规定包括：封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的 90%；封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。若基金投资的当年发生亏损，则不进行分配。基金分配后，基金份额净值不能低于面值。封闭式基金应当采用现金方式分红。4.基金销售

43、中，( )的手段之一为销售网点宣传。（分数：0.50）A.人员推销B.广告促销C.营业推广 D.公共关系解析：解析 基金营销的客户沟通中常用的营业推广手段主要包括：销售网点宣传；投资者交流；费率优惠。5.下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是( )。（分数：0.50）A.每日都进行分配B.货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润 C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益解析：解析 货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日

44、起不享有基金的分配权益。货币市场基金每周五进行利润分配时，将同时分配周六和周日的利润。6.基金投资人评价应以基金投资人的( )类型来具体反映。（分数：0.50）A.职业B.收入水平C.投资意愿D.风险承受能力 解析：解析 基金销售机构应当建立投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：保守型、稳健型、积极型。7.在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是( )。（分数：0.50）A.时间加权收益率B.算术平均收益率 C.几何平均收益率D

45、.简单收益率解析：解析 在基金业绩的计算中，几何平均收益率可以准确地衡量基金表现的实际收益情况，因此，常用于对基金过去收益率的衡量；算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。8.商业银行申请基金托管人资格，必须经中国证监会和( )审查批准。（分数：0.50）A.中国证券业协会B.中国银监会 C.财政部D.中国证监会派出机构解析：解析 证券投资基金法第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。商业银行申请取得基金托管资格应当具备相应条件，并经中国证监会和中国银监会核准。9.证券市场是指( )。（分数：0.50）A.证券发行和

46、交易市场 B.证券的流通市场C.证券的发行市场D.证券的交易市场解析：解析 证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。10.基金宣传推介材料可以( )。（分数：0.50）A.违规承诺收益或者承担损失B.夸大或者片面宣传基金C.登载基金的过往业绩 D.登载单位或者个人的推荐性文字解析：解析 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；夸大或者片面宣传基金；登载单

47、位或者个人的推荐性文字；基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，还应注意其他事项。基金宣传推介材料可以登载基金的过往业绩，但应遵守相关的规定。11.关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是( )。（分数：0.50）A.通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念 B.当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生C.在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分D.基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中解析：解析 A

48、项应为“通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输正确的投资理念”。12.下列选项中，( )不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。（分数：0.50）A.实缴资本不少于 5 亿元人民币的等值可自由兑换货币 B.依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好C.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系D.最近 3 年没有受到监管机构或者司法机关的处罚解析：解析 中外合资基金管理公司的境外股东实缴资本应

49、不少于 3 亿元人民币的等值可自由兑换货币。13.下列关于基金促销手段的说法，正确的是( )。（分数：0.50）A.基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通B.一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果 C.基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广D.公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系解析：解析 A 项，基金销售机构在提供基金产品销售时必须与目标市场进行沟通，告知目标市场要提供的产品；C 项，与基金相关的广告可以是品牌和形象广告，也可以是基金产品广告和推广活动信息；D项，公共关系所关注的是公司为赢得公众尊敬所做的努力。14.( )是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。（分数：0.50）A.开放式基金转换B.开放式基金非交易过户 C.开放式基金份额