证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-5-1及答案解析.doc

1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-5-1 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：30，分数：60.00)1._又称为伞型基金，是指多只基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。 A.基金中的基金 B.保本基金 C.系列基金 D.ETF 基金（分数：2.00）A.B.C.D.2.下列说法错误的是_。 A.ETF 的申购、赎回是基金份额与现金的对价 B.LOF 的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行 C.只有资金达到一定规模的投资者(基金份额通常要求在 50 份以上)才能参与 ETF 一级市场

2、的申购、赎回交易 D.ETF 通常采用完全被动式管理方法，以跟踪某一指数为目标（分数：2.00）A.B.C.D.3.2004 年 10 月成立的国内第一只上市开放式基金(LOF)是_。 A.南方积极配置基金 B.汇丰晋信 2016 基金 C.国投瑞银瑞福基金 D.兴业社会责任基金（分数：2.00）A.B.C.D.4.以下选项中不属于认购开放式基金的步骤的是_。 A.审核 B.开户 C.认购 D.确认（分数：2.00）A.B.C.D.5.基金参与股指期货交易的目的是_。 A.套利 B.套期保值 C.投机 D.增强市场流动性（分数：2.00）A.B.C.D.6.LOF 份额的认购分_两种方式。 A

3、.网上认购和网下认购 B.场外认购和场内认购 C.定额认购和非定额认购 D.现金认购和证券组合认购（分数：2.00）A.B.C.D.7.封闭式基金的交易时间是每周一至周五(法定公众节假日除外)，_。 A.9:3011:00、13:0015:00 B.9:1511:30、13:1515:00 C.9:3011:30、13:0015:00 D.9:1511:00、13:1515:00（分数：2.00）A.B.C.D.8.沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行_的涨跌幅限制。 A.5% B.10% C.15% D.20%（分数：2.00）A.B.C.D.9.下列关于基金认购和申购的说法错误的是_。 A

4、.认购指在基金募集期内，投资者申请购买基金份额的行为 B.申购指在基金募集期结束、基金合同生效后，基金处于申购开放状态，投资者申请购买基余份额的行为 C.认购期购买基金的费率要比申购期略高 D.申购的基金份额一般可以在申购成功后的第二个工作日申请赎回（分数：2.00）A.B.C.D.10.基金管理人可以从开放式基金财产中计提_，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。 A.管理服务费 B.申购费 C.赎回费 D.销售服务费（分数：2.00）A.B.C.D.11.某开放式基金申购费率如下： 申购金额(含申购费) 前端申购费率100 万元以下 1.2%100 万元以上(含 100 万元)1500

5、万元以下 0.9%500 万元以上(含 500 万元) 0.6%1000 万元以上(含 1000 万元) 每笔 1000 元假定 T 日的基金份额净值为 1.250 元。当日申购金额分别为 550 万元，则各笔申购负担的前端申购费用为_元，获得的基金份额为_份。 A.22803.18；4373757.46 B.32803.18；4373698.46 C.32803.18；4373757.46 D.22803.18；4373698.46（分数：2.00）A.B.C.D.12._申购、赎回采用份额申购、份额赎回方式。 A.场内 ETF B.场外 ETF C.场内 LOF D.场外 LOF（分数：2

6、.00）A.B.C.D.13.下列关于 LOF 的说法错误的是_。 A.买入 LOF 申报数量应为 100 份或其整数倍 B.深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格跌涨幅限制，涨跌幅比例为 10% C.T 日买入基金份额当日起即可在深圳证券交易所卖出 D.LOF 采取“金额申购、份额赎回”原则（分数：2.00）A.B.C.D.14.我国大部分基金公司的基金投资管理都实行_领导下的基金经理负责制。 A.董事会 B.投资决策委员会 C.股东大会 D.监事会（分数：2.00）A.B.C.D.15.下列与基金有关的费用不可以从基金财产中列支的是_。 A.基金的证券交易费用 B.基金份额持有人大会费用

7、C.赎回费 D.基金管理费（分数：2.00）A.B.C.D.16._是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。 A.基金会计核算 B.基金头寸核算 C.基金资产净值核算 D.基金财务报表核算（分数：2.00）A.B.C.D.17.利润分配的基础是基金的利润，利润分配不包括_。 A.利息收益 B.股利收入 C.资本利得 D.公允价值变动收益（分数：2.00）A.B.C.D.18.对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收_。 A.营业税

8、B.印花税 C.增值税 D.企业所得税（分数：2.00）A.B.C.D.19._是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后 90 日内经过审计后予以公告。 A.基金季度报告 B.基金半年度报告 C.基金年度报告 D.基金简介（分数：2.00）A.B.C.D.20.下列关于基金信息披露的说法错误的是_。 A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测 C.禁止违规承诺收益或者承担损失 D.可以登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字（分数：2.00）A.B.C.D.21.代表基金份额_以上的基金份额持有人就同一事项要求召

9、开基金份额持有人大会。 A.5% B.10% C.15% D.20%（分数：2.00）A.B.C.D.22.开放式基金在_办理申购(认购)和赎回，封闭式基金在_交易，LOF 和 ETF 两类基金都同时具备在场外申购(认购)、赎回和场内交易的特点。 A.场外；场外 B.场外；场内 C.场内；场内 D.场内；场外（分数：2.00）A.B.C.D.23.下列关于基金招募说明书的叙述错误的是_。 A.基金销售人员应充分认识基金的投资风险，对投资者的风险揭示工作做好准备 B.不同基金类别的管理费和托管费水平是相同的 C.开放式基金按照基金份额净值进行申购、赎回 D.对于每 6 个月更新的招募说明书，要求

10、编制摘要（分数：2.00）A.B.C.D.24.开放式基金在开放申购、赎回前一般一周披露一次净值，开放申购、赎回后则会披露_的份额净值与份额累计净值。 A.每个工作日 B.每个开放日 C.每周 D.每月（分数：2.00）A.B.C.D.25.对于主动式管理的基金，考核_的个人能力比较重要。 A.基金管理人和基金托管人 B.基金份额持有人 C.基金管理人 D.基金托管人（分数：2.00）A.B.C.D.26.业绩优良、风险收益配比较好的基金往往是机构投资者青睐的对象，其机构投资者的持有比例_。 A.更高 B.更低 C.不变 D.不确定（分数：2.00）A.B.C.D.27.基金销售的_反映了从投

11、资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品的理念。 A.规范性 B.服务性 C.专业性 D.适用性（分数：2.00）A.B.C.D.28._的主要任务是为投资者提供购买基金产品的便捷平台，为投资人提供持续服务。 A.基金产品 B.基金费率 C.基金营销渠道 D.基金促销（分数：2.00）A.B.C.D.29.直销是不通过服务机构，而是由_附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式，一般通过邮寄、电话、互联网、直属的分支机构网点、直销队伍等实现。 A.基金管理公司 B.基金托管公司 C.证监会 D.基金业协会（分数：2.00）A.B.C.D.30.下列关于美国基金超市的说法不正确的是

12、_。 A.基金超市只需要很低的入门费甚至免费 B.基于因特网的销售平台使投资者在基金超市开一个网上账户，就可以买卖超市内所有的基金 C.投资者通过基金超市买卖基金比通过银行柜台、独立的投资顾问等承担的费用要高得多 D.基金超市降低了基金销售费用，简化了交易程序（分数：2.00）A.B.C.D.二、B多选题/B(总题数：10，分数：20.00)31.下列关于客户寻找的说法正确的是_。 A.基金销售机构可以通过多种形式与客户建立联系 B.陌生拜访法是营销人员经常使用的方法，特别是对于新人行的营销人员 C.运用介绍法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便 D.采用陌生拜访法时，营销人员

13、要大量拜访、接触客户（分数：2.00）A.B.C.D.32.基金销售中常用的营业推广手段主要包括_。 A.销售网点宣传 B.投资者交流 C.投资者监督 D.费率优惠（分数：2.00）A.B.C.D.33.基金首次发行具有_等特点。对在短期市场趋势不明朗时有投资需求的投资者、希望享受手续费优惠的投资者以及偏好购买新基金产品的投资者，都可以推荐考虑参与基金首次发行。 A.手续费高 B.无封闭期 C.手续费低 D.有封闭期（分数：2.00）A.B.C.D.34.定期定额是基金申购业务的一种方式，客户可以通过销售机构提交申请，约定扣款周期、扣款日期、扣款金额，由销售机构于约定扣款日在客户指定资金账户内

14、自动完成_。 A.扣款 B.基金申购业务 C.付款 D.基金赎回业务（分数：2.00）A.B.C.D.35.下列关于基金销售中“一对一”专人服务的说法正确的是_。 A.小额投资者大部分具有相当丰富的专业知识和投资理财经验 B.机构投资者需要与基金营销人员进行充分的沟通，并保持密切的联系，需要持续的专业化的服务 C.从基金销售前就开始“一对一”的服务，并贯穿于售前、售中和售后全过程 D.随着基金销售队伍的不断发展壮大，基金的中小投资者也能享受到个性化的专业理财服务（分数：2.00）A.B.C.D.36.下列属于基金销售中的操作风险的是_。 A.销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险 B.资金清

15、算交收失误引起的风险 C.投资者开户时审核证件、资料不严导致的风险 D.挪用投资者的交易资金或基金份额（分数：2.00）A.B.C.D.37.尽管有基金公司和基金经理的专业管理，投资者通过基金间接参与股票等投资的风险已有所降低，但对基金进行分析研究仍是基金投资的必要环节，因为_。 A.国内基金市场的基金种类较少，且特征不明显 B.国内基金市场的基金种类已经较多，不同类型基金的风险收益特征不同 C.在同样市场环境下各基金间业绩存在很大的差别 D.基金的业绩从长期看是基金公司综合实力的反映，其他的诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩（分数：2.00）A.B.C.D.38.下列属于基金产品特征信息的

16、是_。 A.资产管理规模 B.投资范围 C.股权结构 D.投资理念（分数：2.00）A.B.C.D.39.基金公司的营销能力也是基金公司综合实力的重要内容，公司的经营理念、投资策略等大都靠营销环节传递给投资者。公司营销能力考察关注要点的有_。 A.公司营销体系和人员情况 B.公司基金托管和代销渠道情况 C.公司客户服务情况 D.公司营销理念和策略（分数：2.00）A.B.C.D.40._的基金经理在选时和选股等方面有着一定的优势。 A.从业时间长 B.有行业研究员背景 C.从业时间短 D.有基金销售背景（分数：2.00）A.B.C.D.三、B判断题/B(总题数：7，分数：20.00)41.基金

17、规模的大小和变动幅度不会直接影响基金的操作风格和操作难易程度。（分数：3.00）A.正确B.错误42.通过阅读基金年报，可以了解年度内基金管理人和托管人履行职责的情况、基金经营业绩、基金份额变动信息以及年度末基金财务状况、投资组合和持有人结构等信息。（分数：3.00）A.正确B.错误43.基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。（分数：3.00）A.正确B.错误44.在市场细分时，确定细分市场的变量越多越好，细分市场越细越好。（分数：3.00）A.正确B.错误45.事实上基金业绩除反映基金经理的管理水平外，在很多方面也反映了整个公司

18、的综合实力。（分数：3.00）A.正确B.错误46.采用无差异市场策略针对不同的细分市场进行差异化的产品销售或服务，更好地满足了客户的需求，能比集中性市场营销策略更好地提升业绩。（分数：3.00）A.正确B.错误47.如果股市向好，投资者可将高风险的股票型基金转换成低风险的债券型或货币市场基金。（分数：2.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-5-1 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：30，分数：60.00)1._又称为伞型基金，是指多只基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。 A

19、.基金中的基金 B.保本基金 C.系列基金 D.ETF 基金（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 系列基金又称为伞型基金，是指多只基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。ETF 基金是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。故选 C。2.下列说法错误的是_。 A.ETF 的申购、赎回是基金份额与现金的对价 B.LOF 的申购、赎回既可以在代销网点

20、进行，也可以在交易所进行 C.只有资金达到一定规模的投资者(基金份额通常要求在 50 份以上)才能参与 ETF 一级市场的申购、赎回交易 D.ETF 通常采用完全被动式管理方法，以跟踪某一指数为目标（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 LOF 与 ETF 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现如下。申购、赎回的标的不同。ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而 LOF 的申购、赎回是基金份额与现金的对价。申购、赎回的场所不同。ETF 的申购、赎回通过交易所进行；LOF 的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。对申购、赎回限制

21、不同。只有资金达到一定规模的投资者(基金份额通常要求在 50 万份以上)才能参与 ETF 一级市场的申购、赎回交易；而 LOF 在申购、赎回上没有特别要求。基金投资策略不同。ETF 通常采用完全被动式管理方法，以跟踪某一指数为目标；而 LOF 则是普通的开放式基金，增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。在二级市场的净值报价上，ETF 每 15 秒钟提供一个基金净值报价；而 LOF 的净值报价频率要比 ETF低，通常 1 天只提供 1 次或几次基金净值报价。故选 A。3.2004 年 10 月成立的国内第一只上市开放式基金(LOF)是_。 A.南方积极配置基金 B.

22、汇丰晋信 2016 基金 C.国投瑞银瑞福基金 D.兴业社会责任基金（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 2004 年 10 月成立了国内第一只上市开放式基金(LOF)南方积极配置基金，2006 年 5 月推出国内首只生命周期基金汇丰晋信 2016 基金，2007 年 7 月推出国内首只结构化基金国投瑞银瑞福基金，2008 年 4 月推出国内首只社会责任基金兴业社会责任基金。故选 A。4.以下选项中不属于认购开放式基金的步骤的是_。 A.审核 B.开户 C.认购 D.确认（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 认购开放式基金通常分开户、认购和确认三个步骤，不同的开放式基金在三

23、个步骤的具体要求上有所不同，具体要以基金份额发售公告为准。故选 A。5.基金参与股指期货交易的目的是_。 A.套利 B.套期保值 C.投机 D.增强市场流动性（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 中国证监会于 2010 年 4 月 21 日公布证券投资基金参与股指期货交易指引，对基金参与股指期货交易作出规定。该指引规定，基金参与股指期货交易，应当根据风险管理的原则，以套期保值为目的，并按照中国金融期货交易所套期保值管理的有关规定执行。故选 B。6.LOF 份额的认购分_两种方式。 A.网上认购和网下认购 B.场外认购和场内认购 C.定额认购和非定额认购 D.现金认购和证券组合认购（分

24、数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 LOF 份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统持有人开放式基金账户下；场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算公司的证券登记结算系统持有人证券账户下。故选 B。7.封闭式基金的交易时间是每周一至周五(法定公众节假日除外)，_。 A.9:3011:00、13:0015:00 B.9:1511:30、13:1515:00 C.9:3011:30、13:0015:00 D.9:1511:00、13:1515:00（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 封闭式基金的交易时间是每

25、周一至周五(法定公众节假日除外)，9:3011:30、13:0015:00。故选 C。8.沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行_的涨跌幅限制。 A.5% B.10% C.15% D.20%（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对 A 股交易同样的 10%的涨跌幅限制；同时，与 A 股一样实行 T+1 日交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易目的下一个营业日(T+1)完成。故选 B。9.下列关于基金认购和申购的说法错误的是_。 A.认购指在基金募集期内，投资者申请购买基金份额的行为 B.申购指在基金募集期结束、基金合同生效后，基金

26、处于申购开放状态，投资者申请购买基余份额的行为 C.认购期购买基金的费率要比申购期略高 D.申购的基金份额一般可以在申购成功后的第二个工作日申请赎回（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 认购指在基金募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金募集期结束、基金合同生效后，基金处于中购开放状态，投资者申请购买基金份额的行为。一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期略低，C 选项错误。认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额一般可以在申购成功后的第二个工作日申请赎回。故选 C。10.基金管理人可以从开放式基金财产中计提_，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人

27、。 A.管理服务费 B.申购费 C.赎回费 D.销售服务费（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。故选 D。11.某开放式基金申购费率如下： 申购金额(含申购费)前端申购费率100万元以下1.2%100万元以上(含100万元)1500万元以0.9%下500万元以上(含500万元)0.6%1000 万元以上(含1000 万元)每笔1000 元假定 T 日的基金份额净值为 1.250 元。当日申购金额分别为 550 万元，则各笔申购负担的前端申购费用为_元，获得的基金份额为_份。 A.22803.18；

28、4373757.46 B.32803.18；4373698.46 C.32803.18；4373757.46 D.22803.18；4373698.46（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 按中国证监会于 2007 年 3 月发布的关于统一规范证券投资基金认(申)购费用及认(申)购份额计算方法有关问题的通知，基金申购费用与申购份额的计算公式如下：净申购金额=申购金额/(1+申购费率)；申购费用=净申购金额申购费率；申购份额=净申购金额/中购当日基金份额净值。申购金额550 万元，对应费率 0.6%，则有：净申购金额=5500000/(1+0.6%)=5467196.82(元)；申购费

29、用=5467196.820.6%=32803.18(元)；申购份额=5467196.82/1.250=4373757.46(份)。故选 C。12._申购、赎回采用份额申购、份额赎回方式。 A.场内 ETF B.场外 ETF C.场内 LOF D.场外 LOF（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 场内申购、赎回 ETF 采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。场外申购、赎回 ETF 采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。LOF 份额的场内、场外申购、赎回均采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申报，赎回以份额申报。故选 A。13.下列关于

30、 LOF 的说法错误的是_。 A.买入 LOF 申报数量应为 100 份或其整数倍 B.深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格跌涨幅限制，涨跌幅比例为 10% C.T 日买入基金份额当日起即可在深圳证券交易所卖出 D.LOF 采取“金额申购、份额赎回”原则（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 买入 LOF 申报数量应为 100 份或其整数倍，申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币。深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格跌涨幅限制，涨跌幅比例为 10%，自上市首日起执行。T 日买入基金份额自 T+1 日起即可在深圳证券交易所卖出，C 选项错误。LOF 采取“金额申购、份额赎回”原

31、则。故选C。14.我国大部分基金公司的基金投资管理都实行_领导下的基金经理负责制。 A.董事会 B.投资决策委员会 C.股东大会 D.监事会（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。投资决策委员会负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产配置以及投资权限等，具体的投资细节则由各基金经理自行掌握。故选 B。15.下列与基金有关的费用不可以从基金财产中列支的是_。 A.基金的证券交易费用 B.基金份额持有人大会费用 C.赎回费 D.基金管理费（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解

32、析 根据证券投资基金运作管理办法和证券投资基金销售管理办法的相关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、销售服务费、基金合同生效后的信息披露费用、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、按照国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用。故选 C。16._是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。 A.基金会计核算 B.基金头寸核算 C.基金资产净值核算 D.基金财务报表核算（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析

33、基金会计核算是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。故选 A。17.利润分配的基础是基金的利润，利润分配不包括_。 A.利息收益 B.股利收入 C.资本利得 D.公允价值变动收益（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 投资者投资于基金的收益主要来自两个方面：资本利得和利润分配。资本利得来自基金份额净值的上涨，利润分配主要来自现金分红和分红再投资。利润分配的基础是基金的利润，包括股利收入、利息收益和公允价值变动收益。故选 C。18.对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息

34、、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收_。 A.营业税 B.印花税 C.增值税 D.企业所得税（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 对基金的营业税、印花税以及所得税的征收方式分别为：基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入免征营业税；从 2008 年 4 月 24 日起，基金买卖股票按照 0.1%的税率征收印花税；对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。故选 D。19._是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后 90 日内经过审计后予以公告。 A.基金季度报告

35、 B.基金半年度报告 C.基金年度报告 D.基金简介（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 按照基金季度报告的披露要求，基金管理人应在每个季度结束之日起 15 个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金管理人在会计年度的前 6 个月结束后 60 日内编制完成基金半年度报告并予以公告。基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后 90 日内经过审计后予以公告。故选 C。20.下列关于基金信息披露的说法错误的是_。 A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测 C.禁止违规承诺收益或者承担损失 D.

36、可以登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为作出了禁止性规定。具体包括以下情形：禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；禁止对基金的证券投资业绩进行预测；禁止违规承诺收益或者承担损失；禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构；禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。故选D。21.代表基金份额_以上的基金份额持

37、有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会。 A.5% B.10% C.15% D.20%（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务方面。根据证券投资基金法，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。故选 B。22.开放式基金在_办理申购(认购)和赎回，封闭式基金在_交易，LOF 和 ETF 两类基金都同时具备在场外申购(认购)、赎回和场内交易的特点。 A.场外；

38、场外 B.场外；场内 C.场内；场内 D.场内；场外（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 开放式基金在场外办理申购(认购)和赎回，封闭式基金在场内交易，LOF 和 ETF 两类基金都同时具备在场外中购(认购)、赎回和场内交易的特点。故选 B。23.下列关于基金招募说明书的叙述错误的是_。 A.基金销售人员应充分认识基金的投资风险，对投资者的风险揭示工作做好准备 B.不同基金类别的管理费和托管费水平是相同的 C.开放式基金按照基金份额净值进行申购、赎回 D.对于每 6 个月更新的招募说明书，要求编制摘要（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 基金销售人员应充分认识基金的投资风险

39、，对投资者的风险揭示工作做好准备。不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异，B 选项错误。开放式基金按照基金份额净值进行申购、赎回，封闭式基金的交易价格一般也是围绕基金份额净值上下波动。对于每 6 个月更新的招募说明书，要求编制摘要。故选 B。24.开放式基金在开放申购、赎回前一般一周披露一次净值，开放申购、赎回后则会披露_的份额净值与份额累计净值。 A.每个工作日 B.每个开放日 C.每周 D.每月（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金与开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同：封闭式基金一般一周披露一次资产

40、净值和份额净值；而开放式基金在开放申购、赎回前一般一周披露一次净值，开放申购、赎回后则会披露每个开放日的份额净值与份额累计净值。故选 B。25.对于主动式管理的基金，考核_的个人能力比较重要。 A.基金管理人和基金托管人 B.基金份额持有人 C.基金管理人 D.基金托管人（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 基金经理作为基金产品的直接管理者会对基金的运作产生至关重要的影响，在基金的选择和评价过程中，基金经理也是投资者选择基金的重要考核依据之一。对于主动式管理的基金，考核基金经理的个人能力比较重要。故选 C。26.业绩优良、风险收益配比较好的基金往往是机构投资者青睐的对象，其机构投资者

41、的持有比例_。 A.更高 B.更低 C.不变 D.不确定（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 报告期末的基金持有人户数与持有人结构的数据在基金半年报与基金年报中均有披露。一般来说，与个人投资者相比，机构投资者由于专业性更强，其投资更为理性，对风险的厌恶程度也较高。业绩优良、风险收益配比较好的基金往往是机构投资者青睐的对象，其机构投资者的持有比例也更高。故选 A。27.基金销售的_反映了从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品的理念。 A.规范性 B.服务性 C.专业性 D.适用性（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同

42、于有形产品营销，有其特殊性。具体表现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性、适用性。基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。基金销售适用性反映了从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品的理念。坚持投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。故选 D。28._的主要任务是为投资者提供购买基金产品的便捷平台，为投资人提供持续服务。 A.基金产品 B.基金费率 C.基金营销渠道 D.基金促销（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 基金营销渠道的主要任务是为投资者提供购买

43、基金产品的便捷平台，为投资人提供持续服务。营销渠道的重要性不仅在于它是基金销售的途径，还在于其终端与投资者直接相连，通过它可以收集和反馈信息，特别是投资者信息，从而为基金的运作、衍生服务的提供和其他市场营销服务提供参考依据。故选 C。29.直销是不通过服务机构，而是由_附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式，一般通过邮寄、电话、互联网、直属的分支机构网点、直销队伍等实现。 A.基金管理公司 B.基金托管公司 C.证监会 D.基金业协会（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。直销是不通过服务机构，而是由基金管理公司附属的销售机构

44、把基金份额直接出售给投资者的模式，一般通过邮哥、电话、互联网、直属的分支机构网点、直销队伍等实现。代销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司、独立投资顾问等代销机构销售基金的方法。故选 A。30.下列关于美国基金超市的说法不正确的是_。 A.基金超市只需要很低的入门费甚至免费 B.基于因特网的销售平台使投资者在基金超市开一个网上账户，就可以买卖超市内所有的基金 C.投资者通过基金超市买卖基金比通过银行柜台、独立的投资顾问等承担的费用要高得多 D.基金超市降低了基金销售费用，简化了交易程序（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 在美国，基金超市更是蓬勃发展，其基于因特网的销售平

45、台使投资者在基金超市开一个网上账户，就可以买卖超市内所有的基金。对投资者而言，基金超市只需要很低的入门费甚至免费，所以买卖基金比通过银行柜台、独立的投资顾问等承担的费用要低得多，C 选项错误。对基金管理公司而言，基金超市降低了基金销售费用，简化了交易程序，对投资者具有很大的吸引力。故选 C。二、B多选题/B(总题数：10，分数：20.00)31.下列关于客户寻找的说法正确的是_。 A.基金销售机构可以通过多种形式与客户建立联系 B.陌生拜访法是营销人员经常使用的方法，特别是对于新人行的营销人员 C.运用介绍法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便 D.采用陌生拜访法时，营销人员要

46、大量拜访、接触客户（分数：2.00）A. B.C.D. 解析：解析 基金销售机构可以通过多种形式与客户建立联系，如通过各种广告宣传等方式让潜在客户了解销售机构，从而主动与销售机构建立联系；也可以通过基金营销人员主动接触客户，寻找潜在客户。运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便，C 选项错误。因此，缘故法是营销人员经常使用的方法，特别是对于新入行的营销人员，B 选项错误。在采用陌生拜访法时，营销人员要大量拜访、接触客户，然后进行筛选，从而发现重点客户进行重点开发。故选 AD。32.基金销售中常用的营业推广手段主要包括_。 A.销售网点宣传 B.投资者交流 C.投资者监督 D.费率优惠（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 基金销售中常用的营业推广手段主要包括：销售网点宣传