ImageVerifierCode 换一换
格式:DOC , 页数:15 ,大小:57.50KB ,
资源ID:1362638      下载积分:5000 积分
快捷下载
登录下载
邮箱/手机:
温馨提示:
如需开发票,请勿充值!快捷下载时,用户名和密码都是您填写的邮箱或者手机号,方便查询和重复下载(系统自动生成)。
如填写123,账号就是123,密码也是123。
特别说明:
请自助下载,系统不会自动发送文件的哦; 如果您已付费,想二次下载,请登录后访问:我的下载记录
支付方式: 支付宝扫码支付 微信扫码支付   
注意:如需开发票,请勿充值!
验证码:   换一换

加入VIP,免费下载
 

温馨提示:由于个人手机设置不同,如果发现不能下载,请复制以下地址【http://www.mydoc123.com/d-1362638.html】到电脑端继续下载(重复下载不扣费)。

已注册用户请登录:
账号:
密码:
验证码:   换一换
  忘记密码?
三方登录: 微信登录  

下载须知

1: 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。
2: 试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓。
3: 文件的所有权益归上传用户所有。
4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
5. 本站仅提供交流平台,并不能对任何下载内容负责。
6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

版权提示 | 免责声明

本文(金融专业知识与实务-金融监管及其协调及答案解析.doc)为本站会员(sumcourage256)主动上传,麦多课文库仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容本身不做任何修改或编辑。 若此文所含内容侵犯了您的版权或隐私,请立即通知麦多课文库(发送邮件至master@mydoc123.com或直接QQ联系客服),我们立即给予删除!

金融专业知识与实务-金融监管及其协调及答案解析.doc

1、金融专业知识与实务-金融监管及其协调及答案解析(总分:45.00,做题时间:90 分钟)一、单项选择题(总题数:19,分数:19.00)1.银行监管的非现场监测的审查对象是( )。A会计师事务所的审计报告B银行的合规性和风险性C银行的各种报告和统计报表D银行的治理情况(分数:1.00)A.B.C.D.2.在下列法律关系中,属于保险行政法律规范的是( )。A保险公司与投保人之间的权利义务法律关系B被保险人与受益人之间的权利义务法律关系C保险公司与保险代理人之间的权利义务法律关系D保险监管机构与保险人之间的法律关系(分数:1.00)A.B.C.D.3.根据商业银行风险监管核心指标,我国衡量商业银行

2、资产安全性指标中,不良资产率是指( )之比。A不良贷款与贷款总额B不良贷款与总资产C不良信用资产与信用资产总额D不良信用资产与贷款总额(分数:1.00)A.B.C.D.4.以下不属于市场准入监管的是( )。A审批资本充足率B审批注册机构C审批注册资本D审批高级管理人员任职资格(分数:1.00)A.B.C.D.5.根据 2004 年 3 月 1 日起施行的商业银行资本充足率管理办法,我国商业银行资本充足率计算方法是( )。(分数:1.00)A.B.C.D.6.国际上通行的金融监管评级制度,即骆驼评级制度 CAMELS,其中字母 E 代表的是( )。A流动性 B收益水平C经营管理水平 D市场敏感性

3、(分数:1.00)A.B.C.D.7.作为监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式,非现场监督的资料收集的基础是单个银行的( )。A具体事件 B问题反映C单一报表 D合并报表(分数:1.00)A.B.C.D.8.金融监管属于( )理论范畴。A经济 B市场经济C管制 D哲学(分数:1.00)A.B.C.D.9.“监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率或低效率的一种回应”,这种观点属于( )。A公共利益论 B特殊利益论C社会选择论 D经济监管论(分数:1.00)A.B.C.D.10.从 2003 年 4 月以来,( )专门从事银行监管职能。A国家开发银行B中

4、国农业发展银行C中国建设银行D中国银行业监督管理委员会(分数:1.00)A.B.C.D.11.银行的资本充足率不得低于( )。A10% B8%C6% D4%(分数:1.00)A.B.C.D.12.我国规定银行对最大一家客户贷款总额与资本净额之比不得高于( )。A10% B20%C30% D5%(分数:1.00)A.B.C.D.13.下列属于银行附属资本的是( )。A长期次级债券 B资本公积C盈余公积 D未分配利润(分数:1.00)A.B.C.D.14.银行的流动性应保持在( )。A最高水平 B最低水平C规定水平 D适度水平(分数:1.00)A.B.C.D.15.流动性比例是( )。A核心负债与

5、总负债之比,不应低于 60%B流动性资产与流动性负债之比,不应低于 25%C流动性缺口与 90 天以内到期表内外流动性资产之比,不得低于-10%D净利润与资产平均余额之比,不应低于 0.6%(分数:1.00)A.B.C.D.16.资本利润率是指( )。A净利润与资产平均余额之比B净利润与所有者权益平均余额之比C资产与负债之比D核心资本与风险加权资产之比(分数:1.00)A.B.C.D.17.清算是终结解散银行法律关系、消灭解散银行( )的程序。A经营资格 B法人资格C存款资格 D贷款资格(分数:1.00)A.B.C.D.18.作为银行的银行,中央银行的重要职责之一就是充当( )。A一般贷款人

6、B最后贷款人C客户贷款人 D最初贷款人(分数:1.00)A.B.C.D.19.现场检查是指通过监管当局的( )来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。A实地作业 B窗口作业C查阅报表 D经验判断(分数:1.00)A.B.C.D.二、多项选择题(总题数:13,分数:26.00)20.金融监管是指金融监管机构通过制定一些标准,对金融机构的经营行为实施有效约束,确保金融体系的安全稳健运行,这些标准主要涉及金融机构的( )。(分数:2.00)A.收益标准B.公司治理C.市场准入D.风险监管E.市场退出21.下列属于金融监管基本原则的是( )。(分数:2.00)A.统一性原则B.单纯追求利益原则C.

7、监管主体独立性原则D.适度竞争原则E.外部监管与自律并重原则22.金融监管体制模式主要有( )。(分数:2.00)A.集中统一监管体制B.分业监管体制C.不完全集中统一监管体制D.单一监管体制E.多元化监管体制23.目前金融监管理论主要包括( )。(分数:2.00)A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论E.边际成本论24.我国银行机构的核心资本包括( )。(分数:2.00)A.实收资本或普通股B.资本公积C.盈余公积D.未分配利率或少数股权E.呆账准备金25.我国衡量资产安全性的贷款质量指标有( )。(分数:2.00)A.不良资产率不得高于 4%B.不良贷款率不得高于 5%C

8、.单一集团客户授信集中度不得高于 15%D.单一客户贷款集中度不得高于 20%E.全部关联度不得高于 50%26.国际通行的贷款五级分类中,属于不良贷款的是( )。(分数:2.00)A.正常贷款B.关注贷款C.可疑贷款D.次级贷款E.损失贷款27.我国衡量银行收益合理性的监测指标包括( )。(分数:2.00)A.成本收入比B.利息回收率指标C.资产利润率D.资本利润率E.流动性缺口率28.并表监管包括的业务有( )。(分数:2.00)A.境内外业务B.表内外业务C.本外币业务D.资产负债业务E.以上选项都对29.银行监管的基本方法是( )。(分数:2.00)A.现场检查B.分业监管C.集中监管

9、D.非现场监督E.市场准入30.国际上通行的“骆驼评级制度”的主要内容是( )。(分数:2.00)A.资本充足性B.资产质量C.负债质量D.盈利水平E.流动性31.处置倒闭银行的措施主要有( )。(分数:2.00)A.收购B.兼并C.中央银行救助D.依法结算E.银行同业救助32.证券公司经营风险防范机制主要包括( )。(分数:2.00)A.证券公司应当建立有关隔离制度B.证监会对证券公司财务及审计的监管制度C.内控制度的建设D.证券公司应当建立独立董事制度E.市场退出制度金融专业知识与实务-金融监管及其协调答案解析(总分:45.00,做题时间:90 分钟)一、单项选择题(总题数:19,分数:1

10、9.00)1.银行监管的非现场监测的审查对象是( )。A会计师事务所的审计报告B银行的合规性和风险性C银行的各种报告和统计报表D银行的治理情况(分数:1.00)A.B.C. D.解析:解析 银行监管的非现场监测包括审查和分析各种报告和统计报表。2.在下列法律关系中,属于保险行政法律规范的是( )。A保险公司与投保人之间的权利义务法律关系B被保险人与受益人之间的权利义务法律关系C保险公司与保险代理人之间的权利义务法律关系D保险监管机构与保险人之间的法律关系(分数:1.00)A.B.C.D. 解析:解析 保险监管机构与保险人之间的法律规范关系属于保险行政法律规范。3.根据商业银行风险监管核心指标,

11、我国衡量商业银行资产安全性指标中,不良资产率是指( )之比。A不良贷款与贷款总额B不良贷款与总资产C不良信用资产与信用资产总额D不良信用资产与贷款总额(分数:1.00)A.B.C. D.解析:解析 不良资产率,即不良信用资产与信用资产总额之比,不得高于 4%。4.以下不属于市场准入监管的是( )。A审批资本充足率B审批注册机构C审批注册资本D审批高级管理人员任职资格(分数:1.00)A. B.C.D.解析:解析 本题考查市场准入监管的环节。市场准入监管包括以下环节:审批注册机构、审批注册资本、审批高级管理人员任职资格和审批业务范围。5.根据 2004 年 3 月 1 日起施行的商业银行资本充足

12、率管理办法,我国商业银行资本充足率计算方法是( )。(分数:1.00)A.B.C.D. 解析:解析 本题考查我国商业银行资本充足率的公式。我国商业银行资本充足率计算公式为:6.国际上通行的金融监管评级制度,即骆驼评级制度 CAMELS,其中字母 E 代表的是( )。A流动性 B收益水平C经营管理水平 D市场敏感性(分数:1.00)A.B. C.D.解析:解析 本题考查骆驼评级制度的内涵。CAM-EL:即英文骆驼,此处是 Capital(资本)、Asset(资产质量)、Management(管理)、Earning(收益)、Liquidity(流动性)的简称。S 即 Sensitivity,指市场

13、敏感性。7.作为监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式,非现场监督的资料收集的基础是单个银行的( )。A具体事件 B问题反映C单一报表 D合并报表(分数:1.00)A.B.C.D. 解析:解析 本题间接考查非现场监测的概念。非现场监测是监管当局针对单个银行并表的基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。8.金融监管属于( )理论范畴。A经济 B市场经济C管制 D哲学(分数:1.00)A.B.C. D.解析:解析 本题考查对金融监管的理解。金融监管属于管制理论范畴。9.“监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率或低效率的一种回应”,这种观点属于

14、( )。A公共利益论 B特殊利益论C社会选择论 D经济监管论(分数:1.00)A. B.C.D.解析:解析 本题考查公共利益论的观点。公共利益论认为:监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率或低效率的一种回应。监管被看成是政府用来改善资源配置和收入分配的手段。10.从 2003 年 4 月以来,( )专门从事银行监管职能。A国家开发银行B中国农业发展银行C中国建设银行D中国银行业监督管理委员会(分数:1.00)A.B.C.D. 解析:解析 本题是对银监会相关知识的考查。2003 年 4 月 28 日,中国银监会正式对外挂牌,专门从事银行监管职能。11.银行的资本充

15、足率不得低于( )。A10% B8%C6% D4%(分数:1.00)A.B. C.D.解析:解析 本题考查资本充足性指标的相关内容。根据商业银行风险监管核心指标,资本充足率必须大于等于 8%,核心资本充足率必须大于等于 4%。12.我国规定银行对最大一家客户贷款总额与资本净额之比不得高于( )。A10% B20%C30% D5%(分数:1.00)A. B.C.D.解析:解析 本题是对单一客户贷款集中度概念的考查。单一客户贷款集中度,即最大一家客户贷款总额与资本净额之比,不得高于 10%。13.下列属于银行附属资本的是( )。A长期次级债券 B资本公积C盈余公积 D未分配利润(分数:1.00)A

16、. B.C.D.解析:解析 本题考查附属资本包括的内容。附属资本包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券和长期次级债券。14.银行的流动性应保持在( )。A最高水平 B最低水平C规定水平 D适度水平(分数:1.00)A.B.C.D. 解析:解析 本题是对流动适度性的考查。银行的流动性应保持在适度的水平。15.流动性比例是( )。A核心负债与总负债之比,不应低于 60%B流动性资产与流动性负债之比,不应低于 25%C流动性缺口与 90 天以内到期表内外流动性资产之比,不得低于-10%D净利润与资产平均余额之比,不应低于 0.6%(分数:1.00)A.B. C.D.解析:解析 本题考查流动性比例

17、的概念和指标要求。流动性比例,即流动性资产与流动性负债之比,不应低于 25%。16.资本利润率是指( )。A净利润与资产平均余额之比B净利润与所有者权益平均余额之比C资产与负债之比D核心资本与风险加权资产之比(分数:1.00)A.B. C.D.解析:解析 本题考查资本利润率的概念。资本利润率是指净利润与所有者权益平均余额之比。17.清算是终结解散银行法律关系、消灭解散银行( )的程序。A经营资格 B法人资格C存款资格 D贷款资格(分数:1.00)A.B. C.D.解析:解析 本题考查清算的概念。清算是终结解散银行法律关系、消灭解散银行法人资格的程序。18.作为银行的银行,中央银行的重要职责之一

18、就是充当( )。A一般贷款人 B最后贷款人C客户贷款人 D最初贷款人(分数:1.00)A.B. C.D.解析:解析 本题考查的是中央银行的重要职责。19.现场检查是指通过监管当局的( )来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。A实地作业 B窗口作业C查阅报表 D经验判断(分数:1.00)A. B.C.D.解析:解析 本题考查的是现场检查的概念。二、多项选择题(总题数:13,分数:26.00)20.金融监管是指金融监管机构通过制定一些标准,对金融机构的经营行为实施有效约束,确保金融体系的安全稳健运行,这些标准主要涉及金融机构的( )。(分数:2.00)A.收益标准B.公司治理C.市场准入 D

19、.风险监管 E.市场退出 解析:解析 本题考查金融监管的概念。金融监管是指金融监管机构通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准,对金融机构的经营行为实施有效约束,确保金融体系的安全稳健运行。21.下列属于金融监管基本原则的是( )。(分数:2.00)A.统一性原则 B.单纯追求利益原则C.监管主体独立性原则 D.适度竞争原则 E.外部监管与自律并重原则 解析:解析 本题考查金融监管基本原则。金融监管基本原则有:监管主体独立性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、安全稳健与经营效率结合原则、适度竞争原则、统一性原则。22.金融监管体制模式主要有( )。(分数:2.00)A.集中统一监管体

20、制 B.分业监管体制 C.不完全集中统一监管体制 D.单一监管体制E.多元化监管体制解析:解析 本题考查金融监管体制模式的种类。金融监管体制模式主要有:集中统一监管体制、分业监管体制、不完全集中统一监管体制。23.目前金融监管理论主要包括( )。(分数:2.00)A.公共利益论 B.特殊利益论 C.社会选择论 D.经济监管论 E.边际成本论解析:解析 本题考查金融监管理论的具体内容。金融监管的理论基础是管制理论。目前管制理论主要有“公共利益论”、“特殊利益论”、“社会选择论”、“经济监管论”等。24.我国银行机构的核心资本包括( )。(分数:2.00)A.实收资本或普通股 B.资本公积 C.盈

21、余公积 D.未分配利率或少数股权 E.呆账准备金解析:解析 本题考查我国核心资本包括的内容。核心资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润。25.我国衡量资产安全性的贷款质量指标有( )。(分数:2.00)A.不良资产率不得高于 4% B.不良贷款率不得高于 5% C.单一集团客户授信集中度不得高于 15% D.单一客户贷款集中度不得高于 20%E.全部关联度不得高于 50% 解析:解析 本题考查我国衡量资产安全性指标的规定,要求考生准确掌握。26.国际通行的贷款五级分类中,属于不良贷款的是( )。(分数:2.00)A.正常贷款B.关注贷款C.可疑贷款 D.次级贷款 E.损失贷款

22、 解析:解析 本题考查五级贷款分类。国际通行的做法是分为五类:即正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款、损失贷款,通常认为后三类贷款为不良贷款。27.我国衡量银行收益合理性的监测指标包括( )。(分数:2.00)A.成本收入比 B.利息回收率指标C.资产利润率 D.资本利润率 E.流动性缺口率解析:解析 本题考查衡量银行收益合理性的监测指标。我国关于收益合理性的监管指标包括:成本收入比、资产利润率和资本利润率。28.并表监管包括的业务有( )。(分数:2.00)A.境内外业务 B.表内外业务 C.本外币业务 D.资产负债业务E.以上选项都对解析:解析 本题考查并表监管包括的业务。并表监管包括的

23、业务有:境内外业务、表内外业务和本外币业务。29.银行监管的基本方法是( )。(分数:2.00)A.现场检查 B.分业监管C.集中监管D.非现场监督 E.市场准入解析:解析 本题考查银行监管的基本方法。银行监管的基本方法是现场检查和非现场监督。30.国际上通行的“骆驼评级制度”的主要内容是( )。(分数:2.00)A.资本充足性 B.资产质量 C.负债质量D.盈利水平 E.流动性 解析:解析 本题考查“骆驼评级制度”的主要内容。目前,世界上很多国家的金融监管当局采用了“骆驼评级制度(CAMELS)”,来对银行的经营状况进行检查和评价。检查主要是围绕资本充足性、资产质量、经营管理能力、盈利水平、流动性及市场敏感性进行。31.处置倒闭银行的措施主要有( )。(分数:2.00)A.收购 B.兼并 C.中央银行救助D.依法结算 E.银行同业救助解析:解析 本题考查的是处置倒闭银行的主要措施。32.证券公司经营风险防范机制主要包括( )。(分数:2.00)A.证券公司应当建立有关隔离制度 B.证监会对证券公司财务及审计的监管制度 C.内控制度的建设 D.证券公司应当建立独立董事制度E.市场退出制度 解析:解析 本题考查证券公司经营风险防范机制。

copyright@ 2008-2019 麦多课文库(www.mydoc123.com)网站版权所有
备案/许可证编号:苏ICP备17064731号-1