金融市场基础知识真题(8)及答案解析.doc

1、金融市场基础知识真题(8)及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：50，分数：50.00)1.中央政府债券通常被视为_。（分数：1.00）A.低风险证券B.无风险证券C.风险证券D.高风险证券2.公司发行股票筹集的资本属于_。（分数：1.00）A.自有资本B.借入资本C.债券资本D.股权资本3.我国第一家专业性证券公司是_。（分数：1.00）A.中信证券公司B.深圳特区证券公司C.海通证券公司D.华泰证券公司4.投资者在申购和赎回 ETF 时，使用的是_。（分数：1.00）A.其他基金份额B.一篮子股票C.股票和债券D.现金5.申请人符合证券业从业人员资格管理

2、办法规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起_日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。（分数：1.00）A.10B.15C.30D.606.证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、_罚款。（分数：1.00）A.3 万元以下B.1 万元以上 3 万元以下C.1 万元以上 5 万元以下D.5 万元以下7.依据证券法，_直接为投资者开立资金结算账户。（分数：1.00）A.证券登记结算公司B.中国证券业协会C.证券交易所D.证券公司8.由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”

3、现象。这说明金融风险具有_。（分数：1.00）A.隐蔽性B.扩散性C.不确定性D.周期性9.证券登记结算公司的名称中应标明_字样。（分数：1.00）A.证券登记结算B.证券公司C.股份有限公司D.有限责任公司10.一般情况下，优先股票的股息率是_的，其持有者的股东权利受到一定限制。（分数：1.00）A.不确定B.固定C.随公司盈利变化而变化D.浮动11.下列关于股票性质的说法，正确的是_。（分数：1.00）A.股票是设权证券B.股票所代表的权利本来不存在C.股票只是把已存在的权利表现为证券的形式D.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的12.上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是

4、_。（分数：1.00）A.股票发行溢价B.接受的赠与C.资产增值D.因合并而接受其他公司资产净额13.股票市场价格的最直接影响因素是_。（分数：1.00）A.供求关系B.公司经营状况C.宏观经济因素D.政治因素14.某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是_。（分数：1.00）A.优先股股东、债权人、普通股股东B.债权人、优先股股东、普通股股东C.优先股股东、普通股股东、债权人D.普通股股东、债权人、优先股股东15._是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。（分数：1.00）A.非参与优先股票B.参与优先股票C.可转换优先股票

5、D.可赎回优先股票16.B 股是指_。（分数：1.00）A.境外上市外资股B.我国香港上市外资股C.纽约上市外资股D.我国境内上市外资股17.国有股权行政管理的专职机构是_。（分数：1.00）A.国务院B.财政部C.国有资产管理部门D.中国人民银行18._是指在中国境外注册，在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。（分数：1.00）A.境外上市外资股B.境内上市外资股C.H 股D.红筹股19.股权分置改革是为解决_市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。（分数：1.00）A.B 股B.H 股C.A 股D.N 股20.按照证券法的规定，向不特定对象发行的证

6、券票面总值超过人民币_的，应当由承销团承销。（分数：1.00）A.1000 万元B.3000 万元C.5000 万元D.1 亿元21.沪、深证券交易所规定股票、基金交易的涨跌幅比例为_。（分数：1.00）A.10%B.8%C.7%D.5%22.深证成分股指数采用_方法编制。（分数：1.00）A.加权平均法B.移动平均法C.简单平均法D.几何平均法23.下列属于间接融资手段的是_。（分数：1.00）A.普通股B.优先股C.债券D.贷款24.在_，我国停止发行国债。（分数：1.00）A.20 世纪 60 年代和 70 年代B.20 世纪 50 年代和 60 年代C.20 世纪 50 年代和 70

7、年代D.20 世纪 70 年代和 80 年代25.发行对象仅限于个人的国债是_。（分数：1.00）A.储蓄国债(电子式)B.记账式国债C.战争国债D.凭证式国债26.2011 年地方政府自行发债试点办法规定，债券的期限结构为 3 年债券发行额和 5 年债券发行额分别占发债规模的_。（分数：1.00）A.20%和 80%B.40%和 60%C.50%和 50%D.60%和 40%27.商业银行本金和利息的清偿顺序应该是_。（分数：1.00）A.列于商业银行股权资本之后B.列于商业银行次级负债之后C.在支付税款之后D.先于商业银行股权资本28.中国银监会选择以_作为我国混合资本工具的主要形式。（分

8、数：1.00）A.银行间市场发行的债券B.政策性银行间市场发行的债券C.金融机构间市场发行的债券D.政府发行的债券29.指数基金比较适合于下列_的资金投资。（分数：1.00）A.社会闲散资金B.对冲基金C.激进的投资者D.社保基金30.资产支持证券的发起机构为_金融机构。（分数：1.00）A.银行业B.证券业C.保险业D.信托业31.2008 年将企业债券发行核准程序改革为_。（分数：1.00）A.先核准规模，后核准发行B.先核准发行，后核准规模C.仅核准规模D.直接核准发行32.可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是_。（分数：1.00）A.股票交割B.现金交割C.混合交割D.黄金交割3

9、3.在美国发行的外国债券被称为_。（分数：1.00）A.扬基证券B.武士证券C.熊猫证券D.纽约证券34.指数型基金又称_。（分数：1.00）A.主动型基金B.被动型基金C.ETFD.LOF35.基金份额持有人大会一般由_召集。（分数：1.00）A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金结算人36.代表基金份额_%以上的基金份额持有人有权就同一事项要求召开基金份额持有人大会。（分数：1.00）A.7B.8C.9D.1037._是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。（分数：1.00）A.基金托管人B.基金管理人C

10、.基金份额持有人D.基金营销人员38._是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。（分数：1.00）A.基金管理费B.基金销售服务费C.基金交易费D.基金运作费用39.按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的_，一般采用_方式分红。（分数：1.00）A.70%，现金B.90%，现金C.70%，红利再投资D.90%，红利再投资40.在货币市场基金中，当日申购的基金份额自下_个工作日起享有基金的分配权益。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.441.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是_。（分数：1.

11、00）A.互换B.期货C.期权D.远期42.一般而言，金融期权的基础资产_金融期货的基础资产。（分数：1.00）A.多于B.少于C.等于D.不是43.如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过_发挥作用。（分数：1.00）A.资金和资产存管机构B.信用增级机构C.信用评级机构D.证券化产品投资者44.目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由_开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。（分数：1.00）A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券交易所45.金融衍生工具产生的最基本原因是_。（分数：1.00）A.新技术革命B.金融自由化C.利润驱动D.避险46.填写委托

12、单的第一要点是_。（分数：1.00）A.证券账户号码B.买卖方向C.买卖证券的名称D.买卖数量47.客户证券交易结算资金的取出，通过_的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户。（分数：1.00）A.现金存入相应账户B.转账C.电话支付D.网上支付48.自助和电话自动委托中的自助方式是_。（分数：1.00）A.电话委托B.柜台委托C.自助终端委托D.网上委托49.在招投标工作结束后，各中标机构逾时未填制“债权托管申请书”，国债招投标系统默认全部在_托管。（分数：1.00）A.中央国债登记结算有限责任公司B.中国证券登记结算有限责任公司C.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司D.中国证券

13、登记结算有限责任公司深圳分公司50.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率_的前提下，募集人才能偿付本息。（分数：1.00）A.不高于 100%B.不低于 100%C.不低于 80%D.不高于 80%二、组合型选择题(总题数：50，分数：50.00)51.某国有银行通过公开发行股票融资的方式不属于_。 直接融资 间接融资 吸收投资 民间借款（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、52.符合深圳证券交易所股价指数编制规则有_。 深证综合指数，以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票为样本股 创业板综合指数，以在深圳证券交易所创业板上市的全部股票为样本 根据市

14、场动态跟踪和成分股稳定性原则，深证 100 指数将每年调整一次成分股 深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出 100 家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、53.深圳证券交易所的成分股指数类包括_。 深证成分股指数 深证 100 指数 深证 A 股指数 深证 B 股指数（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、54.下列各项中，属于我国证券账户的种类有_。 人民币普通股票账户 人民币特种股票账户 证券投资基金账户 权证交易账户（分数：1.00）A.、B

15、.、C.、D.、55.按照会计标准，可将金融风险分为_。 系统风险 会计风险 非系统风险 经济风险（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、56.债券利率的主要影响因素有_。 借贷资金市场利率水平 筹资者的资信 债券期限长短 资金使用方向（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、57.不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为_。 风险偏好型 风险寻找型 风险中立型 风险回避型（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、58.行业因素包括定性因素和定量因素，常见的行业因素有_。 行业或产业竞争结构 抗外部冲击的能力 经济周期循环 行业估值水平（分数：1.00）A.、B.、C.、D

16、.、59.短期资本流动是指期限为 1 年或 1 年以内的资本流动。它主要包括_。 投机性资本流动 贸易资本流动 银行资金调拨 保值性资本流动（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、60.下列选项中，属于非证券金融市场的是_。 股票市场 融资租赁市场 信托市场 股权投资市场（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、61._的利息收入可免纳个人所得税。 国债 国家发行的金融债券 公司债券 股票（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、62.下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，正确的是_。 任一企业单只票据注册金额不超过 10 亿元人民币 任一企业集合票据募集资金额不超过 1 亿元人民币 中小

17、非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行 中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、63.在我国基金份额持有人大会可以对_等重大事项审议决定。 更换基金管理人 出具业绩报告 更换基金托管人 基金扩募（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、64.基金管理人职责终止的情形包括_。 被基金份额持有人大会解任 被依法取消基金管理资格 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 不公平地对待其管理的不同基金财产（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、65.根据债券发行条款中是否规定在约

18、定期限向债券持有人支付利息，债券可分为_。 息票累积债券 附息债券 贴现债券 实物债券（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、66.凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有_。 是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免 申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买；储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买 付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息；储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种 发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购；储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、67.中

19、国人民银行是_。 发行的银行 银行的银行 政府的银行 人民的银行（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、68.宏观经济对股票价格影响的特点是_。 波及范围广 干扰程度深 作用机制复杂 导致股价波动幅度较大（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、69.目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括_。 股票 可转换债券 剩余期限超过 365 天低于 397 天的债券 信用等级在 AAA 级以下的企业债券（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、70.货币政策的营运目标包括_。 中介目标 最终目标 操作目标 初级目标（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、71.基金份额持有人是_。 基金

20、的出资人 基金资产的所有者 基金投资回报的受益人 基金的管理者（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、72.看涨期权指期权的买方具有在约定期限内(或合约到期日)按_买入一定数量基础金融工具的权利。协定价格 敲定价格 行权价格 市场价格（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、73.金融风险对微观经济的影响包括_。 增大了交易和经营管理成本 可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降 可能会降低部门生产率 可能会降低部门资金利用率（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、74.可以作为利率期权合约基础资产的有_。 政府短、中、长期债券 欧洲美元债券 大面额可转让存单 金融债券（分数：1.00

21、）A.、B.、C.、D.、75.我国的金融衍生品市场分为_。 交易所交易市场 银行间市场 银行柜台市场 证券公司柜台（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、76.金融市场的反映功能主要表现在_。 金融市场使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况 人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种证券的交易行情 通过金融市场能了解企业的发展动态 金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、77.影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括_。 清算方式的变化 宏观经济政策的调整 供求关系的变化 经济形势的变化（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、78

22、.上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的_为连续竞价时间。 9:159:25 9:3011:30 14:5715:00 13:0015:00（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、79.在一定条件下，以能否由原发行的股份公司出价赎回为依据，优先股可分为_。 不可赎回优先股 可转换优先股 可赎回优先股 不可转换优先股（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、80.下列属于证券交易所理事会的职责的是_。 执行会员大会的决议 选举和罢免会员理事 制定、修改证券交易所的业务规则 审定总经理提出的工作计划（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、81.下列关于凭证式国债的说法中，正确的是

23、_。 采取“随买随卖”的方式进行交易 采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售 利率按实际持有天数分档计付 凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、82.普通股票股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，其一般原则包括_。 股份公司只能用留存收益支付红利 红利的支付不能减少其注册资本 红利的支付可以适当减少其注册资本 公司在无力偿债时不能支付红利（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、83.下列关于企业年金基金财产的投资范围的说法中，正确的有_。 企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品 企业年金基金财产可投资债券回购 企业年金基金财产可投资信用

24、等级在投资级以上的金融债 企业年金基金财产限于境内投资（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、84.全球金融市场的发展趋势表现为_。 全球金融市场的一体化趋势 全球金融市场的证券化趋势 金融创新的趋势 全球货币统一趋势（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、85.设立基金管理公司，应当具备的条件有_。 注册资本不低于 5000 万元人民币，且必须为实缴货币资本 主要股东最近 5 年没有违法记录，注册资本不低于 3 亿元人民币 取得基金从业资格的人员达到法定人数 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、86.下列选项中，属于社会公益基金的有_。 教育发

25、展基金 养老保险基金 福利基金 文学奖励基金（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、87.下列关于债券成交原则的说法中，正确的是_。 价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券 时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交 价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交 客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、88.下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的有_。 对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构

26、1988 年，国债柜台交易正式启动 1990 年 12 月 19 日和 1991 年 7 月 3 日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场 随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体系的确立，我国于 1998 年年底颁布了中华人民共和国证券法（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、89.B 股账户是专门为投资者买卖_而设置的。 人民币特种股票 境外上市外资股 境内上市外资股 境内上市股（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、90.系统风险又被称为_。 可分散风险 不可分散风险 不可回避风险 可回避风险（分数：1.00）A.、B.、C.、D.

27、、91.信托市场的主体即为信托当事人。信托当事人包括_。 信托关系人 信托委托人 信托受托人 信托受益人（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、92.下列属于财政政策工具的有_。 公开市场业务 税收 政府债券 汇率政策（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、93.影响股价变动的基本因素包括_。 宏观经济与政策因素 行业与部门因素 公司经营状况 人为操纵因素（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、94.商业银行的超额存款准备金主要用于_。 支付清算 信托投资 头寸调拨 资产运用的备用资金（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、95.证券交易所的职责包括_。 证券交易所应当与上市公司订立上

28、市协议，以确定相互间的权利义务关系 应当建立上市推荐人制度，保证上市公司符合上市要求 证券交易所应当监督上市推荐人切实履行业务规则中规定的相关职责 证券交易所无权根据业务规则的规定，对上市推荐人予以处分（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、96.公司可以进行股份回购的情形有_。 公司增加注册资本 与持有本公司股份的其他公司合并 将股份奖励给本公司职工 股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、97.在证券市场中起中介作用的机构主要有_， 证券登记结算机构 证券公司 会计师事务所 律师事务所（分数：1.00）A.、B.、C.、

29、D.、98.完整的股票价格指数编制步骤包括_。 选择样本股 选定某基期 计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正 指数化（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、99.多元化投资组合的作用有_。 借助于资金庞大的优势使每个投资者面临的投资风险变小 借助于投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小 利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的 消除系统性风险（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、100.下列关于政府债券特征的说法中，正确的有_。 政府债券是国家信用的体现，安全性高 政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易 政府债券收益比较稳定 政府债券可

30、以享受免税待遇（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、金融市场基础知识真题(8)答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：50，分数：50.00)1.中央政府债券通常被视为_。（分数：1.00）A.低风险证券B.无风险证券 C.风险证券D.高风险证券解析：解析 由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。2.公司发行股票筹集的资本属于_。（分数：1.00）A.自有资本 B.借入资本C.债券资本D.股权资本解析：解析 现代公司主要采

31、取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。公司发行股票所筹集的资本属于自有资本。3.我国第一家专业性证券公司是_。（分数：1.00）A.中信证券公司B.深圳特区证券公司 C.海通证券公司D.华泰证券公司解析：解析 1987 年，我国第一家专业性证券公司深圳特区证券公司成立。4.投资者在申购和赎回 ETF 时，使用的是_。（分数：1.00）A.其他基金份额B.一篮子股票 C.股票和债券D.现金解析：解析 ETF 可以像开放式基金一样申购、赎回，它的中购是用一篮子股票换取 ETF 份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。5.申请人符合证券业从业人员资格管理办法规定

32、条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起_日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。（分数：1.00）A.10B.15C.30 D.60解析：解析 申请人符合证券业从业人员资格管理办法规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起 30 日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。6.证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、_罚款。（分数：1.00）A.3 万元以下 B.1 万元以上 3 万元以下C.1 万元以上 5 万元以下D.5 万元以下解析：解析 证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由中国证券业协会责令改正；拒不改正的

33、，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3 万元以下罚款。7.依据证券法，_直接为投资者开立资金结算账户。（分数：1.00）A.证券登记结算公司B.中国证券业协会C.证券交易所D.证券公司 解析：解析 依据证券法，证券公司直接为投资者开立资金结算账户。8.由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有_。（分数：1.00）A.隐蔽性B.扩散性 C.不确定性D.周期性解析：解析 金融风险的扩散性是指由于金融机构存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨

34、牌”现象。9.证券登记结算公司的名称中应标明_字样。（分数：1.00）A.证券登记结算 B.证券公司C.股份有限公司D.有限责任公司解析：解析 根据证监会规定，证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并须经证券监督管理机构批准。10.一般情况下，优先股票的股息率是_的，其持有者的股东权利受到一定限制。（分数：1.00）A.不确定B.固定 C.随公司盈利变化而变化D.浮动解析：解析 优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定

35、限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。11.下列关于股票性质的说法，正确的是_。（分数：1.00）A.股票是设权证券B.股票所代表的权利本来不存在C.股票只是把已存在的权利表现为证券的形式 D.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的解析：解析 证券可以分为设权证券和证权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的；股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作

36、用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。12.上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是_。（分数：1.00）A.股票发行溢价 B.接受的赠与C.资产增值D.因合并而接受其他公司资产净额解析：解析 股份公司的资本公积金主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠与、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。13.股票市场价格的最直接影响因素是_。（分数：1.00）A.供求关系 B.公司经营状况C.宏观经济因素D.政治因素解析：解析 股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影

37、响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。14.某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是_。（分数：1.00）A.优先股股东、债权人、普通股股东B.债权人、优先股股东、普通股股东 C.优先股股东、普通股股东、债权人D.普通股股东、债权人、优先股股东解析：解析 当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。15._是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。（分数：1.

38、00）A.非参与优先股票 B.参与优先股票C.可转换优先股票D.可赎回优先股票解析：解析 非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。16.B 股是指_。（分数：1.00）A.境外上市外资股B.我国香港上市外资股C.纽约上市外资股D.我国境内上市外资股 解析：解析 境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。这类股票称为

39、B 股。17.国有股权行政管理的专职机构是_。（分数：1.00）A.国务院B.财政部C.国有资产管理部门 D.中国人民银行解析：解析 国家股是国有股权的一个组成部分(国有股权的另一组成部分是国有法人股)。国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。18._是指在中国境外注册，在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。（分数：1.00）A.境外上市外资股B.境内上市外资股C.H 股D.红筹股 解析：解析 红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。19.股权分置改革是为解决_市场相关股东之间的利益平衡问题而

40、采取的举措。（分数：1.00）A.B 股B.H 股C.A 股 D.N 股解析：解析 股权分置改革是为解决 A 股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在 H 股或 B 股的 A 股上市公司，由 A 股市场相关股东协商解决股权分置问题。20.按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币_的，应当由承销团承销。（分数：1.00）A.1000 万元B.3000 万元C.5000 万元 D.1 亿元解析：解析 我国证券法规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000 万元的，应当由承销团承销。21.沪、深证券交易所规定股票、基金交易的涨跌幅比例为_。（分数：1.

41、00）A.10% B.8%C.7%D.5%解析：解析 沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%。22.深证成分股指数采用_方法编制。（分数：1.00）A.加权平均法 B.移动平均法C.简单平均法D.几何平均法解析：解析 深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出 40 家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。23.下列属于间接融资手段的是_。（分数：1.00）A.普通股B.优先股C.债券D.贷款 解析：解析 在市场经济条件下，资金需求者筹集外部资金主要通过两条途径：

42、向银行借款和发行证券，即间接融资和直接融资。间接融资的融资手段是申请贷款，而直接融资的融资手段是发行股票或债券等。故选 D。24.在_，我国停止发行国债。（分数：1.00）A.20 世纪 60 年代和 70 年代 B.20 世纪 50 年代和 60 年代C.20 世纪 50 年代和 70 年代D.20 世纪 70 年代和 80 年代解析：解析 我国进入第一个“五年计划”建设时期以后，为了加速国家经济建设，中央人民政府决定于 1954 年开始连续发行建设公债，一共发行了 5 次，发行对象是社会各阶层人士。在 60 年代和 70 年代，我国停止发行国债。25.发行对象仅限于个人的国债是_。（分数：

43、1.00）A.储蓄国债(电子式) B.记账式国债C.战争国债D.凭证式国债解析：解析 储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于个人。26.2011 年地方政府自行发债试点办法规定，债券的期限结构为 3 年债券发行额和 5 年债券发行额分别占发债规模的_。（分数：1.00）A.20%和 80%B.40%和 60%C.50%和 50% D.60%和 40%解析：解析 试点省(市)发行的政府债券为记账式固定利率附息债券，期限分为 3 年和 5 年，期限结构为 3 年债券发行额和 5 年债券发行额，分别占国务院批准的发债规模的 50%。27.商业银行本金和利息的清偿顺序应该是_。（分数：1.00）A.列于商业银行股权资本之后B.列于商业银行次级负债之后C.在支付税款之后D.先于商业银行股权资本 解析：解析 商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。28.中国银监会选择以_作为我国混合资本工具的主要形式。（分数：1.00）A.银行间市场发行的债券 B.政策性银行间市场发行的债券C.金融机构间市场发行的债券D.政府发行的债券解析：解析 中国银监会借鉴其他国家对混