【学历类职业资格】经济法概论自学考试-21及答案解析.doc

1、经济法概论自学考试-21 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：48，分数：100.00)1.我国具有相对独立的主管部门的特别市场包括_ A.服装、银行、证券、保险 B.电信、电力、食品、义务教育 C.食品、药品、保险、银行 D.化妆品、服装、房地产、家政（分数：4.00）A.B.C.D.2.我国反不正当竞争法第 3 条规定：_“对不正当竞争行为进行监督检查；法律、行政法规规定由其他部门监督检查的，依照其规定。” A.省级以上人民政府工商行政管理部门 B.县级以上人民政府工商行政管理部门 C.中国人民银行 D.国务院（分数：4.00）A.B.C.D

2、.3.现代经济的核心是_ A.金融 B.财政 C.税收 D.证券（分数：2.00）A.B.C.D.4.最早提出“自然垄断”概念的是_ A.穆勒 B.凯恩斯 C.亚当斯密 D.恩格斯（分数：2.00）A.B.C.D.5.最早提出“自然垄断”的专著是_ A.政治经济学原理 B.垄断主义 C.自然垄断制度 D.市场规制法律制度（分数：2.00）A.B.C.D.6.自然垄断行业需要予以特别规制的主要原因在于_ A.其垄断地位不可以简单地拆分 B.其对国民经济运行影响重大 C.其占据国民经济命脉 D.其本身的特殊性使然（分数：2.00）A.B.C.D.7.某市邮电局以提高电话网通讯质量、减少电话终端设备

3、障碍为由，强制用户接受其提供的电话机维修服务，每个用户每月一律收取维修费 2 元，并将其直接计入月租费。下列判断正确的是_ A.邮电局不是公用企业 B.该行为属于公用企业强制用户接受其提供的不必要服务的限制竞争行为 C.该行为属于公用企业限定消费者接受其他经营者提供的符合技术标准要求的同类产品的行为 D.该行为属于公用企业为他人指定购买者的行为（分数：2.00）A.B.C.D.8.规制自然垄断行业的市场行为，主要是规制其_ A.联合限制竞争行为 B.行政性垄断行为 C.滥用市场支配地位行为 D.经营者集中行为（分数：2.00）A.B.C.D.9.自然垄断市场规制制度体系中的重点和难点是_ A.

4、反不正当竞争制度 B.市场准入制度 C.反垄断规制制度 D.交易行为一般规制制度（分数：2.00）A.B.C.D.10.食品与药品市场需要予以特殊规制的原因在于_ A.涉及人的生命健康 B.交易标的特殊性 C.受到严格的控制 D.与人民生活关系非常密切（分数：2.00）A.B.C.D.11.药品广告的内容_ A.以经营者向广告商提供的内容为限 B.以经营者与广告商商定的内容为限 C.以主管部门前置性审批通过的内容为限 D.以经营者向消费者承诺的内容为限（分数：2.00）A.B.C.D.12.银行业市场的高负债与有限责任的问题，实质上是_ A.银行出资人与银行管理人之间的利益冲突与平衡问题 B.

5、存款人利益与银行利益的冲突和平衡问题 C.债权人利益与债务人利益的冲突与平衡问题 D.借款人利益与银行利益的冲突与平衡问题（分数：2.00）A.B.C.D.13.直接导致银行业特殊性的重要因素是_ A.银行的高负债率和银行出资人的有限责任 B.存款人资金的安全性和银行追求利益最大化的风险性 C.委托代理关系和信息、风险的不对称 D.银行的垄断和限制竞争行为（分数：2.00）A.B.C.D.14.国家和政府规制银行业市场的首要宗旨是_ A.保护银行的利益 B.保护借款人的利益 C.保护存款人的利益 D.保护银监会的利益（分数：2.00）A.B.C.D.15.下列有关银行业有效规制原则的说法，不正

6、确的是_ A.在银行业市场规制制度的选择、规制措施的运用等诸多方面，均应考虑规制的有效性 B.任何规制行为都应尽可能实现预期的成效 C.任何规制行为都应是规制效益最大化的行为 D.规制的目的就是“管住”、“管死”（分数：2.00）A.B.C.D.16.我国银行业的监督管理机构是_ A.中国人民银行 B.国务院 C.中国证监会 D.中国银行业监督管理委员会（分数：2.00）A.B.C.D.17.我国全国性商业银行、城市商业银行、农村商业银行的注册资本最低限额分别为_ A.10 亿元、5 亿元、1 亿元 B.10 亿元、1 亿元、5000 万元 C.10 亿元、2 亿元、1 亿元 D.5 亿元、1

7、 亿元、5000 万元（分数：2.00）A.B.C.D.18.我国商业银行的组织形式是_ A.社团法人 B.只能是股份有限公司形式 C.只能是有限责任公司形式 D.有限责任公司或股份有限公司形式（分数：2.00）A.B.C.D.19.商业银行在我国境内设立分支机构，在实体条件上，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额，但拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的_ A.30% B.60% C.40% D.50%（分数：2.00）A.B.C.D.20.中国银行北京市分行_ A.不具有法人资格，其民事责任由总行承担 B.具有法人资格，独立承担民事责任 C.不必办理经营业务许可

8、证，因其总行有金融机构法人许可证 D.依总行授权而定，可以具有法人资格，也可不具有法人资格（分数：2.00）A.B.C.D.21.在我国，商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过_ A.8% B.10% C.25% D.75%（分数：2.00）A.B.C.D.22.根据我国法律规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过_ A.8% B.75% C.25% D.10%（分数：2.00）A.B.C.D.23.根据我国法律规定，我国商业银行贷款的资本充足率不得低于_ A.8% B.10% C.25% D.75%（分数：2.00）A.B.C.D.24.商业银行应当按照中国人民银行规

9、定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。_利率标准发放贷款。 A.可以超过 B.不得低于 C.不得超过 D.以上都不是（分数：2.00）A.B.C.D.25.我国商业银行贷款关于资产负债比例管理的规定中，至为关键的指标是_ A.贷款余额与存款余额的比例 B.流动性资产余额与流动性负债余额的比例 C.资本充足率 D.存款准备金（分数：2.00）A.B.C.D.26.根据我国法律规定，商业银行贷款的流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于_ A.8% B.75% C.25% D.10%（分数：2.00）A.B.C.D.27.商业银行贷款的常态和例外情况分别为_ A.以信用贷款为常态，以担保贷款为例

10、外 B.以担保贷款为常态，以信用贷款为例外 C.以个人和企业贷款为常态，以政府贷款为例外 D.以向关系人发放信用贷款为常态，以向关系人发放担保贷款为例外（分数：2.00）A.B.C.D.28.下列行为中，商业银行不得从事的是_ A.商业银行发行金融债券 B.商业银行发行金融债券或者到境外借款 C.利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资 D.收取办理业务、提供服务的手续费（分数：2.00）A.B.C.D.29.为增加资产流动性，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起_内予以处分。 A.3 个月 B.一年 C.6 个月 D.二年（分数：2.00）A.B.C.D.30.

11、在银行业垄断与不正当竞争行为中，不属于不正当竞争行为的是_ A.违规高息揽储 B.低息贷款 C.超利率贷款 D.低成本收费（分数：2.00）A.B.C.D.31.下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查的说法中，错误的一项是_ A.进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准 B.现场检查时，检查人员不得少于 2 人 C.现场检查时，应当出示合法证件和检查通知书 D.检查人员少于 2 人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构无权拒绝检查（分数：2.00）A.B.C.D.32.银行业金融机构整改后，经银监会或省级银监局验收，符合有关审慎经营规则的，自验收完毕之日起_内解

12、除对其采取的责令暂停部分业务、限制资产转让等一般强制措施。 A.7 日 B.5 日 C.3 日 D.1 日（分数：2.00）A.B.C.D.33.1995 年 10 月，_对_宣布并实施接管，这是我国发生的首例银行接管。次年 10 月，接管终止，由_全部接收。 A.中国银行，中银信托公司，深圳发展银行 B.中国人民银行，深圳发展银行，中银信托公司 C.中国工商银行，深圳商业银行，花旗银行 D.中国人民银行，中银信托公司，深圳发展银行（分数：2.00）A.B.C.D.34.中国人民银行在何种情况下，可以接管商业银行?_ A.发生信用危机 B.严重违法经营 C.重大违法行为 D.需要解散时（分数：

13、2.00）A.B.C.D.35.狭义的证券，即证券法意义上的证券仅指_ A.货币证券 B.商品证券 C.资本证券 D.股票（分数：2.00）A.B.C.D.36.我国的证券业市场规制体制是_ A.分业经营、分业管理 B.混业经营 C.自律性规制 D.政府集中规制（分数：2.00）A.B.C.D.37.证券市场规制的主体是_ A.国务院证券监督管理机构(证监会) B.证券业协会和证券交易所 C.证券投资咨询机构 D.证券资信评估机构（分数：2.00）A.B.C.D.38.证券市场规制的受体是_ A.国务院证券监督管理机构(证监会) B.证券业协会和证券交易所 C.证券投资咨询机构 D.证券资信评

14、估机构（分数：2.00）A.B.C.D.39.证券交易所的设立和解散，由_决定。 A.证监会 B.中国证券业协会 C.国务院 D.银监会（分数：2.00）A.B.C.D.40.经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币_ A.1 亿元 B.5 亿元 C.10 亿元 D.5000 万元（分数：2.00）A.B.C.D.41.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的，注册资本最低限额为人民币_ A.1 亿元 B.5 亿元 C.5000 万元 D.10 亿元（分数：2.00）A.B.C.D.42.我国证券法规

15、定的股票发行制度是_ A.备案制 B.核准制 C.注册登记制 D.审批与核准相结合的制度（分数：2.00）A.B.C.D.43.我国的证券发行规制制度基本上属于_ A.核准制 B.注册制 C.审批制 D.核准制，但吸收了注册制的因素（分数：2.00）A.B.C.D.44.股份有限公司发行公司债券，净资产不得低于_ A.3000 万元 B.5000 万元 C.6000 万元 D.1000 万元（分数：2.00）A.B.C.D.45.首次股票发行时，向社会公众发行的部分不得少于公司拟发行股份总数的_ A.35% B.30% C.25% D.15%（分数：2.00）A.B.C.D.46.发行人申请首

16、次公开发行股票的，必须将证券法规定的申请文件和其他，文件提交至_ A.国务院 B.国务院证券监督管理机构 C.全国人大 D.全国人大常委会（分数：2.00）A.B.C.D.47.股票上市是指_ A.股份有限公司对外发行股票的行为 B.有限责任公司转型为股份有限公司的过程 C.股份有限公司将已经发行的股票依法在证券交易所挂牌公开买卖 D.股民在证券公司出售股票的行为（分数：2.00）A.B.C.D.48.证券经营机构代理证券发行人发行证券的行为称为_ A.证券上市 B.证券承销 C.证券代销 D.证券包销（分数：2.00）A.B.C.D.经济法概论自学考试-21 答案解析(总分：100.00，做

17、题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：48，分数：100.00)1.我国具有相对独立的主管部门的特别市场包括_ A.服装、银行、证券、保险 B.电信、电力、食品、义务教育 C.食品、药品、保险、银行 D.化妆品、服装、房地产、家政（分数：4.00）A.B.C. D.解析：解析 我国银行、证券、保险、电信、电力、食品药品等特别市场，都有相对独立的主管部门。美国、德国、日本等国也基本相似。答案为 C。2.我国反不正当竞争法第 3 条规定：_“对不正当竞争行为进行监督检查；法律、行政法规规定由其他部门监督检查的，依照其规定。” A.省级以上人民政府工商行政管理部门 B.县级以上人民政府工

18、商行政管理部门 C.中国人民银行 D.国务院（分数：4.00）A.B. C.D.解析：解析 依据反不正当竞争法规定：“县级以上人民政府工商行政管理部门对不正当竞争行为进行监督检查；法律、行政法规规定由其他部门监督检查的，依照其规定。”此为法条规定，应当熟记。答案为 B。3.现代经济的核心是_ A.金融 B.财政 C.税收 D.证券（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 金融以资金信用和货币流通为主要内容，广义的金融市场与其他绝大多数市场相关联。从宏观经济调控和微观经济运行角度，都可以认为金融是现代经济的核心。答案为 A。4.最早提出“自然垄断”概念的是_ A.穆勒 B.凯恩斯 C.亚当

19、斯密 D.恩格斯（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 穆勒(John Stuart Mill)在政治经济学原理中最早提出“自然垄断”。答案为 A。5.最早提出“自然垄断”的专著是_ A.政治经济学原理 B.垄断主义 C.自然垄断制度 D.市场规制法律制度（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 穆勒(John Stuart Mill)在政治经济学原理中最早提出“自然垄断”。答案为 A。6.自然垄断行业需要予以特别规制的主要原因在于_ A.其垄断地位不可以简单地拆分 B.其对国民经济运行影响重大 C.其占据国民经济命脉 D.其本身的特殊性使然（分数：2.00）A. B.C.D.解

20、析：解析 自然垄断行业需要予以特别规制的主要原因在于，其垄断地位不能像其他行业中垄断企业那样可以简单地拆分。答案为 A。7.某市邮电局以提高电话网通讯质量、减少电话终端设备障碍为由，强制用户接受其提供的电话机维修服务，每个用户每月一律收取维修费 2 元，并将其直接计入月租费。下列判断正确的是_ A.邮电局不是公用企业 B.该行为属于公用企业强制用户接受其提供的不必要服务的限制竞争行为 C.该行为属于公用企业限定消费者接受其他经营者提供的符合技术标准要求的同类产品的行为 D.该行为属于公用企业为他人指定购买者的行为（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考查的是对特别市场的行为规制，

21、该行为属于公用企业或者其他依法具有独占地位的经营者限定他人交易的行为，属于限制竞争行为。邮电局或者其他依法具有独占地位的经营者，以胁迫或其他不正当手段，限定他人购买其指定的经营者的商品，结果排挤了其他经营者的公平竞争。答案为 B。8.规制自然垄断行业的市场行为，主要是规制其_ A.联合限制竞争行为 B.行政性垄断行为 C.滥用市场支配地位行为 D.经营者集中行为（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 规制自然垄断行业的市场行为，主要是规制其滥用市场支配地位行为，包括强制交易行为、拒绝交易行为、独家交易行为、掠夺性定价行为、垄断高价行为、垄断低价行为及其综合表现出的瓶颈垄断行为、搭售行为

22、等。答案为 C。9.自然垄断市场规制制度体系中的重点和难点是_ A.反不正当竞争制度 B.市场准入制度 C.反垄断规制制度 D.交易行为一般规制制度（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 自然垄断行业市场的反垄断规制制度是自然垄断市场规制制度体系中的重点，也是实践中的难点。答案为 C。10.食品与药品市场需要予以特殊规制的原因在于_ A.涉及人的生命健康 B.交易标的特殊性 C.受到严格的控制 D.与人民生活关系非常密切（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 涉及食品和药品的市场具有较强的特殊性在于其交易标的的特殊，即食品和药品与人的生命、健康的关联程度至为密切。答案为 B。1

23、1.药品广告的内容_ A.以经营者向广告商提供的内容为限 B.以经营者与广告商商定的内容为限 C.以主管部门前置性审批通过的内容为限 D.以经营者向消费者承诺的内容为限（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 在食品信息的陈述行为中，广告的内容以主管部门前置性审批通过的内容为限。答案为C。12.银行业市场的高负债与有限责任的问题，实质上是_ A.银行出资人与银行管理人之间的利益冲突与平衡问题 B.存款人利益与银行利益的冲突和平衡问题 C.债权人利益与债务人利益的冲突与平衡问题 D.借款人利益与银行利益的冲突与平衡问题（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 高负债与有限责任的问题实

24、质上是存款人利益与银行利益的冲突和平衡问题。答案为 B。13.直接导致银行业特殊性的重要因素是_ A.银行的高负债率和银行出资人的有限责任 B.存款人资金的安全性和银行追求利益最大化的风险性 C.委托代理关系和信息、风险的不对称 D.银行的垄断和限制竞争行为（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 信息不对称是普遍现象，但在银行业，存款人与银行之间、银行与借款人之间均存在信息的不对称。这种不对称十分突出以至于成为直接导致其行业特殊性的重要因素。答案为 C。14.国家和政府规制银行业市场的首要宗旨是_ A.保护银行的利益 B.保护借款人的利益 C.保护存款人的利益 D.保护银监会的利益（分

25、数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 国家和政府规制市场的宗旨，首要的就是保护存款人的利益。这也是经济法宗旨在银行业市场规制中的体现。答案为 C。15.下列有关银行业有效规制原则的说法，不正确的是_ A.在银行业市场规制制度的选择、规制措施的运用等诸多方面，均应考虑规制的有效性 B.任何规制行为都应尽可能实现预期的成效 C.任何规制行为都应是规制效益最大化的行为 D.规制的目的就是“管住”、“管死”（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 如果规制仅以“管住”，甚至“管死”为目的，则对银行业的健康发展是很不利的。答案为 D。16.我国银行业的监督管理机构是_ A.中国人民银行 B.

26、国务院 C.中国证监会 D.中国银行业监督管理委员会（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 银行业监督管理法于 2004 年 2 月 1 日起实施后，中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)作为国务院银行业监督管理机构的地位正式确立。负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。答案为 D。17.我国全国性商业银行、城市商业银行、农村商业银行的注册资本最低限额分别为_ A.10 亿元、5 亿元、1 亿元 B.10 亿元、1 亿元、5000 万元 C.10 亿元、2 亿元、1 亿元 D.5 亿元、1 亿元、5000 万元（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 根据商业银行

27、法第 13 条规定：设立全国性商业银行的注册资本最低限额为 10 亿元人民币；城市商业银行的注册资本最低限额为 1 亿元人民币，农村商业银行的注册资本最低限额为 5000 万元人民币。注册资本应当是实缴资本。答案为 B。18.我国商业银行的组织形式是_ A.社团法人 B.只能是股份有限公司形式 C.只能是有限责任公司形式 D.有限责任公司或股份有限公司形式（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 商业银行是指依照商业银行法和公司法规定设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。我国商业银行的组织形式为有限责任公司或股份有限公司。答案为 D。19.商业银行在我国境内设立分支机构

28、，在实体条件上，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额，但拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的_ A.30% B.60% C.40% D.50%（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 商业银行在我国境内设立分支机构，在实体条件上，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额，但拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的 60%。答案为 B。20.中国银行北京市分行_ A.不具有法人资格，其民事责任由总行承担 B.具有法人资格，独立承担民事责任 C.不必办理经营业务许可证，因其总行有金融机构法人许可证 D.依总行授权而定，可以具有法人资格，也可

29、不具有法人资格（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 商业银行在我国境内设立分支机构，作为分支机构，当然不具有法人资格，须在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。在程序上，仍应向国务院银行业监督管理机构申请，获颁经营许可证后，凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取分支机构的营业执照。答案为 A。21.在我国，商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过_ A.8% B.10% C.25% D.75%（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 我国商业银行贷款应当严格遵守资产负债比例管理的规定，贷款余额与存款余额的比例不得超过 75%。答案为 D。22.根据我国法律规定

30、，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过_ A.8% B.75% C.25% D.10%（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 在我国，商业银行贷款应当严格遵守资产负债比例管理的规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过 10%。答案为 D。23.根据我国法律规定，我国商业银行贷款的资本充足率不得低于_ A.8% B.10% C.25% D.75%（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 我国商业银行贷款应当严格遵守资产负债比例管理的规定，其中资本充足率不得低于 8%。答案为 A。24.商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限，确定贷款

31、利率。_利率标准发放贷款。 A.可以超过 B.不得低于 C.不得超过 D.以上都不是（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告，不得超过利率标准吸收存款；确定贷款利率，不得低于利率标准发放贷款。答案为 B。25.我国商业银行贷款关于资产负债比例管理的规定中，至为关键的指标是_ A.贷款余额与存款余额的比例 B.流动性资产余额与流动性负债余额的比例 C.资本充足率 D.存款准备金（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 设定并严格执行一系列关键指标，确保银行资产质量，是防范银行风险的重要途径之一，资本充足率是

32、至为关键的指标。答案为 C。26.根据我国法律规定，商业银行贷款的流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于_ A.8% B.75% C.25% D.10%（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 在我国，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于 25%。答案为 C。27.商业银行贷款的常态和例外情况分别为_ A.以信用贷款为常态，以担保贷款为例外 B.以担保贷款为常态，以信用贷款为例外 C.以个人和企业贷款为常态，以政府贷款为例外 D.以向关系人发放信用贷款为常态，以向关系人发放担保贷款为例外（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 贷款是银行获取利润的重要来源，也是银行发

33、生风险的主要源头。商业银行的贷款以担保贷款为常态，信用贷款为例外。答案为 B。28.下列行为中，商业银行不得从事的是_ A.商业银行发行金融债券 B.商业银行发行金融债券或者到境外借款 C.利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资 D.收取办理业务、提供服务的手续费（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 防范金融风险，还必须限制和禁止银行的高风险行为，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。商业银行发行金融债券或者到境外借款，应当依照法律、行政法规的规定报经批准。商业银行不得违规免收或减收办理业务、提供服务的手续费。答案为 C。29.为增加资产流动性，商业银行因行使抵押权、质权而

34、取得的不动产或者股权，应当自取得之日起_内予以处分。 A.3 个月 B.一年 C.6 个月 D.二年（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 为增加资产流动性，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起二年内予以处分。借款人到期不归还信用贷款的，应当按照合同约定承担责任。答案为 D。30.在银行业垄断与不正当竞争行为中，不属于不正当竞争行为的是_ A.违规高息揽储 B.低息贷款 C.超利率贷款 D.低成本收费（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 银行业垄断与不正当竞争行为的表现：(1)违规高息揽储。(2)诋毁同行商誉。(3)超利率贷款。(4)放宽审贷授信

35、标准。(5)低成本收费。(6)排除同业竞争。(7)超范围经营业务。(8)与部分公用企业一道实施的垄断行为。答案为 B。31.下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查的说法中，错误的一项是_ A.进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准 B.现场检查时，检查人员不得少于 2 人 C.现场检查时，应当出示合法证件和检查通知书 D.检查人员少于 2 人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构无权拒绝检查（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 现场检查时，检查人员少于 2 人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。答案为 D。32.银行业金融机

36、构整改后，经银监会或省级银监局验收，符合有关审慎经营规则的，自验收完毕之日起_内解除对其采取的责令暂停部分业务、限制资产转让等一般强制措施。 A.7 日 B.5 日 C.3 日 D.1 日（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 经银监会或省级银监局验收银行业金融机构整改，符合有关审慎经营规则的，自验收完毕之日起 3 日内解除整顿或重组措施。答案为 C。33.1995 年 10 月，_对_宣布并实施接管，这是我国发生的首例银行接管。次年 10 月，接管终止，由_全部接收。 A.中国银行，中银信托公司，深圳发展银行 B.中国人民银行，深圳发展银行，中银信托公司 C.中国工商银行，深圳商业银

37、行，花旗银行 D.中国人民银行，中银信托公司，深圳发展银行（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 我国首例银行接管发生在 1995 年 10 月，由中国人民银行对中银信托公司宣布并实施接管。次年 10 月，接管终止，由深圳发展银行全部接收。答案为 D。34.中国人民银行在何种情况下，可以接管商业银行?_ A.发生信用危机 B.严重违法经营 C.重大违法行为 D.需要解散时（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 接管，是在商业银行可能或者已经发生信用危机并严重影响存款人利益合法权益时，由银行业监管机构所采取的整顿或重组措施。答案为 A。35.狭义的证券，即证券法意义上的证券仅指_

38、 A.货币证券 B.商品证券 C.资本证券 D.股票（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 证券市场中的证券，仅指资本证券，即证明持有人享有一定所有权或债权的书面凭证，如股票、债券等。答案为 C。36.我国的证券业市场规制体制是_ A.分业经营、分业管理 B.混业经营 C.自律性规制 D.政府集中规制（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 我国证券业市场规制体制总体特征是实行证券业和银行业、信托业、保险业分业经营、分业管理。答案为 A。37.证券市场规制的主体是_ A.国务院证券监督管理机构(证监会) B.证券业协会和证券交易所 C.证券投资咨询机构 D.证券资信评估机构（分数

39、：2.00）A. B.C.D.解析：解析 证券市场规制主体是国务院证券监督管理机构，即证监会。答案为 A。38.证券市场规制的受体是_ A.国务院证券监督管理机构(证监会) B.证券业协会和证券交易所 C.证券投资咨询机构 D.证券资信评估机构（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 证券业协会和证券交易所是证券市场的规制受体，但也发挥着相应的自律性规制的功能。答案为 B。39.证券交易所的设立和解散，由_决定。 A.证监会 B.中国证券业协会 C.国务院 D.银监会（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 为了保障证券交易所行使职责、发挥自律性管理的功能，证券法规范对其设立、变更

40、和行为进行了比较全面的、不同于一般市场主体的特别规定，比如：证券交易所的设立和解散，由国务院决定。其章程的制定和修改，须经证监会批准。“证券交易所”名称特定并专有。证券交易所的总经理由证监会任免。答案为 C。40.经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币_ A.1 亿元 B.5 亿元 C.10 亿元 D.5000 万元（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务之一的，注册资本最低限额为人民币 1 亿元；经营两项以上的，注册资本最低限额为人民币 5 亿元。答案为 B。41.证券公司

41、经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的，注册资本最低限额为人民币_ A.1 亿元 B.5 亿元 C.5000 万元 D.10 亿元（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的，注册资本金的最低限额为人民币 5000 万元。答案为 C。42.我国证券法规定的股票发行制度是_ A.备案制 B.核准制 C.注册登记制 D.审批与核准相结合的制度（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 我国的证券发行规制制度属于核准制，但吸收了注册制的因素：由申请发行人按我国公司法以及证券法规定

42、的证券发行要件报送资料，并由国务院证券监督管理机构或国务院授权的部门机构核准，始得发行。答案为 B。43.我国的证券发行规制制度基本上属于_ A.核准制 B.注册制 C.审批制 D.核准制，但吸收了注册制的因素（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 各国证券发行规制制度可以分为注册制和核准制两类。我国的证券发行规制制度基本属于核准制，但吸收了注册制的因素。答案为 D。44.股份有限公司发行公司债券，净资产不得低于_ A.3000 万元 B.5000 万元 C.6000 万元 D.1000 万元（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 股份有限公司发行公司债券，其净资产不低于人民币

43、 3000 万元，有限责任公司的净资产不低于人民币 6000 万元。答案为 A。45.首次股票发行时，向社会公众发行的部分不得少于公司拟发行股份总数的_ A.35% B.30% C.25% D.15%（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 首次发行股票时，向社会公众发行的股份应达公司股份总数的 25%以上。答案为 C。46.发行人申请首次公开发行股票的，必须将证券法规定的申请文件和其他，文件提交至_ A.国务院 B.国务院证券监督管理机构 C.全国人大 D.全国人大常委会（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 股票首次发行时，股票发行人必须向国务院证券监督管理机构提交证券法规定

44、的申请文件和其他文件。答案为 B。47.股票上市是指_ A.股份有限公司对外发行股票的行为 B.有限责任公司转型为股份有限公司的过程 C.股份有限公司将已经发行的股票依法在证券交易所挂牌公开买卖 D.股民在证券公司出售股票的行为（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 证券上市，是指证券发行人将已发行的证券按法定条件和程序，在证券交易所公开挂牌交易的行为。它包括股票上市和公司债券上市。答案为 C。48.证券经营机构代理证券发行人发行证券的行为称为_ A.证券上市 B.证券承销 C.证券代销 D.证券包销（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 承销，是证券经营机构代理证券发行人发行证券的行为，包括证券代销和证券包销两种。答案为 B。