【学历类职业资格】高等教育自学考试金融法真题2013年1月及答案解析.doc

1、高等教育自学考试金融法真题 2013年 1月及答案解析(总分：99.98，做题时间：150 分钟)一、课程代码：05678(总题数：1，分数：0.00)二、单项选择题(本大题共 25小题，每小题 1分(总题数：25，分数：25.00)1.下列属于中央银行办理的业务是 （分数：1.00）A.向金融机构的账户透支B.向商业银行再贴现C.向地方政府贷款D.向单位和个人提供担保2.商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起 （分数：1.00）A.1个月B.3个月C.6个月D.9个月3.我国商业银行市场准入奉行的原则是 （分数：1.00）A.特许主义B.核准主义C.准则主义D.自由主义4.下列关于商业银

2、行接管的表述，正确的是 （分数：1.00）A.只能由银监会进行接管B.银监会的接管是一种商业行为C.接管可以由银监会自己进行，也可以委托其他机构进行D.接管的期限最长不超过一年，自接管决定实施之日起算5.银行与客户的关系本质上讲是一种 （分数：1.00）A.监管关系B.契约关系C.物权关系D.投资关系6.代取活期存款需要的凭证是 （分数：1.00）A.存折B.存折和存款人的身份证C.存折和委托代取人的身份证D.存折、存款人的身份证、委托代取人的身份证7.储蓄存款的主体是 （分数：1.00）A.企业、事业单位B.部队C.国家机关D.个人8.中长期贷款利率原则上实行 （分数：1.00）A.半年一定

3、B.9个月一定C.一年一定D.两年一定9.下列权利中不可以质押的是（分数：1.00）A.汇票B.依法可以转让的股票C.商标专用权中的财产权D.土地使用权10.下列关于残损人民币兑换的表述，正确的是 （分数：1.00）A.票面残缺不超过 1/5，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换B.票面残缺不超过 1/2，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换C.票面残缺 1/5以上至 1/3，其余部分图案、文字能照原样连接，可以照原面额半数兑换D.票面残缺超过 1/3以上，不予兑换11.下列不属于扰乱金融行为的是 （分数：1.00）A.未经批准擅自经营外汇业务B.未经批准以外币流通使用C.未经

4、批准擅自在境外举债D.将境外劳务收入汇入国内12.下列属于经常性国际支付和转移的是 （分数：1.00）A.外商直接投资B.贸易收支C.证券投资D.国际融资租赁13.下列利率中，不由中国人民银行制定、调整的是 （分数：1.00）A.贴现利率B.再贴现利率C.金融机构贷款利率D.优惠贷款利率14.在我国，ATM 机每卡每日取款上限为人民币 （分数：1.00）A.5000元B.1万元C.15000元D.2万元15.持卡人无需在发卡银行事先存款，而是在发卡银行授予的信用额度内先消费、后还款的信用卡称为 （分数：1.00）A.贷记卡B.专用卡C.准贷记卡D.转账卡16.人民币汇率定值的基础是 （分数：1

5、.00）A.其与黄金价值的关系B.其与美元价值的关系C.其所代表的商品价值D.其自身的价值17.期货市场的功能主要体现在 （分数：1.00）A.降低价格功能B.提高价格功能C.套期保值功能D.获取利润功能18.中国证券业协会属于 （分数：1.00）A.全国证券业监督管理机构B.全国性自律管理组织C.事业单位法人D.企业单位法人19.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这数额是 （分数：1.00）A.1000万元B.3000万元C.5000万元D.6000万元20.要约收购的临界点是 （分数：1.00）A.15的持股比例B.20的持股比例C.30的持股比例D.35

6、的持股比例21.对公司债券发行进行核准的机构是 （分数：1.00）A.公司的董事会B.中国证监会C.证券交易所D.国务院22.在可转换公司债券中，赎回条款一般不包括的要素是 （分数：1.00）A.赎回地点B.赎回价格C.赎回时间D.赎回条件23.基金持有人的核心权利为 （分数：1.00）A.基于信托关系的受益权B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C.按照规定要求召开基金持有人大会D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权24.下列金融机构中受银监会监管的是 （分数：1.00）A.政策性银行B.基金管理公司C.证券公司D.保险公司25.下列银行不属于政策性银行的是 （分数：1.00）A.国家

7、开发银行B.中国工商银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行三、名词解释题(本大题共 5小题，每小题 3分，(总题数：5，分数：15.00)26.同业拆借 （分数：3.00）_27.金融资产管理公司 （分数：3.00）_28.货币市场基准利率 （分数：3.00）_29.借记卡 （分数：3.00）_30.契约型投资基金（分数：3.00）_四、简答题(本大题共 4小题，每小题 5分，共 2(总题数：4，分数：20.00)31.简述外汇管理的消极影响。（分数：5.00）_32.简述贷款活动的基本原则。 （分数：5.00）_33.简述银行卡持卡人的主要权利。 （分数：5.00）_34.上市公司出现哪

8、些情形时，证券交易所应暂停其股票上市交易?（分数：5.00）_五、论述题(本大题共 2小题，每小题 10分，共(总题数：2，分数：20.00)35.试论中国人民银行的货币政策工具。（分数：10.00）_36.试论保证合同无效时的处理原则。（分数：10.00）_六、案例分析题(本大题共 2小题，每小题 10分(总题数：2，分数：20.00)2007年 4月 10日，陈某到某商业银行新民储蓄所存款 500元。记账员接过陈某所写的储蓄存款凭条和现金后，只对现金进行了清点而未认真查对凭条便开出了 5000元的存单，并在存单记账栏加盖个人名章，随即将存单、凭条及现金交给复核员，复核员复核后也在存单复核栏

9、加盖个人名章，将存单交给陈某。当日下班前结算时，储蓄所发现有 4500元的短款，经过核对才发现，陈某自己填写的储蓄凭条的大小写均为 500元，储蓄凭条账号与存单账号相同，储蓄凭条上记明陈某存款为 5张百元票。新民储蓄所于是要求陈某更换存单，陈某不同意，某商业银行遂向法院提起诉讼。（分数：9.99）(1).存单的法律性质是什么?（分数：3.33）_(2).一般存单纠纷的处理规则是什么?（分数：3.33）_(3).本案应如何处理?（分数：3.33）_甲公司和乙公司系各自持有上市公司 A公司 5以上股份的股东，且甲公司董事长、总经理兼任 A公司董事长、总经理，可提前获得 A公司财务报告内容及分红方案

10、。在某年 8月初到当年底，甲公司和乙公司大量买卖 A公司的股票，并在时间和数量方面予以配合。在 A公司分红公告之前，甲、乙两公司所控制的 7个账户已持有 A公司流通股 1970万股；在 A公司分红后，甲、乙两公司互相买卖 A公司股票，继续拉抬A公司股价，并伺机逐步抛售 A公司股票。至甲、乙两公司被调查时，已非法获利 6651万元，尚余 A公司股票 233万股。（分数：9.99）(1).甲、乙两公司的行为是否构成内幕交易?（分数：3.33）_(2).甲、乙两公司的行为是否构成操纵证券市场价格?（分数：3.33）_(3).根据证券法，应对甲、乙两公司如何处理?（分数：3.33）_高等教育自学考试金

11、融法真题 2013年 1月答案解析(总分：99.98，做题时间：150 分钟)一、课程代码：05678(总题数：1，分数：0.00)二、单项选择题(本大题共 25小题，每小题 1分(总题数：25，分数：25.00)1.下列属于中央银行办理的业务是 （分数：1.00）A.向金融机构的账户透支B.向商业银行再贴现 C.向地方政府贷款D.向单位和个人提供担保解析：2.商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起 （分数：1.00）A.1个月B.3个月C.6个月 D.9个月解析：3.我国商业银行市场准入奉行的原则是 （分数：1.00）A.特许主义 B.核准主义C.准则主义D.自由主义解析：4.下列关于商

12、业银行接管的表述，正确的是 （分数：1.00）A.只能由银监会进行接管B.银监会的接管是一种商业行为C.接管可以由银监会自己进行，也可以委托其他机构进行 D.接管的期限最长不超过一年，自接管决定实施之日起算解析：5.银行与客户的关系本质上讲是一种 （分数：1.00）A.监管关系B.契约关系 C.物权关系D.投资关系解析：6.代取活期存款需要的凭证是 （分数：1.00）A.存折 B.存折和存款人的身份证C.存折和委托代取人的身份证D.存折、存款人的身份证、委托代取人的身份证解析：7.储蓄存款的主体是 （分数：1.00）A.企业、事业单位B.部队C.国家机关D.个人 解析：8.中长期贷款利率原则上

13、实行 （分数：1.00）A.半年一定B.9个月一定C.一年一定 D.两年一定解析：9.下列权利中不可以质押的是（分数：1.00）A.汇票B.依法可以转让的股票C.商标专用权中的财产权D.土地使用权 解析：10.下列关于残损人民币兑换的表述，正确的是 （分数：1.00）A.票面残缺不超过 1/5，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换 B.票面残缺不超过 1/2，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换C.票面残缺 1/5以上至 1/3，其余部分图案、文字能照原样连接，可以照原面额半数兑换D.票面残缺超过 1/3以上，不予兑换解析：11.下列不属于扰乱金融行为的是 （分数：1.00）A

14、.未经批准擅自经营外汇业务B.未经批准以外币流通使用C.未经批准擅自在境外举债D.将境外劳务收入汇入国内 解析：12.下列属于经常性国际支付和转移的是 （分数：1.00）A.外商直接投资B.贸易收支 C.证券投资D.国际融资租赁解析：13.下列利率中，不由中国人民银行制定、调整的是 （分数：1.00）A.贴现利率 B.再贴现利率C.金融机构贷款利率D.优惠贷款利率解析：14.在我国，ATM 机每卡每日取款上限为人民币 （分数：1.00）A.5000元B.1万元C.15000元D.2万元 解析：15.持卡人无需在发卡银行事先存款，而是在发卡银行授予的信用额度内先消费、后还款的信用卡称为 （分数：

15、1.00）A.贷记卡 B.专用卡C.准贷记卡D.转账卡解析：16.人民币汇率定值的基础是 （分数：1.00）A.其与黄金价值的关系B.其与美元价值的关系C.其所代表的商品价值 D.其自身的价值解析：17.期货市场的功能主要体现在 （分数：1.00）A.降低价格功能B.提高价格功能C.套期保值功能 D.获取利润功能解析：18.中国证券业协会属于 （分数：1.00）A.全国证券业监督管理机构B.全国性自律管理组织 C.事业单位法人D.企业单位法人解析：19.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这数额是 （分数：1.00）A.1000万元B.3000万元C.5000万

16、元 D.6000万元解析：20.要约收购的临界点是 （分数：1.00）A.15的持股比例B.20的持股比例C.30的持股比例 D.35的持股比例解析：21.对公司债券发行进行核准的机构是 （分数：1.00）A.公司的董事会B.中国证监会 C.证券交易所D.国务院解析：22.在可转换公司债券中，赎回条款一般不包括的要素是 （分数：1.00）A.赎回地点 B.赎回价格C.赎回时间D.赎回条件解析：23.基金持有人的核心权利为 （分数：1.00）A.基于信托关系的受益权 B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C.按照规定要求召开基金持有人大会D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权解析：24.下

17、列金融机构中受银监会监管的是 （分数：1.00）A.政策性银行 B.基金管理公司C.证券公司D.保险公司解析：25.下列银行不属于政策性银行的是 （分数：1.00）A.国家开发银行B.中国工商银行 C.中国农业发展银行D.中国进出口银行解析：三、名词解释题(本大题共 5小题，每小题 3分，(总题数：5，分数：15.00)26.同业拆借 （分数：3.00）_正确答案：( )解析：27.金融资产管理公司 （分数：3.00）_正确答案：( )解析：28.货币市场基准利率 （分数：3.00）_正确答案：( )解析：29.借记卡 （分数：3.00）_正确答案：( )解析：30.契约型投资基金（分数：3.

18、00）_正确答案：( )解析：四、简答题(本大题共 4小题，每小题 5分，共 2(总题数：4，分数：20.00)31.简述外汇管理的消极影响。（分数：5.00）_正确答案：( )解析：32.简述贷款活动的基本原则。 （分数：5.00）_正确答案：( )解析：33.简述银行卡持卡人的主要权利。 （分数：5.00）_正确答案：( )解析：34.上市公司出现哪些情形时，证券交易所应暂停其股票上市交易?（分数：5.00）_正确答案：( )解析：五、论述题(本大题共 2小题，每小题 10分，共(总题数：2，分数：20.00)35.试论中国人民银行的货币政策工具。（分数：10.00）_正确答案：( )解析

19、：36.试论保证合同无效时的处理原则。（分数：10.00）_正确答案：( )解析：六、案例分析题(本大题共 2小题，每小题 10分(总题数：2，分数：20.00)2007年 4月 10日，陈某到某商业银行新民储蓄所存款 500元。记账员接过陈某所写的储蓄存款凭条和现金后，只对现金进行了清点而未认真查对凭条便开出了 5000元的存单，并在存单记账栏加盖个人名章，随即将存单、凭条及现金交给复核员，复核员复核后也在存单复核栏加盖个人名章，将存单交给陈某。当日下班前结算时，储蓄所发现有 4500元的短款，经过核对才发现，陈某自己填写的储蓄凭条的大小写均为 500元，储蓄凭条账号与存单账号相同，储蓄凭条

20、上记明陈某存款为 5张百元票。新民储蓄所于是要求陈某更换存单，陈某不同意，某商业银行遂向法院提起诉讼。（分数：9.99）(1).存单的法律性质是什么?（分数：3.33）_正确答案：( )解析：(2).一般存单纠纷的处理规则是什么?（分数：3.33）_正确答案：( )解析：(3).本案应如何处理?（分数：3.33）_正确答案：( )解析：甲公司和乙公司系各自持有上市公司 A公司 5以上股份的股东，且甲公司董事长、总经理兼任 A公司董事长、总经理，可提前获得 A公司财务报告内容及分红方案。在某年 8月初到当年底，甲公司和乙公司大量买卖 A公司的股票，并在时间和数量方面予以配合。在 A公司分红公告之前，甲、乙两公司所控制的 7个账户已持有 A公司流通股 1970万股；在 A公司分红后，甲、乙两公司互相买卖 A公司股票，继续拉抬A公司股价，并伺机逐步抛售 A公司股票。至甲、乙两公司被调查时，已非法获利 6651万元，尚余 A公司股票 233万股。（分数：9.99）(1).甲、乙两公司的行为是否构成内幕交易?（分数：3.33）_正确答案：( )解析：(2).甲、乙两公司的行为是否构成操纵证券市场价格?（分数：3.33）_正确答案：( )解析：(3).根据证券法，应对甲、乙两公司如何处理?（分数：3.33）_正确答案：( )解析：