[财经类试卷]个人理财业务的合规性管理练习试卷1及答案与解析.doc

1、个人理财业务的合规性管理练习试卷 1 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 商业银行开展个人理财业务关于制度建设的要求不包括( )。（A）建立相应的风险管理体系（B）建立健全有关规章制度和内部审核程序（C）建立健全综合理财服务的内部控制制度（D）不区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动2 商业银行个人理财业务管理暂行办法规定个人理财业务从业人员每年的培训时间应不少于( ) 小时。（A）10（B） 15（C） 25（D）203 在理财计划的存续期内,除商业银行与客户另有约定外,商业银行应至少( )向客

2、户提供一次其所持有的所有相关资产的账单。（A）每周（B）每月（C）每季（D）每年4 商业银行应按( ) 准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料,客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。（A）季度（B）月（C）年（D）周5 适用( ) 的理财产品 ,商业银行应在开展个人理财业务前按规定报中国银监会或其派出机构批准。（A）报告制（B）审批制（C）询问制（D）检查制6 商业银行开展保证收益理财计划的个人理财业务应向( )申请批准。（A）中国人民银行（B）中国证券业监督管理委员会（C）中国财政部（D）中国银行业监督管理委员会7 商业银行开展不需要审批的个人理财业务,应按照规定,在

3、发售理财产品后( )日内将相关资料报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。（A）2（B） 3（C） 4（D）58 下列关于商业银行理财业务的做法中,正确的是( )。（A）一般储蓄存款产品可以单独当做理财计划销售（B）将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分离（C）无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率（D）向客户承诺除保证收益以外的其他可获得收益9 商业银行下列做法中,正确的是( )。（A）销售不能独立测算的理财计划（B）销售理财计划无需设置期限和销售起点金额（C）无需提供非保证收益理财计划预期收益率的测算数据（D）理财计划的宣传和介绍材料包含对产品风险的揭示二、多选题本大题

4、共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。10 个人理财从业人员在从事个人理财业务中,应当遵守中国银行业监督管理委员会制定的( ) 。（A）商业银行个人理财业务管理暂行办法（B） 中华人民共和国银行业监督管理法（C） 中华人民共和国商业银行法（D）商业银行个人理财业务风险管理指引（E）中国银行业从业人员职业操守11 商业银行申请需要批准的个人理财业务之前,应当( )。（A）根据中国银行业监督管理委员会或其派出机构的意见对有关业务方案进行修改（B）就有关业务方案与银监会或其派出机构进行会谈（C）向银行监管机构分析

5、说明相关业务资源配置的情况（D）向银行监管机构分析说明对主要风险的认识（E）向银行监管机构分析说明相应的管理措施12 商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为( )。（A）理财顾问服务（B）综合理财服务（C）家庭理财服务（D）全面理财服务（E）特殊理财服务13 为了建立严格的内部控制制度,个人理财业务要求建立( )。（A）银行与客户资产合并管理制度（B）充分授权制度（C）个人理财业务的分析、审核和报告制度（D）业务记录制度（E）内部监督和独立审核制度14 商业银行个人理财业务人员,应包括( )。（A）为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员（B）为客户提供防范监管的业务人员（C）销售

6、理财计划或投资性产品的业务人员（D）与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员（E）其他服务人员15 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应( )。（A）无需解释相关投资工具的运作市场及方式（B）了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力（C）评估客户的财务状况（D）根据客户的财务状况和风险偏好替客户选择合适的投资产品（E）提供合适的投资产品由客户自主选择16 下列关于个人理财业务的观点中,正确的有( )。（A）商业银行根据国家有关政策的规定,需要统一调整与客户签订的收费标准和收费方式时无需告知客户,由客户自己负责了解相关政策的变化（B）商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的

7、记录（C）商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划（D）开展个人理财服务时应该帮助逃避税收管理（E）商业银行开展个人理财业务,可根据相关规定向客户收取适当的费用三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。17 商业银行申请需要批准的个人理财业务,应向中国证券监督管理委员会报送相关材料。( )（A）正确（B）错误18 商业银行开展个人理财业务无需将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。( )（A）正确（B）错误19 商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动。( )（A）正确（B）错误

8、20 商业银行的分支机构不能开展个人理财业务。( )（A）正确（B）错误21 商业银行开展个人理财业务,应与客户签订合同,明确双方的权利与义务。( )（A）正确（B）错误22 在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单。( )（A）正确（B）错误23 商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料,客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。( )（A）正确（B）错误24 为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品实行申请制。( )（A）正确（B）错误个人理财业务的合规性管理练习试卷 1 答案与解析一、单选题本大题共 90

9、小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务的合规性管理2 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务的合规性管理3 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理4 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务的合规性管理5 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理6 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务的合规性管理7 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务的合规性管理8 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理9 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财

10、业务的合规性管理二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。10 【正确答案】 A,D【知识模块】 个人理财业务的合规性管理11 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 个人理财业务的合规性管理12 【正确答案】 A,B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理13 【正确答案】 B,C,D,E【知识模块】 个人理财业务的合规性管理14 【正确答案】 A,C,D【知识模块】 个人理财业务的合规性管理15 【正确答案】 B,C,E【知识模块】 个人理财业务的合规性管理16 【正确答案】 B,C,E

11、【知识模块】 个人理财业务的合规性管理三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。17 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理18 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理19 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务的合规性管理20 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理21 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务的合规性管理22 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务的合规性管理23 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务的合规性管理24 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理