[财经类试卷]个人理财业务的合规性管理练习试卷4及答案与解析.doc

1、个人理财业务的合规性管理练习试卷 4 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查,银行业务人员因和该公司主管有同学关系,在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了中国银行业从业人员职业操守中( )的规定。（A）授信尽职（B）信息披露（C）风险提示（D）协助执行2 银行个人理财业务人员的下列做法中,违反中国银行业从业人员职业操守中“岗位职责”有关规定的是 ( )。（A）遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程 ,确保客户交易的安全（B）不打听与自

2、身工作无关的信息（C）将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等告知其他人员（D）未经批准不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行3 下列个人理财业务人员的行为中,没有违反中国银行业从业人员职业操守中“同业竞争”有关规定的是 ( )。（A）为推销理财产品向客户承诺合约外的收益（B）向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道（C）免费向客户提供国际市场理财产品信息（D）为争取客户节约成本而绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖4 银行个人理财业务人员的下列做法中,没有违反中国银行业从业人员职业操守中“兼职”有关规定的是( )。（A）利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与同学合

3、办的理财咨询公司获得业务（B）将从事个人理财业务获得的客户信息卖给兼职所在公司的同事（C）担任银行业协会的从业资格认证考试的培训老师（D）每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上5 银行个人理财业务人员的下列做法中,违反中国银行业从业人员职业操守中“尊重同事”有关规定的是 ( )。（A）不用任何带有歧视性的语言和行为与同事交往（B）不因同事的年龄、性别、婚姻状况、身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害（C）尊重同事的工作方式和工作成果（D）向他人透露同事的个人隐私6 银行个人理财业务人员的下列做法中,违反中国银行业从业人员职业操守中“利益冲突”有关规定的是 ( )。（A）在存在潜在冲突的情形下

4、,应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况（B）向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议（C）帮助亲戚以优于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易（D）明确区分所在机构利益与个人利益7 银行业从业人员的下列行为中,没有遵守“公平对待” 原则的是( )。（A）因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别（B）为 VIP 客户提供的服务与为一般客户的服务方式区分开来（C）在为提出小额服务需求的老年客户办理业务时有不耐烦言行（D）设置专门的理财产品服务窗口来服务个人理财客户8 下列关于保护客户隐私的说法中,不正确的是( )。（A）银行业从业人员在离职后,为了继续为客户提供连贯服务 ,将客户信息

5、带至新机构（B）不出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息（C）银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息（D）银行业从业人员不得违反法律透露任何客户资料和交易信息9 已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作,则团队的研究成果是否应当与其共享( ) 。（A）应当与该成员分享成果,因为该成员目前仍是团队的一员（B）该成员有权分享团队的研究成果,并可以将该成果带到新的工作岗位（C）不应当与其共享（D）可以与其分享部分成果,但工作中应当处处提防该成员10 下列行为中,( ) 没有违反银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定。（A）销售人员为了实现销售目标

6、,在介绍产品时没有提到最终责任承担者 ,使得消费者以为银行是风险承担者（B）在介绍产品合约的时候,银行职员在关键地方使用专业术语或银行内部用语,使客户对产品特性很难理解（C）银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺（D）银行工作人员向消费者介绍该行代理的某理财产品时 ,未详细介绍其他同类型理财产品的情况,从而不便于客户进行比较和选择二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 个人理财顾问从业人员向客户提供( )。（A）接受客户的委托和授权（B）财务分析

7、与规划（C）投资建议（D）个人投资产品推介（E）按照与客户事先约定的投资计划进行投资管理的业务活动12 商业银行个人理财业务从业人员应当具备的资格有( )。（A）对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等 ,有充分的了解和认识（B）具备相应的学历水平和工作经验（C）遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则（D）掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性 ,并对有关产品市场有所认识和理解（E）具备相关监管部门要求的行业资格13 为保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力等,商业银行应当根据有关规定建立健全( )。（A）道德审查制度（B

8、）监管制度（C）跟踪评估等管理制度（D）继续培训制度（E）个人理财业务人员资格考核与认定制度14 各银行个人理财业务人员适宜的“交流合作” 有 ( )。（A）一起复习讨论 CCBP 的个人理财考试的知识要点（B）共同参加国际会议（C）相互交流客户信息（D）一起参加同业联席会议（E）互送本行正在研发的理财产品信息15 根据银行业从业人员职业操守规定,银行从业人员在与客户的接触中,做法恰当的有( ) 。（A）邀请客户在员工餐厅吃工作餐（B）客户是上帝,应当满足客户的一切要求（C）要求客户邀请自己去高档娱乐场所（D）在过节时向客户打电话问候（E）赠送客户当地商场消费卡16 根据银行业从业人员职业操守

9、规定,银行从业人员做法不当的有( )。（A）基于内幕信息为客户提供理财或投资方面的建议（B）将内幕信息告知亲属,以投资获利（C）利用内幕信息获取个人利益（D）将内幕信息告知法律和所在机构允许范围内人员（E）坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则17 银行业从业人员离职时,( )。（A）应当归还相关办公物品（B）应当妥善交接工作（C）应当归还所欠公司费用（D）只能带走自己在工作中积累的客户资料（E）可以带走所在机构的工作资料三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。18 如果银行业务繁忙,银行可以实行职员自由协商代岗,以解

10、决人手紧张的燃眉之急。( )（A）正确（B）错误19 市场风险的限额可以采用交易限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中,至少应包括止损限额。( )（A）正确（B）错误20 在作综合理财业务时,突破限额的交易必须按照有关管理规定事后补批。( )（A）正确（B）错误21 理财产品(计划) 的名称可以使用带有承诺性的称谓。( )（A）正确（B）错误22 个人理财业务从业人员可以将理财产品当做一般储蓄产品,进行大众化推销。( )（A）正确（B）错误23 某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的

11、行为,不属违规。( )（A）正确（B）错误24 一般风险程度越高的理财产品,其客户门槛越低。( )（A）正确（B）错误25 守法合规毫无疑问是从业人员应当首先具备的职业操守。( )（A）正确（B）错误个人理财业务的合规性管理练习试卷 4 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务的合规性管理2 【正确答案】 C【知识模块】 个人理财业务的合规性管理3 【正确答案】 C【知识模块】 个人理财业务的合规性管理4 【正确答案】 C【知识模块】 个人理财业务的合规性管理

12、5 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务的合规性管理6 【正确答案】 C【知识模块】 个人理财业务的合规性管理7 【正确答案】 C【知识模块】 个人理财业务的合规性管理8 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务的合规性管理9 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务的合规性管理10 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务的合规性管理二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 【正确答案】 B,C,D【知识模块】 个人理财业务的合规性管理12 【正确答案】 A,B,C,D,E【

13、知识模块】 个人理财业务的合规性管理13 【正确答案】 C,D,E【知识模块】 个人理财业务的合规性管理14 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 个人理财业务的合规性管理15 【正确答案】 A,D【知识模块】 个人理财业务的合规性管理16 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 个人理财业务的合规性管理17 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 个人理财业务的合规性管理三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。18 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理19 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理20 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理21 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理22 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理23 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理24 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理25 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理