[财经类试卷]操作风险管理练习试卷3及答案与解析.doc

1、操作风险管理练习试卷 3 及答案与解析一、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 商业银行员工由失职违规而给商业银行造成风险的主要行为模式包括( )。（A）滥用职权（B）对客户交易进行误导（C）支配超出其权限的资金额度（D）从事未经授权的交易2 核心雇员给商业银行带来操作风险的原因有( )。（A）核心人员具备商业银行员工不普遍具备的知识（B）核心人员掌握商业银行大量技术和关键信息,他们的流失将给银行带来不可估量的损失（C）核心雇员流失,同时缺乏足够的后援/替代人员（D）核心雇员流失违反了劳资关

2、系3 我国商业银行违反用工法造成损失的原因包括( )。（A）劳资关系（B）经济波动（C）安全（D）性别,种族歧视4 下列各项中,属于流程无效造成银行内部流程的风险表现有( )。（A）缺乏必要的流程（B）依赖手工录入（C）管理信息不及时（D）项目资金不足5 内部流程引起的操作风险的原因包括( )。（A）业务流程缺失（B）设计不完善（C）设计没有被严格执行而造成的损失（D）电脑“千年虫 ”6 产品设计缺陷是指商业银行为公司,个人,金融机构等客户提供的产品在( )等方面存在不完善,不健全等问题。（A）业务管理框架（B）数据信息质量（C）风险管理要求（D）权利义务结构7 内部流程中错误监控/报告包括商

3、业银行( )。（A）监控/报告流程不明确,混乱（B）负责监控/报告的部门的职责不清晰（C）有关数据不全面,不及时,不准确（D）履行不必要的汇报义务或者对外部汇报准确8 违反系统安全规定表现在( )。（A）突破存储限制（B）系统信息传递失败,第三方界面失败（C）系统无法完成任务（D）系统对账错误9 下列各项中,属于外部欺诈的有( )。（A）外部人员故意骗取,盗用商业银行财产（B）外部的盗窃,抢劫,涉枪行为（C）伪造 ,变造多户头支票（D）骗贷10 商业银行操作风险的计量方法有( )。（A）基本指标法（B）内部模型法（C）标准法（D）高级计量法11 根据巴塞尔委员会的要求,在标准法中,商业银行的所

4、有业务可划分成八大类银行产品线,包括( ) 。（A）支付和结算（B）资产管理（C）公司金融（D）贷款12 目前业界比较流行的高级计量法主要有( )。（A）基本指标法（B）计分卡（C）损失分布法（D）内部衡量法13 下列关于操作风险计量方法之一的基本指标法的说法中,正确的是( )。（A）基本指标法是指以单一的指标作为衡量商业银行整体操作风险的尺度（B）采用基本指标法的商业银行所持有的操作风险资本应等于:前 3 年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值（C）基本指标法比较简单（D）其中总收入为净利息收入加非利息收入,包括银行账户上出售证券实现的盈利和保险收入14 根据巴塞尔委员会的要求,为

5、具备使用标准法的资格,商业银行必须的条件包括( )。（A）董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构（B）银行应当拥有完整且确实可行的操作风险管理系统（C）银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法（D） 值代表商业银行在特定产品线的操作风险损失经营值与出售证券实现的盈利收入之间的关系15 巴塞尔委员会对实施高级计量法提出了具体标准,包括( )。（A）资格要求（B）定性标准（C）定量标准（D）内部数据和外部数据要求16 目前,对操作风险进行评估的要素主要包括( )。（A）内部操作风险损失数据和外部数据（B）商业银行业务环境（C）内部控制因素（D）汇率波动数据17

6、 操作风险损失数据的收集要遵循的原则有( )。（A）客观性（B）全面性（C）静态性（D）标准化18 柜台业务主要操作风险成因包括( )。（A）轻视柜台业务内控管理和风险防范（B）规章制度和业务操作流程本身存在漏洞（C）柜台人员安全意识不强,缺乏岗位制约和自我保护意识（D）柜员工作强度大,但收入不高,工作缺乏热情和责任感19 法人信贷业务操作风险成因包括( )。（A）片面追求信贷市场份额（B）信贷制度缺乏监督制约机制（C）信贷操作不规范,依法管贷意识不强（D）客户监管难度加大,信息技术手段不健全20 个人信贷业务操作风险成因包括( )。（A）商业银行对个人信贷业务缺乏风险意识或风险防范经验不足（

7、B）内控制度不完善,业务流程有漏洞（C）管理模式不科学,经营层次过低而缺乏约束（D）个人信用体系不健全21 资金交易业务操作风险成因包括( )。（A）风险防范意识不足（B）内部控制薄弱,部门及岗位设置不合理（C）规章制度滞后（D）电子化建设缓慢22 代理业务主要操作风险点包括( )。（A）内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费收入（B）柜员离岗未退出业务操作系统,被他人利用进行操作（C）对代理单据审核不清,出现违章操作或操作失误（D）放贷人员未尽职调查客户资料而发放个人住房按揭贷款操作风险管理练习试卷 3 答案与解析一、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出

8、的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 操作风险管理2 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 操作风险管理3 【正确答案】 A,C,D【知识模块】 操作风险管理4 【正确答案】 B,C,D【知识模块】 操作风险管理5 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 操作风险管理6 【正确答案】 A,C,D【知识模块】 操作风险管理7 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 操作风险管理8 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 操作风险管理9 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 操作风险管理10 【正确答案】 A,C,D【知识模

9、块】 操作风险管理11 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 操作风险管理12 【正确答案】 B,C,D【知识模块】 操作风险管理13 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 操作风险管理14 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 操作风险管理15 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 操作风险管理16 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 操作风险管理17 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 操作风险管理18 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 操作风险管理19 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 操作风险管理20 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 操作风险管理21 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 操作风险管理22 【正确答案】 A,C【知识模块】 操作风险管理