[财经类试卷]操作风险管理练习试卷4及答案与解析.doc

1、操作风险管理练习试卷 4 及答案与解析一、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 商业银行业务外包包括( )。（A）技术外包（B）业务营销外包（C）核心业务外包（D）程序外包2 下列关于操作风险分类的说法中,正确的有( )。（A）高管欺诈属于可缓释的风险（B）记账差错属于可规避的风险（C）交易差错属于可降低的风险（D）火灾属于应承担的风险3 能够转移商业银行操作风险的保险品种包括( )。（A）商业银行一揽子保险（B）商业综合责任保险（C）未授权交易保险（D）存款保险4 下列关于风险报告内容的说

2、法中,正确的有( )。（A）风险状况,损失事件,诱因及对策,关键风险指标 ,资本金水平五个部分（B）风险评估结果通常以风险图,风险表等形式来展示（C）风险报告既要有内部损失事件,也应包括外部损失事件（D）报告应针对风险的变动情况评估并提出改进建议 ,不包括资本状况二、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。5 由于操作风险的成因及后果的多样性,因此在进行损失数据收集的时候,很难做到数据的标准化。( )（A）正确（B）错误6 巴塞尔委员会认为操作风险是一种重要的风险类型,因此要求商业银行为操作风险造成的损失安排经济资本。( )（

3、A）正确（B）错误7 通过操作或服务的外包,也就相应转移了董事会和高管层确保第三方行为的安全稳健以及遵守相关法律的责任。( )（A）正确（B）错误8 对于国内商业银行而言,操作风险主要发生在表内业务中。( )（A）正确（B）错误9 操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成,因此操作风险的成因源于内部因素,而不是外部因素。( )（A）正确（B）错误10 商业银行必须提供按巴塞尔委员会规定的业务单元和损失类别分类的损失数据,对至少 1 年的内部损失数据使用高级计量法计算操作风险。( )（A）正确（B）错误11 如果内部数据很翔实,使用高级计量法的操作风险计量系统可以不必利用相关的外部数据。( )

4、（A）正确（B）错误12 信贷业务的主要风险是信用风险,所以几乎没有或者说操作风险很小。( )（A）正确（B）错误13 按照全球风险专业人员协会的研究,从长期来看,商业银行资本分配比例应该为:30%给操作风险,30% 给市场风险,40%给信用风险。( )（A）正确（B）错误14 商业银行也可以通过业务外包来转移操作风险,外包使商业银行将重点放到了核心业务上,不需要对外包业务的风险进行管理,从而提高了效率,节约了成本。( )（A）正确（B）错误15 代理业务是商业银行中间业务的一类,不占用商业银行的资金,对商业银行来说没有风险,所以不用进行风险管理。( )（A）正确（B）错误16 公司治理是现代

5、商业银行稳健运营和发展的核心。( )（A）正确（B）错误17 计提风险损失准备属于风险缓释措施。( )（A）正确（B）错误18 购买电子保险属于风险缓释措施。( )（A）正确（B）错误19 商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑到关键的业务经营环境和内部控制因素,从而使风险评估更具前瞻性。( )（A）正确（B）错误20 相对于标准法和高级计量法,基本指标法对风险敏感度更高。( )（A）正确（B）错误21 操作风险是一个全新的话题,它产生的原因,表现形式多种多样,而且防范起来难度高。所以,我们可以对那些可能产生操作风险的业务或部门实行风险规避,从而轻松地消除风险,使商业银行专心去做别的业

6、务。( )（A）正确（B）错误22 2003 年 11 月 19 日,某银行总行为将在 11 月 22 日进行的全行计算机系统升级做准备,调整了系统参数表,使得该行全国范围内的数个营业网点出现系统故障,业务停办长达三个半小时,给客户和商业银行造成了损失。这是典型的内部流程造成的操作风险。( )（A）正确（B）错误23 2003 年,某商业银行在办理法人贷款手续时没有按照操作规程,半年后该公司重大事故经营活动停止,发现该笔贷款无抵押物,使该笔贷款处于高风险状态。这是由于内部流程出现问题而引发的操作风险。( )（A）正确（B）错误操作风险管理练习试卷 4 答案与解析一、多选题本大题共 40 小题，

7、每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 操作风险管理2 【正确答案】 A,C【知识模块】 操作风险管理3 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 操作风险管理4 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 操作风险管理二、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。5 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理6 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理7 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理8 【正确答案】 B【知识模

8、块】 操作风险管理9 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理10 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理11 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理12 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理13 【正确答案】 A【知识模块】 操作风险管理14 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理15 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理16 【正确答案】 A【知识模块】 操作风险管理17 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理18 【正确答案】 A【知识模块】 操作风险管理19 【正确答案】 A【知识模块】 操作风险管理20 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理21 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理22 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理23 【正确答案】 A【知识模块】 操作风险管理