[财经类试卷]概述及银行业从业基本准则练习试卷1及答案与解析.doc

1、概述及银行业从业基本准则练习试卷 1 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( )，提高中国银行业从业人员整体素质和( )，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”( )。（A）职业纪律；职业道德（B）职业行为；职业道德水准（C）职业操守；职业纪律（D）职业道德；职业操守水平2 我国银行业从业人员职业操守于( )起正式通过并实施。（A）1995 年 3 月（B） 2000 年 8 月（C）

2、 2003 年 4 月（D）2007 年 2 月3 银行业从业人员不包括( )。（A）银行工作人员（B）信托公司工作人员（C）汽车金融公司工作人员（D）证券公司工作人员4 银行业从业人员职业操守由( )负责解释。（A）各银行党委（B）中国银行业监督管理委员会（C）中国银行业协会（D）中国人民银行5 孔子曰：“ 信则人任焉。 ”这句话与下列银行业从业人员职业操守 中( )原则的要求相似。（A）诚实信用（B）守法合规（C）专业胜任（D）勤勉尽职6 银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格、能力是( )准则。（A）守法合规（B）专业胜任（C）勤勉尽职（D）诚实信用7 下列符合“ 守法合规” 要

3、求的做法包括 ( )。（A）遵守法律法规（B）遵守行业自律规范（C）遵守所在机构的规章制度（D）以上都应遵守8 以下哪项明显违背了“ 勤勉尽职 ”的要求( )？（A）对所在机关诚实信用（B）在工作时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容（C）切实履行岗位职责（D）维护所在机构商业信誉9 下列做法中，违反了银行业从业人员职业操守中保护商业秘密与客户隐私原则的是( ) 。（A）某银行工作人员根据在为上市公司办理贷款业务是获得的非公开信息进行投票投资（B）某银行工作人员由于业务繁忙，将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理（C）某银行工作人员将其客户的贷款信息透露给另一名客户（D）某银行工作人员在办

4、理企业贷款业务时，错误计算了贷款利率10 禁止商业贿赂是银行业从业人员职业操守中( )基本准则的要求。（A）勤勉尽职（B）专业胜任（C）保护商业秘密与客户隐私（D）公平竞争概述及银行业从业基本准则练习试卷 1 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 B【试题解析】 宗旨是规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和道德水平，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守，因此，B 为正确答案。【知识模块】 概述及银行业从业基本

5、准则2 【正确答案】 D【试题解析】 中国银行业协会制定银行业从业人员职业操守于 2007 年 2 月9 日在全体会员大会上正式通过，因此，D 正确。【知识模块】 概述及银行业从业基本准则3 【正确答案】 D【试题解析】 本操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作人员；金融机构是指在境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行；非银行金融机构如金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司及货币经纪公司也适用。因此 ABC 均包括在内，答案是 D。【知识模块】 概述及银行业从业基本准则4 【正确答案】 C【

6、试题解析】 中国银行业协会制定银行业从业人员职业操守于 2007 年 2 月9 日通过，因此解释也应由中国银行业协会负责。【知识模块】 概述及银行业从业基本准则5 【正确答案】 A【试题解析】 即要以诚信立足、以勤敏立行，符合银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品德正直，恪守诚实信用的原则，因此 A 正确。【知识模块】 概述及银行业从业基本准则6 【正确答案】 B【试题解析】 符合专业胜任方面的规定，B 为正确选项；A 守法合规指银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范及所在机构的规章制度；C 勤勉尽职指银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护

7、所在机构商业信誉；D 银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品德正直，恪守诚实信用的原则。【知识模块】 概述及银行业从业基本准则7 【正确答案】 D【试题解析】 守法合规要求的做法指银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范及所在机构的规章制度，因此 D 为正确答案。【知识模块】 概述及银行业从业基本准则8 【正确答案】 B【试题解析】 勤勉尽职指银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉，因此，C 项违背此原则，是正确答案。【知识模块】 概述及银行业从业基本准则9 【正确答案】 C【试题解析】 A 项违反内幕交易原则；B 项违背岗位职责原则； C 项违背保护商业秘密与客户隐私原则；D 项属于失误。【知识模块】 概述及银行业从业基本准则10 【正确答案】 D【试题解析】 公平竞争是指银行业金融机构及其从业人员以金融服务的种类、质量和效率等手段，而不是靠低价销售、贬低对手、虚假宣传等不正当竞争方式，商业贿赂属于不正当竞争方式，因此 D 为正确选项。【知识模块】 概述及银行业从业基本准则