[财经类试卷]经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷41（无答案）.doc

1、经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷 41（无答案）一、单项选择题共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 l 个最符合题意。1 在金融衍生品市场交易主体中，利用不同市场上的定价差异，同时在两个或两个以上的市场中进行衍生品交易，以获取无风险收益的是( )。（A）套期保值者（B）投机者（C）套利者（D）经纪人2 金融衍生品交易的主要形式是( )。（A）无形交易（B）交易所交易（C）场外交易（D）有形交易3 的产生，将金融衍生品市场的发展推入了一个新的阶段。（A）金融期货的产生（B）信用衍生品的产生（C）金融期权的产生（D）金融互换的产生4 全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于( )。（

2、A）1993 年 7 月 1 日（B） 1996 年 1 月 3 日（C） 2002 年 9 月 4 日（D）2000 年 2 月 9 日5 我国证券回购市场的发展是从( )年开始的。（A）1991（B） 1993（C） 1997（D）20006 如果当前的证券价格不仅反映了投资者能得到的所有信息，包括历史价格信息、所有公开的价格信息和内幕信息，该市场属于( )。（A）弱式有效市场（B）半弱式有效市场（C）强式有效市场（D）半强式有效市场7 2004 年 1 月 1 日，人民银行再次扩大金融机构贷款利率浮动区间。农村信用合作社贷款利率浮动区间扩大到( )。（A）0.9 ，1.7（B） 0.9，

3、2（C） 1，1.7（D）1 ，28 实际利率是由名义利率扣除( )后的利率。（A）利息所得税率（B）商品变动率（C）物价变动率（D）平均利润率9 ( )认为不同期限债券间的替代性极差，可贷资金供给方和需求方对特定期限有极强的偏好。（A）纯预期理论（B）分隔市场理论（C）期限偏好理论（D）流动性偏好理论10 ( )认为供给包括总储蓄和银行新增的货币量，需求包括总储蓄和新增的货币量，利率的决定取决于商品市场和货币市场的共同均衡。（A）古典利率理论（B）流动性偏好理论（C）可贷资金利率理论（D）期限偏好理论11 下列国家中，实行准中央银行制度的是( )。（A）美国（B）德国（C）新加坡（D）中国1

4、2 ( )是由若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度。（A）一元式中央银行制度（B）二元式中央银行制度（C）跨国的中央银行制度（D）准中央银行制度13 各国商业银行普遍采用的组织形式是( )。（A）单一银行制度（B）分支银行制度（C）持股公司制度（D）连锁银行制度14 下列不属于综合性银行制度的优势的是( )。（A）能加强金融业的竞争，有利于优胜劣汰和提高效益（B）使并购后的金融行业可拓展金融边界，更好地发挥技术优势（C）可以整合利用商业银行、投资银行、保险公司等的有限资源，形成信息共享、损益互补机制（D）保护存款人利益，有利于商业

5、银行稳健经营与经济的稳定发展15 政策性金融机构的经营原则不包括( )。（A）流动性原则（B）政策性原则（C）安全性原则（D）保本微利原则16 商业银行附属资本最高不得超过核心资本的( )。（A）8%（B） 10%（C） 80%（D）100%17 各项流动性资产余额与各项流动性负债余额的比例，不得低于( )。（A）15%（B） 25%（C） 50%（D）60%18 下列属于银行风险主观因素的是( )。（A）汇率变化（B）政治体制变革（C）决策环节有疏漏（D）战争19 下列不属于我国商业银行在处置信贷类不良资产中采取的主要手段的是( )。（A）催讨清收（B）贷款重组（C）委外处置（D）协议处置2

6、0 商业银行财务管理的核心内容是( )。（A）基于价值的管理（B）资本金的管理（C）利润的管理（D）财产的管理21 在 IPO 发行方式中，( )的显著特征是价格由需求方决定。（A）询价方式（B）固定价格方式（C）混合方式（D）竞价方式22 若公开发行股数在( )股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于 50 家。（A）1 亿（B） 4 亿（C） 5000 万（D）50 亿23 自 2004 年开始，我国的 IPO 监管制度属于( )。（A）“额度管理 ”阶段（B） “指标管理” 阶段（C） “通道制” 阶段（D）“保荐制 ”阶段24 以下不属于证券经纪业务基本要素的是( )。（A）证券经纪商

7、（B）证券交易的标的物（C）委托人（D）证券交易方式25 投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是( )。（A）柜台市场（B）场内市场（C）第三市场（D）第四市场26 金融创新就是( ) 。（A）在金融领域内创造金融工具（B）银行的信用创造（C）在金融领域内各种要素实行新的组合（D）在金融市场上开展金融业务27 远期合约的主要作用是( )。（A）转嫁税负（B）增加利润（C）增加交易量（D）转嫁风险28 信息不对称的含义是指( )。（A）信息误解（B）信息不透明（C）信息失真（D）双方对对方信息掌握不充分29 如果经济活动位于 IS 曲线右边的区域，说明存在 ( )。（A

8、）超额商品供给（B）超额商品需求（C）超额货币供给（D）超额货币需求30 在计划经济向市场经济转轨时期，可用( )衡量货币是否均衡。（A）物价变动率（B）货币流动速度变化率（C）汇率变动率（D）货币流通速度与物价指数31 在市场经济制度下，衡量货币是否均衡的主要标志是( )。（A）物价变动率（B）汇率变动率（C）货币流通速度变化率（D）货币流通速度与汇率变动率32 在计划经济体制下，判断货币是否均衡的主要标志是( )。（A）物价变动率（B）汇率变动率（C）货币流通速度变化率（D）货币流通速度与汇率变动率33 无论是凯恩斯学派还是货币学派，在货币需求理论上如何的不同，但最后提出双方都认可的一个货

9、币需求公式( )j（A） （B）  （C）  （D） 34 政府发行公债后，可以利用“挤出效应” 使民间部门的投资 ( )。（A）期限变长（B）效益增加（C）规模减小（D）规模增大35 通货膨胀时期，政府采取的下列措施得当的是( )。（A）减少税收（B）增加税收（C）增加开支（D）增加补贴36 中央银行最经常使用的一种货币政策工具是( )。（A）再贴现率（B）法定存款准备金率（C）道义劝告（D）公开市场业务37 ( )是将工资、利息等的各种名义收入与物价指数相联系。（A）收入指数化（B）收入多元化（C）收入透明化（D）收入流通化38 我国( ) 被称为非典型性的

10、通货膨胀。（A）19781983 年的通货膨胀（B） 19831986 年的通货膨胀（C） 19861990 年的通货膨胀（D）20072008 年的通货膨胀39 ( )是一个过程，它由一个主体的董事会、管理层和其他人员实施，应用于战略制订并贯穿于企业之中，用于识别那些可能影响主体的潜在事件，管理风险以使其在该主体的风险偏好之内，并未主体目标的实现提供合理的保证。（A）全面风险管理（B）金融风险管理（C）内部控制（D）信用风险的管理40 下列不属于操作风险的评估方法的是( )。（A）基本指标法（B）标准化法（C）概率法（D）内部测量法41 风险确认与审计包括( )。（A）内部审计和外部审计（B

11、）一般审计和专家审计（C）内部审计和专家审计（D）一般审计和外部审计42 商业银行对借款人进行信用的“3C”分析不包括( )。（A）现金流（B）管理（C）资本（D）事业的连续性43 ( )是指当预测到利率正朝着不利于自己的方向变动时，债权人或债务人可以选择提前收回债权或提前偿还债务。（A）选择有利的利率（B）调整借贷期限（C）缺口管理（D）持续期管理44 ( )认为汇率决定于人对外汇的主观评价。（A）资产市场说（B）利率平价说（C）汇兑心理说（D）国际借贷说45 ( )是指官方不干预外汇市场，完全听凭市场汇率在外汇供求关系的自发作用下波动的汇率制度。（A）管理浮动（B）自由浮动（C）单独浮动（

12、D）联合浮动46 阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是( )。（A）吸收说（B）弹性说（C）货币说（D）政策搭配说47 ( )是指在某货币发行国以外，以该国货币为面值发行的债券。（A）外国债券（B）欧洲债券（C）双边债券（D）国际债券48 下列选项中，对于欧洲货币市场兴起的原因，说法错误的是( )。（A）东西方冷战时期前苏联和东欧国家持有的大量美元货币存人欧洲国家银行（B） 1957 年英国政府加强了外汇管制（C）美国的银行向英镑融资，英镑在欧洲可以自由兑换和买卖流通（D）自 1958 年起，美国的国际收支逆差增大，致使许多国家将获得的剩余美元投向欧洲货币市场49 ( )的诞生，标志着布

13、雷顿森林体系的终结。（A）固定汇率制（B）浮动汇率制（C）有管理的浮动汇率制（D）货币局制50 按( ) 来划分，金融创新可以分为市场主导型和政府主导型。（A）创新的主体（B）创新的动因（C）创新的内容（D）创新的形式51 下列关于金融制度的创新的说法，错误的是( )。（A）分业管理制度的改变（B）对商业银行与非商业银行金融机构实施不同管理制度的改变（C）对商业银行与非商业银行金融机构实施相同管理制度的改变（D）金融市场准入制度趋向国民待遇52 下列说法中，不属于负债业务的创新的表现的是( )。（A）改革传统业务，创设与拓展新型存款方式（B）创设新型存款方式（C）扩大借入款的范围和用途（D）创

14、新结算业务53 1972 年 5 月 16 日，( )的国际货币市场推出了货币期货市场，标志着货币期货的产生。（A）美国芝加哥商品交易所（B）英国伦敦商品交易所（C）柏林货币交易所（D）大连商品交易所54 我国商业银行的全部关联度不得高于( )。（A）20%（B） 40%（C） 50%（D）100%55 银行的风险加权资产是指按照各种资产不同的( )计算的资产总量。（A）风险权重比例（B）风险结构（C）风险数量（D）风险质量56 中央银行作为( ) ，是指中央银行垄断货币发行，具有货币发行的特权、独占权，是一国唯一的货币发行机构。（A）政府的银行（B）发行的银行（C）银行的银行（D）管理的金融

15、的银行57 中央银行作为最后贷款人提供贷款，通常采取的形式包括( )（A）票据再贴现和票据再抵押（B）现金再贴现和现金再抵押（C）物资再贴现和物资再抵押（D）商品再贴现和商品再抵押58 中央银行的( ) 是指中央银行在一定时点所拥有的各种债权。（A）负债（B）资产（C）中间业务（D）贷款59 货币发行是指中央银行的( )。（A）资产业务（B）负债业务（C）中间业务（D）存款准备金业务60 宏观调控国家运用宏观经济政策对宏观经济进行的调节和干预，其中，金融宏观调控是指( ) 。（A）财政政策的运用（B）收入政策的运用（C）产业政策的运用（D）货币政策的运用二、多项选择题共 20 题，每题 2 分

16、。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 l 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。61 以下属于资本市场工具的是( )。（A）股票（B）证券投资基金（C）商业票据（D）回购协议（E）大额可转让定期存单62 货币市场的金融工具一般都具有的特点是( )（A）手续简单（B）用途明确（C）期限短（D）流动性高（E）对利率敏感63 下列关于利率市场化的说法，正确的是( )。（A）利率市场化是指将利率决定权交给市场，由市场资金供求状况决定市场利率（B）利率市场化有利于提高资金资源的配置效率（C）利率市场化有利于提高企业的投资回报率（D）利率市场化有利于更好地发挥

17、货币政策的宏观调控作用（E）利率市场化有助于促进金融机构管理模式的转变和经营管理水平的提高64 下列属于利率市场化的社会经济效应的是( )。（A）利率水平可能大幅攀升（B）高利率的贷款要求可能得到满足（C）信贷资金分流（D）商业银行拥有信贷价格制定权（E）使得货币市场相对成熟65 下列属于我国的金融调控监管机构的是( )。（A）中国人民银行（B）银行业监督管理委员会（C）证券业监督管理委员会（D）保险业监督管理委员会（E）银行业工会66 下列属于中国银监会统一监督管理的金融机构是( )。（A）财务公司（B）金融资产管理公司（C）政策性银行（D）证券公司（E）农村信用社67 商业银行财务管理包括

18、( )。（A）贷款管理（B）财产管理（C）资本金管理（D）成本管理（E）利润管理68 以下属于商业银行人力资源开发与管理内容的是( )。（A）员工工资管理（B）人力资源的激励制度（C）员工的考核和任用（D）员工绩效评价（E）人力资源规划69 投资银行的业务特征有( )。（A）安全性（B）专业性（C）流动性（D）创新性（E）广泛性70 投资银行的功能有( )。（A）促进国际收支平衡（B）媒介资金供求（C）构造证券市场（D）优化资源配置（E）促进产业集中71 我国的金融创新要注意的主要问题有( )。（A）观念创新是我国金融创新的关键（B）实事求是、量力而行（C）处理好金融创新与金融监管之间的关系（

19、D）明确界定金融创新与违规操作之间的界限（E）推动成功的创新，规范不成功的创新72 以下部门认购国债，通常不会扩大货币供应量( )。（A）中央银行（B）企业（C）个人（D）商业银行（E）以上选项都对73 根据通货膨胀的原因，通货膨胀可划分为( )。（A）需求拉上型通胀（B）温和型通货膨胀（C）结构型通货膨胀（D）成本推进型通胀（E）预期性通货通胀74 按照市场机制的作用划分，通货膨胀分为( )。（A）爬行式（B）奔腾式（C）温和式（D）公开型（E）隐蔽型75 操作风险的管理包括( )。（A）机制管理（B）流程管理（C）制度管（D）风险转移（E）信息系统管理76 流动性风险管理的主要着眼点是(

20、)。（A）加强组织与制度建设（B）保持资产的流动性（C）保持负债的流动性（D）进行资产和负债流动性的综合管理（E）实现资产与负债在期限或流动性上的匹配77 资本项目收支包括( ) 。（A）证券投资（B）单方转移收支（C）直接投资（D）要素报酬收支（E）贸易收支78 国际收支平衡表中的金融账户包括( )。（A）储备资产（B）直接投资（C）资本转移（D）非生产、非金融资产的收买与放弃（E）经常转移79 作为商业银行与其他金融机构的最后贷款人，中央银行应履行的职责有( )。（A）管理境内金融市场（B）主持全国银行间的清算业务（C）充当最后贷款人（D）集中保管存款准备金（E）主持外汇头寸抛补业务80

21、计划经济体制下，金融宏观调控的主要形式包括( )。（A）计划调控（B）政策调控（C）法律调控（D）行政调控（E）微观调控80 2003 年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速(尤其一些地区房地投资过大)，货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：81 针对 2003 年的实际情况，中国人民银行可采取的政策措施有( )。（A）上调存款准备金率（B）公开市场卖出业务（C）直接提高利率（D）降低再贴现率82 2003 年 4 月，中国人民银行开始发行央行票据，此

22、举是为了( )基础货币。（A）发行（B）投放（C）平衡（D）收回83 针对 2003 年上半年我国货币信贷增长偏快的势头，为保持基础货币的平稳增长，中国人民银行开始运用公开市场操作加以调控，其操作方式有( )。（A）现券买断（B）现券卖断（C）卖出有价证券（D）买入有价证券84 一般而言，中央银行货币政策的首要目标是( )。（A）充分就业（B）稳定物价（C）国际收支平衡（D）经济增长85 下列属于选择性的货币政策工具的有( )。（A）公开市场业务（B）消费者信用控制（C）不动产信用控制（D）优惠利率85 2010 年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。

23、中国人民银行也在年内 5 次上调存款准备金率。中国人民银行也在 3 年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：86 此举的政策含义是( ) 。（A）央行全面收紧信用（B）央行全面扩张信用（C）央行调整信用结构（D）央行控制物价上涨87 住房信贷新政策的实施，可能产生的效应有( )。（A）打击投机性购房（B）鼓励投资性购房（C）抑制房价过快增长（D）限制房地业发展88 人民银行 5 次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是( )。（A）鼓励金融机构充分运用资金（B）遏制金融机构在央行的套利行为（C）降低金融机构的信贷扩张能力（D）促进金融机构对中小企业贷款89 人民银行上调金融机构超额准备金存

24、款利率，对货币供给的影响有( )。（A）金融机构超额准备金存款下降（B）货币供应量增加（C）货币供应量减少（D）基础货币量增加90 中国人民银行的加息政策表明( )。（A）金融机构有更大的利率定价权（B）央行在逐步推进利率市场化（C）居民增加消费，减少含蓄（D）利率政策更加灵活90 某国某年的有关经济指标分别为：国际收支的经常账户逆差 360 亿美元，资本账户顺差 290 亿美元；年底的未清偿还外债余额为 474 亿美元，其中短期外债占70%；国民生产总值 3950 亿美元。根据以上材料，回答下列问题：91 该国国际收支的总体状况是( )。（A）顺差 70 亿美元（B）逆差 70 亿美元（C）

25、顺差 650 亿美元（D）逆差 650 亿美元92 该国应当运用的国际收支调节政策是( )。（A）扩张的财政政策（B）紧缩的财政政策（C）扩张的货币政策（D）紧缩的货币政策93 该国的负债率为( ) 。（A）7.3%（B） 8.4%（C） 12%（D）9.2%94 该国负债率对国际通行警戒线的关系是( )。（A）超过（B）未超过（C）持平（D）远远超过95 该国外债结构管理的重点应该是( )。（A）优化外债的币种结构（B）优化外债的利率结构（C）优化外债的期限结构（D）优化外债的投向结构95 下表为某商业银行 2009 年 12 月 31 日的资本充足率情况表：根据以上材料，回答下列问题：96 该银行的核心资本( )亿元。（A）24000（B） 26000（C） 32000（D）4100097 该银行的附属资本是( )亿元。（A）5000（B） 15000（C） 20000（D）2600098 在市场经济条件下，金融机构必须以其( )来承担全部的风险和亏损。（A）资本（B）资产（C）利润（D）成本99 银行的流动性不足通常源于( )。（A）资产大于负债（B）资产小于负债（C）债务人的违约（D）资产负债期限结构匹配不合理100 我国金融体系中的金融调控和金融监管机构是( )。（A）中国证监会（B）中国保监会（C）中国人民银行（D）金融资产管理公司