[财经类试卷]经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷66及答案与解析.doc

1、经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷 66 及答案与解析一、单项选择题共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 l 个最符合题意。1 货币市场的交易期限一般为( )。（A）1 年至 10 年（B） 1 年以下（C） 3 个月至 6 个月（D）10 年以上2 在初步询价阶段，发行人及其保荐机构应向不少于( )家的符合证监会规定条件的机构进行询价。（A）10（B） 20（C） 25（D）303 在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的( )。（A）8（B） 20（C） 30（D）504 货币市场中的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利

2、率敏感等特点，具有( )特性。（A）货币（B）准货币（C）基础货币（D）有价证券5 对我国金融资产管理公司进行监管的金融机构是( )。（A）中国人民银行（B）中国银监会（C）中国证监会（D）国家开发银行6 包含了信用风险与通货膨胀风险的利率是( )。（A）实际利率（B）优惠利率（C）浮动利率（D）名义利率7 现金漏损率是指现金漏损与( )之间的比率。（A）存款总额（B）派生存款（C）库存现金（D）原始存款8 法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的( )。（A）10（B） 25（C） 35（D）509 在 IPO 中的“绿鞋期权”行使期内，若市场股价高于股票发行价，则主

3、承销商应当作出的操作是( ) 。（A）用 15的超额资金在市场按市场价购进股票并按发行价配售给投资者（B）按发行价额外配发募集总量 15的股票并将其按原来认购比例配售给机构投资者（C）用 15的超额资金在市场按市场价购进股票并持有至股价上涨至发行价（D）按发行价额外配发募集总量 15的股票并按竞价方式销售给公众投资者10 法定存款准备金率越高，存款扩张倍数( )。（A）越小（B）越大（C）不变（D）为零11 如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大 3，=2，则证券 i 的实际收益率比预期收益率大( ) 。（A）1.5（B） 6（C） 1（D）912 在商业银行资产负债管理中，规模对称原理的

4、动态平衡的基础是( )。（A）合理经济体制（B）合理经济结构（C）合理经济规模（D）合理经济增长13 关于安全性、流动性、盈利性的关系，说法错误的是( )。（A）流动性越强，风险越小，安全性越高（B）流动性越高，安全性越好，但是盈利性越低（C）保证安全性和流动性的目的就是为了盈利（D）流动性越高，盈利性越高，安全性越高14 在特定时期，我国政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构是( )。（A）银监会（B）保监会（C）金融租赁公司（D）金融资产管理公司15 参照美国著名金融专家罗伯特.库恩的观点，投资银行的最佳定义是指经营一部分或者全部资本市场业务的金融机构，

5、按照这一定义，不属于现代投资银行主要业务的有( ) 。（A）证券发行与承销（B）公司理财（C）私募发行（D）向客户零售证券16 在保证金交易中，投资银行可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票，这体现了投资银行在媒介资金供需过程中的( )。（A）期限中介作用（B）流动性中介作用（C）风险中介作用（D）信息中介作用17 利润分配的时候，按照税后利润的( )提取法定盈余公积金。（A）5（B） 8（C） 10（D）1518 为使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起，“巴塞尔新资本协议”在最低资本金计量要求中，提出( ) 。（A）外部评级法（B）流动性状况评价法（C）内部评级法（D）资

6、产安全状况评价法19 ( )是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司投资所形成的股份。（A）国有股（B）法人股（C）社会公众股（D）优先股20 如果当前的证券价格不仅反映了历史价格所包含的所有信息，而且反映了所有有关证券能公开获得的信息，该市场属于( )。（A）弱式有效市场（B）半弱式有效市场（C）强式有效市场（D）半强式有效市场21 由出票人签发，付款人见票后或票据到期时，在一定地点对收款人无条件支付一定金额的信用凭证是( )。（A）支票（B）汇票（C）本票（D）存单22 某人在银行存入 10 万元，期限两年，年利率为 6，每半年支付一次利息，如果按复利计算，

7、两年后的本利和是( )万元。（A）11.20（B） 10.23（C） 10.26（D）11.2623 面额 1000 元的二年期零息债券，购买价格为 950 元，如果按半年复利计算，那么债券的到期收益率是( )。（A）2.58（B） 2.596（C） 5（D）52624 金融深化最基本的衡量方法是( )。（A）交易成本（B）货币化程度（C）信息不对称（D）国民生产总值25 证券监管机构只对申报材料进行“形式审查” 的股票发行审核制度类型 ( )。（A）审批制（B）核准制（C）注册制（D）登记制26 投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是( )。（A）柜台市场（B）场内

8、市场（C）第三市场（D）第四市场27 用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于( )。（A）当年未清偿外债余额当年国民生产总值100（B）当年未清偿外债余额当年货物服务出口总额100（C）当年外债还本付息总额当年货物服务出口总额100（D）当年外债还本付息总额当年国民生产总值 10028 类似于传统盯住安排，但波动幅度大于1的汇率安排是( )。（A）爬行盯住（B）无单独法定货币的汇率（C）独立浮动（D）水平区间内盯住29 引起实际损失的汇率风险是( )。（A）折算风险（B）经济风险（C）经营风险（D）交易风险30 在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是( )。（A）盈利性原则（B）安

9、全性原则（C）流动性原则（D）效益性原则31 各国商业银行普遍采用的组织形式是( )。（A）单一银行制度（B）分支银行制度（C）持股公司制度（D）连锁银行制度32 实行准中央银行制度的典型国家和地区有( )。（A）英国（B）韩国（C）美国（D）新加坡33 我国的货币政策目标是( )。（A）保持货币币值稳定，并以此促进经济增长（B）稳定币值（C）促进经济增长（D）经济增长，充分就业34 凯恩斯学派与货币主义学派有关货币政策传导机制的主要分歧在于( )。（A）前者强调利率指标而后者强调货币供应量指标在传导机制中的作用（B）前者强调货币供应量指标而后者强调利率指标在传导机制中的作用（C）前者强调基础

10、货币而后者强调短期利率在传导机制中的作用（D）前者强调短期利率而后者强调基础货币在传导机制中的作用35 货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。在经济学中，关于充分就业的正确说法是( )。（A）社会劳动者 100就业（B）所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作（C）存在摩擦性失业，但不存在自愿失业（D）存在摩擦性失业和自愿失业36 ( )是一种权利合约，给予其持有者在约定的时间内，或在此时间之前的任何交易时刻，按约定价格买进或卖出一定数量的某种资产的权利。（A）远期合约（B）金融期货（C）金融互换（D）金融期权37 为了控制价格、货币工资和其他收入的增长率而采

11、取的货币和财政措施以外的行动的是( ) 。（A）财政政策（B）收入政策（C）货币政策（D）产业政策38 中央银行宏观调控是国家宏观经济调控的重要手段之一，其主要内容和核心部分是中央银行的( ) 。（A）货币政策（B）信用管制（C）现金供应（D）调节信用39 根据“巴塞尔协议 ”的规定，以下属于商业银行核心资本的是( )。（A）未分配股利的累积永久优先股（B）法定可转换债券（C）损失准备（D）未分配利润40 在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是( )。（A）增加收益（B）增加交易量（C）方便交易（D）转嫁风险41 交易双方在合约中规定，在未来某一确定时间以约定价格购买或出售一定数量的某种资产的

12、业务品种，称之为( )。（A）远期合约（B）金融期货（C）金融期权（D）互换42 最常用的并购方式是( )。（A）用现金购买资产（B）用股票交换股票（C）用股票购买资产（D）用现金购买股票43 在公司并购业务中，公式 A+B=C 表示的并购结果是 ( )。（A）新设合并（B）控股与被控股（C）交换发盘（D）吸收合并44 ( )是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。（A）可变利率定期存单（B）牛市定期存单（C）扬基定期存单（D）欧洲或亚洲美元存单45 商业银行负债业务创新的最终目的是创造( )。（A）低成本的存款来源（B）存款账户的灵活性（C）存款的获利能力（D）更多的派生存款46 金融业务创

13、新的核心内容是( )。（A）分业管理制度的改改（B）商业银行的业务创新（C）金融工具的创新（D）金融服务的创新47 希克斯和尼汉斯认为金融创新的支配因素是( )。（A）制度变革（B）规避管制（C）市场竞争（D）降低交易成本48 在我国，最具有代表性的商业银行中间业务创新是( )。（A）信托存款（B）质押贷款（C）回购协议（D）信用卡业务49 我国金融创新里程碑式的文件是( )。（A）商业银行法（B） 证券投资基金法（C） 商业银行金融创新指引（D）中华人民共和国外汇管理条例50 黄金收购量大于销售量，基础货币量( )。（A）减少（B）不变（C）增加（D）不确定51 在公司并购业务中，公式 A+

14、B=A 表示的并购结果是( )。（A）新设合并（B）控股与被控股（C）交换发盘（D）吸收合并52 金融制度的创新是指( )。（A）分业经营到混业经营的改变（B）金融市场监管与发展关系的确定（C）金融体系与金融结构的新变化（D）与国际惯例接轨53 期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布的( )。（A）确定性（B）不确定性（C）对称性（D）不对称性54 目前，国际上通行的是银行统一评级制度是( )。（A）骆驼评级制度（B）证券评级制度（C）债券信用评级（D）并表监管55 狭义的金融创新是指( )。（A）金融制度的创新（B）金融市场的创新（C）金融工具的创新（D）金融机构的

15、创新56 成本收入比是( ) 。（A）核心负债与总负债之比，不应低于 60（B）流动性资产与流动性负债之比，不应低于 25（C）营业费用与营业收入之比，不应高于 35（D）净利润与资产平均余额之比，不应低于 0.657 一国的金融结构失衡是导致该国金融危机的( )。（A）短期性因素（B）传染性因素（C）外部性因素（D）内部性因素58 狭义的金融危机是指( )。（A）系统性金融危机（B）货币危机（C）外债危机（D）股市危机59 近代中央银行的鼻祖是( )。（A）美联储（B）法兰西银行（C）英格兰银行（D）瑞典银行60 菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是( )。（A）稳定物价与经济增长（B

16、）稳定物价与充分就业（C）稳定物价与国际收支平衡（D）经济增长与国际收支平衡二、多项选择题共 20 题，每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 l 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。61 投资基金具有的特征包括( )。（A）一定能获得收益（B）集合投资、降低成本（C）安全性高（D）分散投资风险（E）专业化管理62 金融工具的风险一般来源于( )。（A）信用风险（B）声誉风险（C）操作风险（D）流动性风险（E）市场风险63 金融市场的构成要素包括( )。（A）金融市场主体（B）金融市场客体（C）金融市场中介（D）金融市场价格（E）金融监

17、管机构64 我国回购交易的品种主要是( )。（A）股票（B）国库券（C）基金（D）商业票据（E）大额可转让定期存单65 到期期限相同的债权工具利率不同是由以下哪些原因引起的( )。（A）违约风险（B）汇率水平（C）流动性（D）所得税因素（E）操作风险66 股票价格的确定取决于( )。（A）票面金额（B）利率（C）收益（D）物价水平（E）实际期限67 在二级市场上，决定债券流通转让价格的主要因素是( )。（A）票面金额（B）汇率（C）票面利率（D）物价水平（E）实际持有期限68 根据期权定价理论，期权价值主要取决于( )。（A）期权期限（B）执行价格（C）标的资产的风险度（D）通货膨胀率（E）无

18、风险市场利率69 商业银行管理活动的内容主要包括( )。（A）资产负债管理（B）财务管理（C）风险管理（D）人力资源开发与管理（E）营销管理70 商业银行中间业务包括( )。（A）结算业务（B）代理业务（C）存款业务（D）投资银行业务（E）证券买卖业务71 商业银行现金管理中，资金控制类服务包括( )。（A）账户调节服务（B）应付汇票服务（C）余额报告服务（D）控制支付服务（E）存款汇总服务72 商业银行贷款经营的主要内容包括( )。（A）选择贷款客户（B）创造贷款新品种和安排合适的贷款结构（C）评估和控制贷款风险（D）在贷款经营中推销银行其他产品（E）制定和实施培养客户的战略73 资产管理理

19、论形成的理论基础是( )。（A）生命周期理论（B）转移理论（C）乘数理论（D）预期收入理论（E）商业性贷款理论74 现代投资银行业务能力包括( )。（A）良好的金融产品配销能力和产业分析能力（B）敏锐的经济、社会与政治动向的研究能力（C）丰富的金融、会计、税务与法律知识和应变能力（D）强大的资金借贷能力和风险防范能力（E）正确的设计及执行投资机会的能力75 我国投资银行业面临的主要问题有( )。（A）整体规模偏小（B）盈利模式同质（C）行业集中度过大（D）证券公司治理结构和内部控制机制不完善（E）整体创新能力不足76 管理层收购(MBO)顺利实施的条件是( )。（A）卖者愿意卖（B）买者愿意买

20、（C）良好的市场环境（D）资金充足（E）买者有能力买77 下列项目属于中央银行负债的是( )。（A）财政性存款（B）购买财政债券（C）对金融机构贷款（D）货币流通量（E）金融机构存款78 在市场经济条件下，货币均衡主要取决于( )（A）稳定的物价水平（B）大量的国际储备（C）健全的利率机制（D）发达的金融市场（E）有效的中央银行调控机制79 政府为治理恶性通货膨胀而进行的币制改革，其措施主要有( )。（A）冻结存款（B）废除旧币（C）发行新币（D）提高利率（E）变更钞票面值80 从离岸金融业务与国内金融业务的关系来看，离岸金融中心类型有( )。（A）东京型（B）伦敦型（C）避税港型（D）纽约型

21、（E）上海型80 假设银行系统的原始存款为 100 万元；法定存款准备金率为 6；现金漏损率为 8；超额准备金率为 6。请根据以上资料回答下列问题：81 此时银行系统的派生存款总额为( )万元。（A）500（B） 1000（C） 2000（D）500082 此时银行系统的存款乘数为( )。（A）4（B） 5（C） 10（D）2083 假定现金漏损率变为 0，其他不变，则银行系统的派生存款总额约为( )万元。（A）533（B） 633（C） 733（D）83384 假定现金漏损率和超额准备金率都变为 0，其他不变，则银行系统的派生存款总额约为( ) 万元。（A）1667（B） 2667（C） 1

22、000（D）500085 存款货币的创造在数量上的限制因素包括( )。（A）现金漏损率（B）超额存款准备金率（C）活期存款与其他存款的相互转化（D）市场利率85 2004 年 1 月，某企业发行一种票面利率为 6、每年付息一次、期限为 3 年、面值为 100 元的债券。假设 2004 年 1 月至今的市场利率是 4。2007 年 1 月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是 0.50 元，该企业债转股后的股票市价是 22 元。请根据以上资料回答下列问题：86 2005 年 1 月，该债券的购买价应是( )。（A）90.2 元（B） 103.8 元（

23、C） 105.2 元（D）107.4 元87 债转股后的股票静态定价是( )。（A）8.5 元（B） 12.5 元（C） 22.0 元（D）30.0 元88 以 2007 年 1 月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价是( )的。（A）低估（B）合理（C）高估（D）不能确定89 按照 2007 年 1 月的市场状况，该股票的市盈率是( )。（A）10 倍（B） 24 倍（C） 30 倍（D）44 倍90 下面说法正确的是( ) 。（A）当股票市价小于静态价格时投资者可买进或继续持有该股票（B）当股票市价大于静态价格时投资者可买进或继续持有该股票（C）当股票市价小于静态价格时投资者可卖

24、出该股票（D）当股票市价大于静态价格时投资者可卖出该股票90 2009 年沪深市场融资额创出历史新纪录，全年达到 46715 亿元的规模，超出上年 1136 亿元。其中，有 111 家公司 IPO(首次公开发行股票)合计融资达 1790.52亿元，是去年的 1.73 倍。这使得启动仅半年的 A 股市场去年 1PO 融资额仅次于香港，在全球 IPO 市场位居前列。我国股市在整个 2008 年处于不断下跌状态，特别是 2008 年 9 月以后，受国际金融危机加深的影响，股市更是一蹶不振。在这种情况下，我国不得不关闭了 A 股市场 IPO 的闸门，直到 2009 年 6 月监管层才重启A 股市场 I

25、PO。然而，出乎预料的是，开闸仅仅半年时间，A 股市场 IPO 融资额就远远超过了 2008 年全年 IPO 筹资的总额，而且直逼 2009 年全球 IPO 首位的香港市场，名列全球 IPO 募集资金的亚军。尽管与 2007 年创纪录的 4470 亿元首发融资额相比还相差甚远，但在全球金融危机背景下，半年时间就取得如此成绩实属不易，意义也非同寻常。91 在 IPO 中的“绿鞋期权”行使期内，若市场股价高于股票发行价，则主承销商应当作出的操作是( ) 。（A）用 15的超额资金在市场按市场价购进股票并按发行价配售给投资者（B）按发行价额外配发募集总量 15的股票并将其按原来认购比例配售给机构投资

26、者（C）用 15的超额资金在市场按市场价购进股票并持有至股价上涨至发行价（D）按发行价额外配发募集总量 15的股票并按竞价方式销售给公众投资者92 我国股票 IPO 询价制的询价步骤不包括( )。（A）发行人及其保荐机构应向不少于 20 家的符合证监会规定条件的机构投资者进行询价，确定发行价格区间以及相应的市盈率区间（B）发行人及其保荐机构应在以确定的发行价格区间内向询价对象进行累计投标询价，并根据累计投标询价结果确定发行价格（C）在累计投标询价结束后，发行人及其保荐机构应将其余股票确定的发行价格按照发行公告规定的原则和程序向社会公众投资者公开发行（D）将新售股票分售给除股东以外的本公司职员、

27、往来客户等与公司有特殊关系的第三者，或按照股票面值向原有股东分配该公司新股认购权93 在 IPO 发行定价方式中，( )的显著特征是价格由需求方决定。（A）询价方式（B）固定价格方式（C）混合方式（D）竞价方式94 在投资银行的 IPO 务中，根据股票供求双方在价格决定中的作用，新股发行的主要疗式包括( ) 。（A）询价方式（B）固定价格方式（C）浮动价格方式（D）行政指导价格方式95 2009 年 A 股市场 IPO 融资额位居全球 IPO 募集资金的( ) 。（A）第一位（B）第二位（C）第三位（D）第五位95 金融监管国际化的进程如下：1975 年 2 月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监

28、督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。1988 年 7 月，巴塞尔银行监管委员会公布了关于统一国际银行资本测量和资本标准的报告，简称巴塞尔资本协议。1997 年 9 月，巴塞尔银行监管委员会公布了巴塞尔有效银行监管的核心原则。2004 年 6 月，巴塞尔银行监管委员会公布了资本计量和资本标准的国际协议：修订框架，简称巴塞尔新资本协议。2006 年 10 月，巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版巴塞尔有效银行监管的核心原则及其评估方法。根据上述资料，回答下列问题。96 从 1975 年到 2006 年间，金融监管国际化进程一直致力于实现的目标是( )。（A）增强国际银行体系的健全和

29、稳定（B）增强国际证券市场的健全和稳定（C）消除国际银行间的不平等竞争，确保制度公平（D）保证提高银行业的收益97 1988 年的巴塞尔资本协议确认了监督银行资本可行的统一标准，即到 1992年年底资本占整个风险资产的最低标准是 8，其中，核心资本最低为( )。（A）2（B） 3（C） 4（D）598 2004 年的巴塞尔新资本协议作为 1988 年巴塞尔资本协议的替代，其设计目标是( ) 。（A）提高监管资本金计量对风险的敏感度（B）提高最低资本充足标准（C）调整资本构成内容（D）调整巴塞尔委员会的组织结构99 2004 年的巴塞尔新资本协议提出的银行监管重要支柱是( )。（A）最低资本充足率要求（B）流动性约束（C）外部监管（D）市场约束100 2004 年的巴塞尔新资本协议对最低资本充足率要求的风险计量涉及风险种类有( ) 。（A）操作风险