[财经类试卷]经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷68及答案与解析.doc

1、经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷 68 及答案与解析一、单项选择题共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 l 个最符合题意。1 金融市场上最活跃的交易者是( )。（A）企业（B）金融机构（C）政府（D）中央银行2 金融约束的核心思想是( )。（A）为金融业创造租金（B）为竞争者提供适当鼓励（C）提供温和的金融压制（D）强调政府干预金融的作用3 对我国信托投资公司进行监管的金融机构是( )。（A）中国人民银行（B）中国银监会（C）中国证监会（D）国家开发银行4 存款性金融机构是指经营各种存款并提供( )服务以获取收益的金融机构。（A）支付中介（B）咨询中介（C）信用中介（D）信息中

2、介5 国家开发银行的贷款分为两部分，其中国家开发银行注册资本金的运用被称为( )。（A）特别贷款（B）优惠贷款（C）软贷款（D）封闭贷款6 中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，向其发放贷款，因此是( )。（A）政府的银行（B）发行的银行（C）银行的银行（D）结算的银行7 在我国，企业和个人通过银行或其他交易中介卖出外汇换取本币的行为称( )。（A）结汇（B）售汇（C）付汇（D）换汇8 某商业银行现有存款准备金 500 万元，在中央银行的存款为 200 万元，那么该商业银行库存现金为( ) 万元。（A）700（B） 500（C） 300（D）2009 法定存款准备金率越高，则存款货

3、币的最大扩张额( )。（A）越小（B）越大（C）不变（D）为零10 中国人民银行负责国家的金融稳定，防范和化解( )。（A）银行风险（B）信用风险（C）非系统性风险（D）系统性风险11 内部信用增级的具体操作方法不包括( )。（A）设计高级次级证券结构（B）建立超额担保（C）建立储备基金账（D）提供备用信用证12 金融风险是有关主体蒙受( )。（A）经济损失的可能性（B）经济损失的确定性（C）名誉损失的可能性（D）政治损失的可能性13 市场准入过程中，监管当局应对银行机构( )的任职资格进行审查。（A）董事会（B）理事会（C）高级管理人员（D）监事会14 中央银行提供的基础货币与货币供给量是(

4、 )的关系。（A）直接与间接（B）主动与被动（C）源与流（D）政府与企业15 以下属于直接融资特征的是( )。（A）直接性（B）集中性（C）信誉差异较小（D）相对较弱的自主性16 银行监管的非现场监测的审查对象是( )。（A）会计师事务所的会计报告（B）银行的合规性和风险性（C）银行的各种报告和统计表（D）银行的治理情况17 以下不属于项目融资基本模块的是( )。（A）项目的投资结构（B）项目的融资结构（C）项目的决策结构（D）项目的信用担保结构18 BOT 项目融资的关键文件是( )。（A）特许权协议（B）贷款协议（C）担保协议（D）完工协议19 根据商业银行风险监管核心指标，我国衡量商业银

5、行资产安全性指标中，不良资产率是指( ) 之比。（A）不良贷款与贷款总额（B）不良贷款与总资产（C）不良信用资产与信用资产总额（D）不良信用资产与贷款总额20 下面关于定期存款比率的说法，正确的是( )。（A）定期存款比率与非银行部门可支配收入成正比（B）定期存款比率与非银行部门可支配收入成反比（C）定期存款比率与保有定期存款的机会成本成正比（D）定期存款比率与定期存款的利率成反比21 有效利率是指按复利支付利息条件下的一种复合利率。当每年计息次数在一次以上时，有效利率与一般市场利率的关系是( )。（A）有效利率低于市场利率（B）有效利率高于市场利率（C）有效利率等于市场利率（D）不能确定22

6、 下列关于股票和债券的说法，错误的是( )。（A）无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行（B）债券一般都有期限，而股票则没有到期日（C）债券反映的是债权，股票反映的是所有权（D）债券的风险大，股票的风险小23 在金本位制度下，汇率的决定基础是( )。（A）购买力水平（B）黄金输送点（C）铸币平价（D）利率平价24 假设购买某永久债券花费 100 元，每年得到的利息支付为 10 元，则该债券的到期收益率为( ) 。（A）1（B） 10（C） 11（D）2025 如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大 3，贝塔系数(即 )2，则证券的实际收益率比预期大(

7、 )。（A）6（B） 8（C） 9（D）1026 引起货币升值的经济政策有( )。（A）扩张性财政政策（B）扩张性货币政策（C）刺激进口的贸易政策（D）刺激出口的贸易政策27 假设美国的利率是 6，人民币的利率是 2，则 3 个月的远期美元对人民币( )。（A）升水 4（B）贴水 4（C）升水 1（D）贴水 128 直接金融市场和间接金融市场的区别在于( )。（A）是否存在中介机构（B）中介机构在交易中的地位和性质（C）是否存在固定的交易场所（D）是否存在完善的交易程序29 国际货币基金组织的货币可兑换，主要是指( )。（A）货币对内可兑换（B）贸易项目可兑换（C）经常项目可兑换（D）资本项目

8、可兑换30 根据国际上通行的标准，负债率的警戒线是( )。（A）20（B） 25（C） 50（D）10031 商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的( )。（A）控制与监督（B）调整和监督（C）组织和控制（D）组织和营销32 我国银监会规定，我国商业银行对单一客户的授信集中度不得超过( )。（A）8（B） 15（C） 10（D）533 现代商业银行的基本管理制度是( )。（A）负债管理制度（B）资产管理制度（C）资产负债管理制度（D）利率管理制度34 西尔伯的约束诱致假说认为，金融创新就是为了( )。（A）规避管制（B）寻求利润的最大化（C）制度变革（D）降低交易成本35 远期合约的最大功

9、能是( )。（A）方便交易（B）增加收益（C）增加交易量（D）转嫁风险36 利用市场不完全条件下有内在联系的金融工具之间的价格背离来获取利润的金融技术，称之为( ) 。（A）套期保值（B）套利（C）投机（D）投资37 狭义的短期政府债券是指( )。（A）国库券（B）政府代理机构所发行的债券（C）地方政府发行的债券（D）国家财政部门发行的债券38 黄金储备对货币供应量的影响取决于黄金( )。（A）输出量与输入量的变化（B）开采量的多少（C）销售量的增减（D）收购量与销售量的变化39 弗里德曼的货币需求函数强调的是( )。（A）恒常收入的影响（B）人力资本的影响（C）利率的主导作用（D）汇率的主导

10、作用40 凯恩斯认为，如果人们预期利率上升，则( )。（A）多买债券、少存货币（B）少存货币、卖出债券（C）卖出债券、多存货币（D）少买债券、少存货币41 交易双方在成交后并不立即办理交割，而是按照事先约定的币种、金额、汇率、交割时间、地点等交易条件，到约定时期才进行实际交割，这种外汇交易方式是( )。（A）远期外汇交易（B）掉期交易（C）即期外汇交易（D）回购交易42 反映基础货币与货币供应量、信贷总额、政府预算以及国际收支之间的关系及相互影响的是( ) 。（A）货币概览（B）存款银行货币概览（C）货币当局概览（D）银行概览43 通货膨胀作为一种经常性现象，出现在( )。（A）信用货币制度下

11、（B）实物货币制度下（C）银本位制度下（D）金本位制度下44 通货膨胀打乱了正常的商品流通秩序，使商品迟迟不能进入( )。（A）生产领域（B）分配领域（C）流通领域（D）消费领域45 中央银行提高再贴现率，会使商业银行的( )。（A）效益提高（B）效益下降（C）创造货币能力提高（D）创造货币能力下降46 中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信用量的方针、政策、措施的总称是( )。（A）货币政策（B）货币政策工具（C）信贷政策（D）信贷政策工具47 一般来说，一国货币政策最终目标体系是( )。（A）稳定物价、经济增长、充分就业与国际收支平衡（B）稳定物价、经济增长、充分

12、就业与国际收支顺差（C）稳定物价、经济增长、充分就业与产业结构升级（D）稳定物价、经济增长、充分就业与促进金融改革48 一般而言，中央银行货币政策的首要目标是( )。（A）充分就（B）稳定物价（C）国际收支平衡（D）经济增长49 提高法定存款准备金比率，可以改变货币乘数，( )。（A）提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果（B）限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果（C）降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果（D）提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果50 我国建立存款准备金制度的初衷是( )。（A）作为货币政策工具（B）作为平衡中央银行

13、信贷收支的手段（C）加快市场化改革的进程（D）降低商业银行经营风险51 我国银行风险的主要表现形式是( )。（A）信用风险（B）声誉风险（C）内控风险（D）流动性风险52 某种管制理论把监管看成是政府用来改善资源配置和收入分配的手段，该管制理论是( ) 。（A）特殊利益论（B）社会选择论（C）公共利益论（D）经济监管论53 源于资产负债期限结构匹配不合理而导致的金融风险是( )。（A）流动性风险（B）国家风险（C）操作风险（D）市场风险54 外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是( )。（A）远期外汇交易（B）掉期交易（C）即期外汇交易（D）回购交易55 银行集中监管体制是指政府通过( )银

14、行监管当局来行使监管职能的方式。（A）相对统一的（B）相对分散的（C）相对封闭的（D）相对开放的56 金融深化与经济发展的关系是( )。（A）金融深化与经济发展同时出现是一种偶然的巧合（B）金融深化必然促进经济发展（C）经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会破坏经济发展（D）金融深化会导致金融危机，破坏经济发展57 “次品车问题 ”说明的是 ( )。（A）交易成本问题（B）信息不对称问题（C）金融自由化问题（D）金融约束问题58 依据“巴塞尔协议 ”的规定，按资本与风险资产总额的比例计算，资本充足率不得低于( ) 。（A）5（B） 8（C） 10（D）3059 政府控制式发展模式最大的缺陷是

15、( )。（A）减少创新成功的机会（B）会牺牲现有资源（C）缺乏市场基础（D）会产生挤出效应60 ( )是指交易双方在集中性的交易场所，以公开竞价的方式所进行的标准化金融期货合约交易。（A）金融远期（B）金融期货（C）金融期权（D）金融互换二、多项选择题共 20 题，每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 l 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。61 根据发行主体的不同，债券可分为( )。（A）政府债券（B）信用债券（C）金融债券（D）抵押债券（E）公司债券62 货币市场中交易的金融工具一般都具有( )等特点。（A）期限短（B）期限长（C

16、）流动性高（D）流动性低（E）利率敏感63 在证券回购协议中，可以作为标的物的有( )。（A）国库券（B）政府债券（C）商业票据（D）信用证（E）大额可转让定期存单64 下列关于商业票据的说法正确的是( )。（A）发行期限较短（B）发行期限较长（C）面额较小（D）面额较大（E）绝大部分是在一级市场上直接进行交易65 在我国，资本市场主要包括( )。（A）票据市场（B）股票市场（C）债券市场（D）证券回购市场（E）投资基金市场66 利率市场化的作用包括( )。（A）有利于提高资金资源的配置效率（B）有助于提高企业的投融资质量（C）可以促进金融机构管理模式的转变（D）有助于提高经营管理水平（E）有

17、助于更好地发挥财政政策的宏观调控作用67 金融监管是指金融监管机构通过制定一些标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行。这些标准主要涉及金融机构的( )。（A）收益标准（B）公司治理（C）市场准入（D）风险监管（E）市场退出68 资本资产定价理论认为，理性投资者应该追求( )。（A）投资者效用最大化（B）同风险水平下收益最大化（C）同风险水平下收益稳定化（D）同收益水平下风险最小化（E）同收益水平下风险稳定化69 建立和完善我国商业银行内控机制的途径有( )。（A）建立合理的组织结构（B）建立完善的内控制度体制（C）完善内部稽核制度（D）建立规范的法人治理结构（E）建

18、立健全各项内部管理机制70 改善和加强我国商业银行经营与管理的主要条件是( )。（A）建立科学的激励约束机制（B）建立完善的金融市场法规（C）建立严格的内控机制（D）完善市场经济体制（E）建立规范的法人治理结构71 内部管理机制是实行内控的基础，必须建立和完善。措施主要包括( )。（A）建立以资产负债管理为前提的自我调控机制（B）建立内部授信授权制度（C）建立科学的激励约束机制（D）实行统一授信，分级审批（E）建立对集团性大客户实行统一授信管理的制度72 按收购融资渠道分类，并购分为( )。（A）要约收购（B）协议收购（C）混合并购（D）杠杆收购（E）管理层收购73 现代投资银行业务能力包括(

19、 )。（A）良好的金融产品配销能力和产业分析能力（B）敏锐的经济、社会与政治动向的研究能力（C）丰富的金融、会计、税务与法律知识和应变能力（D）强大的资金借贷能力和风险防范能力（E）正确的设计及执行投资机会的能力74 我国投资银行业面临的主要问题有( )。（A）整体规模偏小（B）盈利模式同质（C）行业集中度过大（D）证券公司治理结构和内部控制机制不完善（E）整体创新能力不足75 管理层收购(MBO)顺利实施的条件是( )。（A）卖者愿意卖（B）买者愿意买（C）良好的市场环境（D）资金充足（E）买者有能力买76 基础货币包括( ) 。（A）活期存款准备金（B）商业银行在中央银行的贴现票据（C）商

20、业银行持有库存现金（D）超额准备金（E）定期存款准备金77 影响货币供应量的因素主要有( )。（A）商业银行的信贷收支（B）黄金外汇储备（C）国际收支（D）商业银行规模（E）财政收支状况78 治理通货紧缩的政策和措施有( )。（A）扩张性的财政政策（B）扩张性的货币政策（C）扩大对外贸易（D）加快产业结构的调整（E）推进金融政策制度建设79 国际收支平衡表中的资本账户包括( )。（A）储备资产（B）直接投资（C）资本转移（D）非生产、非金融资产的收买与放弃（E）经常转移80 内部不均衡与外部不均衡的组合情形包括( )。（A）经济衰退、失业与国际收支逆差（B）经济衰退、失业与国际收支顺差（C）通

21、货膨胀与国际收支逆差（D）通货膨胀与国际收支顺差（E）内部均衡与外部不均衡80 假设某国某年年末外债余额为 1600 亿美元，当年还本付息总额为 200 亿美元，当年国民生产总值为 1 万亿美元，当年商品劳务出口总额为 2100 亿美元。请根据以上资料回答下列问题：81 下列不属于外债的是( )。（A）国际金融组织贷款（B）发行外币债券（C）国际金融租赁（D）外商直接投资和股票投资82 该国负债率为( ) 。（A）18（B） 16（C） 6.2（D）9583 该国债务率为( ) 。（A）20（B） 9.5（C） 762（D）1684 该国偿债率为( ) 。（A）95（B） 32（C） 16（D

22、）76285 关于该国外债情况的说法，正确的是( )。（A）该国负债率在警戒线以内（B）该国债务率在警戒线以内（C）该国偿债率在警戒线以内（D）该国负债率和债务率超出了警戒线85 假设某国国际收支平衡简表如下所示：请根据以上资料回答下列问题：86 该国出现逆差的国际收支项目有( )。（A）货物（B）服务（C）收益（D）其他投资87 该国经常账户差额为( )亿美元。（A）110（B） 120（C） 130（D）14088 该国资本账户差额为( )亿美元。（A）180（B） 190（C） 200（D）21089 假设不存在统计上的错误与遗漏，该国储备资产变动额为( )亿美元。（A）350（B） 3

23、30（C） 310（D）29090 该国储备资产变动及账户反映情况为( )。（A）储备增加，在国际收支平衡表上反映为贷方余额（B）储备增加，在国际收支平衡表上反映为借方余额（C）储备减少，在国际收支平衡表上反映为借方余额（D）储备减少，在国际收支平衡表上反映为贷方余额90 我国某年初货币基本构成情况如下：流通中的现金：1600 亿元；单位活期存款：8000 亿元；单位定期存款：98000 亿元；个人储蓄存款：60000 亿元。根据资料回答问题。91 M0 为( )亿元。（A）1600（B） 8000（C） 9600（D）9800092 M1 为( )亿元。（A）1600（B） 8000（C）

24、167600（D）960093 M2 为( )亿元。（A）9600（B） 107600（C） 167600（D）16770094 属于准货币的是( ) 。（A）流通中的现金（B）单位活期存款（C）单位定期存款（D）储蓄存款95 划分货币层次的主要依据是( )。（A）流动性（B）赢利性（C）可控性（D）操作性95 现有按年收益率 15每年付息一次的 100 元债券，期限 10 年，试分析债券定价。请根据以上资料回答下列问题：96 当市场利率为 16时，债券属于( )发行。（A）贴现（B）溢价（C）等价（D）公募97 当市场利率为 14时，债券属于( )发行。（A）贴现（B）溢价（C）等价（D）私募98 若现有一张面额为 100 元的贴现国债，期限 1 年，收益率为 5，到期一次归还，则该张国债的交易价格为( )元。（A）98.24（B） 97.09（C） 105（D）95.2499 债券期限若是永久性的，其价格确定( )。（A）与票据价格的计算相同（B）与股票价格的计算相同（C） P0A(1-dn)（D）P 0yr100 债券交易价格与利率的关系是( )。（A）市场利率上升时，债券交易价格下降（B）市场利率上升时，债券交易价格上升（C）市场利率下降时，债券交易价格上升（D）市场利率下降时，债券交易价格下降