[财经类试卷]银行业专业人员职业资格中级银行管理（信托公司业务与监管）模拟试卷2及答案与解析.doc

1、银行业专业人员职业资格中级银行管理（信托公司业务与监管）模拟试卷 2 及答案与解析一、单项选择题1 境外非金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件之一为承诺( )年内不转让所持有的信托公司股权(中国银监会依法责令转让的除外)、不将所持有的信托公司股权进行质押或设立信托，并在拟设公司章程中载明。（A）1（B） 3（C） 5（D）72 截至( ) 年末，保障基金管理规模 26517 亿元，保障基金和保障基金公司累计向信托公司提供流动性支持业务 57 笔，融资余额 28173 亿元。（A）2012（B） 2013（C） 2014（D）20153 信托公司应当按“ 穿透”原则_识别信托产品最终投资者

2、不得突破合格投资者各项规定，防止风险蔓延；同时按“穿透” 原则 _识别产品底层资产，资金最终投向应符合银行、证券、保险各类监管规定和合同约定，将相关信息向投资者充分披露。( )（A）向上；向上（B）向上：向下（C）向下；向上（D）向下：向下4 除关联交易须属地银监局通知无异议后才可开展以外监管部门可不对信托公司异地推介的具体产品进行事前审核，信托公司在( )日报告期结束后即可自主展业。（A）7（B） 10（C） 15（D）205 信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构时权益性投资余额原则上不超过其净资产的( ) 。（A）30（B） 45（C） 50（D）606 合理控制结构化股票投资信托产品

3、杠杆比例，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过_，最高不超过_，不得变相放大劣后级受益人的杠杆比例。( )（A）1：1；2：1（B） 1：1；3：1（C） 2：1；3：1（D）2：1；1：17 ( )，中国银监会、财政部批准设立了信托业保障基金。（A）2012 年 12 月（B） 2013 年 10 月（C） 2014 年 12 月（D）2015 年 10 月8 境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备条件之一是最近 1 个会计年度末总资产原则上不少于( ) 美元。（A）10 亿（B） 15 亿（C） 20 亿（D）25 亿9 下列属于操作风险监控的是( )。（A）完善资产质量管

4、理（B）加强重点领域信用风险防控（C）提升风险处置质效（D）完善操作风险防控机制10 信托公司异地推介信托产品，应当提前( )日向属地银监局和推介地银监局同事报送信托公司固有业务、信托项目事前报告表。（A）5（B） 7（C） 10（D）15二、多项选择题11 保障基金公司可以使用保障基金的情形有( )。（A）信托公司因资不抵债，在实施恢复与处置计划后，仍需重组的（B）信托公司依法进入破产程序并进行重整的（C）信托公司因违法违规经营，被责令关闭、撤销的（D）信托公司因临时资金周转困难需要提供短期流动性支持的（E）需要使用保障资金的其他情形12 信托公司评级的要素有( )。（A）公司治（B）内部控

5、制（C）合规管理（D）资产管理（E）盈利能力13 中国信托登记有限责任公司的设立的重要的意义包括( )。（A）厘清市场责任（B）强化市场纪律（C）推进信托公司改革转型（D）加强监管（E）保障行业稳健发展14 下列属于信托公司法人机构变更事项的有( )。（A）变更名称（B）变更注册资本（C）变更住所（D）修改公司章程（E）分立或合并15 信用风险监管的方法有( )。（A）完善资产质量管理（B）加强重点领域信用风险防控（C）提升风险处置质效（D）进行有效资源配置（E）提高复杂信托产品透明度三、判断题16 为满足不同投资者的风险偏好信托公司可以研发不同风险度的信托产品，向合格的投资者销售。( )（A

6、）正确（B）错误17 根据信托公司管理办法的规定，目前信托公司业务主要分为信托业务和自营业务两大类。( )（A）正确（B）错误18 信托公司可以以固有财产进行实业投资。( )（A）正确（B）错误19 信托公司可以根据市场需要，按照信托目的、信托财产的种类或者对信托财产管理方式的不同设置信托业务品种。( )（A）正确（B）错误20 信托公司可以以卖出回购方式管理运用信托财产。( )（A）正确（B）错误21 信托业务是指信托公司不以营业和收取报酬为目的以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。( )（A）正确（B）错误22 信托公司可以将信托财产与其固有财产统一管理、统一记账。( )（A）正确

7、（B）错误23 信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银监局受理、审查并决定。银监局自受理之日起 2 个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报中国银监会。( )（A）正确（B）错误24 实现流动性风险防控全覆盖既要持续监测传统的表内流动性风险指标，也要关注表内担保业务及信托业务带来的流动性管理压力。( )（A）正确（B）错误25 截至 2015 年年末，保障基金管理规模 26517 亿元保障基金和保障基金公司累计向信托公司提供流动性支持业务 52 笔，融资余额 28173 亿元。( )（A）正确（B）错误26 信托公司异地推介信托产品应当提前 10 日向属地银监局和推介地银监局同事报

8、送信托公司固有业务、信托项目事前报告表。( )（A）正确（B）错误银行业专业人员职业资格中级银行管理（信托公司业务与监管）模拟试卷 2 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 C【试题解析】 境外非金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件有很多条，其中一条为承诺 5 年内不转让所持有的信托公司股权(中国银监会依法责令转让的除外)、不将所持有的信托公司股权进行质押或设立信托，并在拟设公司章程中载明。【知识模块】 信托公司业务与监管2 【正确答案】 D【试题解析】 截至 2015 年年末，保障基金管理规模 26517 亿元，保障基金和保障基金公司累计向信托公司提供流动性支持业务 57 笔，融资

9、余额 28173 亿元。【知识模块】 信托公司业务与监管3 【正确答案】 B【试题解析】 提高复杂信托产品透明度，信托公司应当按“穿透”原则向上识别信托产品最终投资者，不得突破合格投资者各项规定，防止风险蔓延；同时按“穿透”原则向下识别产品底层资产，资金最终投向应符合银行、证券、保险各类监管规定和合同约定，将相关信息向投资者充分披露。【知识模块】 信托公司业务与监管4 【正确答案】 B【试题解析】 除关联交易须属地银监局通知无异议后才可开展以外监管部门可不对信托公司异地推介的具体产品进行事前审核信托公司在 10 日报告期结束后即可自主展业。 【知识模块】 信托公司业务与监管5 【正确答案】 C

10、【试题解析】 信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构时，权益性投资余额原则上不超过其净资产的 50。【知识模块】 信托公司业务与监管6 【正确答案】 A【试题解析】 合理控制结构化股票投资信托产品杠杆比例优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过 1：1，最高不超过 2：1，不得变相放大劣后级受益人的杠杆比例。【知识模块】 信托公司业务与监管7 【正确答案】 C【试题解析】 2014 年 12 月，中国银监会、财政部批准设立了信托业保障基金。【知识模块】 信托公司业务与监管8 【正确答案】 A【试题解析】 境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备条件之一是最近 1 个会计年度末总资产

11、原则上不少于 10 亿美元。【知识模块】 信托公司业务与监管9 【正确答案】 D【试题解析】 操作风险监管包括完善操作风险防控机制和强化从业人员管理。A、B、C 三项属于信用风险监管。【知识模块】 信托公司业务与监管10 【正确答案】 C【试题解析】 信托公司异地推介信托产品，应当提前 10 日向属地银监局和推介地银监局同事报送信托公司固有业务、信托项目事前报告表。【知识模块】 信托公司业务与监管二、多项选择题11 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 具备下列情形之一的，保障基金公司可以使用保障基金：(1)信托公司因资不抵债，在实施恢复与处置计划后，仍需重组的。(2)信托公司依法进入

12、破产程序。并进行重整的。(3)信托公司因违法违规经营，被责令关闭、撤销的。(4)信托公司因临时资金周转困难，需要提供短期流动性支持的。(5)需要使用保障基金的其他情形。【知识模块】 信托公司业务与监管12 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 信托公司评级要素包括公司治理、内部控制、合规管理、资产管理和盈利能力等五个方面。【知识模块】 信托公司业务与监管13 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 中国信托登记有限责任公司的设立，将有利于加强金融服务平台建设、保障行业稳健发展、厘清市场责任、强化市场纪律、动态的跟踪行业运行，对加快形成统一有效的信托市场、推进信托公司改革转型、增强

13、服务实体经济能力和加强监管等都有重要意义。【知识模块】 信托公司业务与监管14 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 信托公司法人机构变更事项包括：变更名称，变更股权或调整股权结构，变更注册资本，变更住所，修改公司章程，分立或合并，以及中国银监会规定的其他变更事项。【知识模块】 信托公司业务与监管15 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 信用风险监管的方法有：完善资产质量管理、加强重点领域信用风险防控、提升风险处置质效。D、E 两项是市场风险的监管方法。【知识模块】 信托公司业务与监管三、判断题16 【正确答案】 A【试题解析】 为满足不同投资者的风险偏好，信托公司可以研发不同风险度

14、的信托产品，向合格的投资者销售。【知识模块】 信托公司业务与监管17 【正确答案】 B【试题解析】 根据信托公司管理办法的规定，目前信托公司业务主要分为信托业务和固有业务两大类。【知识模块】 信托公司业务与监管18 【正确答案】 B【试题解析】 信托公司不得以固有财产进行实业投资，但中国银监会另有规定的除外。【知识模块】 信托公司业务与监管19 【正确答案】 A【试题解析】 信托公司可以根据市场需要，按照信托目的、信托财产的种类或者对信托财产管理方式的不同设置信托业务品种。【知识模块】 信托公司业务与监管20 【正确答案】 B【试题解析】 信托公司不得以卖出回购方式管理运用信托财产。【知识模块

15、】 信托公司业务与监管21 【正确答案】 B【试题解析】 信托业务是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。信托业务已成为信托公司的主营业务。固有业务是指信托公司运用资本金开展的业务。【知识模块】 信托公司业务与监管22 【正确答案】 B【试题解析】 信托公司应当将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账，并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记账。【知识模块】 信托公司业务与监管23 【正确答案】 B【试题解析】 信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银监局受理、审查并决定。银监局自受理之日起 6 个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报中国银

16、监会。【知识模块】 信托公司业务与监管24 【正确答案】 B【试题解析】 实现流动性风险防控全覆盖既要持续监测传统的表内流动性风险指标，也要关注表外担保业务及信托业务带来的流动性管理压力，而不是关注表内担保业务。【知识模块】 信托公司业务与监管25 【正确答案】 B【试题解析】 截至 2015 年年末，保障基金管理规模 26517 亿元，保障基金和保障基金公司累计向信托公司提供流动性支持业务 57 笔融资余额 28173 亿元。【知识模块】 信托公司业务与监管26 【正确答案】 A【试题解析】 信托公司异地推介信托产品，应当提前 10 日向属地银监局和推介地银监局同事报送信托公司固有业务、信托项目事前报告表。【知识模块】 信托公司业务与监管