ImageVerifierCode 换一换
格式:DOC , 页数:15 ,大小:44KB ,
资源ID:609256      下载积分:2000 积分
快捷下载
登录下载
邮箱/手机:
温馨提示:
如需开发票,请勿充值!快捷下载时,用户名和密码都是您填写的邮箱或者手机号,方便查询和重复下载(系统自动生成)。
如填写123,账号就是123,密码也是123。
特别说明:
请自助下载,系统不会自动发送文件的哦; 如果您已付费,想二次下载,请登录后访问:我的下载记录
支付方式: 支付宝扫码支付 微信扫码支付   
注意:如需开发票,请勿充值!
验证码:   换一换

加入VIP,免费下载
 

温馨提示:由于个人手机设置不同,如果发现不能下载,请复制以下地址【http://www.mydoc123.com/d-609256.html】到电脑端继续下载(重复下载不扣费)。

已注册用户请登录:
账号:
密码:
验证码:   换一换
  忘记密码?
三方登录: 微信登录  

下载须知

1: 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。
2: 试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓。
3: 文件的所有权益归上传用户所有。
4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
5. 本站仅提供交流平台,并不能对任何下载内容负责。
6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

版权提示 | 免责声明

本文([财经类试卷]银行业专业人员职业资格中级银行管理(负债业务)模拟试卷2及答案与解析.doc)为本站会员(sofeeling205)主动上传,麦多课文库仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容本身不做任何修改或编辑。 若此文所含内容侵犯了您的版权或隐私,请立即通知麦多课文库(发送邮件至master@mydoc123.com或直接QQ联系客服),我们立即给予删除!

[财经类试卷]银行业专业人员职业资格中级银行管理(负债业务)模拟试卷2及答案与解析.doc

1、银行业专业人员职业资格中级银行管理(负债业务)模拟试卷 2 及答案与解析一、单项选择题1 ( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要,由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。(A)同业拆入(B)同业拆出(C)存放同业(D)同业存放2 根据中国人民银行法第二十三条的规定,中国人民银行为执行货币政策,可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现,再贴现的期限最长不超过( )个月。(A)1(B) 6(C) 2(D)43 ( )指在我国境内设立的金融机构法人,通过境内外债券市场依法进行、按约定还本付息的有价证券,对购买人形成的负债。(A)同业拆入(B)同业拆借(C)债券融资(D)向中央银

2、行借款4 按照( ) 的规定,同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。(A)银行业监督管理法(B) 商业银行法(C) 同业拆借管理办法(D)合同法5 向中央银行借款包括向中央银行借款业务和( )。(A)贴现业务(B)转贴现业务(C)再贴现业务(D)负债业务6 依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是( )。(A)金融债券(B)同业拆借(C)债券回购(D)向中央银行借款7 同业拆入业务种类按组织形式可分为( )。(A)从网上市场拆入和从网下市场拆入(B)有担保拆入和无担保拆入(C)通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入(D)半日期、日期、指定日拆

3、入二、多项选择题8 按存款的支取方式不同储蓄存款一般分为( )。(A)活期储蓄(B)定期储蓄(C)定活两便储蓄(D)个人通知存款(E)保证金存款9 从商业银行的经营情况看对公存款业务主要的风险点有( )。(A)业务不合规(B)核算不真实(C)内控不完善(D)内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷(E)利率风险及网络系统风险等新型风险10 单位通知存款按照提前通知的时间长短可以分为( )。(A)30 天通知(B) 1 天通知(C) 7 天通知(D)15 日通知(E)60 天通知11 个人通知存款可以分为( )。(A)1 天通知存款(B) 5 天通知存款(C) 7 天通知存款(D)

4、10 天通知存款(E)15 天通知存款12 针对保证金存款的风险点,监管要求的重点主要包括( )。(A)商业银行会计科目中设立的保证金存款类别是否都经过了监管部门的批准(B)收取的保证金是否有依据(C)商业银行是否对保证金出台了针对性的管理制度(D)商业银行在保证金存款账户的使用上是否存在弄虚作假行为(E)是否采取了集中管理等措施13 按照保证金担保的对象不同,保证金存款可分为( )。(A)银行承兑汇票保证金(B)信用证保证金(C)黄金交易保证金(D)个人购汇保证金(E)远期结售汇保证金14 商业银行其他负债业务主要包括( )。(A)同业存放(B)同业拆入(C)债券融资(D)向中央银行借款(E

5、)大额存单15 商业银行同业存放的主要风险点表现在( )。(A)业务不合规(B)内部控制薄弱(C)风险管理欠缺(D)核算不真实(E)内部审计监督不到位16 向中央银行借款的主要风险点体现在( )。(A)办理再贴现业务(B)利率风险(C)业务不合规(D)核算不真实(E)向中央银行借款业务17 金融债券按发行主体划分,可以分为( )。(A)政策性银行金融债券(B)商业银行金融债券(C)证券公司金融债券(D)财务公司金融债券(E)其他金融机构发行的金融债券三、判断题18 银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能的,人民法院可以依法采取扣划措施。( )(A)正确(B)错误19 单位存款是银行最主要的资产,是

6、银行最主要的资金运用。( )(A)正确(B)错误20 个人存款又叫储蓄存款,是银行对存款人的负债。( )(A)正确(B)错误21 对公存款在监管的手段上除了要求商业银行对照以上对公存款业务的风险点进行自查、报送相关报表外,也可以通过数据模型等方式对商业银行对公存款业务的结构、风险等进行相关分析。( )(A)正确(B)错误22 个人通知存款的起存金额一般为 10 万元。( )(A)正确(B)错误23 人民法院在审理或执行案件时,依法可以对信用证开证保证金采取冻结措施和扣划,如果当事人认为人民法院冻结和扣划的某项资金属于信用证开证保证金的,应当提供有关证据予以证明。( )(A)正确(B)错误24

7、个人购汇保证金是商业银行与客户约定未来某一特定日期或时期依约定的外汇币种、金额、汇率进行结售汇交割,为保证客户履约而要求其预先存入的特定款项。( )(A)正确(B)错误25 我国商业银行单位通知存款分为 1 天通知存款、3 天通知存款两个品种。(A)正确(B)错误26 根据商业银行法第三十条的规定,对单位存款,商业银行可以完全拒绝任何单位或个人查询。( )(A)正确(B)错误27 风险管理欠缺包括:同业存放业务的对象和期限过于分散,风险高;同业存放业务的结构不合理、稳定性差,受季节性等因素波动的不稳定存款占比低对商业银行的流动性有影响。( )(A)正确(B)错误28 向中央银行贷款包括向中央银

8、行借款业务和再贴现业务。( )(A)正确(B)错误29 如果商业汇票无真实、合法的商品交易基础,或是伪造的假票,商业银行由于技术手段的限制,或贴现环节的把关不严,会将风险转移到再贴现业务环节,并给中央银行带来不应有的风险。( )(A)正确(B)错误30 同业拆入业务种类,按交易方式可分为通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入。( )(A)正确(B)错误银行业专业人员职业资格中级银行管理(负债业务)模拟试卷 2 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 D【试题解析】 同业存放是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要,由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。【知识模块】 负债业务2 【正确答案】

9、D【试题解析】 根据中国人民银行法第二十三条规定,中国人民银行为执行货币政策,可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现,再贴现的期限最长不超过 4 个月,再贴现利率由中国人民银行制定、发布和调整。【知识模块】 负债业务3 【正确答案】 C【试题解析】 同业拆借是指金融机构之间相互融通的短期资金融通业务。同业拆入是其中的一种拆入资金用于弥补因同城票据清算头寸不足和解决临时性周转资金不足的需要。债券融资是指在我国境内设立的金融机构法人通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券,对购买人形成的负债。向中央银行借款包括向中央银行借款业务和再贴现业务。向中央银行借款是指商业银行

10、在经营过程中如发生资金不足向中央银行借款的业务。【知识模块】 负债业务4 【正确答案】 D【试题解析】 根据银行业监督管理法中国人民银行法商业银行法同业拆借管理办法等文件规定,商业银行要依法合规开展同业拆借业务,并接受银监会的监督管理和人民银行的检查监督。按照合同法的规定,同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。【知识模块】 负债业务5 【正确答案】 C【试题解析】 向中央银行借款包括向中央银行借款业务和再贴现业务;再贴现是指金融机构为了取得资金将未到期的已贴现商业汇票以贴现方式向中国人民银行转让的票据行为,是中央银行的一种货币政策工具。【知识模块】 负债业务6 【正确答案】 A【试题解析】 金融

11、债券是商业银行在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。【知识模块】 负债业务7 【正确答案】 A【试题解析】 同业拆入业务种类有:(1)按组织形式分为从网上市场拆入和从网下市场拆入。(2)按交易方式可分为通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入。(3)按有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入。(4)按期限可分为半日期、日期、指定日拆入。【知识模块】 负债业务二、多项选择题8 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 按存款的支取方式不同,储蓄存款一般分为:活期储蓄;定期储蓄;定活两便储蓄;个人通知存款。【知识模块】 负债业务9 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 从商业银行的

12、经营情况看,对公存款业务主要有的风险点为:业务不合规:核算不真实:内控不完善;内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷:利率风险及网络系统风险等新型风险。【知识模块】 负债业务10 【正确答案】 B,C【试题解析】 单位通知存款是指单位类客户在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知商业银行并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。不论实际存期多长,按存款人提前通知的期限长短可分为 1 天通知存款和 7 天通知存款两个品种。【知识模块】 负债业务11 【正确答案】 A,C【试题解析】 个人通知存款可以分为 1 天通知存款、7 天通知存款两个品种。【知识模块】 负债业务12 【正确

13、答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 针对保证金存款的风险点,监管要求重点主要包括:商业银行会计科目中设立的保证金存款类别是否都经过了监管部门的批准,收取保证金是否有依据;商业银行是否对保证金出台了针对性的管理制度,是否采取了集中管理等措施;商业银行在保证金存款账户的使用上是否存在弄虚作假行为:保证金存款设立的目的是为担保信用证开证、结售汇、承兑等业务服务的,监管部门在具体工作中必须将其与对信用证开证、结售汇、承兑等业务的监管结合起来。【知识模块】 负债业务13 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 按照保证金担保的对象不同,保证金存款可分为以下五种:(1)银行承兑汇票保证金。(2)

14、信用证保证金。(3)黄金交易保证金。(4)个人购汇保证金。(5)远期结售汇保证金。【知识模块】 负债业务14 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 商业银行其他负债业务主要包括同业存放、同业拆入、债券融资、向中央银行借款。【知识模块】 负债业务15 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 商业银行同业存放业务的风险点主要表现在以下五个方面:业务不合规:内部控制薄弱;风险管理欠缺;核算不真实;内部审计监督不到位。【知识模块】 负债业务16 【正确答案】 A,E【试题解析】 向中央银行借款的主要风险点有:(1)向中央银行借款业务的风险点。(2)办理再贴现业务的风险点。【知识模块】 负债业

15、务17 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 根据不同的分类标准,可以将金融债券划分为不同的种类。(1)按发行主体划分,可以分为政策性银行金融债券、商业银行金融债券、证券公司金融债券、财务公司金融债券以及其他金融机构发行的金融债券,目前政策性银行金融债券占有较大的比重。(2)按债券偿还期限划分,可以分为长期金融债券、中期金融债券和短期金融债券。(3)按是否附有选择权划分,金融债券可以分为普通债券和含权债券,含权债券又分为发行人选择权债券和投资人选择权债券。【知识模块】 负债业务三、判断题18 【正确答案】 A【试题解析】 银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能的,人民法院可以依法采取扣划措

16、施。【知识模块】 负债业务19 【正确答案】 B【试题解析】 贷款是银行最主要的资产,是银行最主要的资金运用。【知识模块】 负债业务20 【正确答案】 A【试题解析】 个人存款又叫储蓄存款,是银行对存款人的负债。【知识模块】 负债业务21 【正确答案】 A【试题解析】 对公存款在监管的手段上,除了要求商业银行对照以上对公存款业务的风险点进行自查、报送相关报表外,也可以通过数据模型等方式对商业银行对公存款业务的结构、风险等进行相关分析。【知识模块】 负债业务22 【正确答案】 B【试题解析】 个人通知存款的起存金额一般为 5 万元。【知识模块】 负债业务23 【正确答案】 B【试题解析】 人民法

17、院在审理或执行案件时,依法可以对信用证开证保证金采取冻结措施,但不得扣划,如果当事人认为人民法院冻结和扣划的某项资金属于信用证开证保证金的,应当提供有关证据予以证明。【知识模块】 负债业务24 【正确答案】 B【试题解析】 个人购汇保证金是指为解决境内居民个人自费出国(境)留学需预交一定比例外汇保证金才能取得前往国家入境签证的特殊需要外汇管理局允许商业银行向居民个人收存一定比例人民币作为居民购汇取得外汇保证金的前提。远期结售汇保证金是商业银行与客户约定未来某一特定日期或时期依约定的外汇币种、金额、汇率进行结售汇交割,为保证客户履约而要求其预先存入的特定款项。【知识模块】 负债业务25 【正确答

18、案】 B【试题解析】 我国商业银行单位通知存款分为 1 天通知存款和 7 天通知存款两个品种。【知识模块】 负债业务26 【正确答案】 B【试题解析】 根据商业银行法第三十条的规定,对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或个人查询,但法律、行政法规另有规定的除外。【知识模块】 负债业务27 【正确答案】 B【试题解析】 风险管理欠缺包括:同业存放业务的对象和期限过于集中,风险集中度高;同业存放业务的结构不合理、稳定性差,受季节性等因素波动的不稳定存款占有比高,对商业银行的流动性有影响。【知识模块】 负债业务28 【正确答案】 A【试题解析】 向中央银行贷款包括向中央银行借款业务和再贴现业务。【知识模块】 负债业务29 【正确答案】 A【试题解析】 如果商业汇票无真实、合法的商品交易基础,或是伪造的假票,商业银行由于技术手段的限制,或贴现环节的把关不严,会将风险转移到再贴现业务环节,并给中央银行带来不应有的风险。这是办理再贴现业务的风险点中风险管理薄弱的阐述。【知识模块】 负债业务30 【正确答案】 A【试题解析】 按交易方式可分为通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入。【知识模块】 负债业务

copyright@ 2008-2019 麦多课文库(www.mydoc123.com)网站版权所有
备案/许可证编号:苏ICP备17064731号-1