[财经类试卷]银行业专业人员职业资格初级（个人理财）模拟试卷133及答案与解析.doc

1、银行业专业人员职业资格初级（个人理财）模拟试卷 133 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 评价专业理财师服务水平、职业操守和是否违规的重要砝码是( )。（A）客户数量的多寡以及老客户的占比（B）了解客户、有针对性地推荐合适的投资理财产品和服务项目（C）金融机构的内部服务评价体系（D）领导和同事的认可2 ( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。（A）信贷业务（B）个人贷款业务（C）个人理财业务（D）中间业务3 下列不属于金融市场交易对象的是( )

2、。（A）货币（B）资金（C）信用（D）实物4 当年贴现率为 7时，投资项目的净现值为 45 元，则说明该项目的内部报酬率( )。（A）小于 7（B）等于 7（C）大于 7（D）无法比较5 下列选项中，不属于我国理财师职业道德要求的是( )。（A）诚信自律（B）专业胜任（C）正直守信（D）勤勉尽职6 下列选项中，属于现货期权的是( )。（A）外汇期权（B）外汇期货期权（C）利率期货期权（D）股指期货期权7 客户对信用风险进行保全的方法是( )。（A）购买保险产品（B）运用法律手段（C）分散投资（D）选择优秀的理财师8 甲是一家个人独资企业的老板，雇有员工乙管理企业的经营事务，由于经营状况不佳，甲

3、决定解散该企业，则( )。（A）该个人独资企业解散，应由甲和乙共同清算（B）该个人独资企业解散后，甲对企业存续期间的债务仍应承担偿还责任，但债权人在 5 年内未提出偿债请求的，该责任消灭（C）该个人独资企业的财产应优先清偿所欠税款，再清偿所欠职工工资和社会保险费用，最后才是其他债务（D）个人独资企业财产不足以清偿债务的，甲和乙应当以其个人的其他财产予以清偿9 专业理财师的工作目标和重心是( )。（A）帮助客户解决问题、实现其理财目标（B）提高自己的专业能力、服务好客户（C）提升自我的专业素养、完善职业规划（D）建立良好的客户关系10 下列不属于债券型理财产品投资对象的是( )。（A）金融债（B

4、）国债（C）中央银行票据（D）公司债11 客户的下列信息中，属于定量信息的是( )。（A）预期目标（B）收入与支出情况（C）工作单位与职务（D）职业生涯发展规划12 下列各项中，无法计算出确切结果的是( )。（A）期末年金终值（B）期初年金终值（C）增长型年金终值（D）永续年金终值13 下列不属于理财师的客户来源的是( )。（A）其他同事透漏的信息（B）主动到访客户（C）已有现成银行客户（D）自己寻找、开发的客户14 下列理财客户的信息中，可以进行定量化衡量的是( )。（A）收入与支（B）投资偏好（C）健康状况（D）风险特征15 下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是( )。（A）理财师是国

5、家金融政策和金融法规的重要传导者（B）理财师应倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标（C）理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险（D）理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的管理者16 下列关于交易所上市基金(ETF)特征的说法中，错误的是( )。（A）ETF 本质上是开放式基金（B） ETF 在交易所挂牌，交易非常便利（C）投资者可以在证券交易所直接买卖 ETF 份额（D）ETF 以现金申购赎回17 下列选项中，不属于合格理财师综合素质要求的是( )。（A）坚持以客户为中心（B）良好的沟通交流能力（C）优秀的销售技巧（D）高尚的职业操守18

6、在商业银行集合境内机构和居民个人的资金投资境外金融产品的理财业务中，商业银行称为( ) 。（A）合格的境内机构投资者(QDII)（B）集合投资者（C）合格的境外机构投资者(QFII)（D）战略投资者19 下列不属于中小企业私募债优势的是( )。（A）发行期限可长可短（B）采用交易所备案制、效率高、可预见（C）发行规模受净资产限制，资金用途灵活（D）无产业政策限定20 ( )的原则是对投资理财所面临的风险和收益的最佳诠释。（A）风险越大，收益越大（B）高收益，高风险，低收益，低风险（C）理财有风险，投资需谨慎（D）分散投资21 下列关于结构性理财产品的表述中，错误的是( )。（A）结构性理财产品

7、的最终目标是实现客户理财效用最大化（B）结构性理财产品需综合考虑各种投资理财手段（C） “量身定做” 是结构性理财产品的一个重要特征（D）结构性理财产品的收益率通常与银行定期存款利率相等22 下列有关保险相关原则的说法中，错误的是( )。（A）损失补偿原则是指保险人必须在保险事故发生导致保险标的遭受损失时根据保险责任的范围对受益人进行补偿（B）若近因属于未保风险，则保险人应负责赔偿（C）保险利益是指被保险人或投保人对保险标的具有的法律上承认的利益（D）保险合同是建立在诚实信用基础上的一种射幸合同23 ( )对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。（A）中国银监会（B）中国证监会（C）财政部（D

8、）中国人民银行24 由于理财目标只有具体明确才能量化，目标具体、量化后理财方案实施中也才能跟踪、检验执行效果，故要求理财目标必须( )。（A）具体明确（B）是可以量化和检验的（C）具备合理性和可行性（D）实事求是25 下列关于我国银行理财产品市场第四阶段的说法中，错误的是( )。（A）第四阶段从 2012 年至今（B）这一阶段属于银行理财产品市场的规范阶段（C）这一阶段在对银行理财产品投资方面加强了监管（D）这一阶段部分商业银行通过成立专门的资产管理部门来实现理财产品管理的规范化要求26 银行代理信托类产品可分为代理信托计划资金收付和( )。（A）代理信用收付（B）代理投资理财（C）代为推介信

9、托计划（D）代为执行信托计划27 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则( )。（A）该银行根据约定条件保证客户的收益（B）该银行根据约定条件保证客户的本金安全（C）该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益（D）本金以外的风险由客户承担28 下列不属于中国人民银行职责的是( )。（A）对银行业自律组织的活动进行指导和监督（B）依法制定和执行货币政策（C）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场（D）发行人民币，管理人民币流通29 金融机构为了实现其经营目标对其客户提供的个人理财专业化服务活动就是( )。（A）财富管理业务（B）私人银行业务（C）个人理财

10、业务（D）综合理财服务30 下列选项中，属于妻子一方的财产的是( )。（A）婚姻关系存续期间，妻子的工资（B）婚姻关系存续期间，丈夫的工资（C）婚姻关系存续期间，妻子的专用化妆品（D）婚姻关系存续期间，夫妻共同经营的商店31 按照个人外汇管理办法，下列对经常项目个人外汇管理的说法中，错误的是( )。（A）经常项目项下的个人外汇业务按照可兑换原则管理（B）从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易经营权登记备案后，其贸易外汇资金的收支按照机构外汇收支进行管理（C）个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付、划转、结汇（D）境内个

11、人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件在银行办理32 股票型基金以股票为主要投资对象，股票投资比重不得低于( )。（A）40（B） 50（C） 60（D）8033 我国商业银行个人理财业务的形成时期是( )。（A）20 世纪 80 年代末到 90 年代（B） 21 世纪初到 2005 年（C） 20 世纪 30 年代到 60 年代（D）20 世纪 60 年代到 80 年代34 下列选项中，不属于衡量家庭财务安全的内容的是( )。（A）是否有舒适的住房（B）是否享受社会保障（C）是否有适当的收益进行稳定投资（D）是否购买了教育基金35 证券投资基

12、金的基金规模越大，风险越小，管理费用就( )。（A）越高（B）越低（C）不变（D）没有影响36 合伙企业存续期间，除合伙协议另有约定外，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产时，( )。（A）应当通知其他合伙人（B）须经其他合伙人一致伺意（C）须经全体合伙人 12 以上同意（D）须经全体合伙人 23 以上同意37 下列金融市场中介中，属于交易中介的是( )。（A）会计师事务所（B）证券结算公司（C）投资顾问咨询公司（D）证券评级机构38 未按规定办理个人外汇汇出境业务的是( )。（A）境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效身份证件办理（B）境外个人外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效

13、身份证件办理（C）境内个人手持外币现钞汇出，当日累计等值 1 万美元以上的，凭经常项目下有交易额的真实性凭证、本人原存款银行外币现钞提取单据办理（D）境外个人手持外币现钞汇出，当日累计等值 1 万美元以上的，凭本人原存款银行外币现钞提取单据办理39 下列关于保险合同中受益人的规定的说法中，错误的是( )。（A）投保人指定受益人时须经被保险人同意（B）被保险人为无民事行为能力人的，可以由其监护人指定受益人（C）被保险人为限制民事行为能力人的，可以由其监护人指定受益人（D）投保人变更受益人时，无须经被保险人同意40 商业银行是个人理财业务的( )。（A）需求方（B）供给方（C）中介方（D）监管方4

14、1 下列不属于了解客户、收集信息的渠道的是( )。（A）调查问卷（B）面谈沟通（C）消费数据（D）电话沟通42 在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和( )。（A）商业银行（B）金融机构（C）非银行金融机构（D）保险公司43 银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确地录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存( )年备查。（A）5（B） 8（C） 10（D）1544 在已知现值、年金和贴现率的条件下，用最简单的方法计算期数，应先计算的系数是( ) 。（A）年金终值系数（B）年金现值系数（C）复利终值系数（D）复利现值系数45 个人外汇储蓄账户资金境

15、内划转办理的规定不包括( )。（A）个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理（B）个人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理（C）境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理（D）境内个人和境外个人账户间的资金划转按境内交易进行管理46 在理财规划中，客户的经济目标不包括( )。（A）现金与债务管理（B）家庭财务保障（C）子女教育与养老投资规划（D）职业规划47 下列选项中，关于商业银行行为的说法，错误的是( )。（A）商业银行不得将存款作为理财产品销售（B）商业银行不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售（C）商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售（

16、D）商业银行不得违反国家利率管理政策变相高息揽储48 根据民法通则的规定，在( )的情况下，委托代理可以不予终止。（A）代理期间届满（B）被代理人取消委托（C）代理人死亡（D）代理人不履行部分职责49 下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述中，错误的是( )。（A）理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务（B）与综合理财服务相比，理财顾问服务更加突出个性化服务（C）综合理财服务可划分为理财计划和私人银行业务两类（D）与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些50 银行代理信托往往采用( )的模式进行。（A）代销信托计划（B）信托代理资金收付（C）信托代理业务往来（D）包销信托

17、计划51 保险人委托保险代理人代为办理保险业务的，应当与保险代理人签订( )协议。（A）委托代理（B）转让（C）授权（D）特许权52 下列选项中，关于保险兼业代理人的说法错误的是( )。（A）保险兼业代理人是指受保险人委托，在从事自身业务的同时，为保险人代办保险业务的单位（B）保险兼业代理人从事保险代理业务应遵守国家的有关法律法规和行政规章，遵循自愿和诚实信用原则（C）保险兼业代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任，由保险人承担（D）保险兼业代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任，由保险兼业代理承担53 房地产的投资方式不包括( )。（A）房地产购买（B

18、）房地产租赁（C）房地产信托（D）房地产抵押54 下列选项中，不属于衡量家庭财务安全的指标的是( )。（A）是否购买了适当的财产和人身保险（B）投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出（C）个人事业是否有发展的潜力（D）是否有充足的现金准备55 根据中国保监会、中国银监会关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知的规定，下列说法错误的是( )。（A）商业银行及其销售人员应将完整、真实的客户投保信息提供给保险公司，可以对客户投保信息备份截留（B）保险公司应将客户退保、满期给付等信息完整、真实地提供给商业银行（C）商业银行应在保险单中完整、真实地记录商业银行网点名称及网点销售人员姓名

19、或工号（D）商业银行应在保险代理业务账簿中完整、真实地记录商业银行网点名称及网点销售人员姓名或工号56 界定了银信合作理财产品的运作方式、基本要求、风险控制和信息披露等主要内容的法律法规是( ) 。（A）商业银行个人理财业务风险管理指引（B） 银行与信托公司业务合作指引（C） 商业银行个人理财业务管理暂行办法（D）商业银行法57 债券市场是一种( ) 市场。（A）资本（B）货币（C）直接融资（D）间接融资58 理财业务的合同应当符合中华人民共和国合同法的规定，个人理财业务是建立在( ) 和客户签订的相关合同基础之上。（A）商业银行（B）金融机构（C）非银行金融机构（D）保险公司59 下列选项中

20、体现了金融市场具有资金融通集聚功能的是( )。（A）通过金融市场把分散在不同主体手中的小额资金聚集为大额资金（B）金融市场多元化的金融工具为投资者提供了分散风险的可能（C）金融市场能够使社会经济资源有效地配置在效率最高或效用较大的部门（D）金融市场是国民经济景气度指标的重要信号系统60 个人独资企业解散的，财产清偿应当遵循的顺序是( )。（A）所欠职工工资和社会保险费用、所欠税款、其他债务（B）所欠税款、所欠职工工资和社会保险费用、其他债务（C）其他债务、所欠职工工资和社会保险费用、所欠税款（D）所欠职工工资和社会保险费用、所欠税款61 ( )是中国保险市场上最重要的保险兼业代理机构之一。（A

21、）商业银行（B）投资银行（C）信托公司（D）租赁公司62 年金终值和年金现值的计算通常采用( )的形式。（A）单利（B）复利（C）贴现（D）折现63 下列关于不动产登记管理的说法中，错误的是( )。（A）不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力；未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外（B）不动产登记，由所有人居住地的登记机构办理（C）不动产物权的设立、变更、转让和消灭，依照法律规定应当登记的，自记载于不动产登记簿时发生效力（D）国家对不动产实行统一登记制度64 下列关于信托类产品收益情况的说法中，错误的是( )。（A）信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，全部归受益人

22、所有（B）信托机构处理受托财产而发生的亏损全部由委托者承担（C）信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响（D）委托人的投资决策对资产收益有决定性影响65 ( )是金融机构和理财师开发、服务客户，实现其理财目标的重要工具。（A）服务技巧（B）专业能力（C）理财产品（D）沟通能力66 债券的收入来源不包括( )。（A）红利（B）资本利得（C）利息收益（D）债券利息的再投资收益67 有一投资项目，投资额为 600 万元，未来 5 年每年年末流人资金 150 万元，则该项目内部回报率是( ) 。（A）6（B） 7（C） 8（D）968 下列关于商业银行理财产品的宣传和介绍材料的要求

23、中，错误的是( )。（A）在首页最醒目位置揭示风险，说明最不利的投资情形和投资结果（B）对于无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品，不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率” 或“最高收益率”字样（C）引用的统计数据和资料应真实、准确，并注明出处（D）将以往业绩和基金证券投资的未来业绩的预测作为业务宣传的最重要内容69 下列债券中，不可上市流通的是( )。（A）金融债券（B）记账式国债（C）公司债券（D）凭证式国债70 小赵采用分期付款购买汽车一辆，分期 2 年，每季度末需付 2 万元，年利率7，则该汽车购买价款约为( )元。(取近似值)（A）119426（B） 16

24、0000（C） 156800（D）20500071 某交易者预期 A 公司的股票价格将上涨，在市场上购买了 A 公司的看涨期权。期权费为 10 元，执行价格是：160 元，假如到期日 A 公司股票的市场价格涨到180 元，那么，交易者选择执行期权，获得的收益是( )。（A）10 元（B） 20 元（C） 60 元（D）180 元72 下列关于债券通货膨胀风险的说法中，错误的是( )。（A）发生通货膨胀时，投资者投资债券的种息收入会受到价值折损（B）通货膨胀风险是指债券货币收益的购买力有可能随着物价的上涨而下降，从而使债券的实际收益率降低的风险（C）通货膨胀风险主要是针对短期债券而言的（D）发生

25、通货膨胀时，投资者投资债券的本金会受到价值折损73 ( )是资金融通活动的重要中介机构，是资金需求者和供给者之间的纽带。（A）中央银行（B）企业（C）金融机构（D）监管机构74 适合商业银行对理财客户进行的产品适合度评估的方式是( )。（A）网络（B）电话（C）营业网点（D）传真75 个人理财业务是建立在( )基础上的银行业务。（A）委托代理关系（B）信托关系（C）法定代理关系（D）契约关系76 ( )市场上的资金融通方式需要通过金融中介机构来进行。（A）股票（B）直接融资（C）有形（D）间接融资77 某客户彬彬有礼，藏而不露，讲逻辑重事实，具有很强的责任心，他属于( )客户。（A）猫头鹰型（

26、B）鸽子型（C）麻雀型（D）老鹰型78 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应( ) 。（A）予以规劝，向客户推介其他产品（B）制定专门的文件，列明当事人意见、意愿及其他必要事项，双方签字认可（C）本着为客户负责的态度，坚决不向其销售此产品（D）向其当面说明该类产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动购买产品79 民法通则规定，( )可以开办个人理财业务。（A）12 周岁的未成年人（B） 16 周岁但依靠父母生活的人（C） 10 周岁以下的未成年人（D）限制民事行为能力人的法定代理人80 下列关于债券违约风险的说法中，错误的是(

27、 )。（A）违约风险又称信用风险（B）违约风险一般是由于发行者经营状况不佳、财务状况恶化或信誉不高带来的风险（C）不同发行者发行债券的违约风险不同（D）国债的违约风险通过信用评级表示81 生命周期理论是由( )与 R布伦博格、安多共同创建的。（A）凯恩斯（B）萨缪尔森（C）弗里德曼（D）F莫迪利亚尼82 下列选项中，关于资本项目个人外汇管理的说法，错误的是( )。（A）境内个人向境外提供对外担保和直接参与境外商品期货和金融衍生产品交易，应当符合有关规定并到外汇局办理相应登记手续（B）境外个人购买境内商品房，应当符合自用原则，其外汇资金的收支和汇兑应当符合相关外汇管理规定（C）境外个人出售境内商

28、品房所得人民币，经外汇局核准可以购汇汇出（D）除国家另有规定外，境外个人可以购买境内权益类和固定收益类等金融产品83 民事活动中最核心、最基本的原则是( )。（A）勤勉尽职（B）公平（C）诚实信用（D）自愿84 下列关于资本项目个人外汇管理的说法中，错误的是( )。（A）境内个人在境外获得的合法资本项目收入经外汇局核准后可以结汇（B）境外个人购买境内商品房，应当符合自用原则（C）除国家另有规定外，境内个人不得购买境外权益类和固定收益类等金融产品（D）境外个人在境内的外汇存款应纳入存款金融机构短期外债余额管理85 下列关于合同履行的抗辩权的说法中，表述错误的是( )。（A）当事人互负债务，没有先

29、后履行顺序的，应当同时履行（B）当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有权拒绝其履行的要求（C）先履行一方履行债务不符合约定的，后履行一方有权拒绝其相应的履行要求（D）对方丧失商业信誉，应当先履行债务的当事人没有确切证据证明的，可以中止履行86 下列选项中，关于当事人订立合同的形式说法错误的是( )。（A）当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力（B）当事人订立合同，仅有书面形式和口头形式两种（C）法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式（D）当事人约定采用书面形式的，应当采用书面形式87 通常将一定数量的货币在两个时点之间的价值差异称为( )

30、。（A）货币时间差异（B）货币时间价值（C）货币投资价值（D）货币投资差异88 与契约型基金比较而言，下列不属于公司型基金的特点是( )。（A）投资者对基金运用没有发言权（B）依据 公司法组建，并依据公司章程经营基金资产（C）在需要扩大规模、增加资产时，可以向银行申请贷款（D）公司型基金具有法人资格89 李先生购买了某公司首次公开发售时的股票，该公司的分红为每股 120 元，并预计能在未来 3 年中以每年 10的速度增长，则 3 年后的股利为( )元。（A）396（B） 4（C） 160（D）290 因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于( )。（A）无效合同（B）效力待定合同（C）有效合同

31、（D）可撤销合同二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。91 理财师当面向客户解释理财规划书的内容时，应做到( )。（A）具体分项说明（B）简明扼要（C）通俗易懂（D）对于方案重点问题详细阐述（E）提请客户一一确认92 下列关于理财产品的销售管理的说法中，正确的有( )。（A）商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，并将评估意见告知客户，双方签字（B）客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商

32、业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见（C）商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品（D）商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识（E）商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形93 债券市场的功能不包括( )。（A）融资功能（B）价格发现功能（C）优化资源配置（D）宏观调控功能（E）提高交易效率94 客户在填写开户资料时，理财师可以获得客户的( )等最基础的信息。（A）姓名（B）性别（C）证件信息（D）兴趣爱好（E）联系地址95 商业银行从事理财产品销售活动时，不得出现的情形有( )。

33、（A）将理财产品与其他产品进行捆绑销售（B）挪用客户认购、申购、赎回资金（C）销售人员代替客户签署文件（D）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利（E）在醒目位置提示客户“理财非存款、产品有风险、投资需谨慎”96 下列选项中，关于个人独资企业的表述中，说法正确的包括( )。（A）投资人自行清算的，应当在清算前 15 日内书面通知债权人，无法阿通知的，应当予以公告。债权人应当在接到通知之日起 30 日内，未接到通知的应当在公告之日起 60 日内，向投资人申报其债权（B）个人独资企业解散的，财产应当按照下列顺序清偿：所欠职工工资和社会保险费用、所欠税款、其他债务（C）个人独资企业财产

34、不足以清偿债务的，投资人应当以其个人的其他财产予以清偿（D）个人独资企业投资人对受托人或者被聘用的人员职权的限制，不得对抗善意第三人（E）个人独资企业可以在清算期间开展与清算目的无关的经营活动97 合格理财师的综合素质要求包括( )。（A）坚持以客户为中心（B）良好的沟通交流能力（C）较好的协调能力（D）较高的专业水平（E）具备高尚的职业操守98 下列关于商业银行私人银行业务的解释，正确的有( )。（A）私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，依然是以产品为中心（B）私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要（C）私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及

35、与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务（D）私人银行业务是向所有银行客户提供的一种理财业务（E）私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务99 家庭风险管理规划主要是指( )。（A）财产保险计划（B）人身保险计划（C）重大疾病保险计划（D）养老保险计划（E）商业保险计划100 下列有关基金宣传推介材料的规定的说法中，正确的有( )。（A）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处（B）基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现（C）基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确（D）基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国银监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期（E）基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字101 金融衍生理财产品包括( )。（A）金融期货（B）金融期权（C）金融互换（D）金融远期（E）结构性金融衍生产品102 商业银行的客户计划投资黄金，则其可以选择的投资方式有( )。（A）条块现货（B）金币