[财经类试卷]银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷2及答案与解析.doc

1、银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷 2 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 银监会对发生信用危机的银行可以实行接管,接管期限最长为( )年。（A）1（B） 2（C） 3（D）52 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户,经( )批准,可以申请司法机关予以冻结。（A）中国人民银行（B）地方政府（C）纪检部门（D）银行业监督管理机构负责人3 金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,由( )承担未履行客户身份识别义务的责任

2、。（A）第三方（B）客户（C）该金融机构（D）直接经办人4 建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息,是( )的职责之一。（A）银监会（B）商业银行（C）中国银行业协会（D）中国反洗钱监测分析中心5 中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )。（A）按照规定向中国人民银行报告分析结果（B）制定金融机构反洗钱规章（C）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告（D）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告6 下列属于大额交易的是( )。（A）一笔 25 万元人民币的现金汇款（B）当日累计支取人民币 18 万元（C）个人银行账户之间当日累计 45 万元人

3、民币的款项划转（D）单位银行账户之间一笔 150 万元人民币的转账7 下列关于反洗钱的叙述中,不正确的是( )。（A）金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务（B）各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作（C）对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密（D）任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报8 依照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法,下列不能免予报告的大额交易是( ) 。（A）当日累计 45 万元人民币的现钞结汇（B）金融机构在银行间债券市场进行的债券交易（C）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换（

4、D）同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转9 下列交易中,属于大额交易的是( )。（A）当日累计 5000 美元的现金支取（B）单笔 8000 美元的现金汇款（C）当日累计 300 万元人民币单位银行账户之间的转账（D）单笔 40 万元人民币个人账户与单位账户之间的转账10 中国反洗钱监测分析中心由( )设立。（A）中国人民银行（B）中国银监会（C）国家外汇管理局（D）五大商业银行总行11 对不能排除洗钱嫌疑,同时资金可能转往境外的,经中国人民银行负责人批准,可以采取临时冻结措施,临时冻结的时间不得超过( )小时。（A）96（B） 72（C） 48（D）2412

5、关于银监会,下列说法中,正确的是( )。（A）银监会隶属于中国人民银行（B）银监会直接执行货币政策（C）银监会统一监督管理银行、信托投资公司及其他存款机构（D）金融资产管理公司不属于银监会管辖的范围13 要对涉嫌金融违法的银行业金融机构的账户进行查询,至少需要( )负责人的批准。（A）银行业金融机构（B）地市级银行业金融机构（C）国务院金融监督管理机构（D）省级金融监督管理机构14 对中国人民银行提出的对银行业金融机构进行检查监督的建议,国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起( )日内予以回复。（A）10（B） 20（C） 30（D）6015 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件

6、、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,( )。（A）处 5 万元以上 10 万元以下罚款（B）处 10 万元以上 20 万元以下罚款（C）处 10 万元以上 30 万元以下罚款（D）处 20 万元以上 50 万元以下罚款16 ( )是管理利率的唯一有权机关。（A）中国银监会（B）中国人民银行（C）中国银行业协会（D）中国银行同业利率协调委员会17 未经国务院银行业监督管理机构的批准,任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务,这表明在我国对经营存款业务实行的是( )。（A）核准制（B）许可制（C）特许制（D）批准制18 中国人民银行的监督管理措施不包括( )。（A）直接检

7、查监督权（B）建议检查监督权（C）特定情况下的全面检查监督权（D）随时检查权19 以下不属于银监会的其他监督管理措施的是( )。（A）审慎性监督管理谈话（B）强制风险披露（C）查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结有关涉嫌违法资金（D）直接冻结有关涉嫌违法资金20 银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的( )的行政强制措施。（A）停止其营业（B）限制其所有业务（C）终止其法人资格（D）接管其所有资产银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷 2 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共

8、 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 B【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定2 【正确答案】 D【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定3 【正确答案】 C【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定4 【正确答案】 D【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定5 【正确答案】 B【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定6 【正确答案】 A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定7 【正确答案】 B【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定8 【正确答案】 A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定9 【正确答案】 C【知识模块】 银行业监管及反洗钱法

9、律规定10 【正确答案】 A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定11 【正确答案】 C【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定12 【正确答案】 C【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定13 【正确答案】 D【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定14 【正确答案】 C【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定15 【正确答案】 C【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定16 【正确答案】 B【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定17 【正确答案】 C【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定18 【正确答案】 D【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定19 【正确答案】 D【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定20 【正确答案】 C【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定