[财经类试卷]银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷5及答案与解析.doc

1、银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷 5 及答案与解析一、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。1 银行业监督管理法规定,对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组和撤销等。( )（A）正确（B）错误2 中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督,无权对个人的该类行为进行检查监督。( )（A）正确（B）错误3 对发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的银行,银监会可以依法促成其重组。( )（A）正确（B）错误4 某单位银行账户给某人银行账户划转人民币 100 万元,银行业

2、从业人员应将该情况报告为大额交易。( )（A）正确（B）错误5 按照我国反洗钱法律法规的有关规定,凡是大额交易,都应报告。( )（A）正确（B）错误6 银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,银监会有权依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。( )（A）正确（B）错误7 中国人民银行负责监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。( )（A）正确（B）错误8 国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。( )（A）正确（B）错误9 执行有关清算管理规定的职责属于中国人民银行的直接检查监督权。( )（A）正确（B）错误10 审慎性监督管理谈话的对象仅限于董

3、事、总经理。( )（A）正确（B）错误11 银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构可以取消直接负责的董事一定期限直至终身的任职资格。( )（A）正确（B）错误12 银监会负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资产检测。( )（A）正确（B）错误13 中国人民银行负责接受单位和个人对洗钱活动的举报。( )（A）正确（B）错误14 同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转如未发现交易可疑的,则属于免于大额交易报告。( )（A）正确（B）错误15 金融机构应当按照规定对职工进行反洗钱培训。( )（A）正确（B）错误16 撤职

4、是行政处分中的一类。( )（A）正确（B）错误17 罚款是行政处分中的一类。( )（A）正确（B）错误18 吊销营业执照是行政处罚中的一类。( )（A）正确（B）错误19 银行业监督管理机构中从事监督管理工作的人员违反规定查询账户或者申请冻结资金,应依法给予行政处分;构成犯罪的依法追究刑事责任。 ( )（A）正确（B）错误20 根据银行业监督管理法,擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的,应由中央银行依法予以取缔。( )（A）正确（B）错误21 银行业监督管理法第 41 条规定,经中央银行批准,银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为

5、人的账户。( )（A）正确（B）错误22 根据银行业监督管理法规定,银行业金融机构的信息披露是强制性要求。( )（A）正确（B）错误23 政府根据银行业监督管理法的规定要求银行业金融机构披露信息,这是市场监管行为。( )（A）正确（B）错误银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷 5 答案与解析一、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。1 【正确答案】 A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定2 【正确答案】 B【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定3 【正确答案】 A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定4 【正确答案】

6、A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定5 【正确答案】 B【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定6 【正确答案】 A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定7 【正确答案】 A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定8 【正确答案】 A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定9 【正确答案】 A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定10 【正确答案】 B【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定11 【正确答案】 A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定12 【正确答案】 B【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定13 【正确答案】 A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定14 【正

7、确答案】 A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定15 【正确答案】 A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定16 【正确答案】 A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定17 【正确答案】 B【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定18 【正确答案】 A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定19 【正确答案】 A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定20 【正确答案】 B【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定21 【正确答案】 B【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定22 【正确答案】 A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定23 【正确答案】 B【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定