[财经类试卷]银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷3及答案与解析.doc

1、银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷 3 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是( )。（A）职业规范（B）职业职责（C）职业行为（D）职业操守2 某银行客户经理的下列行为中,违反了银行业从业人员职业操守中“监管规避”原则的是( ) 。（A）为客户设计外汇结构（B）建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税（C）建议投资国债(免利息税)（D）为客户设计用汇计划3 当银行业从业人员离职时,下列做法中,不符合银行业从业人员职业操守的是( )。（A）办好

2、离职交接手续（B）归还欠费（C）归还办公用品（D）带走个人在该行工作时长期积累的客户联络信息4 下列行为中,违反银行业从业人员职业操守中“信息保密” 规定的是( )。（A）把 VIP 客户资料泄露给其他机构（B）向有权查询的机构提供客户账户信息（C）向反洗钱监管部门提供反洗钱信息（D）离职后不透露离职前获知的客户交易信息5 下列行为中,不符合银行业从业人员职业操守中“了解客户” 要求的是( )。（A）了解客户的财务状况（B）允许 VIP 客户使用假名账户（C）了解客户的风险承受能力（D）在客户大额取款时要求其携带证件6 下列行为中,不符合银行业从业人员职业操守中关于银行业从业人员与同事之间相关

3、规定的是( ) 。（A）尊重同事的工作方式及工作成果（B）尊重同事的爱好及个人信仰（C）引用共同成果需经所在机构及同事的同意与授权（D）将同事不当行为通知媒体7 银行从业人员与银行内其他部门人员之间的下列行为中,违反了银行业从业人员职业操守中“ 信息保密 ”原则的是( )。（A）讨论股票走势（B）共同参加经验交流会（C）询问对方领域的专业知识（D）谈论客户私人信息二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。8 银行业从业人员的下列行为中,正确的有( )。（A）与其所在机构的同事闲暇时谈论客户的婚姻

4、状况（B）保守客户隐私,不擅自向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息（C）从银行离职后可以与朋友交流以前客户的交易信息（D）在国家有关机关依法调查时,透露有关客户信息（E）在午休时间与同事分享专业知识和工作经验9 银行业从业人员在工作中应当互相监督,对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为可以采取( ) 的方式。（A）用电子邮件向全行所有员工披露（B）制止（C）向所在机构报告（D）提示（E）向司法机关报告10 银行业从业人员与同事之间应当团结合作。下列做法中,恰当的有( )。（A）老员工向新员工介绍工作经验（B）客户经理之间分享各自对客户的服务方式和技巧（C）同一团队的客户经理之间分享各自客

5、户的信息（D）在工作讨论会上针对工作直接提出与同事不同的看法（E）对同事在工作中偶然的违反内部规章制度的行为予以理解,不必理会11 某商业银行销售个人理财产品,预期收益率 8%。银行派出甲、乙、丙、丁、戊五位工作人员向客户推销该产品。以下为他们在推销过程中的言论。甲:“本产品的保证收益率为 8%。” 乙:“本产品的收益可能达不到 8%。”丙:“我以个人信用担保,本产品肯定可以为您带来 8%的收益。”丁:“ 这是我们银行的产品。还可能达不到预期收益率吗?”戊:“如果您还怀疑我的介绍,可以按这个联系方式向 客户询问,他之前以元购买了这一理财产品。” 若上述言论并不是出于任何口误或推销人员知识性错误

6、,则甲、乙、丙、丁、戊五位工作人员中,谁违反了银行业从业人员职业操守( )。（A）甲（B）乙（C）丙（D）丁（E）戊12 下列( )行为明显不妥,有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响。（A）某银行业务人员在为客户提供服务的过程中 ,发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以满足申请条件,并规避法律约束（B）某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照内部流程进行了必要的报告（C）某银行业务人员向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这

7、些行为提供方便（D）某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处 ,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核（E）某银行业务人员仔细研读与银行和管理有关的法律法规、授权性或程序性的规定,以避免在“ 监管规避 ”方面违规13 银行业从业人员的下列行为中,属于“反洗钱” 规定的有 ( )。（A）除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责（B）熟知银行的反洗钱义务（C）保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私（D）在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额和可疑交易（E）银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务14 银行业从业人员离职时,( )。（A）应当归还

8、相关办公物品（B）应当妥善交接工作（C）只能带走自己在工作中积累的客户资料（D）应当归还所欠公司费用（E）可以带走所在机构的工作资料15 某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中认识,作为银行业从业人员,他们( ) 。（A）可以通过邮件交换各自银行已在网上公布及将要公布的信息的财务数据（B）只能交换对某些客户的评价,不能交流有关客户的具体数据（C）可以一起参加学术研讨会（D）可以交流各自银行在理财产品方面的创新思路（E）可以共同研究货币政策在行业内的具体影响16 下列关于银行业从业人员行为的说法中,不正确的有( )。（A）为了避免发生利益冲突,本人及亲属不得购买所在机构销售的金

9、融产品（B）即使离职后,也不能透露任何客户资料（C）可以根据内幕信息为客户提供理财建议（D）在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员（E）应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易17 银行业从业人员接受( )的监督。（A）所在机构（B）银行业协会（C）银监会（D）各地银监局（E）社会公众18 根据银行业从业人员职业操守,银行业从业人员在与客户的接触中,做法不当的有( )。（A）邀请客户在员工餐厅吃工作餐（B）客户是上帝,应当满足客户的一切要求（C）每天都有与客户的娱乐活动（D）在过年时向客户寄送贺年卡并打电话问候（E）赠送客户当地商场消费卡19 下列属于银行业从业人员职业操守基本准则的

10、有( )。（A）诚实信用（B）守法合规（C）服从领导（D）专业胜任（E）勤勉尽职20 下列不符合银行业从业人员职业操守中关于银行业从业人员与所在机构相关规定的有( ) 。（A）向媒体揭露所在机构给予自己的不公正处分（B）不能在所在机构之外兼职（C）在合理的范围内报销费用（D）未经批准以所在机构的名义发表言论（E）执行所在机构上级下达的任何指令银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷 3 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 C【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定2 【正确

11、答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定3 【正确答案】 D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定4 【正确答案】 A【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定5 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定6 【正确答案】 D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定7 【正确答案】 D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。8 【正确答案】 B，D，E【知识模块】 银行从业人员职业操

12、守概述及相关规定9 【正确答案】 B，C ，D ，E【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定10 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定11 【正确答案】 A，C，D，E【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定12 【正确答案】 A，C【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定13 【正确答案】 B，D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定14 【正确答案】 A，B，D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定15 【正确答案】 C，E【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定16 【正确答案】 A，C，D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定17 【正确答案】 A，B，C，D，E【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定18 【正确答案】 B，C ，E【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定19 【正确答案】 A，B，D，E【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定20 【正确答案】 A，B，D，E【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定