[司法类试卷]企业法律顾问（经济与民商法律知识）金融法章节练习试卷4及答案与解析.doc

1、企业法律顾问（经济与民商法律知识）金融法章节练习试卷 4 及答案与解析一、多项选择题每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。1 下列选项对证券的发行描述错误的是( )。（A）向不特定对象或者向累计超过 200 人的特定对象发行证券均被视为公开发行证券（B）发行人中请首次公开发行股票的，在提交申请文件后，应当按照国务院证券监督管理机构的规定预先披露有关申请文件（C）发行审核委员会由国务院证券监督管理委员会的专业人员组成，并以投票方式对股票发行申请进行表决（D）向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人

2、民币 1 亿元的，应当由承销团承销（E）股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资人出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量的 75的，为发行失败2 下列选项对证券的交易描述正确的是( )。（A）证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定期限内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票（B）为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后六个月内，不得买卖该种股票（C）上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份百分之五以上的股东，将其持有

3、的该公司的股票在买人后六个月内卖出，或者在卖出后六个月内买入，由此所得的收益归该公司所有（D）证券交易必须以现货方式进行（E）证券公司因为包销购入售后剩余股票而持有上市公司百分之五以上股份的，卖出该股票不受六个月时间限制3 上市公司出现下列情况之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易。 ( )（A）公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件（B）公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正（C）公司最近三年连续亏损（D）公司解散或者被宣告破产4 下列人员属于证券交易内幕信息的知情人的是( )。（A）发行人的董事、监事、高级管理人员（B）发行人控股的公司及其董事

4、、监事、高级管理人员（C）保荐人、承销证券的公司、证券交易所的有关人员（D）证券监督管理机构的人员（E）由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员5 下列选项对协议收购方式描述正确的是( )。（A）以协议方式收购上市公司时，达成收购协议后，收购人必须在三日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告（B）采取协议收购方式的，协议双方必须委托证券登记结算机构保管协议转让的股票，并将资金存放于指定的银行（C）采取协议收购方式的，收购人收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购一个上市公司已发行的股份达到百分之三十时，继续进行收购的，应当向该上市公司所有股东发出收购上市

5、公司全部股份或者部分股份的要约（D）国务院证券监督管理机构可以豁免发出要约收购的义务（E）协议收购必须在公告后才能履行收购协议6 下列选项对证券业相关的主体性质描述正确的是( )。（A）证券交易所是提供证券集中竞价交易场所的不以营利为目的的法人（B）证券公司是依据公司法规定并经国务院证券监督管理机构审查批准的从事证券经营业务的有限责任公司或者股份有限公司（C）证券登记结算机构是指经国务院证券监督管理机构批准的，为证券交易提供集中的登记、托管与结算服务的不以营利为目的的法人（D）证券业协会是由证券公司组成的证券业的自律性组织，是社会团体法人（E）国务院证券监督管理机构是依法对全国证券市场实行集中

6、统一管理，维护证券市场秩序，保障证券市场合法运行的机构7 公司债券上市交易后，出现下列哪些情况的，由国务院证券监督管理机构决定暂停其上市交易?( )（A）公司有重大违法行为（B）公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件（C）公司债券所募集资金不按照审批机关批准的用途使用（D）未按照公司债券募集办法履行义务（E）公司近两年连续亏损8 下列对中国人民银行的法律地位的描述，正确的是( )。（A）中国人民银行在国务院的领导下，依法独立履行职责，不受地方政府、各级政府部门、社会团体、个人的干涉（B）中国人民银行相对于国务院其他部门和地方政府，具有明显的独立性（C）财政不得向中国人民银行透支（D）中国人

7、民银行可以直接认购、包销国债，但不得直接认购、包销其他地方政府债券，不得向地方政府、各级政府部门提供贷款，不得向任何单位和个人提供担保（E）中国人民银行分支机构是总行的派出机构，受总行的统一领导和管理，其职责的履行也不受地方政府干预9 下列选项属于中国人民银行的法定职责的是( )。（A）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场（B）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场（C）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备（D）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测（E）按照规定审批、监督管理金融机构10 中央银行的货币政策工具包括 ( )。（A）要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金

8、（B）确定中央银行基准利率（C）为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现（D）向商业银行提供贷款（E）在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇11 下列选项对人民币的管理描述正确的是( )。（A）人民币由中国人民银行统一印刷、发行（B）禁止在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样（C）任何单位和个人不得印刷、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通（D）残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由中国人民银行负责收回、销毁（E）禁止运输、持有、使用伪造、变造的人民币12 商业银行可以从事下列选项中的哪，些业务?( )（A）办理国内外结算（B）发行金融债券（C）

9、经理国库（D）从事银行卡业务（E）买卖、代理买卖外汇13 下列哪些是金融机构?( )（A）农村信用合作社（B）保险代理人公司（C）财务公司（D）信用担保公司（E）典当行14 开户单位可以在下列哪些事项中使用现金?( )（A）职工工资、津贴（B）个人劳务报酬（C）各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出（D）向个人收购农副产品和其他物资的价款（E）结算起点以下的零星支出15 下列哪些选项，在开户单位支付给个人的款项超过使用现金限额的部分，可以不用支票或者银行本票支付?( )（A）职工工资、津贴（B）个人劳务报酬（C）向个人收购农副产品和其他物资的价款（D）出差人员必须随身携带的差旅费（E

10、）根据国家规定颁发给个人的各种奖金16 借款人申请贷款，除了应当具备法定的基本条件外，还应当符合下列哪些要求?( )（A）有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款已清偿；没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划（B）除自然人和不需要经工商行政管理机关核准登记的事业法人外，应当经过工商行政管理机关办理年检手续（C）已开立基本账户或一般存款账户（D）除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额不超过其净资产总额的 50%（E）借款人的资产负债率符合贷款人的要求 17 借款人的权利有( )。（A）自主向主办银行或其他银行的经办机构申请贷款并依条件取得贷款（B）有权按合同约

11、定提取和使用全部贷款（C）有权拒绝借款合同以外的附加条件（D）有权向贷款人的上级和中国人民银行反映、举报有关情况（E）在征得贷款人同意后，有权向第三人转让债务18 借款人的义务有( )。（A）如实提供贷款人要求的资料（B）接受贷款人对其使用信贷资金情况和有关生产经营、财务活动的监督（C）按合同约定的用途使用贷款并且及时清偿贷款本息（D）将债务全部、部分转让给第三人时，应当取得贷款人的同意（E）有危及贷款人债权安全情况时，应当及时通各贷款人，同时采取保全措施19 贷款人的权利有( )。（A）要求借款人提供与借款有关的资料（B）根据借款人的条件，决定贷与不贷、贷款金额、期限和利率等（C）了解借款人

12、的生产经营活动和财务活动（D）依合同约定从借款人账户上划收贷款本金和利息（E）借款人未能履行借款合同规定义务的，贷款人有权依合同约定要求借款人提前归还贷款或停止支付借款人尚未使用的贷款20 贷款人的义务有( )。（A）公布所经营的贷款的种类、期限和利率，并向借款人提供咨询（B）公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件（C）贷款人应当审议借款人的借款申请，并及时答复贷与不贷（D）对借款人的财务、债务、生产、经营情况保密（E）转让债权的，应当取得债务人的同意21 下列选项对贷款的种类表述正确的是( )。（A）按照发放贷款时有无担保品，贷款可以分为信用贷款、担保贷款和票据贴现（B）信用贷款是指以银行信

13、誉发放的贷款（C）担保贷款分为保证贷款、抵押贷款和质押贷款（D）保证贷款是以人作担保，抵押贷款和质押贷款是以物作担保（E）票据贴现是指贷款人以购买借款人未到期商业票据的方式发放的贷款22 外汇贷款与人民币贷款相比的特殊性有( )。（A）效益性、安全性、流动性的要求（B）借和还应当是相同的货币（C）贷款项目必须按程序报有关部门批准（D）国内配套设备和资金要落实（E）借款单位必须有可靠的外汇来源和按期偿还本息的能力，并提出有依据的归还贷款本息的计划23 我国目前银行办理的外汇贷款业务有( )。（A）现汇业务（B）特种外汇贷款（C） “三贷” 外汇贷款(买方信贷、政府贷款、混合贷款)（D）国际商业贷

14、款（E）国际银团贷款24 我国目前可以选择使用的票据结算工具主要包括( )。（A）银行汇票（B）商业汇票（C）商业本票（D）银行本票（E）支票25 我国目前的结算方式包括( )。（A）票据结算（B）信用卡结算（C）托收承付结算（D）信用证26 下列选项对票据的特性描述正确的是( )。（A）票据可以票据法所定方式转让于他人，所以是流通证券（B）票据所创设的权利义务依票据记载的文义予以确定，票据一旦作成，任何人都不得以票据文义以外的因素认定或者变更票据权利义务关系，所以是文义证券（C）票据作成的格式和记载事项必须遵守法定要求才能产生票据效力，因此票据是要式证券（D）票据权利义务的产生，以票据具备法

15、定条件为前提，与票据取得原因和作成原因无关，持有票据即可主张票据权利，所以票据是无因证券（E）持票人自付款人处取得票面金额时，应将票据交付付款人而转移票据所有权，所以票据是缴回证券27 汇票上未记载下列哪些选项的，汇票无效?( )（A）确定的金额（B）收款人名称（C）付款地（D）付款日期（E）出票日期28 下列选项对汇票的背书描述正确的是( )。（A）汇票的背书不连续的，汇票无效（B）以背书转让的汇票，后手应当对其前手背书的真实性负责（C）背书时附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力（D）将汇票金额的一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给两人以上的背书无效（E）汇票被拒绝承兑、被拒绝付款或者

16、超过付款提示期限后背书转让的，背书人不再承担汇票责任29 对于汇票的保证，下列选项规定不完全合法的是( )。（A）汇票的债务可以由债务人以外的他人作为保证人承担保证责任（B）保证人对合法取得汇票的持票人所享有的汇票权利，无条件地承担保证责任（C）被保证的汇票，保证人在被保证人不能付款的时候承担付款的责任（D）保证人清偿汇票债务后，可以行使持票人对被保证人及其前手的追索权（E）保证人在汇票上或者粘单上未记载被保证人名称的，已承兑的汇票，承兑人为被保证人，未承兑的，出票人为被保证人30 汇票的持票人在下列哪些情况下可以行使追索权?( )（A）汇票被拒绝付款的（B）汇票到期日前被拒绝承兑的（C）汇票

17、到期日前承兑人或者付款人死亡、逃匿的（D）汇票到期日前，承兑人或者付款人被依法宣告破产或者因违法被责令终止业务活动的（E）汇票到期被拒绝付款的31 以下选项对汇票的追索权的规定有误的是( )。（A）汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人的持票人承担连带责任（B）持票人应该按照汇票债务人的先后顺序行使追索权（C）持票人对汇票债务人的一人或者数人已经进行追索的，就无权对其他汇票债务人行使追索权（D）被迫索人清偿债务后，与持票人享有同一权利（E）持票人为出票人的，对其前手无追索权；持票人为背书人的，对其后手无追索权32 被迫索人向持票人清偿后，可以向其他汇票债务人行使再追索权，请求支付下列哪些金额和费

18、用?( )（A）持票人被拒绝付款的汇票金额（B）汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息（C）持票人取得有关拒绝证明和发出通知书的费用（D）上三项金额自清偿日起至再追索清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息（E）被迫索人发出通知书的费用33 本票上未记载下列哪些选项，不会导致汇票当然无效?( )（A）付款地（B）出票地（C）无条件支付的承诺（D）出票人签章（E）出票日期34 对于支票出票的描述不符合法律规定的选项是( )。（A）支票上的金额为必须记载的事项，即使由出票人授权补记，支票也无效（B）出票人可以在支票上记载自己为收款人（C）支票的出票人

19、所签发的支票金额不得超过其付款时在付款人处实有的存款金额（D）支票另行记载付款日期的，该记载不具有票据法上的效力（E）支票必须记载的事项包括：表明“支票” 的字样；五条件支付的委托；确定的金额；付款人的名称；出票日期；出票人签章35 下列选项属于票据关系中的基本当事人的是( )。（A）出票人（B）背书人（C）付款人（D）保证人（E）收款人36 下列属于票据行为的是( )。（A）出票行为（B）背书行为（C）承兑行为（D）票据保证行为（E）参加承兑行为37 下列选项对票据权利表述正确的选项是( )。（A）因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据，不受给付对价的限制，但是所享有的票据权利不得优于其前手

20、的权利（B）以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，或者明知有前列情况，出于恶意取得票据的，不得享有票据权利（C）持票人因有重大过失取得不符合票据法规定的票据的，不得享有票据权利（D）票据债务人无论如何不得以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人（E）基于无因性理论，票据债务人不可以对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人进行抗辩38 保险的经济特性是( )。（A）商业性（B）金融性（C）投资性（D）规避或者转移风险性（E）射悻性39 保险合同的法律特性是( )。（A）双务性（B）有偿性（C）格式性（D）射悻性（E）无因性40 保险人的主要义务有( )。（A）订立保险合

21、同，保险人应当向投保人说明保险合同的条款内容（B）保险事故发生后或者保险合同约定的事项发生后，保险人对被保险人的损失按约定的金额予以赔偿或者向受益人支付约定的保险金（C）保险人应当支付投保人或者被保险人为减少保险标的的损失而付出的施救费用、诉讼费用和理赔费用（D）保险人依照保险合同的约定，认为有关的证明和资业不完整的，应当通知投保人、被保险人或者受益人补充提供有关的证明（E）保险人或者再保险接受人对在办理保险业务中知道的投保人、被保险人、受益人或者再保险分出人的业务和财产情况及个人隐私，负有保密的义务41 投保人的主要义务有( )。（A）保险合同成立后，投保人按照约定支付保费（B）订立保险合同

22、时对保险人关于保险标的或者被保险人的情况的询问，投保人有如实告知的义务（C）保险事故发生后，投保人、被保险人或者受益人应当及时通知保险人，被保险人有责任尽力采取必要的措施，防止或者减少损失（D）财产保险中保险标的危险程度增加的，被保险人应当及时通知保险人（E）保险事故发生后，进行理赔请求时，投保人、被保险人或者受益人应当向保险人提供其所能提供的与确认保险事故的性质、原因、损失程度等有关的证明资料42 下列情形，保险人可以解除保险合同的是( )。（A）保险责任开始后的货物运输保险合同（B）保险责任开始后的运输工具航程保险合同（C）被保险人或者受益人在未发生保险事故的情况下，谎称发生了保险事故，向

23、保险人提出赔偿或者给付保险金的请求的（D）投保人、被保险人或者受益人故意制造保险事故的（E）投保人故意隐瞒事实，不履行如实告知义务的，或者因过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的43 下列选项对保险的索赔和理赔表述正确的是( )。（A）投保人、被保险人或者受益人知道保险事故发生后，应当及时通知保险人（B）保险事故发生后，依照保险合同请求保险人赔偿或者给付保险金时，投保人、被保险人或者受益人应当向保险人提供其所能提供的与确认保险事故的性质、原因、损失程度等有关的证明资料（C）保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定；属于保险责任

24、的，在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后 10 日内，履行赔偿或者给付保险金的义务（D）保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，对不属于保险责任的，应当向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书（E）保险人自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料之日起六十日内，对其赔偿或者给付保险金的数额不能确定的，应当根据已有证明和资料可以确定的最低数额先予支付；保险人最终确定赔偿或者给付保险金的数额后，应当支付相应的差额44 下列选项对财产保险合同中保险价值和保险金额的表述正确的是( )。（A）保险标的的保险价值可以由投保人和保险人约定并在合同中

25、载明，也可以按照合同签订时保险标的的实际价值确定（B）保险金额不得超过保险价值，超过的部分无效（C）保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按金额与保险价值的比例承担赔偿责任（D）保险事故发生后，保险人已经支付了全部保险金额，并且保险金额等于保险价值的，受损保险标的的全部权利归于保险人（E）保险事故发生后，保险人已经支付了全部保险金额，但是保险金额低于保险价值的，保险人按照保险金额与保险价值的比例取得受损保险标的的部分权利45 在人身保险合同中，投保人对下列哪些人具有保险利益?( )（A）本人（B）配偶（C）父母子女（D）同意保险人为其订立保险合同的被保险人（E）兄弟姐妹46 下列选项

26、对保险公司的叙述正确的是( )。（A）保险公司可以采取股份有限公司或者国有独资公司的组织形式（B）设立保险公司，其注册资本的最低限额为人民币 2 亿元（C）经营有人寿保险业务的保险公司，除分立、合并外，不得解散（D）同意保险人不得同时兼营财产保险业务和人身保险业务，但是，经营财产保险业务的保险公司经保险监督管理机构核定，可以经营短期健康保险业务和意外伤害保险业务（E）保险公司的业务范围由保险监督管理机构依法核定。保险公司只能在被核定的业务范围内从事保险经营活动47 保险公司的资金只能用于( )。（A）银行存款（B）买卖政府债券（C）买卖金融债券（D）设立证券经营机构（E）设立保险业务以外的企业

27、48 下列对保险业监管的选项，正确的是( )。（A）关系社会公众利益的保险险种、依法实行强制保险的险种和新开发的人寿保险险种等的保险条款和保险费率，应当报保险监督管理机构审批。保险监督管理机构审批时，遵循保护社会公众利益和防止不正当竞争的原则（B）保险监督管理机构应当建立健全保险公司偿付能力监管指标体系，对保险公司的最低偿付能力实施监控（C）保险监督管理机构有权查询保险公司在金融机构的存款（D）保险公司未按照保险法规定提取或者结转各项准备金，或者未按照保险法规定办理再保险，或者严重违反保险法关于资金运用的规定的，由保险监督管理机构责令该保险公司限期改正（E）保险公司违反保险法规定，损害社会公共

28、利益，可能严重危及或者已经危及保险公司的偿付能力的，保险监督管理机构可以对该保险公司实行接管49 下列不得担任商业银行的董事、高级管理人员的是( )。（A）因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的（B）担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理（C）担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人（D）个人所负数额较大的债务到期未清偿的50 商业银行同业拆借的拆人资金的法定用途有( )。（A）发放贷款（B）弥补票据结算、联行汇差头寸的不足（C）解决临时性周转资金的需要（D）交付存款准备金（E）归还中国人民银行到期贷款51

29、商业银行贷款，应当遵守下列哪些资产负债比例管理的规定?( )（A）资本充足率不得低于百分之八（B）贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之二十五（C）流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之七十五（D）对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十（E）对同一关系人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十52 下列属于我国银监会的监督管理对象的是( )；（A）银行业金融机构（B）金融资产管理公司（C）信托投资公司（D）财务公司（E）金融租赁公司53 我国银行业的监督管理目标是 ( )。（A）促进银行业的合法、稳健运行（B）保证国家货币政策的正确制定和执行（C）

30、维护公众对银行业的信心（D）建立和完善中央银行宏观调控体系（E）规范商业银行的行为54 我国银行业的监督管理原则包括 ( )。（A）依法原则（B）公开原则（C）公平原则（D）公正原则（E）效率原则55 下列选项属于银监会的职责的是 ( )。（A）依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则（B）依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围（C）对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查（D）对银行业金融机构实行并表监督管理（E）统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布56 下列选项

31、属于银监会的监督管理措施的是( )。（A）要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告（B）进行现场检查（C）与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明（D）银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组（E）银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，予以撤销57 银行业监督管理机构根据审慎监管 的要求，

32、可以采取的现场检查措施包括 ( )。（A）进入银行业金融机构进行检查（B）询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明（C）查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存（D）检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统58 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施( )。（A）责令暂停部分业务

33、、停止批准开办新业务（B）限制分配红利和其他收入或者限制资产转让（C）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利（D）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利（E）停止批准增设分支机构59 银行业金融机构在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列措施( ) 。（A）直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境（B）监视居住（C）申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利（D）取保候审（E）责令赔偿损失60 关于银监会的工作期限

34、，下列说法正确的是( )。（A）银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起六个月内（B）银行业金融机构的变更、终止，自收到申请文件之日起三个月内（C）审查董事和高级管理人员的任职资格，自收到申请文件之日起三十日内（D）银行业金融机构整改后，向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告，经验收符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起三日内解除对其采取的有关措施（E）银行业金融机构业务范围和增加业务范围内的业务品种，自收到申请文件之日起三个月内61 信托的特征包括( )。（A）信托以信任为基础（B）信托关系的成立必须以有效地转移信托财产为要件（C）信托的财产具有独立性（D）信托存续的

35、连贯性62 设立信托，书面文件应该载明的事项包括( )。（A）信托目的（B）委托人、受托人的姓名或者名称、地址（C）受益人或者受益人范围（D）信托财产的范围、种类和状况（E）信托财产的管理方法63 下列信托为无效信托的是(， )。（A）信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益的（B）信托财产不能确定（C）委托人以非法财产或者信托法规定不得设立信托的财产设立信托（D）专以诉讼或者讨债为目的设立信托（E）受益人或者受益人范围不能确定64 下列选项对信托财产的归属叙述正确的是( )。（A）设立信托后，委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时，委托人是惟一受益人的，信托终止，信托财产作为

36、其遗产或者清算财产（B）设立信托后，委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时，委托人不是惟一受益人的，信托存续，信托财产不作为其遗产或者清算财产（C）设立信托后，作为共同受益人的委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时，其信托受益权作为其遗产或者清算财产（D）信托财产与属于受托人所有的财产相区别，不得归入受托人的固有财产或者成为固有财产的一部分（E）受托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产而终止，信托财产不属于其遗产或者清算财产65 下列选项对委托人的权利描述正确的是( )。（A）委托人有权了解其信托财产的管理运用、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明（B）委托人有权

37、查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目以及处理信托事务的其他文件（C）因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的或者不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整该信托财产的管理方法（D）受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，委托人有权申请人民法院撤销信托（E）受托人违反信托目的处分信托财产或者管理运用、处分信托财产有重大过失的，委托人有权依照信托文件的规定解任受托人，或者申请人民法院解任受托人66 下列选项对受托人的义务描述正确的是( )。（A）受托人应当遵守信托文件的规定，为受益人的最大利益处理信托事务

38、（B）受托人除依照本法规定取得报酬外，不得利用信托财产为自己谋取利益（C）受托人不得将信托财产转为其固有，财产（D）受托人不得将其固有财产与信托财产进行交易或者将不同委托人的信托财产进行相互交易，但信托文件另有规定或者经委托人或者受益人同意，并以公平的市场价格进行交易的除外（E）受托人必须将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账，并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记账67 下列选项对共同受托人描述正确的是( )。（A）共同受托人应当共同处理信托事务，除非信托文件规定对某些具体事务由受托人分别处理（B）共同受托人共同处理信托事务，意见不一致时，按信托文件规定处理；信托文件未规定的，由委托人、

39、受益人或者其利害关系人决定（C）共同受托人处理信托事务对第三人所负债务，应当承担连带清偿责任（D）共同受托人之一违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，其他受托人应当承担连带赔偿责任（E）第三人对共同受托人之一所作的意思表示，对其他受托人同样有效68 受托人在出现下列哪些情况而导致的职责终止时，应当作出处理信托事务的报告，并向新受托人办理信托财产和信托事务的移交手续?( )（A）死亡或者被依法宣告死亡（B）被依法宣告为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人（C）被依法撤销或者被宣告破产（D）依法解散或者法定资格丧失（E）辞任或者被解任69 出现下列哪

40、些情况时，信托终止? ( )（A）信托文件规定的终止事由发生（B）信托的存续违反信托目的（C）信托目的已经实现或者不能实现（D）信托当事人协商同意（E）信托被撤销或者被解除70 下列选项对公益信托描述正确的是 ( )。（A）公益信托是具有公共利益目的的信托（B）信托监察人由公益事业管理机构指定（C）公益信托的受托人违反信托义务或者无能力履行其职责的，由委托人按照信托文件变更受托人（D）公益信托成立后，发生设立信托时不能预见的情形，公益事业管理机构可以根据信托目的，变更信托文件中的有关条款（E）公益信托终止，没有信托财产权利归属人或者信托财产权利归属人是不特定的社会公众的，经公益事业管理机构批准

41、，受托人应当将信托财产用于与原公益目的相近似的目的，或者将信托财产转移给具有近似目的的公益组织或者其他公益信托71 下列选项对上市公司要约收购申请豁免理由描述正确的选项是( )。（A）收购人与出让人能够证明本次转让未导致上市公司的实际控制人发生变化的（B）上市公司面临严重财务困难，收购人提出的挽救公司的重组方案取得该公司股东大会批准，且收购人承诺 3 年内不转让其在该公司中所拥有的权益（C）经上市公司股东大会非关联股东批准，收购人取得上市公司向其发行的新股，导致其在该公司中拥有权益的股份超过该公司已发行股份的 30%，收购人承诺 3年内不转让其拥有权益的股份，且公司股东大会同意收购人免于发出要

42、约（D）除上述理由外，证监会不得认定其他理由72 下列情形，可能被认定为一致行动人的是( )。（A）投资者之间有股权控制关系（B）投资者受同一主体控制（C）投资者的董事、监事或者高级管理人员中的主要成员，同时在另一个投资者处担任董事、监事或者高级管理人员（D）投资者参股另一投资者，可以对参股公司的重大决策产生重大影响（E）投资者之间存在合伙、合作、联营等其他经济利益关系73 下列选项，对上市公司公开发行证券的条件描述正确的是( )。（A）上市公司的组织机构健全、运行良好（B）上市公司的盈利能力具有可持续性（C）上市公司的财务状况良好（D）上市公司最近三十六个月内财务会计文件无虚假记载（E）上市

43、公司募集资金的数额和使用符合规定74 下列主体可以作为股票配售对象的是( )。（A）经批准募集的证券投资基金（B）全国社会保障基金（C）信托投资公司证券自营账尸（D）合格境外机构投资者管理的证券投资账户（E）证券公司证券自营账户75 首次公开发行股票的发行人的财务状况应当符合以下要求( )。（A）最近 3 个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币 3 000 万元，净利润扣除非经常损益前后较低者为计算依据（B）最近 3 个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币 5 000 万元，或者最近 3 个会计年度营业收入累计超过人民币 3 亿元（C）发行前股本总额不少于人民币 3 000 万元

44、（D）最近一期末尤形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于 20%（E）最近一期末不存在未弥补亏损企业法律顾问（经济与民商法律知识）金融法章节练习试卷 4 答案与解析一、多项选择题每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。1 【正确答案】 C,D,E【知识模块】 金融法2 【正确答案】 A,B,C,E【知识模块】 金融法3 【正确答案】 B,D【知识模块】 金融法4 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融法5 【正确答案】 A,C,D,E【知识模块】 金融法6

45、 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融法7 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融法8 【正确答案】 A,B,C,E【知识模块】 金融法9 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 金融法10 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融法11 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融法12 【正确答案】 A,B,D,E【知识模块】 金融法13 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融法14 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融法15 【正确答案】 C,D【知识模块】 金融法16 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融法17 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融法