[职业资格类试卷]2017年基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）真题试卷汇编（四）及答案与解析.doc

1、2017 年基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）真题试卷汇编（四）及答案与解析一、单项选择题1 关于基金产品风险评价，下列表述正确的是( )。（A）开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行（B）基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存（C）基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险（D）为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密2 下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是( )。（A）公募基金可以向不特定投资者公开募集资金（B）公募基金在法律和监管部门的严格

2、监管下，有信息披露、利润分配等行业规范（C）私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活（D）私募基金也可向不特定投资者公开募集资金3 下列关于证券投资基金的定义和投资范围的说法中，错误的是( )。（A）可以投资股票、债券、外汇等金融资产（B）是一种间接投资工具（C）是资产管理的主要方式之一（D）可以投资股权、艺术品等其他资产4 ( )是基金管理公司章程规定的内控原则的细化和各项基本管理制度的纲要和总揽。（A）内控制度清单（B）部门规章（C）内部控制大纲（D）业务操作手册5 下列关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式的说法中，错误的是( )。（A）根据市场行情变化，封闭式基金

3、交易价格相对单位资产净值可能出现溢价情况（B）封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响（C）开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响（D）开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础6 下列关于我国目前各类证券投资基金的投资对象的说法中，正确的是( )。（A）股票基金仅投资于股票（B）货币市场基金仅投资于货币市场工具（C）基金中的基金仅投资于不同基金份额（D）债券基金仅投资于债券7 为了有效保障基金财产的安全，基金资产由( )。（A）基金份额持有人自行保管（B）基金管理人负责保管（C）基金注册登记机构负责保管（D）基金托管人负责保管8 证券投资基金基金合同的当事人为( )。基金投资者

4、基金托管人基金管理人 基金经理基金份额登记人（A）、（B） 、（C） 、（D）、9 关于投资者教育，下列说法错误的是( )。（A）权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益（B）投资者教育应按照统一的标准和模式进行（C）投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择（D）资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制10 下列关于上市交易开放式指数基金(ETF)的特点的说法中，错误的是( )。（A）只有资金达到一定规模的投资者才能参与 ETF 一级市场的申购和赎回（B）申购时以股票换基金份额，赎回时以基金份额换股票（C）采取完全复制或者抽样复制指数的方式进行被动投资（D）在

5、二级市场上按照基金份额净值进行竞价交易11 甲和乙为大学同学，分别担任 A 基金公司基金经理及 B 基金公司的基金经理。2015 年 12 月 31 日，为提升基金业绩，甲乙通过其各自管理的基金，相互反复交易，人为虚增交易量来拉升股票价格。甲和乙的上述违法行为属于( )。（A）关联交易（B）证券市场操纵（C）内幕交易（D）利用未公开信息交易12 关于股票和股票基金，下列说法错误的是( )。（A）股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类（B）单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定（C）当日股票价格会受到交易量的影响，而当

6、日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响（D）股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每一个交易日非上市股票基金的价格也不断变动13 对于基金合同生效 l0 年以上的基金，宣传推介材料应当 ( )。（A）登载最近 l0 个完整会计年度的业绩（B）登载最近 2 个完整会计年度的业绩（C）登载最近 8 个完整会计年度的业绩（D）登载最近 5 个完整会计年度的业绩14 关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是( )。（A）开放式基金的基金份额的认购（B）开放式基金的基金份额的申购（C）开放式基金的基金份额的登记（D）开放式基金的基金份额的赎回15 基金监管系统中各

7、单位各司其职，各负其责，其中证券基金机构监管部主要的职责包括( )。对从业人员的执业行为进行自律管理对日常监管中发现的重大问题进行处置对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核涉及证券投资基金行业的重大政策研究（A）、（B） 、（C） 、（D）、16 确定中国证券投资基金业协会地位并规范其职责权限的法律依据是( )。（A）证券投资基金法（B）中国证监会各类基金行业立法（C）中国证券投资基金业协会章程（D）社会团体登记管理条例17 下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中，正确的是( )。（A）在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送（B）一只基金到期发生

8、流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题（C）在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息（D）基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益18 下列不属于私募基金管理人高级管理人员的是( )。（A）副总经理（B）人事负责人（C）合规 /风控负责人（D）执行事务合伙人(委派代表)19 下列关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构的说法中，错误的是( )。（A）基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集（B）代表基金份额 5以上的基金份额持有人有权自行召集（C）基金份额持有人大会由基金管理人召集（D）基金管理人未按规定召集或者不能召集的

9、，由基金托管人召集20 关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是( )。（A）行业的自律性组织（B）监管机构（C）营利性社会组织（D）行政机关21 基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括( )。（A）具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询报务（B）具有相应的技术设备办理申购和赎回业务（C）具有一定的市场认可度（D）开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项22 下列不属于私募投资基金合格投资者的是( )。（A）最近 3 年平均收入高于 50 万元人民币的自然人（B）净资产高于 500 万元人民币的信托计划管理人（C）金融资产高于 300 万元人民币的自然人（D）净资产高于

10、 1000 万元人民币的法人23 关于地方证监局的职责，下列说法错误的是( )。（A）负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管（B）负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管（C）负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作（D）负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案24 关于基金对证券投资业绩进行预测，下列说法正确的是( )。（A）证券投资风险和收益存在关联，因此是可以预测的（B）能够预测业绩的基金，其基金经理和投资团队较其他基金经理和投资团队更具专业能力（C）证券投资受到主客观因素影响，披露对基金证券投资业绩的预测会误导投资者（D）可以协助投资人在投资时进行有效甄

11、别和判断25 私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，办理基金备案手续，下列不属于办理基金备案手续应当提交的材料是( )。（A）私募基金的主要投资方向（B）私募基金的基金合同、公司章程或者合伙协议（C）私募基金的发售公告（D）私募基金的类别26 下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是( )。（A）基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种（B）基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项（C）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当

12、的研究和调研支撑，保持独立性与客观性（D）基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平27 下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是( )。（A）道德要求权利义务对等（B）法律要求权利义务对等（C）法律规范的结构是假定、处理和制裁（D）道德规范一般没有明确的制裁措施28 基金合同约定的事项不包括( )。（A）基金资产净值的计算方法和公告方式（B）基金持有人大会召集、议事及表决的程序和规则（C）基金当事人的从业年限（D）基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式29 根据私募投资基金监督管理暂行办法关于合格投资者的规定，下列说法正确的是( ) 。（A）依法设立并在中国证券投资基金业协会

13、备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者（B）企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者（C）社会保障基金达到一定资产规模的投资组合方可视为合格投资者（D）投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者30 关于中国证券投资基金业协会的会员类别，下列说法正确的是( )。（A）分为境外会员和境内会员（B）基金托管人可以选择是否入会（C）分为特殊会员和普通会员（D）公募基金管理人应当成为普通会员31 下列不属于基金份额持有人大会职权的是( )。（A）决定基金的重大投资方案（B）决定基金扩募或者延长基金合同期限（C）决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准（D）决

14、定更换基金管理人、基金托管人32 负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是( )。（A）中国证监会（B）中国证券投资基金业协会（C）私募基金销售机构（D）私募基金管理人33 关于基金管理人的合规管理，下列理解正确的是( )。（A）合规管理是一种风险管理活动（B）合规管理包括风险转移、检查、通报等管理行为（C）合规管理是公司长期健康发展确保盈利的基础（D）合规管理的独立性体现在对每个业务部门单独考核34 下列关于忠诚廉洁的要求的说法中，正确的是( )。（A）利用商业机会为大客户创造额外收益（B）为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益

15、安排（C）拒绝接受利益相关方的回扣（D）利用基金财产为所在机构获取利益35 基金经理甲因重病休假，公司无奈委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，下列说法中，正确的是( )。（A）公司让乙代替甲从事投资工作是正确的，不违背相关的基金职业道德（B）公司的行为违反了客户至上的基金职业道德（C）公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德（D）公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德36 守法合规是基金从业人员职业道德的基本要求，守法合规中的“法“和“规” 包括( )。法律、行政法规、部门规章基金行业自

16、律性规则基金从业人员所在机构的内部规章制度、章程基金合同（A）、（B） 、（C） 、（D）、37 根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定时，下列表述正确的是( )。（A）应选择遵守最容易执行的规范（B）应选择遵守更为严格的规范（C）应选择遵守发布时间最新的规范（D）应选择遵守中国证监会发布的相关规范38 中国证券投资基金业协会在加强基金从业人员职业道德教育中，下列措施正确的是( )。制定基金职业道德规范 宣传基金职业道德规范建立职业道德奖惩机制 建立基金从业人员道德档案（A）、（B） 、（C） 、（D）、39 下列关于基金从业人员“忠诚尽责” 职业道德规范的描

17、述中，正确的是 ( )。（A）忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范（B）忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人（C）忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作（D）忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突40 下列基金持有人大会的审议事项中，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 23 以上通过方能作出决议的事项是( )。（A）提高股票最低持仓比例限制（B）提前终止基金合同（C）将股指期货加入基金的投资范围，并相应的增加投资策略描述（D）调整可投债务的评级标准41 下列关于基金合同生效条件的说法中，错误的是( )。（A

18、）开放式基金募集份额总额不少于 2 亿份（B）封闭式基金的基金份额持有人人数达到 200 人以上（C）开放式基金的基金份额持有人人数达到 200 人以上（D）封闭式基金募集份额总额不少于 2 亿份42 下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是( )。（A）基金收取销售服务费的，对持有期少于 30 日的投资人收取的不低于 05的赎回费（B）基金不收取销售服务费的，对持有期少于 30 日的投资人收取的不低于075的赎回费（C）基金不收取销售服务费的，对持有期少于 7 日的投资人收取的不低于 15的赎回费（D）基金不收取销售服务费的，对持有期少于 3 个月的投资人收取的不低于05的赎

19、回费43 某投资者投资 10 万份场内认购 LOF 基金，假设管理人规定的认购费率为1，基金份额面值为 1 元，则投资者应缴纳金额为( )万元。（A）10（B） 9.9（C） 10.1（D）944 开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据( )进行。（A）基金销售机构确认的数据（B）基金估计值机构确认的数据（C）注册登记机构确认的数据（D）基金托管机构确认的数据45 下列关于开放式基金的申购的说法中，正确的是( )。（A）基金份额登记确认基金份额时，申购生效（B）投资人交付申购款项，申购生效（C）投资人收到基金管理公司发送的申购成功的通知时，申购生效（D）投资人填写申购申请表并签字，申购生效46

20、 下列基金不适用于证监会简易注册程序的是( )。（A）ETF 及其联接基金（B） QDII 基金（C）发起式基金（D）分级基金47 关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是( )。（A）投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效（B）基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力（C）基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理（D）投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效48 A 股票型基金的申购费率表如下表所示，表中申购费率不合规的是 ( )。49 下列属于基金注册登记机构的主要职责的是( )。（A）建立并管理投资者资金账户（B）发售基金份额

21、（C）负责基金资产的保管（D）建立并保管基金投资者名册50 基金销售机构为客户提供服务，根据证券投资基金销售管理办法，可以采用的方式有( ) 。（A）对认购费率进行 9 折优惠（B）赠送合作方提供的人身意外保险（C）对申购费率进行 8 折优惠（D）配送少量货币基金份额51 基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括( ) 。（A）语言和行为举止文明礼貌（B）稳重大方（C）热情诚恳（D）统一着装52 关于基金上市交易公告书的主要披露事项，下列表述错误的是( )。（A）需要披露基金财务状况、基金投资组合报告（B）需要披露持有人户数、持有人结构和前 5 名持有人（C）

22、需要披露主要当事人情况、基金合同摘要（D）需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排53 根据私募投资基金监督管理暂行办法，关于私募基金的募集和运作，下列说法错误的是( ) 。（A）私募基金募集机构可以通过微信向特定客户推介私募基金（B）私募基金募集机构在认定合格投资者时，投资者持有的信托计划单位可以视为其金融资产（C）私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失（D）私募基金必须由基金托管人托管54 基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括( )。（A）公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚（B）公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投

23、资权限（C）公正客观的检查并提出处理建议（D）公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作55 下列关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用的说法中，错误的是( )。（A）切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值（B）增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度（C）切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心（D）增加投资者信息知情权，有利于投资者价值判断56 基金的招募说明书更新的频率是( )。（A）每半年（B）每季度（C）每年（D）依据实际需要进行更新57 我国基金信息披露的制度体系由( )组成。国家法律 部门规章规范性文件 自律性规则（A）、（B） 、（C）

24、、（D）、58 QDII 基金在其开放申购、赎回后，需要披露( )的份额净值和份额累计净值。（A）每个开放日（B）每个自然日（C）每周最后一日（D）每月最后一日59 对于货币基金，当影子定价所确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值存在偏离时，下列说法正确的是( )。（A）当偏离度达到一定程度时，应在临时报告中披露偏离度信息（B）表明基金组合存在浮盈（C）表明基金组合存在浮亏（D）只是说明两种估值方法得到的结果不同，基金组合不存在浮盈和浮亏60 基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件不包括( )。（A）基金合同（B）基金的招募说明书（C）基金托管协议（D）法律意见书61 证券交易

25、所根据管理人提供的 ETF 基金份额参考净值计算方式，申购赎回清单中的组合证券等信息，计算并公布 ETF 基金份额参考净值的时间是 ( )。（A）在交易结束前 15 分钟计算并公布（B）在当日开市前 l5 分钟计算并公布（C）在交易时间内实时计算并公布（D）在次日开市前 l5 分钟计算并公布62 关于基金的信息披露，下列表述正确的是( )。封闭式基金在披露临时报告后 2 日内，送基金上市的证券交易所审核某基金成立于 4 月 6 日，该基金不需要编制第二季度报告当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在 2日内编制并披露临时报告书货币市场基金若遇法定节假日，应于节假日结束后

26、第一个自然日，披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的 7 日年化收益率（A）、（B） 、（C） 、（D）、63 基金代销机构通过代销基金获得的主要收人是( )。（A）基金净值变动的收益（B）销售佣金（C）基金托管费（D）基金管理费64 销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括( )。易入原则 可测原则成长原则 识别原则利润原则（A）、（B） 、（C） 、（D）、65 基金销售机构准人的必要条件不包括( )。（A）制定销售人员执业操守（B）制定完善的业务流程（C）制定应急处理措（D）制定完善的公司财务制度66 关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在( )。产品设计同

27、质化 市场细分不到位不同风险收益特征的产品线不足 产品定位不明确（A）、（B） 、（C） 、（D）、67 基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，应在其发生后 10 个工作日内，向( )报告。（A）中国证监会（B）中国反洗钱监测分析中心（C）中国人民银行（D）中国证券投资基金业协会68 关于中华人民共和国证券投资基金法对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是( )。（A）基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报（B）基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报（C）基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资（D）基金管理人

28、从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报69 关于分级基金的特点，下列表述错误的是( )。（A）一只分级基金同时具有风险收益特征不同的份额类别（B）不同类别子份额的基金资产分别进行投资运作（C）分级基金具有内含衍生工具与杠杆的特性（D）分级基金的子份额通常可以在交易所上市交易70 下列关于基金宣传材料的说法中，错误的是( )。（A）基金宣传材料与基金合同保持一样，具有同等法律效力（B）基金宣传材料是投资者了解基金的渠道（C）基金宣传册材料应避免夸大业绩或以诱导性语言吸引投资者（D）基金宣传材料是基金对外展示的平台71 下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，错误的是( )。（A）

29、基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问（B）基金销售人员应当耐心倾听投资者的意见、建议和要求，并根据投资者的合理意见改进工作，如有需要应立即向所在机构报告（C）基金销售人员在向投资者进行宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者（D）基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者利益冲突，当无法避免时，应当确保所在机构的利益优先72 基金产品风险评价需要考虑的因素包括( )。基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例基金的历史规模和持仓比例基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度基金成立以来有无违规行为发生（A）、（B） 、（C） 、（D）、73 关

30、于公募证券投资基金宣传推介材料，下列表述错误的是( )。（A）在基金销售机构某网点 LED 屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料（B）基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料（C）在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字（D）基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字74 采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时，基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人，在基金购买过程中注意核对自己的( )的匹配情况。（A）风险承受能力和基金产品期限（B）资金来源情况和基金产品期限（C）资金使用期限和基

31、金产品风险（D）风险承受能力和基金产品风险75 某开放式基金的基金总份额为 1 亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是( )。（A）赎回 2000 万份，申购 1500 万份；通过基金转化转出 1300 万份，转入 700万份（B）赎回 1500 万份，申购 1300 万份；通过基金转化转出 1800 万份，转入 900万份（C）赎回 700 万份，申购 100 万份；通过基金转化转出 1500 万份，转入 1000 万份（D）赎回 1000 万份，申购 100 万份；通过基金转化转出 800 万份，转入 900 万份76 基金销售人员在从事基金销售活动时，不合规的是( )。（A）销售人员发布自己

32、制作的宣传材料（B）尊重投资者的意愿（C）出示销售人员的身份证和从业资格（D）公平对待投资者77 基金销售渠道审慎调查包括( )。基金代销机构对基金管理人的审慎调查 基金管理人对基金代销机构的审慎调查基金代销机构对基金托管人的审慎调查 基金托管人对基金代销机构的审慎调查（A）、（B） 、（C） 、（D）、78 关于基金销售机构实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则，下列正确的是( )。投资人利益优先原则 全面性原则客观性原则 及时性原则（A）、（B） 、（C） 、（D）、79 关于债券基金与债券的区别，下列表述错误的是( )。（A）债券基金的收益不如债券的收益固定（B）债券基金的收益率比单一

33、债券的更难预测（C）债券基金没有确定的平均剩余期限（D）债券基金可以有效分散单一债券信用风险80 基金销售机构中，下列岗位明确不可以兼任的是( )。（A）行政管理负责人和人事绩效负责人（B）产品负责人和市场负责人（C）机构营销负责人和个人营销负责人（D）信息技术负责人和信息安全负责人81 下列不属于基金客户个性化服务内容的是( )。（A）做好客户动态分析（B）提供市场行情分析资讯，揭示市场风险（C）接受客户委托，代理客户进行投资决策（D）加强客户沟通，了解客户深度需求82 关于基金客户服务的原则，下列错误的是( )。（A）有效沟通（B）效率至上（C）安全第一（D）专业规范83 下列不属于基金市

34、场服务机构的是( )。（A）基金投资顾问机构（B）中国证券投资基金业协会（C）基金销售机构（D）基金估值核算机构84 下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是( )。（A）基金业绩不佳（B）基金规模下降（C）基金经理“老鼠仓”（D）基金公司员工离职85 基金管理人内部控制机制的四个层次不包括( )。（A）员工自律（B）公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制（C）协会的检查、监督、控制和指导（D）各部门主管的检查监督86 基金公司制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点，体现了公司内部控制的核心是( )。（A）成本控制（B）风险控制（C）效益控制（

35、D）人员控制87 基金交易业务的内部控制制度应对( )等交易形式制定相应的流程和规则。场内交易 场外交易网下申购 网上申购（A）、（B） 、（C） 、（D）、88 关于基金管理人的内部授权控制，下列说法错误的是( )。（A）授权要适当，对已不适用的授权应及时修改或取消授权（B）公司员工应当在授权范围内行使职责，管理层因责任重大可在特定情况下突破授权范围（C）应建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行（D）重大业务授权应当明确授权内容和时效89 下列不属于基金与股票之间区别的选项为( )。（A）投资主体不同（B）反映的经济关系不同（C）投资收益和风险大小不同（D）所筹集资金的投向不同9

36、0 风险评估是基金管理人内部控制的基本要素，关于风险评估，下列表述正确的是( )。（A）基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估（B）基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门（C）基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估（D）基金管理人无需对外部风险进行识别、评估91 一种行为在法律上并未被禁止，但是往往被社会公众所诟病，这说明了道德与法律( )。（A）调整范围不同（B）调整手段不同（C）内容结构不同（D）表现形式不同92 关于基金管理人内部控制的实施，下列做法正确的是( )。（A）基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点，在保证规

37、模增长的前提下做好内部控制（B）基金管理公司积极举办员工风控培训，营造内控文化氛围（C）基金管理公司督察长由分管市场和产品业务的副总经理兼职（D）基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定，稽核部门不得干预93 基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括( )。通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试询问政策和程序存在的缺陷并进行相应调查合规性测试结果通过合规风险报告路线向上报告所有合规性测试结果最终需要报告中国证监会派出机构（A）、（B） 、（C） 、（D）、94 基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括( )。（A）独立性原则（B）公正性原则（C）成本收益原则（D）专业

38、性原则95 下列关于金融机构的作用的说法中，正确的是( )。金融机构是金融市场上最重要的中介机构金融机构是储蓄转化为投资的重要渠道金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人金融机构是货币政策的传递者和承受者（A）、（B） 、（C） 、（D）、96 下列不适用中华人民共和国证券投资基金法的是( )。（A）境内推介境外募集并运作的基金（B）境内募集并运作的私募股权投资基金（C）合格境外投资者投资于境内证券市场（D）境内募集资金投资于境外证券的基金97 我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括( )。（A）诚实守信（B）专业审慎（C）大客户利益优先（D）守法合规98 A 基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定 “本基金认购人数应不少于 200人，方可以向中国证券监督管理委员会办理备案手续。”请问此条规定体现了证券投资基金的( ) 特点。（A）风险共担（B）集合理财（C）组合投资（D）信息透明99 下列关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用的说法中，错误的是( )。（A）优化金融结构，促进经济增长（B）有利于证券市场的稳定、健康发展（C）为专业机构投资者拓宽了投资渠道（D）完善了金融体系和社会保障体系100 私募基金管理人应当在每季度结束之日起( )个工作日内，更新所管理的私募股权投资基金等非证券类私募基金的相关信息，包括认缴规模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等。