[职业资格类试卷]共同基金和投资组合资产配置练习试卷7及答案与解析.doc

1、共同基金和投资组合资产配置练习试卷 7 及答案与解析1 美国晨星公司的基金投资“风格箱”, 将基金分为( )类（A）7（B） 8（C） 9（D）102 以下哪种风格的基金被认为是最安全的投资( )（A）大盘价值型（B）小盘成长型（C）中盘平衡型（D）大盘成长型3 以下哪种风格的基金通常风险最大( )（A）大盘价值型（B）小盘成长型（C）中盘平衡型（D）大盘成长型4 基金单位净资产的计算公式为( )（A）NAV=基金净资产/预计发行的基金单位数（B） NAV=基金净资产/发行在外的基金单位数（C） NAV=基金总份额/预计发行的基金单位数（D）NAV=基金总份额/发行在外的基金单位数5 如果投资

2、者认购的基金证券低于法定最低额,则证券投资基金不能成立,从这个意义上说,证券投资基金的集资能否成功是由( )导向的（A）投资者（B）管理人（C）发起人（D）监管者6 基金公司发行基金证券募集资金,通过( )将这些资金交给基金管理人运作（A）委托机制（B）信用机制（C）代客理财机制（D）信托机制7 所谓“基金投资能够跑赢大市” 的 B 导向认为证券投资基金是专家理财,其投资于股市的收益水平将高于( )的平均收益水平（A）股市（B）银行利率（C）债券利率（D）国债利率8 ( )是基金资产的名义持有人和保管人（A）基金管理人（B）基金托管人（C）基金持有人（D）基金管理公司9 ( )是基金持有人和基

3、金管理人、基金托管人之间的契约（A）基金契约（B）招募说明书（C）托管协议（D）发起人协议10 证券投资基金托管人是( )权益的代表（A）基金监管人（B）基金持有人（C）基金发起人（D）基金管理人11 ( )是基金市场交易价格的价值基础,基金的市场价格以这为中心上下波动（A）基金面值（B）基金的发行价格（C） 1.01 元（D）基金单位的资产净值12 对于封闭式基金来说,我国两家交易所规定投资者买卖基金,仅需交付交易佣金,基金交易佣金为成交金额的( ),不足 5 元按 5 元收取（A）0.1%（B） 0.15%（C） 0.25%（D）0.5%13 我国开放式证券投资基金试点办法规定,开放式基金

4、可收取申购费,申购费不得高于申购金额的( ), 申购费可在基金申购时收取,也可从赎回金额中扣除,目前此项费率水平约为( )（A）5% 1%2%（B） 5% 2%3%（C） 3% 1%2%（D）3% 2%3%14 我国开放式证券投资基金试点办法规定,开放式基金可收取赎回费,但赎回费不得超过赎回金额的( ), 赎回费收入在扣除基本手续费后,余额归入基金资产,目前的费率水平在( ) 左右（A）3% 0.5%（B） 5% 1%（C） 4% 0.5%（D）3% 1%15 对于开放式基金来说,下列费用不属于买卖基金单位的费用的是( )（A）申购费（B）赎回费（C）托管费（D）转换费16 有关基金管理费的说

5、法正确的是( )（A）基金管理费通常与基金规模成正比,与风险成正比（B）基金管理费通常与基金规模成反比,与风险成正比（C）基金管理费通常与基金规模成正比,与风险成反比（D）基金管理费通常与基金规模成反比,与风险成反比17 基金的托管费按照( ) 的一定比例逐日计提,按月支付（A）基金资产净值（B）申购费（C）赎回费（D）基金总资产18 基金投资者欲了解基金持有人和其他基金当事人的权利和义务,以及基金的其他详细情况,应当查阅( )（A）基金契约（B）招募说明书（C）公开说明书（D）基金资产净值公告19 对基金概要、基金产品说明、基金投资组合、基金经营业绩、重要变更事项和其他按法律规定应披露的事项

6、进行披露的是以下哪种法律文件( )（A）基金契约（B）招募说明书（C）公开说明书（D）基金资产净值公告20 以下属于投资于基金的缺点的是( )收取管理费; 短期投资的高成本;对巨额赎回的敏感性高;专家理财不绝对可靠（A）（B） （C） （D）21 基金管理公司的最高权力组织是( )（A）董事会（B）基金经理（C）基金管理公司的董事长（D）基金持有人大会22 基金的后端收费是指在赎回时收取( )（A）申购费（B）赎回费（C）管理费（D）托管费23 目前国内封闭式基金管理费率为( )（A）1%（B） 2%（C） 1.5%（D）1.75%24 我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的

7、( )方可成立（A）70%（B） 80%（C） 90%（D）60%共同基金和投资组合资产配置练习试卷 7 答案与解析1 【正确答案】 C【试题解析】 作为世界知名的共同基金评估机构,美国晨星公司(Morningstar)一向以独特的基金投资“风格箱”来区分基金形态,判定基金属性。共把基金分为 9 类:大盘价值型、大盘平衡型、大盘成长型,中盘价值型、中盘平衡型、中盘成长型,小盘价值型、小盘平衡型、小盘成长型。【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置2 【正确答案】 A【试题解析】 通常,大盘价值型基金被认为是最安全的投资,因为一来大盘股的稳定性要比小盘股好,二则当投资者担心股票价格过高而恐慌性抛

8、售,造成市场下跌时,价值型股票的抗跌性较强。【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置3 【正确答案】 D【试题解析】 小盘成长型股票的风险则通常较大,因为其某个产品的成功与否,可以影响公司成败;同时由于其股价较高,如果产品收益未能达到市场预期,股价可能会有灾难性的下跌。【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置4 【正确答案】 B【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置5 【正确答案】 A【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置6 【正确答案】 D【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置7 【正确答案】 A【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置8 【正确答案】 B【知识模块】 共同基金和投资组

9、合资产配置9 【正确答案】 A【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置10 【正确答案】 B【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置11 【正确答案】 D【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置12 【正确答案】 C【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置13 【正确答案】 A【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置14 【正确答案】 A【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置15 【正确答案】 C【试题解析】 对于开放式基金来说,这部分费用包括申购费(认购费)、赎回费、转换费、红利再投资费等。【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置16 【正确答案】 B【知识模块】 共同基金和投资组合资产配

10、置17 【正确答案】 A【试题解析】 在我国,基金托管费是按前一天基金资产净值的一定比例逐日计提。目前我国基金托管费是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提。基金托管费逐日计提累计至每月月末,按月支付。【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置18 【正确答案】 A【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置19 【正确答案】 C【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置20 【正确答案】 D【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置21 【正确答案】 D【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置22 【正确答案】 A【试题解析】 如果申购费是在购买基金时收取,称为前端收费;在赎回时收取,称为后端收费。【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置23 【正确答案】 C【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置24 【正确答案】 B【知识模块】 共同基金和投资组合资产配置