[职业资格类试卷]基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）历年真题试卷汇编4及答案与解析.doc

1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）历年真题试卷汇编 4 及答案与解析一、单项选择题1 另类投资基金的投资对象不包括( )。（A）大宗商品（B）黄金、艺术品（C）房地（D）股票、债券2 下列哪一项不属于基金销售机构的准人条件?( )（A）具有完善的投资收益的计算方法（B）财务状况良好，运作规范稳定（C）完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等（D）健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度3 ( )是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。（A）可测原则（B）易入原则（C）利润原则（

2、D）识别原则4 基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这属于基金销售适用性的( )原则。（A）专业性（B）客观性（C）全面性（D）规范性5 同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的，应当坚持( )管理原则。（A）专业化（B）信息化（C）统一化（D）效益最大化6 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在( )日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。（A）1（B） 2（C） 5（D）77 ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于联接基金资产净值的( )。（A）30（B） 50（C） 80

3、（D）908 下列哪一项属于我国货币市场基金能够进行投资的金融工具?( )（A）现金（B）半年以内(包括半年)的银行定期存单、大额存单（C）剩余期限在 365 天内(含 365 天)的债券（D）期限在一年以上的债券回购9 基金管理人应当在上年度结束之日起( )日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。（A）15（B） 30（C） 45（D）6010 下列关于独立董事任职资格的说法，不正确的是( )。（A）有履行职责所需要的时间（B）具有 3 年以上金融、法律或者财务的工作经历（C）直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职（D）最近 3 年没有受

4、到证券、银行、工商和税务等行政管理部11 LOF 与 ETF 的区别不包括( )。（A）申购和赎回的标的不同（B）申购和赎回的场所不同（C）申购和赎回的时间不同（D）基金投资策略不同12 客户账户信息不包括( )。（A）账号（B）业务凭证（C）账户开立时间（D）开户行13 下列不可以视为合格投资者的是( )。（A）社会保障基金（B）失业救济（C）企业年金（D）慈善基金14 基金的运作不包括( )。（A）基金的募集（B）基金的清算（C）基金的托管（D）基金的估值15 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的( )。（A）交易手续费（B）交易佣

5、金（C）客户维护费（D）客户垫付费16 基金托管人整改后，应当向上述金融监管机构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起( )日内解除对其采取的有关措施。（A）1（B） 3（C） 5（D）717 在季度报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在( )间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。（A）0025005（B） 00505（C） 02505（D）00502518 基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是( )。（A）为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的

6、补偿费用（B）为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠 5000 元人民币以下的等值礼物（C）为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物（D）基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用19 公募基金的特征不包括( )。（A）基金募集对象不固定（B）投资额要求高，适宜大投资者参与（C）必须遵守基金法律和法规的约束（D）可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广20 基金管理人关于 ETF 基金份额参考净值的计算方式以及修改 ETF 基金份额参考净值计算方式，需要经( )认可后公告。

7、（A）中国证监会（B）证券交易所（C）基金业协会（D）基金管理公司21 人们在进行股票投资时，通常不会对下列哪一个进行评判?( )（A）财务状况（B）市场竞争（C）股票基金净值（D）盈利预期22 基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违规的，中国证监会依法采取的行政监管或行政处罚措施不包括( )。（A）提示基金管理公司或基金代销机构进行改正（B）对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函（C）对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务等（D）责令基金业协会或基金中介机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查

8、23 申请募集公募基金应当提交的必备文件包括( )。（A）基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案（B）基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案（C）发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书（D）申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书24 公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以有下列哪项行为?( )（A）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资（B）公平地对待其管理的不同基金财产（C）玩忽职守，不按照规定履行职责（D）侵占、挪用基金财产25 根据

9、企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于( )的考虑。（A）内部环境中经营理念和经营风格（B）行为监控中的特定人员分别管理（C）事项识别中的不同管理事项的分类（D）控制活动中的不相容职务分离26 基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是( )。（A）采取抽奖方式销售基金（B）依靠服务质量销售基金（C）赠送基金份额销售基金（D）低于基金销售成本销售基金27 可以作为基金管理公司实际控制人的是( )。（A）因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕超过 3 年的（B）净资产低于实收资本的 50（C）不能清偿到期债务（D）或有负债达到净

10、资产的 5028 下列哪一项属于部门规章的内容?( )（A）公司财务（B）资料档案管理（C）基金会计（D）岗位设置29 以下关于债券分类的说法错误的是( )。（A）根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等（B）根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等（C）根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等（D）根据债券到期日分为短期债券、长期债券等30 基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有( )。（A）为参会者举办抽奖活动（B）举办买基金送保险的活动（C）宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投

11、资者（D）宣传基金公司的过往业绩并同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现31 套利机制的存在使 ETF( )。（A）出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易的现象（B）出现类似股票大幅溢价交易的现象（C）克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点（D）克服了封闭式基金不能进行盘中交易的弱点32 关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于( )的职责。（A）合规管理部门（B）管理层（C）督察长（D）监事会33 ( )对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性作用。（A）日本（B）中国香港（C）美国（D）英国34 基金管理人的基金宣传推介材料，应报主要经营活动所在地(

12、)备案。（A）中国证监会（B）中国证监会派出机构（C）证券交易所（D）基金业协会35 对于持有期低于( ) 年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。（A）1（B） 3（C） 5（D）1036 证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是( )。（A）公司型基金（B）契约型基金（C）开放式基金（D）对冲基金37 专业审慎的基本要求不包括( )。（A）持证上岗（B）持续学习（C）知识水平（D）审慎开展执业活动38 我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在 T+0 日，资金交割是在( ) 日完成。（A）T+0（B） T+1（C） T+2（D）T+3

13、39 非公开基金募集完毕后，基金管理人应当向( )备案。（A）中国证监会（B）证券交易所（C）基金业协会（D）基金管理公司40 下列关于基金与股票的说法，正确的是( )。（A）基金和股票都属于所有权凭证（B）股票属于间接投资工具（C）基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业（D）通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益41 基金销售机构建立基金销售适用性管理制度的内容不包括( )。（A）对基金管理人进行审慎调查的方法和方式（B）对基金投资人的信誉调查（C）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法（D）对基金产品的风险等级进行处置、对基金产品进行风险评价的方式和方法42 封闭式基金每( )

14、 公布资产净值。（A）日（B）周（C）月（D）季43 下列哪一项不属于基金销售适用性管理制度的内容?( )（A）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法（B）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法（C）对基金产品进行收益评价的方式和方法（D）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法44 开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，这说明了基金开户服务的( )特点。（A）规范性（B）持续性（C）时效性（D）专业性45 下列哪一项不属于合规管理部门的独立性?( )（A）合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或者其他正式文件中予以规定（B

15、）在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突（C）合规管理部门拥有完善的规章制度（D）合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员46 与其他金融工具相比较，开放式基金是一种( )。（A）债权凭证（B）收益凭证（C）信用凭证（D）受益凭证47 重新召集的基金份额持有人大会应当由代表( )以上的基金份额持有人参加，方可召开。（A）13（B） 12（C） 23（D）3448 承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是( )。（A）风险投资基金（B）证券投资基金（C）另类投资基

16、金（D）对冲基金49 在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为( )。（A）共同基金（B）单位信托基金（C）证券投资信托基金（D）私募基金50 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的责任不包括( ) 。（A）在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者的认购款项（B）以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用（C）向代销机构支付认购手续费（D）承担投资者认购款项的银行同期存款利息51 基金宣传材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足( ) 个月的除外。（A）1（B） 2（C） 3（D）652 我国市场上的债券基金类型通

17、常不包括( )。（A）标准债券型基金（B）普通债券型基金（C）可转债基金（D）金融债券基金53 非公开募集基金财产的投资范围包括( )。公开发行的股份有限公司股票股指期货港股通股票（A）、（B） 、（C） 、（D）、54 合规独立性中，( ) 的独立性最为重要?（A）部门（B）机制（C）人员（D）问责55 以 4Ps 为核心的营销策略不包括( )。（A）产品策略（B）投资策略（C）分销策略（D）人员策略56 基金信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起( )日内披露临时报告。（A）1（B） 2（C） 5（D）757 ETF 基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点

18、后 ( )位。（A）2（B） 3（C） 5（D）858 下列哪一项不属于年度报告中的重要提示?( )（A）基金管理人和托管人的披露责任（B）基金管理人管理和运用基金资产的原则（C）投资风险提示（D）投资收益保证59 下列哪一项属于基金公司、部门及员工参与的市场行为?( )（A）通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格（B）以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量（C）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券交易量（D）为获取利益或减少损失为目

19、的，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格60 以下不属于基金客户服务原则的是( )。（A）专业规范（B）审慎客观（C）有效沟通（D）客户至上61 ETF 联接基金的投资标的不包括( )。（A）跟踪同一指数的综合证券（B）跟踪同一指数的组合证券（C）标的指数的成分股（D）标的指数的备选成分股62 世界上第一只公认的证券投资基金一海外及殖民地政府信托诞生于( )。（A）美国（B）英国（C）法国（D）德国63 证券投资基金业的作用不包括( )。（A）优化金融机构、促进经济增长（B）为大型投资者拓宽了投资渠道（C）有利于证券市场的发展和健康发展（D）完善金融体系和社会保障体系64

20、股票基金净值的计算每天进行( )次。（A）1（B） 2（C） 3（D）565 ( )是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。（A）独立性原则（B）客观性原则（C）规范性原则（D）协调性原则66 基金合同成立的时间是( )。（A）投资人交纳认购的基金份额的款项时（B）基金管理人提交验资报告时（C）基金管理人申请注册登记时（D）基金份额发售时67 证券投资基金的专业化服务提供长期投资的对象不包括( )。（A）社会保障基金（B）企业年金（C）失业救济（D）养老金68 ( )要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。其基础是对相

21、关因素进行分析并加以分类，从而区分其可能带来的风险与机会。（A）信息与沟通（B）风险应对（C）风险评估（D）事项识别69 ETF 本质是一种( ) 。（A）股票基金（B）债券基金（C）混合基金（D）指数基金70 既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是( )。（A）指数基金（B）增长型基金（C）收入型基金（D）平衡型基金71 ( )是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。（A）缘故法（B）定位法（C）介绍法（D）陌生拜访法72 基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于( )人民币，且在境外资产管理行业从业 10 年以上。（A

22、）3000 万元（B） 5000 万元（C） 1 亿元（D）2 亿元73 通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是( )。（A）系列基金（B）分级基金（C）保本基金（D）上市开放式基金74 ( )部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。（A）前台（B）中台（C）后台（D）以上都不是75 无需披露上市交易公告书的基金品种是( )。（A）上市开放式基金（B）封闭式基金（C）开放式基金（D）交易型开放式指数基金76 ( )主要以大盘蓝

23、筹股、公司债、政府债等稳定收益证券为投资对象。（A）契约型基金（B）增长型基金（C）收入型基金（D）平衡型基金77 QDII 基金在投资组合中的作用不包括( ) 。（A）QDII 基金可以进行国外市场投资（B） QDII 基金可以进行国际市场投资（C） QDII 基金为投资者提供了新的投资机会（D）QDII 基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径78 信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于( )。（A）重大遗漏（B）不当竞争（C）虚假记载（D）误导性陈述79 2014 年 8 月生效的公开募集证券投资基金运作管理办法中规定，80以上的基金资产投资于其他基金份额的

24、，为( )。（A）分级基金（B）系列基金（C）混合基金（D）基金中的基金80 我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为( )周岁具有完全民事行为能力人。（A）1860（B） 1865（C） 1870（D）167081 只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是( )。（A）主动型基金（B）被动型基金（C）公募基金（D）私募基金82 基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。（A）进行基金投资人风险承受能力调查（B）向投资人承诺收益（C）介绍投资人想要了解的基金产品情况（D）根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品83 ( )是指基金从业人员应当具备与其执业活动

25、相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。（A）忠诚尽责（B）诚实守信（C）守法合规（D）专业审慎84 关于债券基金与债券的说法错误的是( )。（A）投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金（B）债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者（C）债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率（D）债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定85 ( )可以实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排。（A）

26、混合基金（B）指数基金（C） ETF（D）QDII86 基金销售机构销售产品一般以( )营销理论为指导。（A）3Ps（B） 4Ps（C） 5Ps（D）6Ps87 定期报告中的特殊披露要求不包括( )。（A）境外投资顾问金额境外资产托管人信息（B）境外证券投资信息（C）投资交易信息（D）外币折算和外币折算相关的信息88 政府基金监管活动的原则不包括( )。（A）适当性（B）规范性（C）必要性（D）相称性89 下列哪一项不属于我国基金行业快速发展阶段的特点?( )（A）基金资产规模平稳发展（B）基金产品和业务创新发展（C）基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势（D）强化基金监督、规范行业发展

27、90 下列哪一项不属于基金客户服务的流程?( )（A）基金的登记注册（B）基金的服务宣传与推介（C）基金的投资跟踪与评价（D）基金客户档案管理与保密91 基金经理任职应当具备的条件不包括( )。（A）取得基金从业资格（B）具有 3 年以上证券投资管理经验（C）通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试（D）最近 2 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚92 下列哪一项不属于货币市场基金应刊登的偏离度信息?( )（A）在临时报告中披露偏离度信息（B）在财务报告中披露偏离度信息（C）在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息（D）在投资组合中披露偏离度信息9

28、3 ETF 的特点不包括( )。（A）被动操作的指数基金（B）风险较小、收益稳定（C）独特的实物申购、赎回机制（D）实行一级市场与二级市场并存的交易制度94 ( )是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的机构。（A）基金销售机构（B）基金份额登记机构（C）基金估值核算机构（D）基金投资顾问机构95 公司( ) 是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。（A）内部控制大纲（B）基本管理制度（C）部门规章（D）业务操作手册96 ( )又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种

29、基金结构形式。（A）指数基金（B）期权基金（C）对冲基金（D）系列基金97 道德与法律的联系不包括( )。（A）目的一致（B）内容交叉（C）功能互补（D）手段各异98 不收取销售服务费的，对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 05的赎回费，并将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。（A）75（B） 60（C） 50（D）2599 从基金管理人的角度看，基金的运作分类不包括( )。（A）基金的募集发行（B）基金的市场营销（C）基金的投资管理（D）基金的后台管理100 当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起( )日内编制并披露临时报告书，并报

30、中国证监会及地方监管局备案。（A）1（B） 2（C） 3（D）5基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）历年真题试卷汇编 4 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 B【试题解析】 另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。2 【正确答案】 A【试题解析】 A 项不属于基金销售机构的准入条件。3 【正确答案】 D【试题解析】 识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。4 【正确答案】 B【试题解析】 基金销售适用性的客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。5 【正确答案】 A【试题解析】 同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的，应当坚持专业化管理原则。6 【正确答案】 B【试题解析】 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在 2 日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。7 【正确答案】 D