[职业资格类试卷]基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷11及答案与解析.doc

1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 11 及答案与解析一、单项选择题1 金融市场上主要的资金供给者是( )。（A）政府（B）中央银行（C）金融机构（D）居民2 中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据( )、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。（A）投资风险（B）投资收益（C）资金来源（D）投资品种3 下列属于证券公司及其资管子公司的资产管理业务的是( )。（A）定向资产管理计划（B）集合资金信托（C）公募基金（D）私募股权投资基金4 ( )以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型

2、企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。（A）证券投资基金（B）私募股权基金（C）风险投资基金（D）对冲基金5 基金运作中的主要当事人不包括( )。（A）基金投资者（B）基金管理人（C）基金托管人（D）中介机构6 下列关于资产管理行业功能和作用的说法，错误的是( )。（A）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源（B）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息（C）资产管理行业多为高端的投资产品和服务，满足了投资者的各种投资需求（D）资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本7

3、在英国，证券投资基金被称为( )。（A）共同基金（B）单位信托基金（C）集合投资基金（D）证券投资信托基金8 股票反映的是一种( ) 关系。（A）所有权（B）债权债务（C）信托（D）互利9 下列关于基金与股票、债券之间关系的说法，不正确的是( )。（A）反映的经济关系相同（B）所筹资金的投向不同（C）投资收益与风险大小不同（D）股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具10 基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。（A）基金的产品开发（B）基金的募集（C）基金的市场营销（D）基金的资产保管11 基金份额登记机构的主要职责不包括( )。（A）

4、建立并管理投资人的基金账户（B）负责基金份额的登记（C）代理发放红利（D）基金资金清算、会计复核12 公司型基金以( ) 的投资公司为代表。（A）英国（B）美国（C）日本（D）中国13 下列关于基金销售机构账户信息管理的说法，不正确的是( )。（A）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料（B）基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案（C）通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换的机构是基金销售机构（D）基金销售机构、基金份额登记机构完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储14 ( )主要涉及

5、基金份额的募集与客户服务。（A）基金的产品开发（B）基金的市场营销（C）基金的投资管理（D）基金的后台管理15 1992 年 11 月，经中国人民银行总行批准成立的国内第一家投资基金是( )。（A）淄博乡镇企业投资基金（B）华安创新（C）基金开元（D）基金金泰16 目前，我国的证券投资基金均为( )。（A）契约型基金（B）公司型基金（C）封闭式基金（D）开放式基金17 货币市场基金以( ) 为投资对象。（A）股票（B）债券（C）货币市场工具（D）金融衍生工具18 下列不属于合规审核程序的是( )。（A）制定合规审核机制（B）合规审核调查（C）合规审核评价（D）合规审核监督19 根据( ) 可以

6、将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。（A）运作方式（B）法律形式（C）资金募集方式（D）投资理念20 在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是( )。（A）在岸基金（B）离岸基金（C）公募基金（D）私募基金21 ( )常又称为交易所交易基金，是在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。（A）伞形基金（B）上市交易型开放式指数基金（C）保本基金（D）上市开放式基金22 ETF 具有( ) 的特点。（A）伞形基金（B）指数基金（C）保本基金（D）上市开放式基金23 按( ) 分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金。（A）投资市场（B）股票市值的大小（C

7、）股票性质（D）某一特定行业或板块为投资对象24 偏股型基金中，股票的配置比例通常为( )。（A）2040（B） 3050（C） 5070（D）80以上25 CPPI 投资策略的投资步骤不包括 ( )。（A）设定投资组合的价值底线（B）计算投资组合现时净值超过价值底线的数额（C）按安全垫的一定倍数确定风险资产投资的比例，并将其余资产投资于保本资产(如债券投资)（D）评价投资的风险与收益26 在二级市场的净值报价上，ETF_提供一个基金参考净值报价； LOF 通常_提供 1 次或几次基金净值报价。( )（A）每天；每天（B）每小时；每小时（C） 15 秒；每天（D）每天；15 秒27 在基金保证

8、中，本金保证比例一般为( )。（A）50（B） 70（C） 80（D）10028 基金管理人合规培训的具体内容不包括( )。（A）中国银行业协会颁布的与基金行业有关的法律法规（B）国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规（C）案例警示教育（D）公司内部的员工守则和各项业务的合规制度29 按( ) 分类，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)和 QDII 分级基金等。（A）募集方式（B）投资对象（C）投资风格（D）是否具有折算条款30 按子份额之间收益分配规则进行分类，可以将分级基金分为( )。（A）简单融资型分级基金和复杂型分级基金（B）封闭式分级基金和开放式分级基

9、金（C）主动投资型分级基金和被动投资(指数化)型分级基金（D）合并募集分级基金和分开募集分级基金31 在基金合同生效的条件中，基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的_以上，并且基金份额持有人人数达到_人以上。( )（A）50；50（B） 60；60（C） 70；100（D）80；20032 货币型基金一般认购费为( )。（A）0（B） 05（C） 1（D）1533 场外认购 LOF 份额时，应使用( )。（A）深圳证交所人民币普通证券账户（B）深圳证交所证券投资基金账户（C）开放式基金账户或沪、深证券账户（D）中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金账户34

10、 基金的申报价格最小变动单位为( )元人民币。（A）0001（B） 001（C） 01（D）135 开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为( )元人民币，申购金额应当为其整数倍。（A）01（B） 05（C） 1（D）236 场内申购和赎回 ETF 采用( )的方式。（A）份额申购、份额赎回（B）金额申购、金额赎回（C）金额申购、份额赎回（D）份额申购、金额赎回37 目前，单市场 ETF 的清算交收是按照投资者 T 日申购和赎回成功后，登记结算机构在( ) 日收市后为投资者办理基金份额与组合证券的清算交收以及现金替代等的清算。（A）T（B） T+1（C） T+2（D）T+338 LOF

11、 场内申购申报单位为_元人民币，赎回申报单位为 _份基金份额。( )（A）1；1（B） 1；3（C） 2；5（D）整；整39 ( )要求基金公开披露信息处于最新状态。（A）真实性原则（B）准确性原则（C）完整性原则（D）及时性原则40 下列不属于基金定期报告的是( )。（A）基金月份报告（B）基金季度报告（C）基金半年度报告（D）基金年度报告41 基金管理人在每年结束后( )日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。（A）7（B） 30（C） 60（D）9042 根据证券投资基金法，当代表基金份额_以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不

12、召集的时候，代表基金份额_以上的持有人有权自行召集。( )（A）3；5（B） 5；10（C） 10；10（D）10；2043 下列不属于招募说明书摘要的内容是( )。（A）基金投资目标（B）基金投资基本要素（C）基金业绩和费用概览（D）投资组合报告44 下列不属于基金季度报告的内容是( )。（A）基金概况（B）主要财务指标和净值表现（C）管理人报告（D）封闭式基金份额变动45 目前法规规定应在年度报告的扉页做出提示，其提示不包括( )。（A）基金管理人和托管人的披露责任（B）基金管理人管理和运用基金资产的原则（C）投资风险提示（D）年度报告中注册会计师出具标准无保留意见的提示46 基金年度报告

13、中的投资组合报告应披露的信息不包括( )。（A）期末按行业分类的股票投资组合（B）期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细（C）期末按券种分类的债券投资组合（D）期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前 10 名债券明细47 基金管理公司在管理 QDII 基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中文披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，其中不包括( )。（A）境外投资顾问和境外托管人的名称、注册地址、办公地址、法定代表人、成立时间（B）境外投资顾问最近一个会计年度资产管理规模（C）主要负责人教育背景、从业经历、取得的从业资格和专业职称介绍（D）境外托管人最近三个会计年

14、度实收资本、托管资产规模、信用等级等48 下列不属于基金上市交易公告书主要披露事项的是( )。（A）基金概况（B）基金募集情况与上市交易安排（C）持有人结构及前 5 名持有人（D）主要当事人介绍49 基金机构投资者不包括( )。（A）企业法人（B）政府机构（C）事业法人（D）社会团体50 我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为( )具有完全民事行为能力人。（A）16 周岁以上（B） 18 周岁以上（C） 1860 周岁（D）1870 周岁51 下列不属于基金监管活动的要素的是( )。（A）目标（B）手段（C）方式（D）体制52 我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以政府监

15、管为( )、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体” 的监管格局。（A）重点（B）核心（C）基础（D）内涵53 下列不属于我国政府基金监管的行政法律关系范畴的是( )。（A）监管对象是行政主体（B）政府基金监管机构是行政主体（C）政府基金监管机构所采取的监管手段和措施是具体行政行为（D）监管对象是行政相对人54 审慎监管原则贯穿于基金( )的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。（A）市场准入和持续监管（B）机构准入和持续监管（C）高级管理人员准人和持续监管（D）合作机构准人和持续监管55

16、 检查是基金监管的重要措施，属于( )方式。（A）事前监管（B）事中监管（C）事前监管和事中监管（D）事后监管56 基金业协会的会员不包括( )。（A）普通会员（B）联席会员（C）特邀会员（D）特别会员57 对基金管理人的监管，不包括( )。（A）对基金管理人市场准入的监管（B）对基金管理人外部治理的监管（C）对基金管理人从业人员资格的监管（D）对基金管理人及其从业人员执业行为的监管58 中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起( )个月内依照相关条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。（A）4（B） 5（C） 6（D）759 依据

17、证券投资基金法的规定，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形不包括( )。（A）因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的（B）个人所负债务数额较大，到期未清偿的（C）因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员（D）对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾 10 年的60 建立良好的内部治理结构的基本途径不包括( )。（A）明确股东会、董事会、监事会

18、和高级管理人员的职责权限（B）建立长效的激励和约束机制（C）确保基金托管人合法合规地行使职权，审慎高效地运作基金（D）完善监督和内控机制61 公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括( )。（A）被依法取消基金管理资格（B）被基金投资决策委员会解任（C）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产（D）基金合同约定的其他情形62 中国证监会、中国银监会不可以取消基金托管人的基金托管资格的情形是( )。（A）连续 3 年没有开展基金托管业务的（B）违反 证券投资基金法规定，情节严重的（C）被基金份额持有人大会解任（D）法律、行政法规规定的其他情形63 公开募集基金的基金合同的内容不包括( )。（A

19、）募集基金的目的和基金名称（B）基金管理人、基金托管人的名称和住所（C）基金的运作方式（D）开放式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者封闭式基金的最低募集份额总额64 基金募集一旦失败，基金管理人在基金募集期限届满后( )日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。（A）15（B） 30（C） 60（D）9065 公开披露的基金信息不包括( )。（A）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议（B）基金募集情况（C）基金份额上市交易公告书（D）对证券投资业绩进行预测66 与公开募集基金相比，私募基金不具有的特点是( )。（A）面向公众发行（B）客户人数较少（C）运作形式灵活（D）投资者具

20、有较高的风险识别能力和风险承担能力67 依据证券投资基金法的规定，非公开募集基金，应当制定并签订基金合同。其基金合同不包括( ) 。（A）基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务（B）基金的运作方式（C）基金的出资方式、数额和认缴期限（D）基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告68 下列关于非公开募集基金的投资运作行为的说法，不正确的是( )。（A）买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额都属于非公开募集基金财产的证券投资的范围（B）同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的，应当坚持分散化管理原则（C）私募基金的管理人利用基金财产或者职务之便，为本人或者投

21、资者以外的人牟取利益，进行利益输送是从事私募基金业务所不允许的（D）同一私募基金管理人管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金的，应当建立防范利益输送和利益冲突的机制69 职业道德开始萌芽于( )。（A）原始社会末期（B）农业社会（C）工业社会（D）后工业社会70 基金从业人员遵守法律法规等行为规范的要求不包括( )。（A）基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范（B）基金从业人员应当自觉遵守基金从业人员执业行为自律准则规定的各类行为规范（C）基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管（D）不负有监督职责的普通的基金从

22、业人员，不应当监督他人的行为71 正当竞争的基础是( )。（A）公平竞争（B）合法竞争（C）有序竞争（D）公开竞争72 忠诚敬业对基金从业人员的要求不包括( )。（A）基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动（B）基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失（C）不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益（D）基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续73 基金职业道德教育的途径多种多样，其中岗

23、前教育主要是通过_来督促完成的，岗位职业道德教育主要是通过_的方式来完成。( )（A）职业资格考试；在职培训（B）在职培训；职业资格考试（C）职业资格考试；社会实践（D）在职培训；社会实践74 基金职业道德修养的内在动力是( )。（A）正确树立基金职业道德观念（B）积极接受基金职业道德教育（C）深刻领会基金职业道德规范（D）积极参加基金职业道德实践75 A 公司对基金销售人员的销售业绩实行多销售多奖励、少销售少奖励的机制，从而调动员工的销售的积极性和主动性，这属于基金销售机构人员管理和培训中的( )。（A）完善销售人员招聘程序（B）建立员工培训制度（C）加强对销售人员的日常管理（D）建立科学合

24、理的销售绩效评价体系76 基金宣传推介材料不包括( )。（A）公开出版资料（B）指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料（C）海报、户外广告（D）电视、电影、广播、互联网资料77 基金宣传推介材料在刊登过往业绩时，基金合同生效_年以上但不满年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。( )（A）1；5（B） 1；10（C） 2；5（D）2；1078 下列关于中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施的说法，不正确的是( ) 。（A）提示基金管理公司或基金代销机构进行改正（B）对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函（C）责令基金管理公司或基金代销机构

25、进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查（D）免除基金管理公司或基金代销机构有关高管人员的职务79 对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 05的赎回费，并将不低于赎回费总额的( )计入基金财产（A）30（B） 40（C） 50（D）6080 基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施，这属于基金销售适用性的( )原则。（A）基金份额持有人利益优先（B）全面性（C）客观性（D）及时性81 基金产品风险的等级不包括( )。（A）低风险等级（B）中风险等级（C）较高风险等级（D）高风险等级82 基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的

26、情况，属于( )。（A）低风险（B）中风险（C）高风险（D）风险不匹配83 后台管理系统应当符合的要求不包括( )。（A）能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员的相关信息（B）具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能（C）采取等效实名制的方式核实基金投资人身份（D）能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息84 客户交易记录自交易记账当年计起至少保存( )年。（A）5（B） 10（C） 15（D）2085 销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求，这属于客户服务的( )特点。（A）专业性（B）时效性（C）持

27、续性（D）规范性86 售前服务不包括( ) 。（A）介绍证券市场基础知识（B）介绍基金基础知识（C）介绍基金产品（D）介绍基金管理人投资运作情况87 基金公司的客户投诉处理体系不包括( )。（A）耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容（B）所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音（C）向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则（D）做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作88 A 公司通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的( )方式。（A）媒体和宣传手册的应用（B） “一对一” 专人服务

28、（C）邮寄服务（D）电话服务中心89 下列说法，不正确的是( )。（A）投资者权益保护是国际证监会组织(IOSCO)提出的证券监管三大目标之一（B）证券监管机构一般设有专门的部门，以一定的方式向投资者宣传普及有关的证券投资知识、市场风险防范等投资者教育内容（C）成熟市场的投资者教育比新兴市场的投资者教育更加重要（D）在发达国家，投资者教育作为保护投资者权益的一项重要措施而备受重视90 将基金投资者教育工作开展形式划分为纸质形式和电子形式两类，这是依据基金投资者教育工作( ) 的不同而划分的。（A）手段（B）宣传介质（C）时空角度（D）前提条件91 企业风险管理框架是由美国 Treadway 委

29、员会所属的发起人委员会(COSO) 委托( )会计师事务所开发的COSO 风险管理整合框架 。（A）普华永道（B）德勤（C）毕马威（D）安永92 鼓励员工就其意识到的重要风险与公司管理层进行交流，这体现了企业风险管理基本框架中的( ) 内容。（A）内部环境（B）目标设定（C）信息与沟通（D）风险应对93 基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现了基金管理人内部控制的( )。（A）健全性原则（B）有效性原则（C）相互制约原则（D）独立性原则94 基本管理人的内部控制的基本要素不包括( )。（A）控制环境（B）风险监测（C）控制活动（D）

30、信息沟通95 以审慎经营、防范和化解风险为出发点去制定内部控制制度，这体现了基金管理人内部控制制度的( ) 原则。（A）合法、合规性（B）全面性（C）适时性（D）审慎性96 中台内部控制的目标是( )。（A）客户满意度最大化（B）保障公司为客户提供服务的持续性（C）保证基金管理人战略的实施与效果（D）提高公司的营运能力97 不属于基金管理人应采取的以确保会计核算系统的正常运转的会计控制措施的是( )。（A）应当对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递到会计等各职能部门（B）应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生（C）应当建立账务组织和账

31、务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序（D）应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全98 ( )是合规管理的关键性原则。（A）独立性原则（B）客观性原则（C）公正性原则（D）专业性原则99 合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为，这体现了合规管理的( )原则。（A）独立性原则（B）客观性原则（C）公正性原则（D）专业性原则100 董事会应该履行的合规责任不包括( )。（A）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估（B）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项（C）审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告（D）决定公司合规管理部门的设置及其职能