[职业资格类试卷]基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷13及答案与解析.doc

1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 13 及答案与解析一、单项选择题1 下列不属于金融市场的参与者的是( )。（A）政府（B）中央银行（C）金融机构（D）公益组织2 从参与方来看，资产管理的受托方为( )。（A）金融机构（B）中介机构（C）投资者（D）资产管理人3 投资基金按照法律形式，可以分为( )。（A）公募基金和私募基金（B）契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金（C）开放式基金、封闭式基金（D）股票基金、债券基金、混合基金4 基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或( )公开交易的证券。（A）中国人民银行（B）基金中介机构（C）期货交易所（D）银行间市场上5 下列

2、基金中，( ) 起源于 20 世纪 50 年代初的美国。（A）证券投资基金（B）私募股权基金（C）基金中的基金（D）对冲基金6 下列不属于私募机构资产管理业务的是( )。（A）私募证券投资基金（B）私募股权投资基金（C）各类非公募资产理财计划（D）私募风险创业投资基金7 证券投资基金在美国被称为( )。（A）共同基金（B）单位信托基金（C）集合投资基金（D）证券投资信托基金8 下列关于证券投资基金的说法，错误的是( )。（A）实行利益共享、风险共担的原则（B）基金投资者是基金的所有者（C）基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配（D）基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配收益9 下列

3、关于基金的说法，错误的是的( )。（A）基金反映的是一种信托关系（B）基金是一种受益凭证（C）基金是一种直接投资工具（D）基金所筹集的资金主要投向有价证券10 股票相对于债券和基金来说，其风险、收益表现为( )。（A）高风险、高收益（B）低风险、低收益（C）高风险、低收益（D）低风险、高收益11 ( )体现了基金管理人的服务价值。（A）基金的产品开发（B）基金的市场营销（C）基金的投资管理（D）基金的后台管理12 基金托管人的职责主要体现在( )。（A）按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权（B）基金份额的销售与注册登记（C）基金资产的管理（D）基金资产保管

4、、基金资金清算、会计复核以及对基金投资动作的监督等方面13 公开募集基金份额登记机构由( )和中国证监会认定的其他机构担任。（A）基金份额持有人（B）基金管理人（C）基金托管人（D）基金的股东14 中国证券投资基金业协会成立的时间是( )。（A）2010 年 6 月 7 日（B） 2011 年 6 月 7 日（C） 2012 年 6 月 7 日（D）2013 年 6 月 7 日15 ( )年 3 月 27 日，封闭式基金“ 基金开元” 和“基金金泰”设立，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。（A）1992（B） 1995（C） 1998（D）200016 下列不属于我国基金行业平稳发展及创新

5、探索阶段的表现是( )。（A）“放松管制、加强监管”（B）基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展（C）基金业绩表现异常出色，创历史新高（D）股权与公司治理创新得到突破17 契约型基金与公司型基金的主要区别不包括( )。（A）法律主体资格不同（B）投资者的地位不同（C）基金营运依据不同（D）投资目的不同18 下列不属于基金按照投资对象进行的分类的是( )。（A）股票基金（B）债券基金（C）货币市场基金（D）平衡型基金19 ( )是指以追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。（A）货币市场基金（B）增长型基金（C）收入型基金（D）平衡型基

6、金20 被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为( )。（A）指数型基金（B）增长型基金（C）收入型基金（D）基金中的基金21 下列关于公募基金投资者的说法，正确的是( )。（A）公募基金适宜大投资者参与（B）公募基金适宜中型投资者参与（C）公募基金适宜中小投资者参与（D）公募基金适宜小投资者参与22 每一交易日股票基金( )。（A）只有 1 个价格（B）有两个价格（C）有 3 个价格（D）有无数个价格23 按投资市场分类，股票基金可分为( )。（A）小盘股票基金、中盘股票基金与大盘股票基金（B）国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金（C）价值型股票基金与成长型股票基金（

7、D）大盘价值型基金、大盘平衡型基金、大盘成长型基金、小盘价值型基金、小盘平衡型基金、小盘成长型基金等24 根据( ) ，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。（A）债券发行者（B）债券到期日（C）债券信用等级（D）债券交易场所25 根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII 基金可以( )。（A）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证（B）投资于与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品（C）参与未持有基础资产的卖空交易（D）购买不动产26 按投资对象进行分类，可以将分级基金分为( )。（A）母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金（B）封闭式分级基金与开

8、放式分级基金（C）主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金（D）股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)和 QDII 分级基金等27 分开募集的分级基金通常为( )。（A）股票型分级基金（B）债券型分级基金（C）货币市场型分级基金（D）QDII 分级基金28 ( )是指一国 (地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国证券市场的证券投资基金。（A）在岸基金（B）离岸基金（C）公募基金（D）私募基金29 ( )指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的

9、基金。（A）伞形基金（B）基金中的基金（C）保本基金（D）上市开放式基金30 ( )是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。（A）系列基金（B）上市交易型开放式指数基金（C）保本基金（D）上市开放式基金31 根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起( )个月内做出注册或者不予注册的决定。（A）1（B） 3（C） 6（D）1032 债券型基金的认购费率通常在( )以下。（A）05（B） 1（C） 15（D）233 创新型封闭式基金按( )元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。（A

10、）100（B） 150（C） 200（D）30034 下列关于封闭式基金认购的说法，错误的是( )。（A）在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式（B）拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户（C）以 “金额” 为单位提交认购申请（D）认购申请已经受理就不能撤单35 封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件不包括( )。（A）基金的募集符合证券投资基金发规定（B）基金合同期限为 3 年以上（C）基金募集金额不低于 2 亿元人民币（D）基金份额持有人不少于 1000 人36 基金认购与基金申购略有不同，其区别不包括( )。（A）认购费一般低于申购费，在基金

11、募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠（B）认购是按 1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认（C）认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在 T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回（D）认购是按金额进行，申购是按份额进行37 一般情况下，投资者于 T 日转托管基金份额成功后，投资者可于 ( )日起赎回该部分基金份额。（A）T（B） T+1（C） T+2（D）T+338 基金管理人可以暂停接受投资者对 ETF 申购和赎回申请的情形不包括 ( )。（A）不可抗力导致基金无法接受申购和赎回（B）证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值（C

12、）证券交易所、申购和赎回参与券商、登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回（D）新政策即将发布39 ( )要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。（A）真实性原则（B）准确性原则（C）完整性原则（D）公平性原则40 基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括( )。（A）保密性原则（B）规范性原则（C）易解性原则（D）易得性原则41 基金获准上市的，应在上市日前( )个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理入网站上。（A）1（B） 3（C） 5（D）742 当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起( )日内编制

13、并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。（A）1（B） 2（C） 5（D）743 下列不属于基金合同特别约定的事项是( )。（A）基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利（B）基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则（C）基金财产的投向和投资限制（D）基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式44 下列不属于招募说明书所包含的重要信息是( )。（A）基金当事人的权利义务（B）从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式（C）基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款（D）基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等4

14、5 货币市场基金开放日的收益公告是指货币市场基金于( )在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近 7 日年化收益率。（A）开放日当日（B）每个开放日的次日（C）每周最后一个开放日（D）每月最后一个开放日46 基金合同生效不足( )个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。（A）1（B） 2（C） 3（D）547 下列不属于半年度报告披露特点的是( )。（A）半年度报告不要求进行审计（B）半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标（C）半年度报告的管理人报告必须披露内部监察报告（D）半年度报告无须披露近 3 年每年的基金收益分配情况48 QD

15、II 基金的净值在估值日后( ) 个工作日内披露。（A）1（B） 2（C） 12（D）549 下列不属于境外投资者的是( )。（A）外国的法人、自然人（B）中国香港、澳门特别行政区的法人、自然人（C）台湾地区的法人、自然人（D）本国的企业法人50 销售机构在进行市场细分时应遵循的原则中，( )是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。（A）易入原则（B）可测原则（C）成长原则（D）利润原则51 下列不属于基金市场主体的是( )。（A）基金管理人（B）基金托管人（C）基金销售机构（D）中国证监会52 不属于我国基金监管原则的是

16、( )。（A）适度监管原则（B）高效监管原则（C）依法监管原则（D）保障市场主体利益原则53 在现代市场经济条件下，规范的监管程序、科学的监管技术、现代化的监管手段是高效基金监管的( ) 。（A）保证（B）重点（C）基础（D）关键54 不属于我国基金监管自律规则的是( )。（A）基金经理注册登记规则（B） 基金从业人员证券投资管理指引(试行)（C） 公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范（D）证券投资基金信息披露管理办法55 下列不属于证券基金机构监管部该履行的职责的是( )。（A）草拟或制定证券投资基金行业的监管规则（B）对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核（C）监督检查基金信息的披露

17、情况（D）对证监局的基金监管工作进行督促检查；对日常监管中发现的重大问题进行处置56 我国的基金行业自律组织是( )。（A）中国证监会（B）基金业协会（C）中国人民银行（D）证券交易所57 证券交易所对在证券交易所挂牌上市的封闭式基金、交易型开放式指数基金、上市开放式基金的上市条件和程序、信息披露的要求等方面的监管，属于证券交易所对( )的监管。（A）基金份额上市交易（B）基金投资行为（C）基金流通（D）基金评估58 依据规定，设立基金管理公司拟任高级管理人员、业务人员不少于( )人，并应当取得基金从业资格。（A）11（B） 13（C） 15（D）1759 基金经理任职应当具备的条件不包括(

18、)。（A）取得基金从业资格（B）通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试（C）没有 公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形（D）最近 2 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚60 下列关于对基金管理人的从业人员证券投资的限制的说法，不正确的有( )。（A）证券投资基金法一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管（B）公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案（C）基金管理人的董事、监事、高级

19、管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向中国证监会申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突（D）绝对禁止基金从业人员买卖证券的管制方式不但剥夺了其通过资本市场增加财富的机会，同时也增加了监管难度和执法成本，并容易诱发道德风险61 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，基金托管人可以采取的措施不包括( )。（A）应当拒绝执行（B）立即通知公安局（C）立即通知基金管理人（D）及时向中国证监会报告62 依据证券投资基金法的规定，公开募集基金应当经中国( )注册，未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。（A）证监会（

20、B）保监会（C）银监会（D）基金业协会63 基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的( )以上，基金管理人才可以办理基金备案手续。（A）60（B） 70（C） 80（D）9064 下列关于基金销售机构收取增值服务费的说法，不正确的是( )。（A）遵循合理、公开、质价相符的定价原则（B）所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容（C）增值服务费应当从申购(认购)资金中扣除（D）统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等65 下列关于基金份额持有人大会召开的说法，不正确的是( )。（A）每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托

21、代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权（B）基金份额持有人大会应当有代表 23 以上基金份额的持有人参加，方可召开（C）参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于前款规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会（D）重新召集的基金份额持有人大会应当有代表 13 以上基金份额的持有人参加，方可召开66 下列不属于合格投资者的是( )。（A）依法设立并在中国证监会备案的投资计划（B）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员（C）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金（D）中国证监会规

22、定的其他投资者67 对于公开募集基金的基金管理人违法违规逾期未改正的，或者其行为严重危及该基金管理人的稳健运行、损害基金份额持有人合法权益的，中国证监会可以采取的措施不包括( ) 。（A）限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务（B）限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利（C）限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利（D）更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利68 以有限合伙方式组织的非公开募集基金，其基金合同应载明的内容不包括( )。（A）基金份额上市交易公告书（B）承担无限连带责任的基金份额持有人的除名条件和更换程序（C）承担无限连带责任的基金份额持有人和其他

23、基金份额持有人的姓名或者名称、住所（D）基金份额持有人增加、退出的条件、程序以及相关责任69 道德与法律的区别表现在诸多方面，但不包括( )。（A）表现形式不同（B）内容结构不同（C）依据标准不同（D）调整手段不同70 ( )是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求。（A）守法合规（B）诚实守信（C）专业审慎（D）客户至上71 不得进行不正当竞争要求基金从业人员应当( )地进行竞争。（A）公正、守法、有序（B）公平、合法、有序（C）公正、合法、有效（D）公平、守法、有效72 廉洁公正对基金从业人员的要求不包括( )。（A）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿

24、或报酬等（B）不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额（C）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益（D）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产73 基金职业道德规范的主要内容是守法合规、诚实守信、专业胜任、客户至上、忠实勤勉、保守秘密等，这是基金职业道德教育的( )内容。（A）核心（B）基础（C）关键（D）重要74 下列关于基金职业道德修养的说法中，不正确的是( )。（A）基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道

25、德境界（B）任何一个从业人员职业道德素质的提高，都需要他律的约束，即社会的培养和组织的教育（C）从业人员职业道德素质的提高，也需要自己的主观努力，即自我修养（D）社会的培养、组织的教育和自我修养，两个方面缺一不可，而且前者更加重要75 某公司通过培训、考试等方式来加强员工对相关法律法规和规章制度的认识，这属于基金销售机构人员管理和培训中的( )。（A）完善销售人员招聘程序（B）建立员工培训制度（C）加强对销售人员的日常管理（D）建立科学合理的销售绩效评价体系76 基金销售人员从事基金销售活动的禁止性情形不包括( )。（A）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益（B）违规向他人提供基金未公开的信

26、息（C）诋毁其他基金、销售机构或销售人员（D）有效识别投资者身份77 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效至少要达到( )个月。（A）4（B） 5（C） 6（D）778 对在( ) 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。（A）4（B） 5（C） 6（D）779 收取销售服务费的，对持续持有期少于_日的投资人收取不低于_的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。( )（A）20；05（B） 30；05（C） 30；1（D）20；180 基金销售机构

27、在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则不包括( )。（A）投资人利益优先原则（B）全面性原则（C）客观性原则（D）安全性原则81 基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，需要了解的情况不包括( )。（A）基金代销机构的内部控制情况（B）基金代销机构的信息管理平台建设（C）基金代销机构的账户管理制度（D）基金代销机构的人员管理制度82 基金销售机构应当通过( )来保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施。（A）内部控制（B）内部监督（C）外部控制（D）外部监督83 由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统，属于( ) 。（A）自助式前台系统（B）辅

28、助式前台系统（C）后台管理系统（D）应用系统的支持系统84 下列关于基金经营机构客户信息管理要求的说法，不正确的是( )。（A）基金经营机构应当建立健全内部控制制度，对易发生客户信息泄露的环节进行充分排查（B）基金经营机构要完善信息安全技术防范措施，确保客户信息在收集、传输、加工、保存、使用等环节中不被泄露（C）还应当在协议的醒目位置使用通俗易懂的语言明确提示该授权或同意的可能后果，并在客户签署协议时提醒其注意上述提示（D）如果得到口头承诺，基金机构可以向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息85 基金客户服务要求服务人员除了具有金融知识基础外，还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识，这

29、属于客户服务的( )特点。（A）专业性（B）时效性（C）持续性（D）规范性86 基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，严格保密，防范投资人资料被不当运用，这体现了客户服务的( )原则。（A）客户至上（B）有效沟通（C）安全第一（D）专业规范87 某公司在进行客户服务的过程中，努力做好所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度，这属于基金客户服务的什么流程?( )（A）基金客户投诉处理（B）基金投资咨询与互动交流（C）基金客户服务宣传与推介（D）基金投资跟踪与评价88 下列关于基金客户档案管理与保密的说法，不正确的是( )。（A）为基金份额持有人的信息严

30、格保密，防范投资人资料被不当运用（B）在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗（C）允许信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作（D）建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营销效率、扩大市场占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意义89 基金公司通过增大研发投入提升市场分析能力，并将市场信息及风险准确客观地提供给基金客户，这体现了客户个性化服务的( )。（A）做好客户的动态分析（B）通过加强客户沟通，了解客户深度需求（C）做好客户的参谋（D）“一对一 ”专人服务90 指导

31、投资者对个人资产进行科学的计划和控制，属于投资者教育中的( )。（A）投资产品教育（B）资产配置教育（C）权益保护教育（D）投资决策教育91 下列关于信息技术系统控制的说法，不正确的是( )。（A）基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度（B）在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性（C）用户使用的密码口令不能更换，不得向他人透露（D）基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存92 内部控制的主要内容不包括( )。（A）前、中、后台控制（B）投资决策业务控制（C）

32、会计系统控制（D）信息披露控制93 公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定，这体现了内部控制制度的( ) 原则。（A）合法、合规性（B）全面性（C）适时性（D）审慎性94 对基金管理人内部控制机制的加强，主要体现在四个方面，其中不包括( )。（A）在设置内部控制机构上（B）在完善内部控制制度上（C）在执行内部控制制度上（D）在监督内部控制上95 内部控制的原则不包括( )。（A）健全性原则（B）有效性原则（C）审慎性原则（D）独立性原则96 在风险管理中，辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项，体现了企业风险管理基本框架中的( )。（A）内部环境（B）目标设定（C）事

33、项识别（D）风险应对97 基金管理人的内部控制不包括( )。（A）严格授权控制（B）建立权责明确的任免制度（C）建立完善的岗位责任制度（D）建立完善的信息披露制度98 合规独立性中最为重要的是( )。（A）合规部门的独立性（B）合规机制的独立性（C）合规问责的独立性（D）合规管理的独立性99 合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势，这体现了合规管理的( )原则。（A）独立性原则（B）客观性原则（C）公正性原则（D）专业性原则100 监事会可以代表公司权利的情况不包括( )。（A）当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜（B）代表公司审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告（C）当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉（D）当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查