[职业资格类试卷]基金的市场营销练习试卷5及答案与解析.doc

1、基金的市场营销练习试卷 5 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 专业基金销售机构申请基金代销业务资格,取得基金从业资格的人员不低于员工人数的( ) 。（A）1/4（B） 1/3（C） 1/2（D）2/32 在申请基金代销业务资格时,申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的,申请人应当自变化发生之日起( )个工作日内向中国证监会提交更新材料。（A）2（B） 3（C） 5（D）103 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有

2、人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于( )年。（A）10（B） 15（C） 20（D）304 基金合同生效 10 年以上的,基金宣传推介材料应当登载最近( )个完整会计年度的业绩。（A）2（B） 3（C） 5（D）105 基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,以下说法错误的是( ) 。（A）不必同时登载基金业绩比较基准的表现（B）应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据（C）引用的统计数据和资料应当真实、准确,并注明出处,不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据（D）基金业绩表现数据应当经基金托管人复核6 基金管理公司或

3、基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起( )个工作日内递交报告材料。（A）2（B） 3（C） 5（D）107 巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的( )时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。（A）10%（B） 20%（C） 30%（D）40%8 一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险( )。（A）越大（B）越小（C）不变（D）无法确定9 基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取,也可以在赎回时从赎回金额中扣除,但费率不得超过认购和申购金额的( )。（A）1%（B） 2%（C） 3%（D）5%10 赎回

4、费率不得超过基金份额赎回金额的( )。（A）1%（B） 2%（C） 3%（D）5%二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 在营销环境的所有因素中,基金管理人最需要关注的有( )。（A）机构本身的情况,包括机构的股权结构、经营目标、经营策略、资本实力都会对基金营销产生重要的影响（B）影响投资者决策的因素（C）监管机构对基金营销的规范（D）控股公司的运营状况12 为找到和实施适当的营销组合,基金销售机构要进行市场营销的( )。（A）分析（B）计划（C）实施（D）控制13 下列关于基金

5、宣传推介材料规范的说法正确的是( )。（A）基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导（B）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确、清晰（C）基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,与备案的材料一致（D）可以使用“ 业绩稳健” 、“业绩优良”、“名列前茅 ”等词语进行语言表述14 证券投资咨询机构申请基金代销业务资格,应当满足的条件有( )。（A）注册资本不低于 3000 万元人民币,且必须为实缴货币资本（B）高级管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金代销业务,并具备从事 2 年以上基金业务或者 5 年以上证券、金融业务的工作经历（C）持

6、续从事证券投资咨询业务 3 个以上完整会计年度（D）最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为15 成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的方案,包括( )。（A）营销活动的执行需要一个详细的、把公司内外所有环节、人员和活动集中到一起的行动方案,公司的组织结构在执行市场营销战略中发挥着巨大作用（B）公司的决策和奖励制度,即指导计划、预算、补偿等其他活动的操作程序,也影响着市场营销的实施（C）有效的实施还需要仔细制定人力资源计划,在公司的各个层次都必须配备具有相应技能、动力和个人魅力的人员（D）要想

7、取得成功,公司的营销战略还必须和企业文化相适合16 国际上开放式基金的销售主要分为( )。（A）分销（B）零售（C）直销（D）代销17 ( )作为理财顾问或金融规划师,可以针对特定的客户需求,提供独立的咨询服务,将基金作为客户资产组合的一部分销售出去。（A）银行（B）证券公司（C）律师事务所（D）基金管理公司18 网上交易的优势主要体现在( )。（A）可以突破基金代销网点覆盖地域不足的限制（B）使客户足不出户就可以得到基金开户、申购和赎回的便利（C）可以提供更好的理财服务（D）受到广大中小投资者的欢迎19 利用交易所交易系统平台进行基金销售的优势在于( )。（A）使得证券公司客户以自己熟悉的方

8、式进行基金申购赎回（B）在一定程度上摆脱了开放式基金募集对商业银行的严重依赖（C）为基金购买者提供了证券交易所这样一个拥有较多基金管理人的交易平台（D）交易费用较传统的柜台销售方式有很大的成本优势三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。20 基金在销售宣传内容中引用的数据和统计资料应当真实、准确,并注明出处。( )（A）正确（B）错误21 单纯登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象而不涉及任何基金品种的销售宣传,无需含有风险提示和警示性文字。( )（A）正确（B）错误22 基金销售队伍的工作就是发现未满足需求的潜

9、在客户并为其提供产品,而不是将产品强加于不需要或不想要的客户。( )（A）正确（B）错误23 企业文化是指公司人员共享的价值信仰体系,也即公司的集体特性和意义。( )（A）正确（B）错误24 营销环境中的微观环境是指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客能力的各种因素,主要包括销售渠道、客户、竞争对手及公众。( )（A）正确（B）错误25 营销环境中的宏观因素指能影响整个宏观环境的广泛的社会性因素,包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。( )（A）正确（B）错误26 基金管理公司通过证券公司销售基金是一种直销的销售方式。( )（A）正确（B）错误27 在美国、英国、日本等国家,基金管理公

10、司的直销份额要大大超过中介商代销所占份额,因为这样可以降低成本。( )（A）正确（B）错误28 为找到和实施最好的营销组合,基金管理公司要进行市场营销分析、计划、实施和控制。( )（A）正确（B）错误29 通过人员销售点宣传、激励手段、投资者交流、优惠等来达到沟通的目的,这就是销售组合四要素。( )（A）正确（B）错误30 在基金销售过程中,基金管理公司、基金代销机构及其工作人员可以通过基金销售适当给予投资人与基金销售无关的利益。( )（A）正确（B）错误31 基金管理公司有权自主决定是否接收投资人的认购申请。( )（A）正确（B）错误基金的市场营销练习试卷 5 答案与解析一、单项选择题本大题

11、共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 C【知识模块】 基金的市场营销2 【正确答案】 C【知识模块】 基金的市场营销3 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销4 【正确答案】 D【知识模块】 基金的市场营销5 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销6 【正确答案】 C【知识模块】 基金的市场营销7 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销8 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销9 【正确答案】 D【知识模块】 基金的市场营销10 【正确答案】 D【知识模块】 基金的市场营销二、多项选择题

12、本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 基金的市场营销12 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金的市场营销13 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 基金的市场营销14 【正确答案】 B,C,D【知识模块】 基金的市场营销15 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金的市场营销16 【正确答案】 C,D【知识模块】 基金的市场营销17 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 基金的市场营销18 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 基金的市场

13、营销19 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 基金的市场营销三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。20 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销21 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销22 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销23 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销24 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销25 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销26 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销27 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销28 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销29 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销30 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销31 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销