[职业资格类试卷]基金的市场营销练习试卷6及答案与解析.doc

1、基金的市场营销练习试卷 6 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的( ),并应当归入基金财产。（A）10%（B） 15%（C） 20%（D）25%2 基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映,至少包括( )个层次。（A）2（B） 3（C） 4（D）53 以下哪一部分不属于基金销售业务信息管理平台?( )（A）前台业务系统（B）前台管理系统（C）后台管理系统（D）应用系统的支持系统4 ( )主要是指直接面对基金投资人,或者与基金投资人的交易活动

2、直接相关的应用系统,分为自助式和辅助式两种类型。（A）前台业务系统（B）自助式前台系统（C）后台管理系统（D）信息管理平台应用系统的支持系统5 基金注册登记机构应当提供每( )基金交易确认情况,并保证信息的真实性、准确性和完整性。（A）日（B） 3 日（C）周（D）10 日6 系统数据应当逐日备份并异地妥善存放,系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。（A）5（B） 10（C） 15（D）207 ( )原则即通过科学的内部控制制度与方法,建立合理的内部控制程序,确保内部控制制度的有效执行。（A）健全性（B）有效性（C）独立性（D）审慎性8 ( )原则

3、即制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标。（A）健全性（B）有效性（C）独立性（D）审慎性9 ( )原则即内部控制应包括基金销售机构的基金销售部门、涉及基金销售的分支机构及网点、人员,并涵盖到基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节,避免管理漏洞的存在。（A）健全性（B）有效性（C）独立性（D）审慎性10 ( )原则即基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立,权责分明,相互制衡。（A）健全性（B）有效性（C）独立性（D）审慎性二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得

4、分。11 基金管理人通常设立一个独立的客户服务部门,通过一套完整的客户服务流程,一系列完备的软、硬件设施,以系统化的方式,应用( )实现客户服务。（A）电话服务中心（B）邮寄服务（C）自动传真、电子信箱与手机短信（D）“一对一 ”专人服务12 基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时,不得有下列( )情形。（A）以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平（B）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金（C）以低于成本的销售费率销售基金（D）在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为13 基金销售业务信息管理平台主要包括( )。（A）前台业务系统（B）后台管理系统（C）综合业务

5、系统（D）应用系统的支持系统14 前台业务系统应当具备的功能有( )。（A）提供投资资讯功能（B）基金投资人信息管理功能（C）交易功能（D）为基金投资人提供服务的功能15 后台管理系统应当具备的功能有( )。（A）对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能（B）交易清算、资金处理的功能（C）提供投资资讯功能（D）对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能16 基金销售机构内部控制应履行( )的原则。（A）健全性（B）有效性（C）独立性（D）审慎性17 内部环境控制主要包括( )。（A）建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统（B）加强对宣传推介材

6、料制作和发放的控制（C）建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系（D）建立健全内部授权控制体系18 适用性反映了基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应当坚持( )。（A）投资人利益优先原则（B）全面性原则（C）客观性原则（D）及时性原则三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。19 基金的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字,提醒投资人注意投资有风险,应仔细阅读基金的销售文件。( )（A）正确（B）错误20 在基金销售过程中,基金管理公司、基金代销机构及其工作人员可以向任何个人

7、或者机构以抽奖方式销售基金。( )（A）正确（B）错误21 通过市场营销达到一定的销售目标和资产规模是基金营销的职责所在。 ( )（A）正确（B）错误22 基金价格主要反映在买卖基金时支付费用的高低,或者说基金价格的核心是基金费用的高低。( )（A）正确（B）错误23 渠道的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。 ( )（A）正确（B）错误24 对商业银行申请基金代销业务资格规定,负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的 1/3。( )（A）正确（B）错误25 对证券公司申请基金代销业务资格规定,最近 3 年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。(

8、)（A）正确（B）错误26 对证券投资咨询机构申请基金代销业务资格规定,注册资本不低于 3000 万元人民币,且必须为实缴货币资本。( )（A）正确（B）错误27 基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时不得以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平。( )（A）正确（B）错误28 我国证券投资基金运作管理办法规定,基金的赎回费率不得超过基金赎回金额的 3%。( )（A）正确（B）错误29 在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时,对于基金合同生效 1 年以上但不满 10年的,可以选择基金业绩最佳和基金业绩最差的各半年的业绩进行披露。( )（A）正确（B）错误30 基金的赎回费在扣除手续费

9、后,余额不得低于赎回费总额的 25%。并应当归入基金财产。( )（A）正确（B）错误31 基金在销售宣传中出现与基金合同、基金招募说明书内容相抵触的陈述时,以销售宣传的最新内容为准。( )（A）正确（B）错误32 基金不得以任何方式向投资人保证获利或者承诺最低收益,经中国证监会批准设立的特殊品种的基金除外。( )（A）正确（B）错误基金的市场营销练习试卷 6 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 D【知识模块】 基金的市场营销2 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销3 【正

10、确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销4 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销5 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销6 【正确答案】 C【知识模块】 基金的市场营销7 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销8 【正确答案】 D【知识模块】 基金的市场营销9 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销10 【正确答案】 C【知识模块】 基金的市场营销二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金的市场营销12 【正

11、确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金的市场营销13 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 基金的市场营销14 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金的市场营销15 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 基金的市场营销16 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金的市场营销17 【正确答案】 A,C,D【知识模块】 基金的市场营销18 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。19 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销20 【正确答案】 B【知识模块

12、 基金的市场营销21 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销22 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销23 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销24 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销25 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销26 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销27 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销28 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销29 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销30 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销31 【正确答案】 B【知识模块】 基金的市场营销32 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销