[职业资格类试卷]基金的类型和分析方法练习试卷1及答案与解析.doc

1、基金的类型和分析方法练习试卷 1 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 根据运作方式的不同，基金可以分为( )。（A）封闭式基金和开放式基金（B）契约型基金和公司型基金（C）公募基金和私募基金（D）主动型基金和被动型基金2 根据投资目标的不同，基金可以分为( )。（A）契约型基金与公司型基金（B）成长型基金、收入型基金和平衡型基金（C）主动型基金和被动(指数)型基金（D）交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)3 根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须

2、在( )以上；债券基金的债券投资比重必须在( )以上。（A）60% ；80%（B） 80%；60%（C） 60%；60%（D）80% ；80%4 按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于( ) 。（A）现金（B）剩余期限为 366 天的国债（C）剩余期限为 180 天的可转换债券（D）6 个月的银行定期存款5 中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是为了( )。（A）抵御通货膨胀风险（B）规避系统性风险（C）分散非系统性风险（D）降低基金管理运作风险6 下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是( )。（A）高久期高信用债券基金（B）高久期低信用债券基

3、金（C）低久期高信用债券基金（D）低久期低信用债券基金7 ( )份额净值保持在 1 元不变。（A）股票基金（B）债券基金（C）货币市场基金（D）混合基金8 其他条件相同的情况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资比例限额的是( )。（A）10 年保本期、保本比例 100%的保本型基金（B） 10 年保本期、保本比例 90%的保本型基金（C） 7 年保本期、保本比例 90%的保本型基金（D）7 年保本期、保本比例 100%的保本型基金9 基金二级市场上交易型开放式指数基金(ETF)的交易价格为 1.230 元，基金份额净值为 1200 元，则( ) 。（A）ETF 的折价率为 102.

4、5%（B） ETF 的溢价率为 102.5%（C） ETF 的折价率为 2.5%（D）ETF 的溢价率为 2.5%二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。10 根据证券投资基金运作管理办法的规定，下列关于基金分类标准的说法，正确的有( )。（A）50% 以上的基金资产投资于股票的为股票基金（B） 60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金（C）仅投资于货币市场工具的为货币市场基金（D）投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金11

5、 封闭式基金与开放式基金的区别不包括( )。（A）存续期限不同（B）规模的可变性不同（C）基金交易方式不同（D）基金管理人不同12 下列关于私募基金的说法，正确的有( )。（A）相对于公募基金，私募基金在运作上必须遵守更严格的法律和法规的约束，并接受监管部门更严格的监管（B）私募基金可以投资于衍生金融产品，进行买空和卖空交易（C）私募基金可以进行汇率、商品期货投机交易（D）私募基金只能采取非公开的方式，面向特定的投资者募集发售13 下列关于股票基金周转率的说法，正确的有( )。（A）股票基金周转率等于基金股票交易金额与基金平均持有股票市值之比（B）如果一只基金的年周转率是 100%，意味着该基

6、金持有股票的平均时间为 1年（C）相对于高周转率的基金，低周转率的基金更倾向于长期持有股票（D）长期来看，高周转率的基金经过不断更新选股，一定能显著提高基金的业绩14 下列关于货币市场基金风险指标的说法，不正确的有( )。（A）我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过 180 天（B）除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的 20%（C）货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过 397 天的浮动利率债券（D）货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的风险越高15 下列关于成长型基金、收入型基金及平衡型基金的说法，正确的

7、有( )。（A）成长型基金通常投资于成长型股票，期望其所投资公司的长期盈利潜力超过市场预期，或者具有比市场平均水平更高的增长速度（B）收入型基金主要投资大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益类证券（C）收入型基金主要以获取长期资本增值为基本目标（D）平衡型基金介于成长型基金与收入型基金之间，既注重资本增值又注重当期收入16 用于反映货币市场基金风险的指标主要有( )。（A）基金份额净值（B）投资组合平均剩余期限（C）融资比例（D）浮动利率债券投资情况17 下列关于私募基金与公募基金对比的说法，正确的有( )。（A）与公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广（B）与公募基金相比，私募基

8、金的投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制（C）与公募基金相比，私募基金在运作上具有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少（D）与公募基金相比，私募基金的投资风险较高18 根据资产配置的不同，混合基金分为( )、( )和其他基金三种类型。（A）配置型基金（B）灵活组合型基金（C）公募基金（D）货币市场基金三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。19 投资者可以进行任何金额的交易型开放式指数基金(ETP)的申购、赎回。( )（A）正确（B）错误20 货币市场基金仅投资于货币市场工具，故其风险低、流动性好。

9、( )（A）正确（B）错误21 投资于股票、债券和货币市场工具的基金即为混合基金。( )（A）正确（B）错误22 货币市场工具通常指到期日在 l2 年之间的短期金融工具。 ( )（A）正确（B）错误23 货币市场基金仅投资于货币市场工具，因而没有投资风险。 ( )（A）正确（B）错误24 我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于 365 天的债券。 ( )（A）正确（B）错误基金的类型和分析方法练习试卷 1 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 A【知识模块】 基金的类型和分析方法2

10、 【正确答案】 B【知识模块】 基金的类型和分析方法3 【正确答案】 A【知识模块】 基金的类型和分析方法4 【正确答案】 C【知识模块】 基金的类型和分析方法5 【正确答案】 C【知识模块】 基金的类型和分析方法6 【正确答案】 B【知识模块】 基金的类型和分析方法7 【正确答案】 C【知识模块】 基金的类型和分析方法8 【正确答案】 B【知识模块】 基金的类型和分析方法9 【正确答案】 D【知识模块】 基金的类型和分析方法二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。10 【正确答案】

11、C,D【知识模块】 基金的类型和分析方法11 【正确答案】 D【知识模块】 基金的类型和分析方法12 【正确答案】 B,C,D【知识模块】 基金的类型和分析方法13 【正确答案】 B,C【知识模块】 基金的类型和分析方法14 【正确答案】 C【知识模块】 基金的类型和分析方法15 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 基金的类型和分析方法16 【正确答案】 B,C,D【知识模块】 基金的类型和分析方法17 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金的类型和分析方法18 【正确答案】 A,B【知识模块】 基金的类型和分析方法三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。19 【正确答案】 B【知识模块】 基金的类型和分析方法20 【正确答案】 A【知识模块】 基金的类型和分析方法21 【正确答案】 B【知识模块】 基金的类型和分析方法22 【正确答案】 B【知识模块】 基金的类型和分析方法23 【正确答案】 B【知识模块】 基金的类型和分析方法24 【正确答案】 B【知识模块】 基金的类型和分析方法