[职业资格类试卷]投资规划练习试卷6及答案与解析.doc

1、投资规划练习试卷 6 及答案与解析一、 理论知识单项选择题1 LOF 的运转机制的核心是( )。（A）份额登记机制（B）可在两个市场同时交易（C）份额赎回制度（D）现金申购制度2 信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的( )。（A）20%（B） 30%（C） 50%（D）10%3 外汇的通知存款。起存金额不低于人民币( )元的等值外汇。（A）1000（B） 100000（C） 5000（D）100004 新股申购时每一个证券账户申购量最少为( )股。（A）10000（B） 10（C） 100（D）10005 根据我国证券法的有关规定,上市公司每年度都可有( )%的配股额度

2、。（A）20（B） 30（C） 40（D）506 一般在股票市场表现欠佳时进行小规模回购的是( )。（A）定向回购（B）场外回购（C）公开市场回购（D）要约回购7 用于企业现金较充足,分配股利后企业的资产流动性能达到一定的标准的股利政策是( )。（A）股票股利（B）现金股利（C）债券股利（D）基金股利8 在股票名称前加( ) 为除权。（A）DD（B） DR（C） XD（D）XR9 上市公司的股东和管理者是一种委托代理关系,容易产生( )。（A）经营风险（B）财务风险（C）信用风险（D）道德风险10 因结算运作过程中的电脑或人为的操作处理不当而导致的风险是( )。（A）经营风险（B）信用风险（C

3、）操作性风险（D）道德风险11 投资者资金账户的存款,券商按( )支付利息。（A）银行贷款（B）银行间拆借利率（C）银行定期存款（D）银行活期存款二、多项选择题12 国债按债券形态分类可分为( )。（A）实物债券（B）网上债券（C）凭证式债券（D）记账式债券13 按发行主体分类,债券可分为( )。（A）政府债券（B）金融债券（C）企业债券（D）国际债券14 期中偿还债券还可以分为( )。（A）定时偿还（B）随时偿还（C）买入偿还（D）买入注销15 我国债券流通市场由( )组成。（A）沪深证券交易所市场（B）期货市场（C）银行间交易市场（D）柜台交易市场16 可以通过交易所买卖记账式国债、上市企

4、业债券和可转换债券的有( )。（A）个人（B）企业（C）政府（D）银行17 债券成交的竞价规则的主要内容是( )。（A）价格优先（B）大额优先（C）时间优先（D）客户委托优先18 债券的交易程序有( )。（A）开户（B）委托（C）成交（D）清算和交割19 银行间债券市场是债券的批发市场,主要交易的债券是( )。（A）记账式国债（B）政策性金融债（C）央行票据（D）其他经批准上市的债券20 关于债券买卖中的价格,说法正确的是( )。（A）报价采用净价（B）实际买卖价格为全价（C）结算交割价格为全价（D）结算交割价格为净价21 实行净价交易的意义有( )。（A）价格形成及变动能够更加准确地体现国债

5、的内在价值（B）有利于投资者对于市场利率走势和债券交易决策作出更为理性的判断（C）方便了计税（D）有利于促进国债现货交易22 利率的变化有可能使债券的投资者面临( )。（A）违约风险（B）提前偿还风险（C）价格风险（D）再投资风险23 从投资者的角度看,提前偿还条款的不利之处有( )。（A）面临债券可能折价的风险（B）未来现金流是不确定的（C）面临再投资风险（D）减少了债券的资本利得的潜力24 下面属于债券的事件风险的是( )。（A）灾难（B）公司重组（C）市场游戏规则的变化（D）政府的政策变动25 债券与股票的相同点有( )。（A）都是有价证券（B）都是虚拟资本（C）都是筹资手段（D）发行主

6、体相同投资规划练习试卷 6 答案与解析一、 理论知识单项选择题1 【正确答案】 A【试题解析】 LOF 的运转机制的核心是份额登记机制,既不同于开放式基金登记在登记过户机构(TA)中,又不同于证券投资登记在交易所的证券登记结算系统,LOF同时登记在 TA 和证券登记结算系统,只有同时登记在这两个系统中 ,才满足 LOF 所具备的同时可以进行场内交易和场外交易的方式。【知识模块】 投资规划2 【正确答案】 B【试题解析】 信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的 30%【知识模块】 投资规划3 【正确答案】 D【试题解析】 外汇的通知存款。起存金额不低于人民币 10000 元

7、的等值外汇,存期不少于 7 天,支取款项在 7 天前通知银行。【知识模块】 投资规划4 【正确答案】 D【试题解析】 新股申购时每一个证券账户申购量最少为 1000 股。【知识模块】 投资规划5 【正确答案】 C【试题解析】 根据我国证券法的有关规定,上市公司每年度都可有 30%的配股额度。【知识模块】 投资规划6 【正确答案】 C【试题解析】 一般在股票市场表现欠佳时进行小规模回购的是公开市场回购。【知识模块】 投资规划7 【正确答案】 B【试题解析】 现金股利适用于企业现金较充足,分配股利后企业的资产流动性能达到一定的标准的,并且有有效广泛的筹资渠道的,才能发放现金股利。【知识模块】 投资

8、规划8 【正确答案】 D【试题解析】 在除权当天,上海证券交易所会依据分红的不同在股票简称上进行提示,在股票名称前加 XR 为除权,XD 为除息,DR 为权息同除。【知识模块】 投资规划9 【正确答案】 D【试题解析】 道德风险主要指上市公司管理者的道德风险。上市公司的股东和管理者是一种委托代理关系,容易产生道德风险。【知识模块】 投资规划10 【正确答案】 C【试题解析】 因结算运作过程中的电脑或人为的操作处理不当而导致的风险是操作性风险。【知识模块】 投资规划11 【正确答案】 D【试题解析】 投资者资金账户的存款,券商按银行活期存款利率支付利息。【知识模块】 投资规划二、多项选择题12

9、【正确答案】 A,C,D【试题解析】 国债按债券形态分类可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。【知识模块】 投资规划13 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 按发行主体分类,债券可分为政府债券、金融债券、企业债券和国际债券。【知识模块】 投资规划14 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 期中偿还债券还可以分为三种:(1)定时偿还。(2)随时偿还。(3)买入偿还, 也叫买入注销。【知识模块】 投资规划15 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 我国债券流通市场由三部分组成,即沪深证券交易所市场、银行间交易市场和柜台交易市场。【知识模块】 投资规划16 【正确答案】 A,B,C【试题

10、解析】 除银行以外的投资人可以通过交易所买卖记账式国债、上市企业债券和可转换债券。【知识模块】 投资规划17 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 债券成交的竞价规则的主要内容是“三先”,即价格优先、时间优先、客户委托优先。【知识模块】 投资规划18 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 债券的交易程序有五个步骤:开户、委托、成交、清算和交割、过户。【知识模块】 投资规划19 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 银行间债券市场是债券的批发市场,主要交易的债券是记账式国债、政策性金融债、央行票据及其他经批准上市的债券。【知识模块】 投资规划20 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 在

11、债券买卖中,债券的报价采用净价,而实际买卖价格和结算交割价格为全价。【知识模块】 投资规划21 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 实行净价交易的意义。在净价交易条件下,由于债券交易价格不含有应计利息,其价格形成及变动能够更加准确地体现国债的内在价值、供求关系及市场利率的变动趋势。通过净价交易,有利于投资者对于市场利率走势和债券交易决策作出更为理性的判断。而净价交易将债券净价和应计利息分开计算,方便了计税,从而有利于促进国债现货交易,提高市场流动性。【知识模块】 投资规划22 【正确答案】 C,D【试题解析】 利率的变化有可能使债券的投资者面临两种风险:价格风险和再投资风险。【知识模块】

12、 投资规划23 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 从投资者的角度看,提前偿还条款有三个不利之处:首先,可赎回债券的未来现金流是不确定的,风险也相应增加。其次,当利率下降时发行者要提前赎回债券,投资者则面临再投资风险。最后,减少了债券的资本利得的潜力。【知识模块】 投资规划24 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 事件风险指某些突发事件的发生对债券价值的影响,如灾难、公司重组、市场游戏规则的变化、政府的政策变动等。【知识模块】 投资规划25 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 债券与股票的相同点有:债券与股票同属于有价证券,是一种虚拟资本,本身无真实的价值,但都是真实资本的证书,都可以凭此获取一定量的收入,并能进行权利的发生、行使和转让活动。它们都具有安全性、流动性、偿还性的特点,都可以成为筹资手段和投资工具。【知识模块】 投资规划