[职业资格类试卷]期货从业资格期货法律法规（金融期货投资者适当性制度操作指引）模拟试卷1及答案与解析.doc

1、期货从业资格期货法律法规（金融期货投资者适当性制度操作指引）模拟试卷 1 及答案与解析一、单项选择题在每题给出的备选项中，只有 1 项最符合题目要求。1 金融期货投资者适当性制度规定，自然人投资者申请开立金融期货交易编码时，其前一交易日日终保证金账户( )不低于人民币 50 万元。（A）可用资金余额（B）持仓盈利（C）股东权益（D）风险度2 按照金融期货投资者适当性制度的要求，投资者保证金账户可用资金余额以( )作为计算依据。（A）期货公司对客户收取的保证金标准（B）交易所规定的保证金标准（C）结算会员对交易会员收取的保证金标准（D）交易所对结算会员收取的保证金标准3 期货公司会员为投资者向交

2、易所申请开立交易编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过( ) 个月。（A）1（B） 2（C） 3（D）44 期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码，关于投资者的交易经历要求，下列说法正确的是( ) 。（A）必须具备金融期货仿真交易经历（B）必须具备期货交易经历（C）必须具备 A 和 B 中所列两项交易经历（D）具备 A 或 B 任一项交易经历即可5 一般单位客户申请开立金融期货交易账户时，如其用期货仿真交易经历申请开户，那么其仿真交易经历应达到的标准是( )成交记录。（A）至少 20 个交易日、10 笔以上(含)（B）至少 5 个交易日、10 笔以上(含)（C）至少 10 个交易日

3、、20 笔以上(含)（D）至少 10 个交易日、10 笔以上(含)6 一般单位客户申请开立金融期货交易账户时，如其用期货交易经历申请开户，那么其期货交易经历应达到的标准是( )的成交记录。（A）最近两年具有 20 笔以上(含)（B）最近三年具有 20 笔以上(含)（C）最近两年具有 10 笔以上(含)（D）最近三年具有 10 笔以上(含)7 按照金融期货投资者适当性制度的要求，期货公司不得为综合评估得分在( )分以下(不含 )的投资者申请开立金融期货交易编码。（A）75（B） 70（C） 80（D）908 在对金融期货投资者的基本情况评估中，学历评估分值上限为( )分。（A）5（B） 7（C）

4、 10（D）159 在金融期货投资者适当性制度中，关于综合评估中的投资经历一项，投资者应当提供近期加盖相关期货公司结算专用章的( )作为期货交易经历证明。（A）商品期货交易结算单（B）记账式国债买卖记录（C）外汇买卖交割单（D）股票对账单10 在对投资者财务状况评分中，投资者同时提供本人的年收入证明文件和近 1 个月内的金融类资产证明文件，下列评分方法正确的是( )。（A）以本人的年收入证明文件为准（B）以近 1 个月的金融类资产证明文件为准（C）应当分别评分，取其最高得分作为投资者财务状况评估得分（D）可以以任一文件为准评分作为投资者财务状况评估得分11 在金融期货投资者适当性制度中，投资者

5、申请开立金融期货交易编码时，提供的中国人民银行征信中心个人信用报告的打印日期距申请开户日期间隔不得超过( )个月。（A）12（B） 6（C） 2（D）1二、多项选择题在每题给出的备选项中，至少有 2 项符合题目要求。12 下列关于知识测试操作要求的描述中，不正确的有( )。（A）自然人投资者委托的指定下单人应当参与测试（B）期货公司的市场开发人员可以兼任开户知识测试人员（C）期货公司不得为知识测试评分低于 80 分的投资者申请开立金融期货交易编码（D）交易所更新测试试卷，期货公司应当使用更新后的试卷对投资者进行测试13 关于期货公司会员不得为投资者申请开立金融期货交易编码的禁止性规定，下列说法

6、正确的有( ) 。（A）期货公司会员不得为证券市场禁入者申请开立交易编码（B）期货公司会员不得为期货市场禁入者申请开立交易编码（C）期货公司会员不得为任何存在不良记录的投资者申请开立交易编码（D）期货公司会员不得为交易所业务规则禁止从事金融期货交易的投资者申请开立交易编码14 在金融期货投资者适当性制度中，关于综合评估操作要求的描述，下列正确的有( )。（A）综合评估满分为 100 分（B）综合评估自然人投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况（C）期货公司不得为综合评估得分在 70 分以下(不含)的投资者申请开立金融期货交易编码（D）期货公司应当制定综合评估的实施办法15 在金融期

7、货投资者适当性制度要求中，对于自然人投资者进行综合评估，其中如果自然人投资者在期货公司申请开户，那么期货公司会员( )需要在适当性综合评估表上签字或者盖章。（A）总部审核人（B）开户经办人（C）营业部负责人（D）总部授权人员16 对金融期货投资者的适当性综合评估中，分值上限为 15 分的有( )。（A）基本情况（B）相关投资经历（C）财务状况（D）诚信状况17 按照金融期货投资者适当性制度的要求，期货公司对投资者的基本情况进行评估，下列描述正确的有( )。（A）投资者基本情况包括年龄与学历两个方面，评估分值上限分别为 10 分与 5分，两项评分相加为投资者基本情况得分（B）期货公司会员应当按照

8、实名制开户的要求核实投资者身份和年龄（C）投资者应当提供有效身份证明文件及复印件（D）投资者提供的学历或者学位证明应当为毕业证书或者学位证书等证明文件及复印件18 按照金融期货投资者适应性制度要求，期货公司应当对投资者拥有的金融类资产及收入等财务状况进行评估，其中的金融类资产包括( )。（A）黄金（B）理财产品（C）股票和基金（D）银行存款19 关于对投资者的财务状况评估，下列说法正确的有( )。（A）投资者提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明文件（B）投资者提供的黄金资产证明应当为加盖银行业务章的纸黄金证明文件（C）投资者提供的理财产品(计划)资产证

9、明应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件（D）投资者提供的债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件20 在金融期货投资者适当性制度中，期货公司对投资者拥有的金融类资产及收入等财务状况进行评估，年收人的证明材料包括( )。（A）银行出具的工资流水单（B）税务机关出具的收入纳税证明（C）就职单位人事部门或劳资部门出具的收入证明文件（D）房屋产权证21 在金融期货投资者适当性制度中，期货公司对投资者拥有的金融类资产及收入等财务状况进行评估，下列表述错误的有( )。（A）投资者提供的税务机关的收入纳税证明应当

10、为税务登记部门出具的连续 3 个年度个人所得税纳税单（B）投资者提供的工资流水单应当为银行出具的近期连续 12 个月的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等（C）投资者提供的本人年收入证明应当为税务机构出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明（D）投资者提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明文件三、判断是非题请判断下列各题正误。22 在金融期货投资者适当性制度中，期货公司为投资者申请开立交易编码时，应当确认该投资者当日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币 50 万元。( )（A）正确（B）错误23 按照金融期货投资者适当性制度的

11、要求，一般单位客户的指定下单人、结算单确认人、资金调拨人等应当参与知识测试。( )（A）正确（B）错误24 在金融期货投资者适当性制度中，对投资者的知识测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评分，负责测试的开户人员和投资者应当在测试试卷上签字，客户开发人员可以兼任开户知识测试人员。( )（A）正确（B）错误25 对于未能通过测试的投资者，期货公司会员不得再组织其参加测试。( )（A）正确（B）错误26 对于存在严重不良诚信记录的投资者，期货公司应当不为其申请开立交易编码。( )（A）正确（B）错误27 金融期货投资者适当性制度综合评估满分为 100 分，其中，“诚信状况” 的分值上限为 15

12、分。( )（A）正确（B）错误28 金融期货投资者适当性制度综合评估满分为 100 分，其中“基本情况” 的分值上限为 20 分。( )（A）正确（B）错误29 期货公司会员应当要求投资者对综合评估各项指标提供证明材料，对于未能提供相关证明材料的项目，不予评估。( )（A）正确（B）错误30 期货公司会员应当按照实名制开户的要求核实投资者身份和年龄。( )（A）正确（B）错误31 在金融期货投资者适当性制度中，期货公司应当将投资者提供的证明文件及相关材料的原件或者复印件、投资者的测试试卷和综合评估表等作为开户资料予以保存。( )（A）正确（B）错误四、不定项选择题在每题给出的备选项中，有 1

13、个或者 1 个以上的选项符合题目要求。31 某投资者甲向期货公司会员乙申请开立金融期货交易编码，乙对其进行了知识测试，甲没有通过测试，乙随即拒绝了甲的请求。根据上述事实，请问答以下问题。32 下列关于投资者申请金融期货交易编码的描述，正确的有( )。（A）投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币 100 万元（B）投资者保证金账户可用资金余额以期货公司会员收取的保证金标准作为计算依据（C）期货公司会员应当从保护投资者合法权益的角度出发，测试投资者是否具备参与金融期货交易必备的知识水平（D）期货公司会员客户开发人员可以兼任开户知识测试人员33 对于期货公司会员组织知识测试的过程及结

14、果，下列表述正确的有( )。（A）甲测试后得分 75 分，不符合申请开立交易编码条件（B）甲测试后得分 79 分，乙可以在继续培训后再组织其参加测试（C）甲测试后得分 80 分，符合申请开立交易编码条件（D）甲测试后得分 81 分，乙为投资者甲向交易所申请开立交易编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过 1 个月期货从业资格期货法律法规（金融期货投资者适当性制度操作指引）模拟试卷 1 答案与解析一、单项选择题在每题给出的备选项中，只有 1 项最符合题目要求。1 【正确答案】 A【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第四条规定，期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该

15、投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币 50 万元。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引2 【正确答案】 A【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第五条规定，投资者保证金账户可用资金余额以期货公司会员收取的保证金标准作为计算依据。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引3 【正确答案】 B【试题解析】 参见金融期货投资者适当性制度操作指引第十三条规定。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引4 【正确答案】 D【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第十四条规定，期货公司会员为自然人投资者和一般单位客户向交易所申请开立交易编码前，应当确认该投

16、资者具备金融期货仿真交易经历或者期货交易经历。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引5 【正确答案】 C【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第十五条第一款规定，投资者的金融期货仿真交易经历应当包括累计 10 个交易日、20 笔以上(含)的金融期货仿真交易成交记录。一笔委托分次成交的视为一笔成交记录。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引6 【正确答案】 D【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第十六条规定，投资者期货交易经历应当以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内期货交易结算单作为证明，且具有 10 笔以上(含)的成交记录。【知识模块】 金融期货投资者适当

17、性制度操作指引7 【正确答案】 B【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第二十二条规定，期货公司会员不得为综合评估得分在 70 分以下(不含)的投资者申请开立交易编码。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引8 【正确答案】 A【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第二十三条规定，投资者基本情况包括年龄与学历两个方面，评估分值上限分别为 10 分与 5 分，两项评分相加为投资者基本情况得分。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引9 【正确答案】 A【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第二十八条规定，投资者应当提供加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内的期

18、货交易结算单，作为期货交易经历证明。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引10 【正确答案】 C【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第三十一条规定，投资者可以提供本人的年收入证明文件或者近一个月内的金融类资产证明文件作为财务状况证明。投资者同时提供上述两类证明文件的，期货公司会员应当在分别评分后，取其最高得分作为投资者财务状况评估得分，各项评分不得累加。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引11 【正确答案】 C【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第四十二条规定，投资者可以提供近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告或者其他信用证明文件作为诚信记录的证明

19、。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引二、多项选择题在每题给出的备选项中，至少有 2 项符合题目要求。12 【正确答案】 A，B【试题解析】 A 项，金融期货投资者适当性制度操作指引 第七条规定，一般单位客户的指定下单人及自然人投资者本人应当参加测试，不得由他人替代。B 项，第九条规定，期货公司会员客户开发人员不得兼任开户知识测试人员。C 项，第十一条规定，期货公司会员不得为测试得分低于 80 分的投资者申请开立交易编码。D 项，第八条第二款规定，交易所更新测试试卷的，期货公司会员应当使用更新后的试卷对投资者进行测试。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引13 【正确答案】

20、A，B，D【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第十八条规定，期货公司会员不得为证券、期货市场禁入者以及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事金融期货交易和存在严重不良诚信记录的投资者申请开立交易编码。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引14 【正确答案】 A，B，C，D【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第十九条第一款规定，期货公司会员应当按照本指引制定本公司金融期货投资者适当性综合评估的实施办法，对自然人投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等方面进行适当性综合评估，评估其是否适合参与金融期货交易。第二十条第一款规定，综合评估满分为 100 分

21、，其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为 15 分、20 分、50 分、15 分。第二十二条规定，期货公司会员不得为综合评估得分在 70 分以下(不含)的投资者申请开立金融期货交易编码。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引15 【正确答案】 A，B，C【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第十九条第二款规定，期货公司会员应当根据综合评估情况填写金融期货自然人投资者适当性综合评估表，期货公司会员总部审核人、营业部负责人或其授权人、开户复核人、开户经办人和投资者应当在综合评估表上签字或者盖章。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引16 【正确答案】

22、 A，D【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第二十条第一款规定，综合评估满分为 100 分，其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为 15 分、20 分、50 分、15 分。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引17 【正确答案】 A，B，C，D【试题解析】 参见金融期货投资者适当性制度操作指引第二十三条至第二十五条规定。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引18 【正确答案】 A，B，C，D【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第三十二条规定，投资者金融类资产包括银行存款、股票、基金、期货权益、债券、黄金、理财产品(计划)等资产。【知识

23、模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引19 【正确答案】 A，B，C，D【试题解析】 参见金融期货投资者适当性制度操作指引第三十四条和第三十六条规定。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引20 【正确答案】 A，B【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第三十七条规定，投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。第四十条规定，投资者提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明文件。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引21 【正确答案】 A，B【试题解析】 A 项，金融期货投资者适

24、当性制度操作指引 第三十八条规定，投资者提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单。B 项，第三十九条规定，投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等证明文件。C 项，第三十七条规定，投资者提供的本人年收人证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。D 项，第四十条规定，投资者提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收人证明文件。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引三、判断是非题请判断下列各题正误。22 【正确答案】 B【试题解

25、析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第四条规定，期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币 50 万元。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引23 【正确答案】 B【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第七条规定，一般单位客户的指定下单人及自然人投资者本人应当参加测试，不得由他人替代。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引24 【正确答案】 B【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第九条规定，期货公司会员客户开发人员不得兼任开户知识测试人员。第十条规定，测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评

26、分。开户知识测试人员和投资者应当在测试试卷上签字。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引25 【正确答案】 B【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第十二条规定，期货公司会员应当加强对投资者的培训和指导，对于未能通过测试的投资者，期货公司会员可以在继续培训后再组织其参加测试。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引26 【正确答案】 A【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第十八条规定，期货公司会员不得为证券、期货市场禁人者以及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事金融期货交易和存在严重不良诚信记录的投资者申请开立交易编码。【知识模块】 金融期货投资者适当性

27、制度操作指引27 【正确答案】 A【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第二十条第一款规定，综合评估满分为 100 分，其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为 15 分、20 分、50 分、15 分。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引28 【正确答案】 B【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第二十条第一款规定，综合评估满分为 100 分，其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为 15 分、20 分、50 分、15 分。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引29 【正确答案】 B【试题解析】 金融期货投资者适当性

28、制度操作指引第二十一条规定，期货公司会员应当要求投资者对综合评估各项指标提供证明材料，未能提供证明材料的项目评分为零。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引30 【正确答案】 A【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第二十四条规定，期货公司会员应当按照实名制开户的要求核实投资者身份和年龄。投资者应当提供有效身份证明文件及复印件。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引31 【正确答案】 A【试题解析】 参见金融期货投资者适当性制度操作指引第四十四条规定。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引四、不定项选择题在每题给出的备选项中，有 1 个或者 1 个以上的选项符合

29、题目要求。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引32 【正确答案】 B，C【试题解析】 A 项，金融期货投资者适当性制度操作指引 第四条规定，期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币 50 万元。B 项，第五条规定，投资者保证金账户可用资金余额以期货公司会员收取的保证金标准作为计算依据。C 项，第六条规定，期货公司会员应当从保护投资者合法权益的角度出发，测试投资者是否具备参与金融期货交易必备的知识水平。D 项，第九条规定，期货公司会员客户开发人员不得兼任开户知识测试人员。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引33 【正确答案】 A，B，C【试题解析】 金融期货投资者适当性制度操作指引第十一条规定，期货公司会员不得为测试得分低于 80 分的投资者申请开立交易编码。第十二：条规定，期货公司会员应当加强对投资者的培训和指导，对于未能通过测试的投资者，期货公司会员可以在继续培训后再组织其参加测试。第十三条规定，期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过二个月。【知识模块】 金融期货投资者适当性制度操作指引