[职业资格类试卷]期货投资者保障基金管理暂行办法练习试卷4及答案与解析.doc

1、期货投资者保障基金管理暂行办法练习试卷 4 及答案与解析一、单项选择题在每题给出的备选项中，只有 1 项最符合题目要求。1 期货投资者保障基金按照( )的原则筹集。（A）强制性和适度性（B）统一性与多层次性相结合（C）效率与公平相结合（D）取之于市场、用之于市场2 期货投资者保障基金的使用遵循( )原则，实行比例补偿。（A）合理、有效（B）保障投资者合法权益和公平救助（C）取之于市场、用之于市场（D）公开、公平、公正3 ( )应当以保障基金名义设立资金专用账户，专户存储保障基金。（A）期货投资者保障基金管理机构（B）中国证监会（C）期货公司（D）期货交易所4 期货投资者保障基金启动资金的来源为

2、( )。（A）国家专项资金（B）期货公司交易手续费（C）期货交易所交易手续费（D）期货交易所风险准备金5 ( )可以对期货投资者保障基金的规模、缴纳比例和缴纳方式进行调整。（A）财政部（B）中国证监会（C）中国人民银行（D）期货投资者保障基金管理机构6 期货投资者保障基金产生的利息以及运用所产生的各种收益等归属( )。（A）期货投资者保障基金（B）期货公司（C）期货交易所（D）期货投资者保障基金管理机构7 ( )负责期货投资者保障基金的财务监管。（A）期货交易所（B）中国证监会和财政部（C）中国证监会（D）财政部8 ( )负责期货投资者保障基金业务监管，对保障基金的筹集、管理和使用等情况进行定

3、期核查。（A）中国证监会（B）财政部（C）中国证监会和财政部（D）期货投资者保障基金管理机构9 ( )定期向期货投资者保障基金管理机构通报期货公司总体风险状况。（A）中国期货业协会（B）期货交易所（C）期货保证金安全存管监控机构（D）中国证监会10 期货公司因严重违法违规或者风险控制不力等导致保证金出现缺口的，( )可以决定使用期货投资者保障基金，对不能清偿的投资者保证金损失予以补偿。（A）中国证监会（B）中国证监会会同财政部（C）财政部（D）期货投资者保障基金管理机构11 张某是甲期货公司的客户。甲期货公司因风险控制不力致使保证金出现缺口，申请使用期货投资者保障基金。张某保证金损失 15 万

4、元。张某可能得到期货投资者保障基金补偿的最大金额为( )万元。（A）15（B） 14.5（C） 14（D）1012 动用期货投资者保障基金对期货投资者的保证金损失进行补偿后，( )依法获得相应的受偿权，可以依法参与期货公司清算。（A）期货交易所（B）期货投资者保障基金管理机构（C）中国证监会（D）中国期货业协会二、多项选择题在每题给出的备选项中，至少有 2 项符合题目要求。13 期货投资者保障基金保障的主体范围包括( )。（A）期货交易所非期货公司会员（B）期货市场机构投资者（C）符合一定条件的期货公司（D）期货市场个人投资者14 在期货投资中，应由投资者自担的损失包括( )。（A）投资者因投

5、资品种价值本身发生变化所导致的损失（B）投资者因期货市场波动导致的损失（C）投资者因风险控制不力导致的损失（D）投资者因不可抗力导致的损失15 下列关于期货投资者保障基金的表述，错误的有( )。（A）期货投资者保障基金由中国证监会集中管理，由保障基金管理机构统筹使用（B）期货投资者保障基金由财政部集中管理，由保障基金管理机构统筹使用（C）期货投资者保障基金由中国证监会集中管理，统筹使用（D）期货投资者保障基金由财政部集中管理，由中国证监会统筹使用16 期货投资者保障基金的后续资金来源于( )。（A）保障基金管理机构追偿的财产（B）保障基金管理机构接受的其他合法财产（C）期货公司从其收取的交易手

6、续费中按照代理交易额的千万分之五至十的比例缴纳（D）期货交易所按其向期货公司会员收取的交易手段费的百分之三缴纳17 出现下列( ) 情形时，经有关部门批准，期货交易所、期货公司可以暂停缴纳期货投资者保障基金。（A）期货市场运行平衡，市场风险水平显著降低（B）期货交易所、期货公司遭受不可抗力（C）期货交易所、期货公司遭受重大突发市场风险（D）期货投资者保险基金总额达到 8 亿元人民币18 根据相关规定，关于期货投资者保障基金的资金来源，以下说法正确的是( )。（A）期货公司按照代理交易额的千万分之五的统一标准缴纳（B）保险基金总额达到 5 亿元人民币的规模后，经批准，期货交易所、期货公司可以暂停

7、缴纳保险基金（C）期货交易所按其向期货公司会员收取的交易手续费的百分之三缴纳（D）保险基金的规模、缴纳比例和缴纳方式，可根据期货市场发展状况、市场风险水平等情况予以调整19 期货投资者保障基金的资金运用限于( )。（A）购买国债（B）购买中央银行债券(包括中央银行票据)（C）银行存款（D）购买中央级金融机构发行的金融债券20 期货投资者保障基金管理机构应当定期编报保障基金的筹集、管理、使用报告，经会计师事务所审计后，报送( )。（A）财政部（B）中国证监会（C）中国人民银行（D）期货业协会21 使用期货投资者保障基金前，( )应当监督期货公司核实投资者保证金权益及损失。（A）财政部（B）中国证

8、监会（C）期货投资者保障基金管理机构（D）期货交易所三、判断是非题请判断下列各题正误。22 期货投资者保障基金由中国证监会集中管理，统筹使用。( )（A）正确（B）错误23 期货公司应当缴纳的期货投资者保障基金由期货交易所代扣代缴。( )（A）正确（B）错误24 期货投资者保障基金的管理机构可以由中国证监会、财政部指定。( )（A）正确（B）错误25 期货投资者保障基金应当实行独立核算，分别管理，并与保障基金管理机构管理的其他资产有效隔离。( )（A）正确（B）错误26 对投资者因参与非法期货交易而遭受的保证金损失，期货投资者保障基金不予补偿。( )（A）正确（B）错误27 动用保障基金对期货

9、投资者的保证金损失进行补偿后，保障基金管理机构依法取得相应的受偿权，可以依法参与期货公司清算。( )（A）正确（B）错误期货投资者保障基金管理暂行办法练习试卷 4 答案与解析一、单项选择题在每题给出的备选项中，只有 1 项最符合题目要求。1 【正确答案】 D【试题解析】 期货投资者保障基金管理暂行办法第四条规定，保障基金按照取之于市场、用之于市场的原则筹集。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法2 【正确答案】 B【试题解析】 参见期货投资者保障基金管理暂行办法第七条规定。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法3 【正确答案】 A【试题解析】 参见期货投资者保障基金管理暂行办法第八

10、条规定。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法4 【正确答案】 D【试题解析】 期货投资者保障基金管理暂行办法第九条第一款规定，保障基金的启动资金由期货交易所从其积累的风险准备金中按照截至 2006 年 12 月 31 日风险准备金账户总额的百分之十五缴纳形成。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法5 【正确答案】 B【试题解析】 期货投资者保障基金管理暂行办法第十一条第二款规定，保障基金的规模、缴纳比例和缴纳方式，由中国证监会根据期货市场发展状况、市场风险水平等情况调整确定。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法6 【正确答案】 A【试题解析】 期货投资者保障基金管理暂行办

11、法第十二条规定，鼓励保障基金来源多元化，保障基金可以接受社会捐赠和其他合法财产。保障基金产生的利息以及运用所产生的各种收益等孳息归属保障基金。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法7 【正确答案】 D【试题解析】 期货投资者保障基金管理暂行办法第十七条规定，财政部负责保障基金财务监管。保障基金的年度收支计划和决算报财政部批准。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法8 【正确答案】 A【试题解析】 参见期货投资者保障基金管理暂行办法第十八条第一款规定。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法9 【正确答案】 D【试题解析】 期货投资者保障基金管理暂行办法第十八条第二款规定，中国证

12、监会定期向保障基金管理机构通报期货公司总体风险状况。存在较高风险的期货公司应当每月向保障基金管理机构提供财务监管报表。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法10 【正确答案】 A【试题解析】 期货投资者保障基金管理暂行办法第十九条规定，期货公司因严重违法违规或者风险控制不力等导致保证金出现缺口的，中国证监会可以按照本办法规定决定使用保障基金，对不能清偿的投资者保证金损失予以补偿。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法11 【正确答案】 B【试题解析】 期货投资者保障基金管理暂行办法第二十条规定，对期货投资者的保证金损失，保障基金按照下列原则予以补偿：(一)对每位个人投资者的保证金损

13、失在 10 万元以下(含 10 万元)的部分全额补偿，超过 10 万元的部分按百分之九十补偿；(二) 对每位机构投资者的保证金损失在 10 万元以下(含 10 万元)的部分全额补偿，超过 10 万元的部分按百分之八十补偿。现有保障基金不足补偿的，由后续缴纳的保障基金补偿。因此张某可能得到的期货投资者保障基金补偿的最大金额为：10+590%=14.5(万元 )。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法12 【正确答案】 B【试题解析】 参见期货投资者保障基金管理暂行办法第二十三条规定。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法二、多项选择题在每题给出的备选项中，至少有 2 项符合题目要求。

14、13 【正确答案】 B,D【试题解析】 期货投资者保障基金管理暂行办法第二条规定，期货投资者保障基金是在期货公司严重违法违规或者风险控制不力等导致保证金出现缺口，可能严重危及社会稳定和期货市场安全时，补偿投资者保证金损失的专项基金。该办法第二十条规定了具体的对期货市场个人投资者和机构投资者保证金损失进行补偿的标准。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法14 【正确答案】 A,B【试题解析】 期货投资者保障基金管理暂行办法第三条规定，期货交易活动实行公开、公平、公正和投资者投资决策自主、投资风险自担的原则。投资者在期货投资活动中因期货市场波动或者投资品种价值本身发生变化所导致的损失，由投资

15、者自行负担。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法15 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 期货投资者保障基金管理暂行办法第五条规定，保障基金由中国证监会集中管理、统筹使用。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法16 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 期货投资者保障基金管理暂行办法第九条第二款规定，保障基金的后续资金来源包括：(一)期货交易所按其向期货公司会员收取的交易手续费的百分之三缴纳；(二) 期货公司从其收取的交易手续费中按照代理交易额的千万分之五至十的比例缴纳；(三) 保障基金管理机构追偿或者接受的其他合法财产。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法17 【正确

16、答案】 B,C,D【试题解析】 期货投资者保障基金管理暂行办法第十一条规定，有下列情形之一的，经中国证监会、财政部批准，期货交易所、期货公司可以暂停缴纳保障基金：(一 )保障基金总额达到 8 亿元人民币；(二) 期货交易所、期货公司遭受重大突发市场风险或者不可抗力。保障基金的规模、缴纳比例和缴纳方式，由中国证监会根据期货市场发展状况、市场风险水平等情况调整确定。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法18 【正确答案】 C,D【试题解析】 期货投资者保障基金管理暂行办法第九条规定，保障基金的启动资金由期货交易所从其积累的风险准备金中按照截至 2006 年 12 月 31 日风险准备金账户总

17、额的百分之十五缴纳形成。保障基金的后续资金来源包括：(一)期货交易所按其向期货公司会员收取的交易手续费的百分之三缴纳；(二)期货公司从其收取的交易手续费中按照代理交易额的千万分之五至十的比例缴纳；(三)保障基金管理机构追偿或者接受的其他合法财产。第十一条规定，有下列情形之一的，经中国证监会、财政部批准，期货交易所、期货公司可以暂停缴纳保障基金：(一)保障基金总额达到 8 亿元人民币；(二)期货交易所、期货公司遭受重大突发市场风险或者不可抗力。保障基金的规模、缴纳比例和缴纳方式，由中国证监会根据期货市场发展状况、市场风险水平等情况调整确定。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法19 【正确

18、答案】 A,B,C,D【试题解析】 期货投资者保障基金管理暂行办法第十四条规定，对保障基金的管理应当遵循安全、稳健的原则，保证保障基金的安全。保障基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券(包括中央银行票据)和中央级金融机构发行的金融债券，以及中国证监会和财政部批准的其他资金运用方式。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法20 【正确答案】 A,B【试题解析】 期货投资者保障基金管理暂行办法第十五条规定，保障基金应当实行独立核算，分别管理，并与保障基金管理机构管理的其他资产有效隔离，保障基金管理机构应当定期编报保障基金的筹集、管理、使用报告，经会计师事务所审计后，报送中国证监会和

19、财政部。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法21 【正确答案】 B,C【试题解析】 期货投资者保障基金管理暂行办法第二十一条规定，使用保障基金前，中国证监会和保障基金管理机构应当监督期货公司核实投资者保证金权益及损失，积极清理资产并变现处置，应当先以自有资金和变现资产弥补保证金缺口。不足弥补或者情况危急的，方能决定使用保障基金。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法三、判断是非题请判断下列各题正误。22 【正确答案】 A【试题解析】 参见期货投资者保障基金管理暂行办法第五条规定。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法23 【正确答案】 A【试题解析】 期货投资者保障基金管理

20、暂行办法第十条第二款规定，期货交易所、期货公司应当按季度缴纳后续资金。期货交易所应当在每季度结束后 15 个工作日内，缴纳前一季度应当缴纳的保障基金，并按照本办法第九条确定的比例代扣代缴期货公司应当缴纳的保障基金。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法24 【正确答案】 A【试题解析】 期货投资者保障基金管理暂行办法第十三条规定，中国证监会、财政部可以指定相关机构作为保障基金管理机构，代为管理保障基金。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法25 【正确答案】 A【试题解析】 参见期货投资者保障基金管理暂行办法第十五条第一款规定。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法26 【正确答案】 A【试题解析】 期货投资者保障基金管理暂行办法第二十二条规定，对投资者因参与非法期货交易而遭受的保证金损失，保障基金不予补偿。对机构投资者以个人名义参与期货交易的，按照机构投资者补偿规则进行补偿。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法27 【正确答案】 A【试题解析】 参见期货投资者保障基金管理暂行办法第二十三条规定。【知识模块】 期货投资者保障基金管理暂行办法